63. Депозитарная деятельность кредитных организаций

Депозитарная деятельность – это деятельность по оказанию услуг, связанных с хранением сертификатов цб и/или учетом и переходом прав на цб. Профессиональный уч-к рынка цб, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием, лицо, которое пользуется услугами – депонентом. Депоз.деят. осуществляется на основании лицензии профессионального участника рцб на осуществление депоз.деят., выдаваемой ФСФР. К.о. может быть отказано в выдаче лицензии, если она не соответствует лицензионным требованиям, либо если док-ты содержат недостоверную или искаженную инф. Депоз.деят. в к.о. должна осуществляться отдельным подразделением, для которого указанная деятельность является исключительной.

Права на цб, переданные на хранение в депозитарий подтверждаются выпиской со сч. депо. Депозитарий может выполнять функцию номинального держателя, если такое право предоставлено ему в договоре.

Цб в депозитарии могут находиться в открытом и закрытом хранении, ценные бумаги, хранящиеся на 1 лиц. сч., хранятся одним и тем же способом. Порядок определения способа хранения цб должен быть однозначно сформулирован в регламенте депозитария и в депозитарном договоре с депонентом.

При открытом способе хранения на лиц. сч. депонента учитывается только суммарное кол-во цб без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд) и без указания индивидуальных признаков удостоверяющих их сертификатов. В этом случае депонент вправе отдать депоз. поручения только по отношению к опред. кол-ву цб, без указания индив.признак.

При закрытом способе хранения цб помимо суммарного кол-ва цб депозитарий обязан хранить справочник номеров, в кот. содержится инф., позволяющая выяснить, кто является владельцем конкретных цб, удостоверенных конкретным сертификатом, и в каком конкретном месте хранения они находятся. Депоз. обязуется исполнять поручения депонента в отношении любых конкретных цб, учтенных на его сч. депо и удостоверенных конкретных цб, учтенных на его сч. депо и удостоверенных конкретным сертификатом.

64. Брокерские операции кредитных организаций

СБ оказывает брокерские услуги юр. и физ.лицам по цб, которые обращаются на ММВБ.

Преимущество для инвестора:

- надежное размещение резервов в целях получения инвестиционного дохода

- получение дохода по цб, превышающ. по альтернативным фин.

- альтернатива традиционному способу накопления ден.ср-в

- осуществление эффективных сбережений

- возможность использования цб в кач-ве залога по заемным ден. ср-вам

Клиент должен ознакомиться в ОСБ или на сайте с условиями «Осуществления депозитарной деятельности и условиями оказания брокерских услуг». Это предложение СБ называется ОФЕРТА. Если клиент согласен, то он пишет заявление инвестора на брокерское обслуживание и анкету инвестора, кроме этого он должен предоставить паспорт и док-т, подтверждающий постановку на учет в налоговом органе. Под расписку ознакомляется с тарифами. На основании договора СБ:

- открывает клиенту необходимые счета депо, а также ден.лиц.сч.;

- присваивает клиенту код инвестора для последующей идентификации совершенных сделок

- сообщает клиенту сведения обо всех открытых ему счетах и присвоенных кодах инвестора путем вручения ему извещения, подписанного уполномоченным представителем Банка.

Получение клиентом извещения означает подтверждение готовности Банка зачислить ден. ср-ва и/или цб клиента на открытые сч. для последующего соверш. сделок по заявкам клиента.

При покупки цб в сумму покупки включаются:

- ден. ср-ва в объеме, необходимом для оплаты приобретенных цб в соответствии с их биржевыми котировками, а также сумма накопленного купонного дохода (для купонных обл.);

- сумма комиссионного вознаграждения Банка

- сумма комиссионного сбора ММВБ