- •Краткий курс лекций по курсу «Деньги, кредит, банки»
- •Введение
- •Раздел I. Деньги
- •Глава 1. Происхождение, сущность, функции и виды денег.
- •Теории денег.
- •Металлистическая теория денег.
- •Номиналистическая теория денег.
- •Количественная теория денег.
- •Монетаризм.
- •Кейнсианская теория денег.
- •Глава 2. Денежная система государства и ее элементы
- •Золотомонетный стандарт;
- •Золотослитковый стандарт;
- •Золотодевизный стандарт.
- •Элементы и принципы организации денежной системы.
- •Глава 3. Выпуск денег в хозяйственный оборот и денежная эмиссия
- •Глава 4. Денежный оборот и организация налично-денежного обращения
- •Глава 5. Сущность и виды инфляции.
- •Классификация видов инфляции
- •Социально-экономические последствия инфляции:
- •Глава 6. Платежная система рф. Принципы и формы безналичных расчетов
- •Глава 7. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений
- •Валютный рынок
- •Полная обратимость валюты
- •Внутренняя обратимость
- •Глава 8. Платежный баланс
- •Раздел II. Кредит
- •Глава 9. Сущность, функции, принципы и виды кредита
- •Кредит в международных экономических отношениях
- •Глава 10. Сущность, роль и методы расчета ссудного процента
- •Глава 11 кредитная и банковская система рф.
- •Глава 12. Центральные банки и основы их деятельности
- •Гл ава 13. Коммерческие банки и их функции
- •Глава 14. Виды банковских операций
- •Литература
- •1Оглавление
- •Раздел I. Деньги
- •Глава 1. Происхождение, сущность, функции и виды денег…………………………………………………………………………… …
Глава 5. Сущность и виды инфляции.
Инфляция (от лат. - вздутие) представляет собой обесценение денег, снижение их покупательной способности, проявляющееся в общем и неравномерном росте товарных цен не обусловленном повышением качества товаров.
Обычно это явление связывают с переполнением сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег. Однако, избыточное денежное предложение - не единственная причина развития инфляционных процессов в экономике, поэтому такое определение инфляции является слишком узким, неполным.
Обратное явление – дефляция – устойчивая тенденция к снижению среднего (общего) уровня цен в стране.
Закономерности инфляционного процесса.
В условиях инфляции различные виды цен изменяются неравномерно: одни цены растут быстрее, другие медленнее. При этом под уровнем инфляции понимают относительное изменение среднего (общего) уровня цен.
В современных условиях инфляция носит хронический характер, полностью ликвидировать ее невозможно, в определенных границах можно говорить о регулировании инфляционных процессов. Одной из особенностей инфляционных процессов является то, что в связи с циклическим развитием экономики умеренная инфляция может перейти в галопирующую. Одной из причин этого является кумулятивная инфляционная спираль заработной платы и цен.
Выделяют два основных вида инфляции:
Инфляция спроса - это появление избыточного платежеспособного спроса. Инфляция спроса имеет место в том случае, когда денежные доходы экономических агентов растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Характерно, что занятость в такой ситуации полная, так как стимулируемая высокой ценой промышленность максимально загружает производственные мощности.
Инфляция спроса и ее последствия графически изображены на рис.1.
Рис. 1. Инфляция спроса
На промежуточном отрезке AS (совокупное предложение) рост цен соответствует
росту производства или обгоняет его.
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:
- милитаризация экономики и рост военных расходов;
- дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга;
- кредитная экспансия банков;
- притоком иностранной валюты, то есть увеличением денежной массы не обеспеченной товарами.
Таким образом, инфляция спроса возникает как следствие избыточных совокупных расходов (совокупного спроса) в условиях, близких к полной занятости.
Инфляция издержек. Объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыль и объем продаж, которые предприятия готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме не спрос, а издержки взвинчивают цены. Инфляция издержек и ее последствия графически изображены на рис.2.
Рис. 2. Инфляция издержек
Кривая AS под воздействием роста издержек на единицу продукции сдвигается влево, что вызывает сокращение объема производства при одновременном повышении цен.
Инфляцию издержек провоцируют следующие факторы:
- монополизм крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек;
- снижение производительности труда и падение производства;
- рост издержек производства (индексация заработной платы, удорожание сырья, энергоносителей, рост тарифов ЖКХ).
Таким образом, инфляция издержек возникает как следствие повышения средних издержек на единицу произведенной продукции и снижении совокупного предложения. Этот тип инфляции приводит к стагфляции – то есть к одновременному росту инфляции и безработицы на фоне спада производства ( стагнация + инфляция).
Монетарные и немонетарные факторы, провоцирующие инфляционные процессы, порождают первичную инфляцию. Однако инфляционные ожидания экономических агентов могут спровоцировать дальнейший рост цен, который принято рассматривать как вторичную инфляцию. В результате роста инфляционных ожиданий, а также упоминавшихся выше бегства от денег и ускорения их обращения, инфляционный процесс начинает сам себя воспроизводить, раскручивая «инфляционную спираль». Развитие процессов вторичной инфляции является чрезвычайно опасным явлением, поскольку имеет под собой не столько экономические, сколько психологические причины.
Показатели измерения уровня инфляции:
Индекс потребительских цен показывает соотношение стоимости «рыночной корзины» в данном периоде к стоимости «рыночной корзины» в базовом периоде. В состав «рыночной корзины» входят более 80 наименований товаров и услуг.
Индекс оптовых цен (индекс товаров производственного назначения) показывает изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.
Дефлятор ВВП (валового внутреннего продукта)– это отношение номинального ВВП (расходы в нынешнем году по текущим ценам) к реальному ВВП (расходы в нынешнем году по ценам базового года). Реальный ВВП показывает, насколько возрос валовой внутренний продукт исключительно за счет роста цен.