dissertatsia_12_00_09_Ugolovnoe_presledovanie_po_UD_o_moshennichestve_v_sfere_ekonom_deyatnosti

201

обоснования и предъявления обвинения мошеннику. Приведем в качестве примера показания свидетеля М.Ю.В., который сообщил, что какие именно документы он подписывал, при получении кредита, он на данный момент не помнит. После того как процедура была завершена, он заплатил первый взнос,

забрал свои телефоны и ушел домой. Затем, спустя шесть месяцев, он своевременно, согласно графика платежей, выплатил данный кредит. Спустя еще месяц, ему позвонили из банка «СБ», по телефону, и сообщили, что у него имеется задолженность по кредитной карте. Он удивился, поскольку не имел и не оформлял никаких кредитных карт. Однако сотрудник банка сообщил ему, что кредитная карта оформлена именно на его имя, и подтвердил это, назвав все его персональные данные. После разговора он поехал в банк, чтобы разобраться в ситуации. По приезду он написал заявление о том, чтобы банк провел проверку по данному поводу. Затем, ему снова позвонили из банка, сотрудник банка принес ему свои извинения от лица банка «СБ» и сказал, что действительно кредитная карта была оформлена на его имя мошенническим путем326.

- протоколы очных ставок между свидетелями и подозреваемой К.Ю.Н., в

ходе которых свидетели дали показания, изобличающие вину подозреваемой К.Ю.Н.327

Свидетельская база имеет важное доказательственное значение для уголовного преследования по делам данного категории, несмотря на то, что большая часть доказательственной информации бывает здесь представлена в электронном виде.

- протокол явки с повинной, показания подозреваемого (обвиняемого).

Признательные показания обвиняемого составляют неотъемлемую часть доказательственной базы обвинения по многим изученным нами делам. Так,

согласно показаниям подозреваемой Б.А.П., она, находясь в салоне связи «С»,

326 Уголовное дело № 421038 //Отдел по расследованию преступлений на территории Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

327 Уголовное дело № 340531 //Следственный отдел по расследованию преступлений на территории, обслуживаемой ОП № 12 «Гвардейский» СУ Управления МВД России по г. Казани.

202

работая в должности менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «СБ»,

оформила кредитную карту «СБ» с лимитом кредитования 60 000 рублей на имя М.Ю.В. без его ведома, используя его данные и расписавшись в документах на оформление кредитной карты, от его имени, имитируя его подпись. Денежные средства с кредитной карты были потрачены ей на личные нужды по своему усмотрению328.

- протоколы выемки документации в офисе коммерческой организации – заявителя о преступлении;

Так, в ходе выемки, проведенной по уголовному делу, у представителя потерпевшего были изъяты: копия табеля учёта рабочего времени; копия должностной инструкции менеджера по продажам финансовых продуктов; копия анкеты сотрудников, причастных к совершению мошенничества; копия заявления о приеме на работу таких сотрудников, копия заявления о переводе на другую работу, копия листа ознакомления с должностной инструкцией, копия приказа о приеме на работу и переводе на другую работу; копия трудового договора, копия дополнительного соглашения к трудовому договору; копия листа ознакомления Е.И.А. с должностными обязанностями; копия договора с Е.И.А. о полной индивидуальной материальной ответственности; выписка из программы

«Кредитный брокер» с персональными данными клиентов ЗАО «СБ»; копии заявлений, анкет клиентов, расписки в получении карты, копии паспортов и фотографии клиентов, выписки по счетам, выписка по транзакциям329.

Протоколы выемок, проводимых в других местах, а именно рабочих местах менеджера, продавца и др. наемного сотрудника коммерческой организации

(например, выемка с изъятием кредитных досье с рабочего места менеджера). Так в протоколе выемки у представителя потерпевшего было изъято заявление для оформления банковской карты «СБ»; заявления на включение в список застрахованных лиц; расписки в получении карты/пин-конверта; анкеты клиента,

328 Уголовное дело № 421038 // Отдел по расследованию преступлений на территории Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

329 Уголовное дело № 20132 // Следственный отдел по расследованию преступлений на территории Московского района СУ Управления МВД России по г. Н. Новгороду.

