- •Учебно-методический комплекс
- •По дисциплине
- •«Банковское дело»
- •Цели и задачи дисциплины
- •Учебно-тематический план курса
- •Темы и содержание лекционного курса
- •Тема 1. Современная банковская система России.
- •Тема 2. Организация безналичных расчетов рф
- •Тема 3. Ресурсы коммерческого банка.
- •Тема 4. Организация краткосрочного банковского кредитования рыночного хозяйства.
- •Тема 5. Операции банков с ценными бумагами
- •Тема 6. Кассовые операции банков
- •Тема 7. Розничные операции коммерческих банков
- •Тема 8. Ликвидность коммерческого банка
- •Планы семинарских занятий Семинарское занятие № 1 Тема: Банковская система рф
- •Семинарское занятие № 2
- •Семинарское занятие № 3
- •Семинарское занятие № 4
- •Семинарское занятие № 5
- •Семинарское занятие № 6
- •Семинарское занятие № 7
- •Семинарское занятие № 8
- •Семинарское занятие № 9
- •Семинарское занятие № 10
- •Семинарское занятие № 11
- •Семинарское занятие № 12
- •Семинарское занятие № 13
- •Семинарское занятие № 14
- •Тесты для проверки остаточных знаний по курсу Вариант №1
- •Тесты для проверки остаточных знаний по курсу «Организация деятельности коммерческого банка
- •Тесты для проверки остаточных знаний по курсу «Организация деятельности коммерческого банка Вариант №3
- •Тесты для проверки остаточных знаний по курсу «Организация деятельности коммерческого банка Вариант №4
- •Тесты для проверки остаточных знаний по курсу Вариант №5
- •Вопросы к экзамену по курсу
- •Контрольные вопросы для проверки студентами своих знаний по курсу
- •Список литературы (для изучения дисциплины и написания курсовых работ) Федеральные законы
- •Ведомственные документы цб рф
- •Учебники и монографии
- •Вариант 3
- •Вариант 4
- •Вариант 5
- •Вариант 10
- •Вариант 11
- •Вариант 12
- •Методические указания по выполнению курсовых работ
- •Список использованной литературы
- •Глоссарий
Контрольные вопросы для проверки студентами своих знаний по курсу
-
Понятие банковской системы государства, основная цель и задачи банковской системы.
-
Основные типы построения банковских систем.
-
Основные субъекты современной банковской системы России, их краткая характеристика.
-
ЦБ РФ и коммерческие банки: основные отличительные черты.
-
Основные цели деятельности ЦБ РФ.
-
Основные функции, выполняемые ЦБ РФ.
-
Операции коммерческих банков.
-
В чем отличия банковской кредитной организации от небанковской?
-
Раскройте сущность функции ЦБ РФ как кредитора последней инстанции.
-
Органы управления ЦБ РФ, их функции.
-
Национальный Банковский Совет (цель создания, состав и выполняемые функции).
-
Взаимоотношения ЦБ РФ с Правительством РФ.
-
Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ.
-
Какие операции не имеет права осуществлять Банк России?
-
Виды операций, выполняемых Банком России для кредитных организаций.
-
В чем проявляется сущность банковского регулирования и надзора со стороны ЦБ РФ за деятельностью КО?
-
Перечислите экономические нормативы, устанавливаемые для коммерческих банков Банком России, укажите их оптимальные значения.
-
В каких случаях ЦБ РФ применяются предупредительные меры воздействия к кредитным организациям?
-
Каково содержание предупредительных мер воздействия на кредитные организации со стороны ЦБ РФ?
-
Назовите основания для применения к кредитным организациям со стороны ЦБ РФ принудительных мер воздействия.
-
В чем состоят принудительные меры воздействия к кредитным организациям
со стороны ЦБ РФ?
-
Назовите важнейшие функции коммерческих банков.
-
Каковы основные принципы деятельности коммерческого банка?
-
Основные критерии (признаки), по которым можно провести классификацию коммерческих банков.
-
Виды специализации коммерческих банков и классификация последних в зависимости от типа специализации.
-
Какова процедура создания коммерческого банка (основные этапы)?
-
Основные документы, предоставляемые для регистрации банка и выдачи ему лицензии.
-
Порядок регистрации банка и выдачи ему лицензии.
-
Виды банковских лицензий.
-
Основания для отзыва у банка лицензии на право осуществления банковской деятельности.
