Dissertatsia_Moshennichestvo_i_ego_vidy_v_rossiyskom_ugolovnom_pravepdf-1
.pdf
51
происходит фальсификация результатов в спорте. В УК Швеции не регламентируются конкретные квалифицированные виды мошенничества, однако при решении вопроса об усилении ответственности учитываются все обстоятельства совершения мошенничества.
2. Уголовное законодательство стран англо-саксонской
правовой системы
В законодательстве Англии ответственность за мошенничество регламентируется «Законом о мошенничестве» 2006 г. (далее ЗоМ). В
соответствии с ЗоМ предусматривается исключение из прежнего списка всех преступлений, связанных с обманом и предусмотренных «Законом о хищениях»
1968 г. и 1978 г. (далее ЗоХ), и создание новой квалификации видов мошенничеств, которые объединены в рамках 3-х форм:
1)мошенничество путем введения в заблуждение;
2)мошенничество с использованием служебного положения;
3)мошенничество путем сокрытия сведений, имеющих важное юридическое значение1.
За настоящее деяние ЗоМ предусматривает максимальное наказание в виде
10 лет лишения свободы. В новой редакции преступление в большей степени связывается с недобросовестностью и избавляет от необходимости доказывать Суду Короны наличие факта заблуждения потерпевшего.
ЗоМ предусматривает ответственность за обладание, изготовление и поставку любых изделий в целях совершения мошенничества. В нем закрепляются такие составы преступлений, как мошенническое предпринимательство, которое может быть совершено любым лицом, вне зависимости от наличия статуса индивидуального предпринимателя. Состав мошеннического предпринимательства предусматривает две самостоятельные
1 Cм.: Fraud Act 2006 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2006/35/contents
(дата обращения: 13.09.15).
52
формы этого деяния: недобросовестное осуществление предпринимательской деятельности; осуществление предпринимательской деятельности с целью обмана кредиторов. Следовательно, деяния различаются по их продолжительности и признакам, характеризующим потерпевшего.
ЗоМ предусматривает ответственность за недобросовестное приобретение услуг при помощи обмана. При этом Суду Короны нет необходимости устанавливать факт, что потерпевший был введен в заблуждение в результате действий виновного.
В соответствии с 2 разделом ЗоМ под мошенничеством путем введения в
заблуждение понимается умышленное введение в заблуждение потерпевшего, при этом субъективная сторона преступления характеризуется наличием цели,
связанной с извлечением выгоды для себя или другого лица, или с причинением ущерба другому лицу, или созданием угрозы причинения подобного ущерба.
Два элемента являются общими для каждой части: лицо должно действовать недобросовестно и иметь определенный умысел. Для удобства, обозначим этот умысел как мошенническое намерение.
Об умысле на введение в заблуждение может свидетельствовать сообщение ложной или недостоверной информации, или совершение иных действий,
создающие у другой стороны ложные представления о фактическом положении вещей, причем лицо, совершающее эти действия, осознает их характер.
В части 5 раздела 2 ЗоМ разъясняется, что создание определенного представления о фактическом положении вещей может быть совершено (или подразумеваться) в любой форме в отношении любой системы или устройства,
изобретенного для приема, передачи, обработки или иного взаимодействию с ним. Вред, в конечном счете, все равно причиняется конкретному лицу.
Раздел 3 ЗоМ посвящен форме мошенничества путем сокрытия сведений,
имеющих важное юридическое значение. Его объективная сторона характеризуется недобросовестным умалчиванием информации, которую лицо должно было сообщить, а субъективная сторона характеризуется наличием мошеннического умысла.
53
В отличие от предыдущей формы мошенничества, здесь не подразумевается умышленное создание представления о фактическом положении вещей. Однако настоящая форма является юридической фикцией. Следствием настоящего деяния, выраженного в форме бездействия, все равно будет создание представления о фактическом положении вещей. А наличие специальной цели,
предполагает умышленный характер действий. Следовательно, настоящая форма отличается от предыдущей лишь по форме ее исполнения – бездействие.