203

ксерокопии паспорта на имя М.Ю.В.; выписки по счету М.Ю.В.; трудового договора; приказа (распоряжения) о приеме Б.А.П. на работу; приказа

(распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора; анкеты Б.А.П.;

должностной инструкции330.

- протоколы обысков, в которых отражается обнаружение и изъятие поддельных платежных карт, техники, которая использовалась для их создания,

пластиковых заготовок для карт, а так же средств коммуникации, которые могут содержать информацию о следах совершенного преступления (мобильные телефоны, смартфоны, планшетные компьютеры).

- протокол обыска в жилище подозреваемых (обвиняемых);

Изъятию подлежат предметы и документы, подтверждающие совершение преступления обвиняемым, а также имущество, полученное преступны путем.

Так, в ходе обыска, по месту проживания обвиняемого которого были изъяты:

картонные коробки от универсальных банковских кредитных карт ЗАО «СБ» на оборотной стороне, которых имелись рукописные записи шариковой ручкой331.

- протоколы осмотров изъятых в ходе выемок и обысков или полученных иным способом (запросами332) документов, предметов имеющих доказательственное значение;

Прежде всего, осмотру подлежат изъятые платежные карт с целью установления их номеров. Такой осмотр проводят в кассовом узле банковской организации по согласованию с ее руководством и с участием ее сотрудника с соблюдением прочих норм Кодекса, регулирующих производство и оформление данного следственного действия.

- заключения судебных экспертиз;

Так, по изъятым в ходе обыска техническим средствам необходимо

330Там же.

331Уголовное дело № 421038 // Отдел по расследованию преступлений на территории Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

332По таким делам орган предварительного следствия направляет в территориальное подразделение Центрального Банка РФ запрос о предоставлении информации о банках, осуществляющих обслуживание клиентов с использованием банкоматов с функцией выдачи наличных денежных средств на территории региона расследования.

204

назначить производство компьютерно-технической судебной экспертизы с целью выяснения следующих вопросов: (1) имеются ли на машинных носителях информации, представленных на исследование объектов, сведения о номерах платежных карт и пин-кодов к ним, которые возможно использовать для записи на пластиковые карты с магнитной полосой, если да, то какие именно и где они располагаются? (2) Имеются ли на машинных носителях информации,

представленных на исследование объектов, следы доступа к Интернет-ресурсу

(указывается интересующий мессенджер, форум, блог и т.д.), какие именно,

можно ли получить доступ к переписке, если да, то приобщить переписку с указанием «ников» участников общения? (3) Имеются ли на машинных носителях информации, представленных на исследование объектов, следы работы считывателей магнитных карт (например, наличие драйверов)? (4)

Работоспособен ли представленный для исследования считыватель магнитных карт, какие его технические характеристики и предназначение?333

По такого рода уголовным делам проводятся и другие экспертизы, в том числе, почерковедческие. Так, заключением эксперта по уголовному делу было установлено, что подписи от имени М.Ю.В. в строке «подпись клиента» в

заявлении для оформления банковской карты «СБ», заявлении на включение в список застрахованных лиц, расписке в получении карты/пин-конверта – выполнены одним лицом, не самим М.Ю.В., а Б.А.П. с подражанием каким-то подлинным подписям М.Ю.В.334.

Стоит отметить, тот характерный момент, который необходимо использовать при расследовании преступлений данного вида, а именно:

существенную помощь, которую могут оказать сотрудники службы безопасности коммерческих организаций, в которых по трудового договору работали мошенники, так сотрудники охранных подразделений иных коммерческих

333 Подробнее см.: Кувычков С.И. Использование в доказывании по уголовным делам информации, представленной в электронном виде: дис. … канд. юрид. наук. Н.Новгород, 2016. С. 187193.