-
Формы реорганизации кредитных организаций.
-
Ликвидационная комиссия, порядок ее создания и содержание проводимой ею работы.
-
Органы управления кредитной организации.
-
Полномочия собрания акционеров (участников) банка.
-
Полномочия Совета директоров банка.
-
Полномочия Правления банка.
-
Виды кредитных организаций.
-
Организационно-правовые формы кредитных организаций.
-
Банковские союзы ассоциации.
-
Дочерняя кредитная организация и зависимая кредитная организация.
-
Виды акций, выпускаемых кредитными организациями.
-
Порядок выпуска акций при создании кредитной организации.
-
Функции кредитного комитета банка.
-
Основные функции ревизионного комитета банка.
-
Какова организационная структура банка?
-
Какими видами деятельности запрещено заниматься кредитным организациям?
-
Какие виды сделок может осуществлять кредитная организация?
-
Перечислите основные Управления (отделы) банка и раскройте их функции.
-
Кто может выступать в качестве учредителей кредитной организации?
-
Существующая группировка всех операций, выполняемых кредитными организациями; состав операций внутри каждой группы.
-
Состав и структура банковских ресурсов.
-
Что понимается под собственными средствами (капиталом) банка?
-
Какие функции выполняет капитал (собственные средства) банка?
-
Какие фонды формирует банк за счет своей прибыли?
-
Два способа увеличения собственного капитала банка.
-
Основные этапы (и их содержание) процедуры выпуска акций кредитными организациями?
-
В чем отличия банка, созданного в форме ОАО, от банка, созданного в форме ЗАО?
-
В чем отличия акционерного банка от банка, созданного в форме ООО?
-
Содержание проспекта эмиссии акций банка.
-
Существующие способы размещения акций банка.
-
Порядок регистрации итогов выпуска банком ценных бумаг (акций).
-
Принципы организации банками депозитных операций.
-
Депозиты до востребования: понятие, виды, краткая характеристика.
-
Содержание договора банковского счета.
-
Срочные депозиты: понятие, виды, краткая характеристика.
-
Содержание договора банковского вклада.
-
Банковские вклады и депозиты, их виды.
-
Банковские сертификаты, порядок их выпуска, регистрации и обращения.
-
Банковские векселя (сущность, виды, порядок выпуска и обращения).
-
Порядок выпуска банками собственных облигаций.
-
Какие виды ценных бумаг, выпускаемых кредитными организациями, регистрируются в Департаменте контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России?
-
Долговые обязательства банка, используемые для привлечения ресурсов.
-
Организация привлечения вкладов и депозитов на счета в коммерческие банки.
-
Основные положения «Депозитной политики банка».
-
Межбанковский кредит как источник привлечения ресурсов коммерческими банками.
-
Порядок и формы заимствования коммерческими банками ресурсов у Банка России.
-
Порядок размещения банком свободных денежных средств в депозиты Банка России.
-
Ломбардный кредит Банка России (сущность, формы предоставления).
-
Принципы организации безналичных расчетов в РФ.
-
Виды счетов, открываемых коммерческими банками своим клиентам.
-
Порядок открытия расчетного счета в банке.
-
Основания для закрытия расчетного счета в банке.
-
Очередность списания денежных средств со счета в банке.
-
В каких случаях возможно переоформление счета в банке?
-
Основные формы межхозяйственных безналичных расчетов, их сравнительная характеристика.
-
Расчеты платежными поручениями (сфера применения, сущность, схема документооборота).
-
Виды расчетных чеков
-
Расчеты по инкассо в форме платежных требований (с акцептом).
-
Расчеты по инкассо в форме инкассовых поручений.
-
Виды акцептов (согласий на оплату платежных требований).
-
В каких случаях используются расчеты платежными требованиями с правом безакцептного списания средств?
-
Аккредитивная форма расчетов (сущность, схема документооборота при покрытых аккредитивах).
-
Аккредитивная форма расчетов (сущность, схема документооборота при непокрытом (гарантированном) аккредитиве).
-
Основные реквизиты аккредитивного заявления.
-
Вексель (его сущность, виды, сфера использования).
-
Вексельная форма расчетов.
-
Банковские операции по инкассации и домициляции векселей.
-
Сущность и порядок протеста векселя.
-
Межбанковские ставки кредитного рынка.
-
Межбанковские расчеты (сущность и виды).