Существует множество юридических фактов, связанных с необходимостью сообщать информацию: заключение договора страхования; требование обычаев делового оборота; существование определенной договоренности между сторонами и т.д. Министерство Внутренних дел Великобритании в своем отчете к законопроекту ЗоМ сказало, что настоящая форма мошенничества позволит сформировать более обоснованное обвинение и предоставит присяжным принять правильное решение, основанное на законе1.
В разделе 4 ЗоМ раскрывается последняя форма мошенничества,
совершаемая путем злоупотребления служебным положением. Настоящее деяние характеризуется наличием трех обязательных элементов. Субъектом данной формы мошенничества является лицо, обладающее определенными должностными полномочиями, обязанное охранять финансовые интересы другого лица или не действовать вопреки им. Объективная сторона характеризуется деянием в виде недобросовестного злоупотребления этим положением. Деяние может быть осуществлено в форме действия или бездействия. При этом субъективная сторона характеризуется наличием мошеннического намерения2.
Согласно разъяснениям комиссии по законодательству соответствующие обязательства вытекают из взаимоотношений между бенефициаром и доверенным лицом, директором и компанией, лицом, оказывающим профессиональные услуги
иклиентом, агентом и принципалом, работником и работодателем или между
1Cм.: Legislative Scrutiny: Sixt Progress Report // UK Parliament URL: http://www.publications.parliament.uk/pa/jt200506/jtselect/jtrights/134/134.pdf (дата обращения: 13.09.2015).
2Cм.: Fraud Act 2006 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2006/35/section/4
(дата обращения: 13.09.15).
54
партнерами. Также они могут возникать и в других случаях, например в семье,
или в некоторых случаях волонтерской работы, или в любом другом случае. В
случае возникновения сомнения о существовании таких обязательств, то вопрос разрешается на основании мнения судьи1.
Для того чтобы признать деяние оконченным, необязательно что-либо получить в материальном плане в результате совершения деяния. Большинство неоконченных или неудавшихся мошенничеств составляют оконченное преступление. Мошенничество в основном имеет рудиментарный характер. Более того, если лицо совершает какие-либо подготовительные действия, направленные на совершение мошенничества, но еще не совершило само деяние, то это может квалифицироваться как оконченное преступление, и повлечь за собой уголовную ответственность:
во-первых, если лицо вступило в сговор с другим лицом, направленным на совершение мошенничества, оно будет виновным по общему праву в сговоре с целью совершения мошенничества или в статутном сговоре на совершение мошенничества по закону об Уголовном праве 1977 г.2;
во-вторых, лицо может быть признано виновным в покушении на совершение мошенничества по Закону об уголовном покушении 1981 г.3, если оно совершает действие, которое является чуть больше чем подготовительным к совершению этого преступления;
в-третьих, если лицо находится в чужом жилом помещении и имеет при себе в наличии любое приспособление, пригодное для совершения кражи или для достижения схожих целей, оно может быть признано виновным в преступном использовании специализированных предметов по ЗоХ 1968 г.4;
1Cм.: The Law Commission № 276, Fraud para 7.37 // The Law Commission URL: http://www.lawcom.gov.uk/wp-content/uploads/2015/03/lc276_Fraud.pdf (дата обращения: 13.09.2015).
2Cм.: Criminal Law Act 1977 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1977/45/section/1 (дата обращения: 13.09.15).
3Cм.: Criminal Attempts Act 1981 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1981/47/section/3 (дата обращения: 13.09.15).
4Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/25
(дата обращения: 13.09.15).
55
в-четвертых, если лицо обладает приспособлением, которое он намеревается использовать в целях совершения мошенничества, или изготовляет,
поставляет такие приспособления, он является виновным в определенном преступлении по разделу 6 и 7 ЗоМ1.
