4. Объективная сторона

Легализация – придание правомерного вида владению, пользованию, распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления. В УК это понятие, данное в ФЗ, понятие легализации сужается за счет описания способа придания этой правомерности – совершение финансовых операций и совершением иных сделок (ст. 174 УК) + использование данных средств и имущества для предпринимательской и иной деятельности (ст. 174.1). Но здесь юридическая недоработка – по сути ведь в ст. 174 и ст. 174.1 одно и то же.

Финансовая операция – разновидность гражданско-правовой сделки. Хотя у юристов и экономистов это понятие неоднозначно. Пленум ВС понимает действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом независимо от способов осуществления.

Формальное различие в описании объективной стороны ст. 174 и ст. 174.1 не разводит их общей сути. Различаются по субъектам:

• по ст. 174 субъект - лицо, не совершавшее основного преступления – хищения, взятки и т.п.

• по ст. 174.1 субъект – лицо, которое непосредственно совершило первичное преступление.

5. Субъективная сторона – прямой умысел + специальная цель (ст. 174 и для ст. 174.1 тоже верно) – с целью придания правомерности владения этим имуществом, а по ст. 174.1 эта цель отсутствует, что давало право некоторым криминалистам говорить, что для ст. 174.1 не требуется наличия этой цели Но такой взгляд ошибочен: он не позволял бы нам разграничивать три состава: ст. 174, ст. 174.1 и ст. 175, которые похожи между собой по объективным признакам.

Если человек купил квартиру/ машину на преступные средства – какая статья? По ст. 175 – либо приобретение, либо сбыт имущества. Лицу, сбывающему по ст. 175, необязательно, что совершено преступление, важно знать, что пришел вор (либо по знанию личности, по ранее приобретенному опыту). Для ст. 175 УК никогда не стоит цели придания правомерности владению/пользованию/распоряжению имуществом. Это отмечает и Пленум ВС.

Преступления против интересов кредиторов

Ст. 176 – незаконное получение кредита

Невозвращение кредитов представляет серьезную проблему для экономики России, особенно остро она стояла в 90-е гг, когда невозвращение кредитов поставило под угрозу деятельность многих банков. Невозвраты составляли – 95 триллионов рублей. Значительная часть была не возвращена неумышленно.

Сама ст. 176 УК по сути устанавливает ответственность за несколько разных преступлений.

ч.1 ст. 176 – получение кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации,

ч.2 ст. 176 – незаконное получение государственного целевого кредита или его использование не по ключевому назначению

Кредитный договор (понятие из ст. 819 ГК) – по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Кредитный договор предусмотрен ГК, но есть и другие виды: НК говорит о налоговом кредите (ст. 65-66 НК), сам ГК (ст. 822, 823 – товарный и коммерческий кредит). Это позволяет говорить, что ст. 176 устанавливает ответственность за все виды кредита, но судебная практика и большинство представителей доктрины придерживаются позиции, что речь идет только о банковском кредите.

Льготные условия: увеличение срока возвратности, по сумме кредита – увеличенная сумма; без обеспечения или неполного обеспечения возвратности. Лицо либо вносит подделку, либо изготовляет сам. Обязательно присутствует обман.

Обязательное условие ответственности – причинение крупного ущерба – 1 млн. 500 тыс. руб. Но лицо получает льготные условия путем обмана, но при привлечении лица необходимо установление причинной связи между принятием решения о выдаче кредита и предоставлением ложных сведений. Иногда предоставленные ложные сведения не повлияли на решение банка о выдаче кредита. Необходимо привязывать получение сведений к решению банка – только тогда будет состав

Субъект – ИП или руководитель организации (коммерческой и некоммерческой, который уполномочен на заключение кредитных договоров.

Субъективная сторона – только прямой умысел, и содержание умысла: лицо осознает, что хочет получить кредит или льготные условия, что использует ложные документы и сведения, и что очень важно – желание вернуть этот кредит, хотя и с нарушением. Этот последний критерий важен для разграничения от мошенничества – там нет желания вернуть кредит.

Три лица создают фирму. Заключают договор на поставку сигарет. на предоплату получают сумму от одного из банков. Кредит в срок не возвращают. установили, что через неделю после получения кредита лица приобрели недвижимость и дорогостоящие авто, сумма приобретений составила сумму договора по кредиту. Никаких дальнейших действий по закупке сигарет не произвели, т..е изначально цель была на хищение.

Необходимо четко разграничить эти составы. Далеко не все предприниматели успешны в своем бизнесе. По хищению ответственность наступает независимо от размера ущерба, а по ст. 176 – требуется наличие крупного ущерба.

ст. 177

ст. 195

ст. 196

ст. 197 – фиктивное банкротство