334 Уголовное дело № 20132 // Следственный отдел по расследованию преступлений на территории Московского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

206

специализированных экспертно-криминалистических центров, оперативных и следственных подразделений, с направлением деятельности на высокую квалификацию в области уголовно-процессуальной деятельности, банковской деятельности, электронной информации.

Обратимся теперь к специфике уголовного преследования по уголовным делам о мошенничестве в сфере компьютерной информации. С появлением и развитием сети «интернет», открылись новые возможности добывания и использования компьютерной информации, чем незамедлительно воспользовались «не чистые на руку» лица. Современные мобильные устройства позволяют пользоваться сетью «интернет» и способны обрабатывать и хранить компьютерную (электронную) информацию.

О проблемах квалификации содеянного по статье 159.6 УК РФ высказались многие ученые336. Данное преступление, предполагает хищение или приобретение права на чужое имущество, сопряженное с преодолением компьютерной защиты имущества и осуществляется путем ввода, удаления, модификации или блокирования компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей. Иными словами

«схема обмана», используемая мошенником, состоит в неправомерном,

несанкционированном либо с превышением санкционирования доступе к защищенным средствам хранения, обработки или передачи компьютерной информации или услугам информационно-телекоммуникационных сетей с целью хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество посредством использования компьютерной информации. При этом поскольку речь идет об обмане, на взгляд, специалистов в этой «схеме обмана» всегда

336 Болсуновская Л.М. Мошенничество в сфере компьютерной информации: анализ судебной практики // Уголовное право. 2016. № 2. С. 12–16; Карпов А.С. Хищения в сфере компьютерной информации: проблемы квалификации // Вестник Московского университета. Серия 26: Государственный аудит. 2015. № 3. С. 73–80; Барчуков В.К. К вопросу о содержании признаков объективной стороны мошенничества в сфере компьютерной информации // Безопасность бизнеса. 2016. № 5. С. 41–46; Третьяк М.И. Проблема законодательной регламентации преступлений в сфере высоких технологий // Законность. 2016. № 7(981). С. 41–46.

207

должен присутствовать человеческий, а не только исключительно машинный фактор337.

В научных статьях существуют различные мнения, какие преступления относятся к мошенничеству в сфере компьютерной информации, а какие нет. Так как употребляются понятия "компьютерное мошенничество", "кибермошенничество", "интернет-мошенничество" и используются как синонимы338.

По мнению В.Г. Шумихина, состав статьи 159.6 УК не представляет собой частного случая мошенничества, а является самостоятельной формой хищения,

Так что озаглавить данный состав было бы правильнее как хищение чужого имущества с использованием компьютерной техники или компьютерное хищение чужого имущества339. С данным мнением стоит согласиться, так как при изучении составов ст.ст. 159 и 159.6 УК РФ, обнаруживается несовпадение общих признаков объективной стороны. В ст. 159 УК РФ объективная сторона предполагает способ обмана или злоупотребления доверием при условии, что присутствует контакт между злоумышленником и потерпевшим. Он может быть непосредственным (личная встреча), опосредованным (предоставление документов). Объективная сторона, закрепленная в ст. 159.6 УК РФ, не предусматривает способа обмана или злоупотребления доверием и данный способ не предполагает личного контакта между злоумышленником и потерпевшим, а

связан именно с вводом, удалением, блокированием, модификацией компьютерной информации либо иным вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, и данные действия можно выполнять благодаря современным технологиям, находясь в любой точке земного

337 Подробнее см.: Александрова И.А. Современная уголовная политика по обеспечению экономической безопасности и противодействию коррупции: дис. … докт. юрид. наук. Н. Новгород, 2016.

338 См., напр.: Ефремова М.А. Мошенничество с использованием электронной информации // Информационное право. 2013. № 4. С. 1921.

339 Шумихин В.Г. Седьмая форма хищения чужого имущества // Вестник Пермского Университета. Юридические науки. 2014. N 2. С. 229233.