Помимо ЗоМ другие нормативно-правовые акты также описывают такие специальные виды мошенничества, как:
1)составление ложных отчетов (раздел 17 ЗоХ 1968 г.)2;
2)ответственность директоров компаний, в случае совершения недобросовестных действий самим юридическим лицом (раздел 18 ЗоХ 1968 г.)3;
3)ложные заявления, сделанные директорами компаний (раздел 19 ЗоХ
1968 г.)4;
4)недобросовестное уничтожение документов (часть 1 раздела 20 ЗоХ
1968 г.)5;
5)отмывание денег (раздел 45 «Закона об отмывании денег» 2007 г.)6;
6)налоговые мошенничества (раздел 32 ЗоХ 1968 г.)7;
7)фальшивомонетничество и подлог («Закон о фальшивомонетчестве и подлоге» 1981 г. и раздел 1 «Закон о подлоге» 1913 г.)8;
8)недобросовестное сохранение незаконно полученного кредита (раздел
24A ЗоХ 1968 г.);
9) мошенничество в сфере найма социального жилья (раздел 1 «Закона о профилактике мошенничества в сфере социального жилища» 2014 г.)1.
1Cм.: Fraud Act 2006 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2006/35/contents
(дата обращения: 13.09.15).
2Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/17
(дата обращения: 13.09.15).
3Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/18
(дата обращения: 13.09.15).
4Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/19
(дата обращения: 13.09.15).
5Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/20
(дата обращения: 13.09.15).
6Cм.: The Money Laundering Regulations 2007 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/uksi/2007/2157/regulation/45/made (дата обращения: 13.09.15).
7Cм.: Theft Act 1968// The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/32
(дата обращения: 13.09.15).
8Cм.: Forgery and Counterfeiting Act 1981 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1981/45/contents (дата обращения: 13.09.15); Forgery Act 1913 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1913/27/contents/enacted (дата обращения: 13.09.15).
56
Существуют и другие разнообразные уголовные законы, в которых содержится такая квалификация различных видов мошеннических посягательств,
как: торговля инсайдерской информацией по разделу 52 «Закона об уголовном правосудии» 1993 г.; недобросовестная рыночная практика в соответствии с разделом 397 «Закона о финансовых услугах и рынках» 2000 г.; преступления,
связанные с интеллектуальной собственностью по 107 разделу «Закону об авторском праве, промышленных образцах и патентах» 1988 г, разделу 92 «З-на о товарных знаках» 1994 г и также разделах с 1 по 3 «Закона о злоупотреблениях при помощи компьютера» 1990 г.
В США, как типичном представителе англо-саксонской правовой системы,
действует система общего права. Законодательство строится по принципу разделения на законодательство федерального уровня и законы штатов. В
настоящий момент в каждом штате существует свое уголовное законодательство,
которое различается как по структуре строения, так и по вопросам отнесения конкретных деяний к преступлениям в зависимости от особенностей развития отношений в конкретном регионе.
В федеральном законодательстве можно выделить ч.1 раздела 18 главы 63
Свода федерального законодательства США, где в § 1341 «Мошенничество и жульничество» раскрывается общая дефиниция мошенничества:
«Организация мошеннической схемы или уловки, а равно осуществление подготовительных действий направленных на разработку мошеннической схемы или уловки в целях совершения мошенничества; приобретение денежных средств,
собственности с помощью обмана или ложного притворства; представление сведений или обещаний с целью продажи, распоряжения, залога, обмена,
изменения, отчуждения, распространения, поставки, снабжения, приобретения для противозаконного использования любых подложных денег, обязательств,
ценных бумаг или других предметов в целях реализации мошеннической схемы или уловки, а равно покушение на исполнение мошеннической схемы или
1 Cм.: Prevention of Social Housing Fraud Act 2013 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2013/3/section/1 (дата обращения: 13.09.15).
