2. Група Всесвітнього банку

До групи Всесвітнього банку входять п'ять окремих фінансових установ:

1. Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР) - головна складова групи, найчастіше його називають Всесвітній банк. Заснований у 1944 р.

2. Міжнародна фінансова корпорація (МФК, заснована у 1956 р.).

3. Міжнародна асоціація розвитку (МАР, заснована у 1960 р.),

4. Багатостороннє агентство по гарантіях інвестицій (БАГІ, засновано У 1988р.),

5. Міжнародний центр з урегулювання інвестиційних спорів (МЦУІС, заснований у 1966 р.).

Юридичне і фінансове незалежні, ці установи мають власні статути, власний акціонерний капітал, окреме членство і окремі штати працівників. Але вони мають спільне керівництво. Президент МБРР одночасно є президентом МАР, МФК і БАГІ. Останні мають також один і той самий склад виконавчих директорів. Членства у МАР, БАГІ, МЦУІС або МФК набуває тільки країна-член МБРР.

Вступ країни в МВФ автоматично забезпечує їй членство у Світовому банку. Водночас вся кредитна діяльність банку, яка звичайно має довгостроковий характер і пов’язана з фінансуванням об’єктів виробничого призначення прямо та безпосередньо синхронізується з відповідними експертними оцінками МВФ.

Вступивши у члени МВФ, Україна одночасно ввійшла в структуру Світового банку. Їй виділена квота в 10678 акцій н загальну суму 1,3 млрд. дол. Валютну готівку за членство України в банку в сумі 7,9 млн. дол. Внесла Голландія, яка є країною опікуном нашої країни у названій банківській структурі. Вступ України до МВФ та Світового банку дає їй можливість отримувати достатньо вагомі кредити для структурної перебудови економіки, стабілізації власної валюти, відкриває шлях для залучення іноземних інвестицій.

Загальні офіційні цілі створення усіх членів групи Всесвітнього банку - сприяння економічному розвитку країн - членів шляхом залучення ресурсів з розвинутих країн до країн, що розвиваються, зменшення бідності і підвищення життєвого рівня у країнах "третього світу". Але на кожну установу групи Всесвітнього банку покладено певні конкретні завдання. МБРР кредитує уряди країн, що розви­ваються з середнім рівнем доходу. МАР зосереджує свою увагу на кредитуванні найбідніших країн світу. МФК координує питання інвестування приватного сектора країн, що розвиваються. БАГІ надає гарантії від некомерційних ризиків іноземним інвесторам, що вкладають кошти у країни, що розвиваються і є членами Всесвітнього банку. МЦУІС забезпечує сприяння потокам міжнародних інвестицій шляхом надання послуг з арбітражного розгляду та врегулювання спорів між урядами та іноземними інвесторами, здійснює консуль­тування, наукові дослідження, збирає інформацію щодо інвес­тиційного законодавства у різних країнах.

Міжнародний банк реконструкції та розвитку

У центрі групи Всесвітнього банку стоїть Міжнародний банк реконструкції та розвитку, який розпочав свою діяльність у 1946 р. Заснування МБРР відбулося одночасно з МВФ згідно з рішенням валютно – фінансової конференції 00Н в період з 1 по 22 липня 1944 р. у м. Бреттон-Вудсі. Тому Всесвітній банк та Міжнародний валютний фонд відомі під загальною назвою Бреттон-Вудські Інститути. На перший погляд, МВФ та Всесвітній банк мають багато спільного: вони організовані по аналогії з ЗАТ, мають справу з економічними проблемами та концентрують свої зусилля на розширенні та зміцненні економіки країн-членів. Обидві організації провадять спільні щорічні зустрічі, які широко висвітлюються у засобах масової інформації. Штаб-квартира обох закладів знаходиться у Вашингтоні, вони мають спільну бібліотеку та інші служби, час від часу організують спільні семінари та місії у країни-члени, відбувається постійне щоденне робоче спілкування працівників ВБ та МВФ. Але вони мають різні цілі, певну структуру, різні джерела фінансування, здійснюють допомогу різним категоріям країн-членів і використовують свої специфічні методи діяльності.

Коло завдань Всесвітнього банку (далі Банк) відбивається у його первісній офіційній назві - Міжнародний банк реконструкції та розвитку. Головна мета і обов'язок цієї міжнародної інституції - фінансування економічного розвитку шляхом надання країнам - членам Банку довгострокових позик та кредитів. Перші кредити були надані Банком наприкінці 40-х років, для фінансування економік країн Західної Європи, що постраждали у другій світовій війні. Пізніше Банк сконцентрував свою увагу на наданні допомоги країнам "третього світу". Членами Банку можуть бути тільки держави - члени МВФ.

Вцілому діяльність МБРР будується за наступними програмами:

Органи управління МБРР

Керівним органом МБРР є Рада керуючих, у якій кожну країну представляє керуючий (на рівні міністра фінансів або голови Центрального банку) та його заступник. У повноваженні Ради керуючих питання прийому та усунення членів Банку, зміни акціонерного капіталу. Засідання Ради відбуваються раз на рік спільно з МВФ. Лише країни – члени МВФ можуть стати членами МБРР. Сьогодні членами МБРР є практично усі країни світу.

