Тема 25. Конверсионные операции по счетам клиентов и расчёт вознаграждения банку.

1. Нормативно-правовое регулирование конверсионных операций. Конверсионные операции за свой счет (в пределах установленного лимита), с датой валютирования в день заключения сделки (сделки «сегодня»), с датой исполнения сделок «не позже второго рабочего дня от даты ее заключения» (сделки «завтра» и «спот»). Конверсионные операции за счет клиента. Доход банка от проведения таких операций. Доходы и расходы, возникающие при осуществлении валютных операций. Переоценка счетов в иностранной валюте.

2. Изложить порядок заполнения заявления, справки и квитанции по конверсионным операциям.

Приложения: справки, заявления, квитанции.

Тема 26. Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.

1. Организация учета доходов и средств бюджетов всех уровней. Структура бюджетной системы. Документы, используемые для ведения учета и распределения доходов. Информация, представляемая органам федерального казначейства для распределения доходов между бюджетами разных уровней бюджетной системы Российской Федерации. Учёт доходов и расходов, распределяемых органами Федерального казначейства (ОФК). Классификация доходов и расходов бюджета различных уровней.

2. Изложить порядок заполнения платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения и аккредитива.

Приложения: схемы, графики, диаграммы, платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение и аккредитив.

Тема 27. Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.

1. Организация работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Программы реализации внутреннего контроля. Порядок осуществления внутреннего контроля. Основания и порядок приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом. Порядок представления организациями сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю. Порядок обеспечения конфиденциальности информации.

2. Изложить порядок заполнения должностной инструкции специального должностного лица, ответственного за соблюдения Правил внутреннего контроля.

Приложения: должностные инструкции специального должностного лица ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля.

Тема 28. Системы международных финансовых телекоммуникаций, их недостатки и преимущества.

1. Системы межбанковских телекоммуникаций. Системы электронной почты. Специализированные сети телекоммуникаций. Всемирная межбанковская система SWIFT. Главные цели создания SWIFT и основные этапы ее развития. Преимущества и недостатки сети. Электронные системы межбанковских расчетов. Электронные платежи в банковской системе России. Преимущества и недостатки сети. Обеспечение безопасности функционирования SWIFT.

2. Изложить порядок заполнения платежного поручения, инкассового поручения.

Приложения: схемы, графики, динамика использования системы в России и за рубежом, платежное поручение, инкассовое поручение.