57
уловки; размещение в почтовом отделении или любом хранилище,
предназначенном для почтовой рассылки, или предоставление на временное хранение любого предмета (вещи) для последующей отправки или доставки любым частным или коммерческим курьером, получение вышеуказанных объектов аналогичным образом, умышленная отправка указанных объектов по месту назначению путем почтовой или курьерской отправки с целью совершения мошенничества. Лицо, признанное виновное в совершении вышеуказанных деяний, подлежит наказанию в виде штрафа или лишению свободы сроком не более 20 лет или обоим видам наказаниям. Если подобное деяние будет совершено или любая выгода будет санкционирована, доставлена, передана,
переведена, уплачена в связи с объявлением Президентом стихийного бедствия или введением режима чрезвычайной ситуации (в том значении как эти термины раскрываются в разделе 102 З-на «Robert T. Stafford Ликвидация последствий стихийных бедствий и оказания помощи при чрезвычайной ситуации») или затрагивает какое-либо финансовое учреждение, то лицо подлежит наказанию в виде штрафа, не превышающего $ 1 000 000, или лишению свободы на срок не более 30 лет или обоим видам наказания»1.
В Примерном кодексе США, который был разработан в 1962 г.
Американским юридическим институтом (ALI) с целью установления единых понятий для всех субъектов США, указывается на родовое понятие хищение,
которое подразделяется на следующие виды:
1)хищение посредством незаконного изъятия или распоряжения;
2)хищение при помощи обмана;
3)хищение при помощи вымогательства;
4)хищение утраченной или доставленной по ошибке собственности;
5)сокрытие имущества, добытого путем хищения;
6)хищение услуг;
7)хищение путем нецелевого расходования полученных средств;
1Cм.: U.S. Code // Office of the Law Revision Counsel United State Code URL: http://uscode.house.gov/browse/prelim@title18/part1/chapter63&edition=prelim (дата обращения: 13.09.15).
58
8)неправомочное использование автомобилей или других транспортных средств.
Встатье 223.3. Примерного уголовного кодека США раскрывается, что понимается под хищением при помощи обмана:
1) создание или усиление ложных впечатлений, включая ложные представления о законе, ценности чего-либо или умысле или ином фактическом представлении о положении вещей. При этом обман в намерении исполнить что-
либо, не будет основываться на одном том факте, что лицо впоследствии не исполнило обещание;
2)препятствие сбору информации, которая могла бы повлиять на принятие решения по сделке;
3)поддержание состояния заблуждения, которое явилось следствием действий обманщика по введению или усилению этого заблуждения у лица, с
которым он состоит в фидуциарных или иных конфиденциальных взаимоотношениях; при этом обманщик осознает влияние, которое он оказывал на вводимое в заблуждение лицо;
4)сокрытие данных о залоге, или наличии коллидирующих притязаний,
или других юридических ограничений в отношении имущества, которое лицо передает или обременяет за вознаграждение в обмен на приобретенную собственность, вне зависимости от того, действующие эти ограничения или нет и вне зависимости от того, являются ли эти ограничения официальными1.
Термин «обман», однако, не касается ложности фактов, которые не имеют никакого материального значения, а равно распространения сведений, которые не были предназначены для обмана обычных людей, кому они были адресованы в обществе.
Несмотря на то, что формулировка мошенничества различается в различных уголовных кодексах субъектов США, можно выделить основные элементы,
которые необходимо установить при квалификации мошенничества:
1 Cм.: Model Penal Code Annotated // MPC © ALI, annotations & links © M. Dubber URL: http://www.dubberkelman.com/restricted/student_cd/web/MPC/mpc.html (дата обращения: 01.09.15).
59
1)искажение существенного факта;
2)физическое или юридическое лицо, которое осознает или предполагает ложность данного факта;
3)физическое или юридическое лицо, которое на законных основаниях полагается на эти факты;
4)фактически причиненный вред или понесенные убытки, которые находятся в причинно-следственной связи с преступным введением в
заблуждение.