Проведення основних операцій здійснює безпосередньо Рада виконавчих директорів, до складу якої входять 24 особи. Серед них п'ять виконавчих директорів призначає кожна з п'яти країн - найбільших держателів акцій (Великобританія, Німеччина, США, Франція, Японія). 19 директорів представляють інтереси решти країн, які об'єднані у 19 виборчих груп. Кількість країн у групах різна. Згідно зі Статтями Угоди директорат виконує свої обов'язки під час постійно триваючої сесії у штаб-квартирі МБРР у Вашингтоні.

Раду виконавчих директорів очолює президент Банку. Він несе відповідальність за організацію оперативної діяльності Банку, кадрову політику. За Статтями Угоди, президент і штатний персонал (понад 7100 працівників з 100 країн світу) не можуть здійснювати ніяку іншу діяльність, окрім службових обов'язків у МБРР.

Фінансові ресурси МБРР

Формування ресурсів МВФ та МБРР є різним. До джерел фінансових ресурсів МБРР належать, передусім, статутний капітал, який забезпечується членами банку, запозичення на світових фінансових ринках, надходження від погашення наданих Банком позик та інвестицій. Формування статутного капіталу відбувається шляхом підписки країн - членів на акції МБРР. Розподіл акцій здійснюється відповідно до квоти країни, встановленої згідно з економічним потенціалом країни. Внески в капітал МБРР сплачуються лише в розмірі 7% підписного капіталу, а 93% – служать гарантійним фондом, який використовується в якості забезпечення емісії облігацій Банку на світових ринках. За станом на червень 1994 р., найбільша кількість акцій і відповідно більший процент голосів належали США (17,42%), Японії (6,58%), Німеччині (5,08%) та Франції і Великобританії (по 4,87%). Україні як члену та акціонеру МБРР виділено квоту в 10908 акцій (0,73%) на загальну суму в 1,3 млрд. дол.

Одним з принципів діяльності МБРР є відмова від реструкту­ризації заборгованості клієнтів. З 1948 р. Банк отримував чистий дохід щорічно. Крім того, протягом існування Банку неодноразово відбувалося збільшення його статутного капіталу, який сьогодні складає понад 184 млрд. дол. США проти початкового розміру у 10 млрд. дол.

Більшу частку фінансових ресурсів Банку складають запози­чення на світових фінансових ринках, особливо на ринках приватного капіталу. МБРР здійснює операції з продажу своїх облігацій та інших гарантій заборгованості у понад 100 країнах світу і є найбільшим позичальником на світових ринках капіталу.

Кредитна політика МБРР

Здійснення кредитної діяльності МБРР відбувається за принципами, зафіксованими у Статтях Угоди. Так, позики надаються тільки урядам країн, що розвиваються або під їх гарантію державним та приватним організаціям і підприємствам. Метою надання позики є стимулювання економічного зростання країни - позичальниці. Умови отримання кредиту МБРР враховують рівень економічного розвитку країни: чим бідніша країна, тим сприятливіші умови її кредитування. Позики надаються на 15-20 років. Кредитна ставка за позиками МБРР базується на власних витратах Банку на залучення позичкового капіталу. З 1983 року МБРР ввів практику спільного фінансування, залучаючи додаткові ресурси для проектів, що ним кредитуються. Учасниками спільного фінансування виступають як приватні так і офіційні інститути. Протягом 1995 – 1998 фінансових років приблизно 2/5 кредитів МБРР надавалось по цій лінії. Об'єктами фінансування МБРР є найчастіше проекти щодо створення або реконструкції інфраструктури у країнах - реципієнтах: шляхів, зв'язку, транспорту, водопостачання, енергопостачання. Останніми роками діяльність Банку значно розширилася, надаються позики на розвиток приватного сектора, сільського господарства, міського будівництва, освіти, харчової промисловості. При цьому позичальнику може бути наданий вибір наступних кредитних інструментів: кредити на основі кошика валют, одно валютні кредити за плаваючою ставкою (лібор), одно валютні кредити за фіксованою ставкою. Валютна структура кредитів відповідає валютній структурі залучених ресурсів.

Діяльність Всесвітнього банку оцінюється неоднозначно. З початку свого існування до 80-х років він вважався наймогутнішим світовим фінансовим інститутом, який фактично мав монополію щодо розробки глобальної стратегії економічного розвитку. Але вже у 90-х роках його значення як кредитора значно знизилося. Однією з причин цього явища було зростання конкуренції з боку регіональних банків розвитку. Крім того, ефективність фінансової допомоги МБРР зазнала критичної оцінки з точки зору її впливу на національну економіку країн-позичальниць. Негативний вплив щодо ефективності проектів спричинило загальне погіршення стану світової економіки у 70-80-ті роки (зростання міжнародних ставок відсотка та інфляції, скорочення припливу капіталів, значні коливання світових цін на енергоносії ) і деякі специфічні аспекти діяльності самого Банку. З 1995 р. триває поступове реформування структури і принципів діяльності МБРР. Специфіка МБРР проявляється в наявності у ньому 3 філіалів: МФК, МАР, МАТІ.

У квітні 1992 р. на прохання України МВФ та МБРР прийняли рішення про членство України. Верховна Рада України з червня 1992 р. ухвалила відповідний Закон "Про вступ України до Міжна­родного валютного фонду, Міжнародного банку реконструкції і розвитку, Міжнародної фінансової корпорації, Міжнародної асоціації розвитку та Багатостороннього агентства по гарантіях інвестицій".