1.3.Прединвестиционные исследования

В связи с тем, что на начальной (прединвестиционной) фазе определяется эффективность проекта, ее проработке уделяют значительное внимание; анализ проектов стал самостоятельной, динамично развивающейся областью знаний.

По данным Всемирного банка и ЮНИДО (подразделение ООН по промышленному развитию), затраты на Прединвестиционные исследования составляют (от стоимости проекта):

- формирование инвестиционного замысла проекта (инвестиционные предложения, ходатайство о намерениях) — 0,2—1 %;

• исследование инвестиционных возможностей (обоснование инвестиций, краткое ТЭО) —0,25—1,5 %;

• технико-экономическое обоснование (проект) строительства: — 1,0— 3,0 % (для небольших проектов);

- 0,2—1,0 % (для крупных проектов).

На первом этапе прединвестиционных исследований изучают:

• анализ и прогноз мирового финансово-экономического состояния;

- прогноз экономического и социального развития государства;

• отраслевые прогнозы;

• градостроительные прогнозы и программы;

- генеральную схему расселения, природопользования и территориальной организации производительных сил регионов и государства в целом;

• схемы и проекты районной планировки, административно-территориальных образований;

• генеральные планы городов, других поселений и их систем, а также промышленных, рекреационных и других функциональных зон;

• территориальные комплексные схемы охраны природы и приро­допользования зон интенсивного хозяйственного освоения и уникального значения, включающие мероприятия по предотвращению и защите от опасных природных и техногенных процессов;

• проекты детальной планировки общественных центров, жилых районов, магистралей городов; проекты застройки кварталов и участков городов и других поселений;

• прогноз деловой активности иностранных и отечественных компаний в регионе;

• документы государственного регулирования инвестиционной де­ятельности в регионе осуществления проекта.

Этот этап выполняется заказчиком (инвестором) и специальными группами.

1.3.1.Исходная информация, для комплексного анализа

Методические реко­мендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования, ставшие сегодня главным нормативным документом в данной сфере; включают анализ обычной информации, внешнюю финансовую (бухгалтерскую) и статистическую отчетность — как стандартные формы отражения будущих ре­зультатов реализации и осуществления проекта.

1.Обычная информация.

1.1. Названия предприятия.

1.2. Отрасль (код по ОКОНХ, наименование).

1.3. Профиль (что выпускает).

1.4. Номер и дата регистрации.

1.5. Месторасположение (страна, регион, город).

1.6. Полный юридический и почтовый адреса (индекс).

1.7. Наличие филиалов (количество).

1.8. Число работников.

1.9. Учредители (фамилия, имя, отчество; название, процентная и рублевая доли участия в установленном капитале –УК ).

1.10. Банковские реквизиты.

1.11. Структура УК (сумма, оплаченная и неоплаченная части УК, количество и тип акций).

1.12. Котировки акций (рыночная или биржевая стоимость акций на конец каждого месяца).

1.13. Структура управления (должность, фамилия, имя, отчество или название, доля в УК в процентах и в рублях руководящих работников или структур).

1.14. Контактные телефоны.

1.15. Земельный участок (площадь, форма владения, текущая цена за 1 га, арендная плата, сумма земельного налога).

1.16. Краткая биография директора и руководящих сотрудников.

1.17. Профессиональные консультанты (если есть).

1.18. Система мотивации и стимулирования производительного труда.

1.19. Внутренний документооборот.

1.20. Уровень компьютеризации.

1.21. Структура себестоимости…….

1.22. Критерии качества

2.Отчетные документы (за последние 3 года).

1. Форма 1 (баланс).

2. Форма 2 (отчет о финансовых результатах).

3. Форма 5.

4. Дополнение к форме 2.

2.4.1. Административные расходы.

1. Затраты на оплату труда персонала.

2. Командировочные расходы и компенсации.

3. Расходы за услуги финансовых институтов.

4. Представительские расходы.

5. Прочие хозяйственные расходы.

2.4.2. Расходы на реализацию продукции.

1. На транспортирование.

2. На рекламу.

3. На тару и упаковку.

4. Складские расходы.

5. Прочие расходы.

6. ВСЕГО текущих расходов.

3. Готовая продукция.

1. Ассортимент (название выпускаемой продукции).

2. Объем выпуска каждого вида продукции.

3. Объем и цена продажи каждого наименования.

4. Себестоимость продукции;

3.5. В какой регион, и в каком объеме продается. Информация по п.З. Должна быть за каждый год, за отчетный период текущего года.

4. Основные средства (стоимость производственных и непроизводственных основных фондов и их износ).

5.Поставщики.

1. Месторасположение основных поставщиков сырья (регион, город).

2. Цены на основное сырье, применяемое в производстве (по годам, за последний год по кварталам).

6.Основные конкуренты (предприятия, выпус­кающие подобную продукцию).

Вся совокупность внешней и внутренней информации используется для разработки плана инвестирования средств - бизнес-плана инвестиционного проекта.

Другое применение бизнес-план находит при эволюцион­ном развитии предприятия, когда речь идет о бизнес-плани­ровании производственно-хозяйственной деятельности предприятия и слово "бизнес" призвано отразить учет рыночного окружения этой деятельности. Именно в этом смысле говорят о бизнес-плане предприятия — как о плане его работы на год, на два и т.д. В этом контексте инвестиционные проекты могут яв­ляться составными частями бизнес-планов.

Такой подход обусловлен следующими обстоятель­ствами:

• необходимостью объективно определять потенциальные возможности предприятия с уютом целей его деятельности, стратегии и тактики их достижения, что реализуется в перспек­тивных и текущих планах;

• необходимостью выявить слабые и сильные стороны предприятия, что особенно важно для повышения эффективно­сти его деятельности.

Разработка бизнес-планов в странах с глубокими традиция­ми уважения к рыночным отношениям отличается тщательной проработкой всех основных разделов, что предопределено са­мим характером внешнего окружения бизнеса и потребностью в учете и согласовании Интересов разных его участников'(или их групп), снижении уровня риска, оценки возможностей его расширения в перспективе и т.д.

Особенно важно учесть эти факторы при создании нового бизнеса.

Необходимость тщательного планирования подтверждается данными английских экспертов. Около 45% новых фирм терпят крах из-за того, что после начала производства обнаруживается отсутствие так называемого уникального торгового предложения, т. е. предприниматели не смогли на этапе анализа буду­щего бизнеса правильно "вписаться" в рынок и завоевать по­требителей. Еще около 15% новых фирм стали банкротами из-за неадекватного планирования на стадии собственно произ­водства. В целом оказывается, что 60% таких предприятий по­терпели крах из-за недостатков в планировании.

С чего начинать разработку бизнес-плана?

В рекомендациях предпринимателям, желающим заняться тем или иным бизнесом, указывается на необходимость оценки личностных качеств тех, кго хочет заняться бизнесом и анализа самой бизнес-идеи. В этих шагах есть здравый смысл: в какой степени вы или ваша команда квалифицированны для того, чтобы обратить бизнес-идею в реальность? При этом для оцен­ки личности или людей, входящих в предполагаемую группу, важна информация об их жизненных целях, побудительных мотивах, профессиональной подготовки, психофизического состояния, коммуникабельности и прочее.