В большинстве штатов требуется, чтобы каждый элемент был установлен с особой тщательностью и доскональностью и при этом доказательству подлежит каждый, без исключения элемент.
Несмотря на всю безграничную вариативность видов мошенничества,
можно обозначить наиболее типичные из них: мошенничество при банкротстве или фиктивное банкротство; налоговое мошенничество, оно же уклонение от уплаты налогов; хищение сведений о личности; страховое мошенничество;
почтовое мошенничество; мошенничество с кредитными (дебетовыми) картами;
мошенничество с ценными бумагами; телемаркетинговое мошенничество, или мошенничество при продаже товаров по телефону; мошенничество с использованием электронных средств коммуникации.
Организации теряют до 5% от своего годового дохода от мошенничества,
что в среднем равняется около $ 160 000. Мошенничества, совершаемые владельцами и управляющими компаний, в 9 раз крупнее, чем те, что совершают рядовые сотрудники. Как правило, мошенничество затрагивает банковскую,
производственную и правительственную сферы1.
Спецификой Уголовного кодекса Канады (далее УК Канады) является наличие общих положений, разъясняющих содержание преступления и наличие специальных норм, регламентирующих ответственность за конкретные формы проявления этого деяния. В Разделе IX (Преступления против собственности)
1 Cм.: Report to the Nations on Occupational Fraud and Abuse. Association of Certified Fraud Examiners. 2010. Archived from the original on July 7, 2011. // Association of Certified Fraud Examiners URL: https://web.archive.org/web/20110707080711/http://www.acfe.com/rttn/2010-highlights.asp (дата обращения: 1.09.2015).
60
содержится общее определение мошенничества (статья 361): умышленное сообщение или иным образом представление ложных фактов, относящихся к действительности или прошлому, с целью побудить лицо к какому-либо действию1.
При этом преувеличение или преуменьшение свойств или качеств чего-либо будет считаться преступным, если в результате это деяние привело к намеренному введению в заблуждение.
В качестве конкретных форм проявления мошенничества, как преступления против собственности в УК Канады выделяются: завладение имуществом,
выступающим предметом какого-либо договора (ст. 362(1) (а)); мошенничество в сфере кредитования (ст. 362 (1) (b)); причинение имущественного ущерба (ст. 362
(1) (c)); выписка необеспеченного чека (ст.362 (4)); мошенническое приобретение ценных бумаг (ст. 363); получение услуг путем обмана (ст. 364); симуляция колдовской деятельности (ст. 365).
Помимо квалификации мошенничества как преступления против собственности в УК Канады содержатся положения, регламентирующие ответственность за «мошеннический промысел». Так, в главе X «Мошеннические операции, относящиеся к контрактам и торговле», в ст. 380 определяется общее родовое понятие этого вида мошенничества: «обман, введение в заблуждение или другой обманный способ, совершенный в отношении общества или конкретного лица с целью создания заведомо неправильного представления о факте с намерением изъять вещи, деньги, ценные бумаги или получить услугу2. Это деяние может быть направлено как против конкретного лица, так и неопределенного круга лиц. При этом УК Канады дифференцирует ответственность в зависимости от сферы экономической деятельности:
мошенничество в сфере публичных торгов (ст. 380(2)); мошенничество посредством использования почты (ст. 381); манипулирование рынком ценных
1Cм.: Criminal Code R.S.C., 1985, c. C-46 // Canada Justice Laws Website URL: http://laws- lois.justice.gc.ca/eng/acts/C-46/page-79.html#h-101 (дата обращения: 13.09.15).
2Cм.: Criminal Code R.S.C., 1985, c. C-46 // Canada Justice Laws Website URL: http://laws- lois.justice.gc.ca/eng/acts/C-46/page-82.html#h-105 (дата обращения: 13.09.15).