-
Корреспондентский счета банка в ЦБ РФ (порядок открытия и проведения
операций).
-
Основные способы укрепления капитальной базы банка.
-
Организация прямых корреспондентских отношений между банками.
-
Межбанковский клиринг (сущность и формы).
-
Факторинг (сущность, виды, формы).
-
Принципы организации факторинговых операций банков.
-
Содержание договора корреспондентского счета с РКЦ.
-
Принципы банковского кредитования.
-
Понятие и основные элементы системы банковского кредитования, их краткая характеристика.
-
Основные положения «Кредитной политики банка».
-
Классификация банковских кредитов.
-
Основные объекты и субъекты банковского кредитования.
-
Способы выдачи и погашения банковских кредитов в современной российской практике.
-
Содержание кредитного договора между банком и заемщиком.
-
Виды и формы залога.
-
Договор залога, его содержание и значение.
-
Особенности банковской гарантии как способа обеспечения ссуд.
-
Поручительство как форма обеспечения возвратности банковских ссуд.
-
Ипотека (понятие, субъекты, объекты, договор об ипотеке и порядок его государственной регистрации).
-
Организация кредитного процесса в банке.
-
Критерии оценки качества выданных банком ссуд.
-
Порядок классификации ссуд исходя из установленных критериев их качества.
-
Основные принципы формирования резервов на возможные потери по ссудам.
-
Порядок оформления заемщиками банковских кредитов (перечень документов и их краткая характеристика).
-
Кредитный портфель банка (понятие, составные элементы, их характеристика).
-
Использование банками резерва на возможные потери по ссудам.
-
Основные этапы процесса кредитования, их краткая характеристика.
-
Классификация основных показателей и коэффициентов, используемых банками при оценке кредитоспособности заемщиков.
-
Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей ликвидности
заемщиков.
-
Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей финансовой
устойчивости заемщиков.
-
Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей оборачиваемости средств заемщиков.
-
Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей рентабельности
заемщиков.
-
Порядок установления класса кредитоспособности заемщика на основе анализа его финансовой и бухгалтерской отчетности.
-
Содержание договора факторинга.
-
Основные методы определения предельных сумм по операциям факторинга.
-
Сущность форфейтинга.
-
Охарактеризуйте основные этапы лизинговой сделки.
-
Лизинг: понятие (сущность), объекты и субъекты, виды лизинговых сделок.
-
Содержание лизингового договора.
-
Виды лизинга, их характеристика.
-
Порядок расчета лизинговых платежей.
-
Кассовая заявка предприятия: основные разделы и их содержание.
-
Порядок приема наличных денег в операционную кассу банка.
-
Порядок выдачи банком наличных денег из операционной кассы.
-
План-прогноз кассовых оборотов банков (содержание, порядок составления).
-
Основные виды рисков по инвестициям.
-
Порядок создания и регулирования резерва под обесценение ценных бумаг.
-
Основные объекты инвестирования банков.
-
Порядок лицензирования коммерческих банков в качестве профессиональных
участников рынка ценных бумаг
-
Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг
-
Депозитные операции банков.
-
Содержание депозитарного договора (договор о счете ДЕПО).
-
Субъекты и объекты трастовых (доверительных) операций банков.
-
Порядок создания в банке ОФБУ (Общего фонда банковского управления имуществом
клиентов).
-
Содержание инвестиционной декларации для ОФБУ.
-
Перечень и содержание информационного материала кредитной организации для отчета
перед учредителями доверительного управления.
-
Цели осуществления банками трастовых операций и их экономическая выгода.
-
Виды операций, выполняемые банком-депозитарием.
-
Дилерские операции банков с ценными бумагами.
-
Инкассовая форма международных расчетов (сфера применения и схема документооборота).
-
Расчеты по экспертно-импортным сделкам в порядке банковского перевода.
-
Виды индоссаментов по векселям и чекам.
-
Инвестиционные кредиты.
-
Порядок открытия, виды и режим ведения счетов в иностранной валюте.
-
Порядок расчетов аккредитивами в международной торговле.
-
Синдицированный и субординированный кредиты.
-
Сущность системы страхования вкладов граждан в банках РФ и основные ее
положения.
-
Виды современных потребительских кредитов.
-
Организация безналичных расчетов граждан с помощью банковских карт.
-
Андеррайтинг: его сущность и организация.
-
Ипотечный банковский кредит, его виды.