Практична робота №2

Вам представилася можливість вкладення, яке щорічно повертає 1 000 у.о (А). протягом наступних (В) п'яти років. Але для цього треба вкласти 4 000 грв. (С). Імеєт значення вкладати 4 000 (С) грв. сьогодні, щоб запрацювати 5 000 (D) протягом наступних п'яти (В) років?

Для прийняття рішення треба визначити поточну вартість ряду надходжень по 1 000 (А). Передбачається, що є можливість покласти гроші на короткостроковий рахунок під 4.5% (F). Використовуючи режим підбір параметра визначите величину критичної бар'єрної ставки, (рівність з сумою, що повертається )? Складіть табуляграму, що відображає для кожного року суму на рахунку, процентні гроші, розмір суми, що знімається з рахунку і залишок на рахунку? Який показник є критерієм правильності визначення поточної вартості ряду надходжень? Всі визначуваний величини представляти з точністю до двох десятеричних знаків. Середа створення - Excel. Ім'я файла, що створюється KON2M.XLS (де M- номер вашого варіанту). Для розрахунку використовується функція фінансового аналізу ПС.

Приклад рішення і оформлення

Інформація, представлена на темному фоні, є результатом розрахунку за допомогою формул, представлених в даних осередках.. При побудова інформаційної системи необхідно максимально використати режим посилань (при необхідності з абсолютною адресацією). Це забезпечує цілісність алгоритму і значно полегшує роботу операціоніста. Роздрук (лістинг) кожного завдання повинна бути представлена на окремому листі (листах). Запропоноване нижче оформлення інформаційної системи не є суворо обов'язковою. Основним критерієм є правильність алгоритму і максимальна зручність подальшого використання для розрахунків. У деяких прикладах рішення завдання і висновки можуть бути представлені не повністю, а відображати тільки найбільш важливі моменти. Вказані вище правила є справедливимі для всіх завдань.

Інформаційна система №2

Виконавець: Ф.П.Б., гр.

Початкове вкладення				4 000.00 грв.
Термін (років)				5
Щорічне повернення				1 000.00 грв.
Процент вкладення грошей				4.50%
Поточна вартість ряду надходжень по				1 000.00 грв.
		Складе		-4 389.98 грв.

Висновок 2.1. Поточна вартість ряду надходжень по 1 000.00 грв. становитиме 4 389.98 грв. Отже, для даної процентної ставкі, необхідно внести 4389.98 грв. тепер, щоб отримати 5 000 грв. протягом наступних п'яти років. Оскільки наш внесок становить тільки 4000 грв., то вкладення можна вважати прийнятним і більш вигідним.

Висновок 2.2. Величина критичної бар'єрної ставки 7.93%.

Табуляграма грошових потоків

Рік	Сума на рахунку	Процентні Гроші	Зняття з рахунку	Залишок
1	4 389.98	197.54	1 000.00	3 587.53
2	3 587.53	161.43	1 000.00	2 748.96
3	2 748.96	123.70	1 000.00	1 872.67
4	1 872.67	84.27	1 000.00	956.94
5	956.94	43.06	1 000.00	-0.00

Висновок 2.3. Розрахунок поточної вартості надходжень зроблений правильно, так як залишок на кінець 5-го року рівний 0.

Таблиця 1 - Індивідуальні варіанти для завдань 2 і 3.

№	Щорічне повер- нення, грв. (А)	Термін, років (B)	Початкове Вкладення, грв. (C)	Сума, що повер- тається, грв. (D)	Ставка, (F)
1	1000	5	4000	5000	3.50%
2	769	6	3691	4614	3.50%
3	591	7	3310	4137	4.50%
4	454	8	2906	3632	3.00%
5	349	9	2513	3141	4.00%
6	268	10	2144	2680	4.00%
7	206	4	659	824	3.00%
8	158	5	632	790	4.50%
9	121	6	581	726	2.50%
10	93	7	521	651	4.00%
11	2000	5	8000	10000	3.50%
12	1538	6	7382	9228	3.50%
13	1183	7	6625	8281	3.50%
14	910	8	5824	7280	4.50%
15	700	9	5040	6300	3.00%
16	538	10	4304	5380	3.50%
17	1500	15	15000	22500	4.00%
18	1700	16	18700	27200	3.00%
19	1800	17	20000	30600	4.50%
20	1500	10	11000	15000	2.50%
21	1600	9	10000	14400	5.00%
22	30000	5	120000	150000	4.00%
23	23076	6	110765	138456	4.00%
24	17750	4	56800	71000	4.00%
25	13653	5	54612	68265	3.00%
26	10502	6	50410	63012	4.50%
27	8078	7	45237	56546	2.50%
28	6213	5	24852	31065	4.00%
29	4779	6	22939	28674	4.00%
30	3676	7	20586	25732	3.00%