22. Эволюция международных валютно-кредитных отношений

Выход производства за национальные границы, развитие процесса интернационализации вывели на международную арену и кредитные отношения. Международные кредитные отношения опосредуют движение капиталов через предоставление ссуд, товарных ресурсов на условиях срочности, возвратности, платности. Сущность международных кредитных отношений и его источники в принципе те же, что и в национальной экономике.

Субъектами международных кредитных отношений выступают отдельные фирмы, правительства, различные финансовые и валютно-кредитные организации.

Развитие международного кредита является достаточно действенным стимулом развития внешнеэкономической деятельности и национальной экономики:

благодаря ему увеличивается объем спроса на мировом рынке и соответственно могут расширяться производство, создаваться дополнительные рабочие места, а значит, сокращаться безработица и увеличиваться доходы населения страны.

Благодаря тому что существует международная практика предоставления определенных льгот инвесторам из страны-кредитора, иностранные инвестиции часто применяются для создания производственной инфраструктуры, необходимой для оптимального функционирования всех предприятий:

иностранных, совместных, национальных.

Так же как и в национальной экономике, кредитные отношения на международном уровне обеспечивают непрерывность развития мирового хозяйства, служат дополнительным источником инвестиций, повышения эффективности производства. С одной стороны, они являются результатом развития мирового хозяйства, а с другой - стимулом его дальнейшего совершенствования, который способствует дальнейшему разделению труда и процессу интернационализации производства.

Одновременно с этим нельзя не отметить негативные стороны развития кредитных отношений. Как правило, кредитные средства вкладываются в первую очередь в высокодоходные отрасли, развивая и совершенствуя их, что формирует и закрепляет диспропорции в производстве.

В конкурентной борьбе за рынки сбыта и сферы приложения капитала, за лидерство в научно-технической сфере и рынки сырья международный кредит является одним из важнейших инструментов. Постоянное переливание заемных средств из одной страны в другую усиливает неравномерность развития, усугубляет последствия промышленных циклов.

В борьбе за финансовые рынки валюгао-кредитные организации используют кредитную дискриминацию и кредитную блокаду. Кредитная дискриминация используется в тех случаях, когда необходимо оказать политическое или экономическое давление на определенные страны или фирмы.

В этом случае для них устанавливаются наихудшие условия получения, использования и погашения кредитов за счет повышения процентных ставок, сокращения сроков, отмены льгот, требования" дополнительного обеспечения, политических требований и пр. Кредитная дискриминация в свое время использовалась против стран социалистического лагеря. В настоящее время она применяется в целях политического давления против отдельных развивающихся стран.

Более жесткой мерой является кредитная блокада, т.е отказ в предоставлении кредитов отдельным странам. Чаще всего эта мера проводится неофициально через отказ в кредитах по различным поводам, но иногда оформляется официальными правительственными документами как дополнение к экономической блокаде.

В частности, объявленная США экономическая блокада Индии как следствие проводимых подземных ядерцых взрывов повлечет за собой и кредитную блокаду со стороны крупнейших американских и совместных валютно-кредитных рганизаций.

Регулирование международных кредитных отношений осуществляется различными межправительственными организациями.

Международный валютный фонд (МВФ) создан в 1944 г. для регулирования валютно-кредитных отношений и оказания помощи странам-участникам через предоставление валютных кредитов.

Капитал МВФ складывается из взносов участников, производимых по подписке, причем каждая страна имеет свою квоту, которая определяет количество голосов при голосовании, сумму взносов и возможности использования ресурсов Фонда. С 1962 г. МВФ использует и заемные средства и средства постоянных или временных специальных фондов.

МВФ проводит политику ослабления роли золота в мировой валютной системе, осуществляет межгосударственное регулирование валютных курсов, содействует снятию валютных ограничений, координирует международный кредит, регулирует отношения по поводу внешнего долга, наблюдает за макроэкономической политикой стран-участниц и развитием мировой экономики.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1944 г. одновременно с МВФ. Сначала его деятельность была направлена на восстановление и развитие экономики европейских стран, а с середины 50-х годов он стимулирует развитие рыночных отношений в освободившихся молодых национальных государствах и способствует углублению интеграционных процессов.

Его ресурсы складываются за счет уставного фонда, формируемого по подписке стран-участниц на акции МБРР и за счет поступления от реализации облигационных займов. Основная задача этой организации - кредитование конкретных объектов, среди которых в последние годы преобладают социальные. Аналогичные функции выполняет и созданный в 1990 г.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) и региональные банки:

Межамериканский, Африканский, Азиатский. Помимо этих, международные валютно-кредитные отношения обслуживают десятки других межправительственных организаций, направленных на их развитие и совершенствование.