2 .Лицензирование операций с иностр.Валютой комм.Банков

К банковским операциям с иностр.валютой относятся:

1. Ведение иностр.счетов клиентуры

2. Установление корреспондент.отнош-й с росс.уполномоч. и иностр.банками

3. Международ.расчеты, связ-е с экспортом-импортом

4. Покупка иностр.валюты на внутр.валют.рынке

5. Кредитн.операции на международ.денеж.рынке

6. Привлечение и размещение валюты на террит-ии РФ

7. Депозит.и конверсионные операции

Данные операции комм.банки могут осущ-ть только по лицензии ЦБ РФ.

Виды лицензий: 1)внутренняя 2)расширенная 3)генеральная

Внутренняя лицензия предост-ся при соблюдении след.условий:

• Рентабельность работы и соблюдение нормативов в течении послед.года

• Квалифик-я и технич-я готовность к осущ-ю валютн.операций

• Экономич.обоснование ВЭС

Внутр.лицензия дает право на:

• Совершение покупки и продажи налич. и безналич.валюты на внутр.рынке

• Установление корреспондент-х отношений

• Ведение валютн. Счетов

Для получ-я внутренней лицензии в ЦБ необх-о предоставить след.док-ты:

1. Ходатайство банка о предоставлении лицензии

2. Эк-е обоснование ВЭС будущ.клиентов

3. Пример.список клиентов

4. Справка о тех.готовности коммерч.банка

5. Справка об орг-ии внутрибанк-го валютн.контроля

6. Аудитор-е заклююч-е о деят-ти банка

7. Письмо о согласии уст-я корреспонд-х отнош-й с этим банком

8. Список филиалов

9. Отчетность банка

10. Список лиц,к-е будут заниматься валютн.операциями

11. Решение акционеров банка о формир-ии части уставного капитала в иностр. валюте

12. Заключение главного террит-го управл-я ЦБ.

Расширенная лицензия – для ее получения кроме вышеуказанных док-в необх-мо предоставить:

1)сведения о кол-ве валютн.счетов

2)док-ты о стажировке работ-в валют.отдела в иностр.банках

3)письмо иност-го банка о согласии установить корреспонд-е отнош-я

Для получ-я генеральной лицензии пред-ся более высокие треб-ия, т.е. сотрудники банка должны обладать:

• Соответ-й квалифик-ей

• Свобод-е владение иностр.языками

• Умение вести переговоры

• Знание конъюнктуры денеж.и кредитн. Рынков на мировом рынке.

3.Порядок открытия валютных счетов

Для открытия валютн. счета клиент должен предоставить в банк след-е док-ты:

1.заявление на открытие текущего балансового валютного счета

2.заявление на открытие транзитного валютного счета

3.копию устава

4.карточку с образцами подписи и оттиском печати пред-ия

5.справку из налоговой инспекции и пенсионного фонда

При открытии валютного счета коммерческие банки учитывают наличие у клиента квалификац-го финн-го аппарата и законность источников поступления валютных ценностей.

Пред-ю открываются 2 параллельно-существующих валютных счета:

1. Транзитный валютный счет – это счет на кот-й зачисляются все валютные поступления

2. Текущий валютный счет – это счет на кот.учит-ся средства, оставшиеся в распоряжении пред-ия после обязат-й продажи экспортной выручки.