208

шара и потерпевший может и не знать этого340.

По мнению А.А. Комарова, легальное понятие компьютерного мошенничества должно учитывать действительную сущность преступного воздействия на компьютерную систему в случае манипуляции компьютерными данными. Данный феномен мы предлагаем именовать обманом компьютерной системы в противовес обману реального человека в традиционных формах мошенничества. Под обманом компьютерной системы следует понимать получение доступа к процессам автоматической обработки данных одним лицом от имени другого с целью активации алгоритмов действия АСУ, результатом которых являются утрата кем-либо имущества, имущественных прав, причинения имущественного ущерба341.

Эти деяния необходимо отличать от обычного мошенничества, когда компьютер используется как инструмент, а информационно-

телекоммуникационные сети выступают как средства совершения преступления

(например - выставление счетов за несказанные услуги, финансовые интернет-

аферы, соинвестирование, ложная благотворительность), предложение товаров и услуг через сеть Интернет с предоплатой. Поскольку в подобных деяниях не происходит манипуляция с компьютерной информацией, и хищение имущества не является следствием этих манипуляций, такие действия охватываются ст. 159

УК РФ. Установление данного обстоятельства является характерной чертой предмета доказывания по данной категории уголовных дел, чтобы обеспечить правильную квалификацию содеянного мошенником.

По данным ГИАЦ МВД России по частям 2-4 ст. 159.6 УК РФ в 2014 году зарегистрировано 217 преступлений342. В суд направлено уголовных дел на 132

эпизода преступной деятельности. При этом в судах состоялись обвинительные приговоры в отношении 24 лиц, половина осужденных приговорены к условному

340 См.: Лебедева А.А. Мошенничество в сфере высоких технологий // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 20.12.2016).

341 См.: Комаров А.А. Об уточнении понятия «компьютерное мошенничество» в свете законодательных инициатив Верховного Суда РФ // Юрист. 2013. № 17. С. 3336.

342 URL: https://мвд.рф/Deljatelnost/statistics (дата обращения: 28.12.2016).

209

осуждению, 25 % осужденных получили различные сроки лишения свободы, 21 % приговорены к обязательным работам. Прекращено по реабилитирующим основаниям уголовных дел на 17 эпизодов. Приостановлено производством по

п.п. 1-3 ч. 1 ст. 208 УПК РФ 33 дела.

В связи с постоянным усовершенствованием технической оснащенности общества, правоохранительным органам стоит направить повышенное внимание на преступления совершенные в сфере электронной информации. Так при

изучении уголовных дел указанной категории мы обнаружили, что при

проведении комплекса первоначальных следственных действий и оперативно-

разыскных мероприятий имеет место затягивание процессуальных сроков и несвоевременное возбуждение уголовных дел, так как материалы доследственных проверок направляются по месту окончания совершения преступления, что влечет увеличение сроков их проведения и утрату следов преступления. Примером данной ситуации может служить уголовное дело № 324 возбужденное СУ УМВД России по г. Кирову по ч. 2 ст. 159.6 УК РФ. Данное преступление зарегистрировано в ОВД г. Челябинска, после чего неоднократно перенаправлялось между ОВД г. Челябинска и г. Ижевска, а в дальнейшем было направлено в г. Киров.

К сожалению, такие случаи не единичны, данные обстоятельства указывают на необходимость введение специальных сотрудников в ОВД, которые смогут в максимально короткие сроки установить, с использованием специальной техники и навыков, главные обстоятельства преступления, а также исключат неоднократные перенаправления материалов доследственных проверок в порядке ст. 152 УПК РФ.

При квалификации мошенничества в сфере компьютерной информации следует отграничивать от неправомерного доступа к компьютерной информации

(статья 272 УК РФ), а также создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ (статья 273 УК РФ) и нарушения правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации и информационно-телекоммуникационных сетей (статья 274 УК