2

Введение

На сегодняшний день на рынке автоматизированных банковских систем присутствуют порядка трех десятков разработчиков банковского программного обеспечения.

Создаваемые ими продукты, позволяют целиком охватить весь спектр банковских услуг. Исходя из соотношения цена/качество, самой оптимальной является интегрированная банковская система (ИБС) «БИСквит», позволяющая полностью автоматизировать работу многофилиального банка.

Впособии рассматриваются основная информация о клиентах банка,

вособенности, юридические и физические лица.

3

1. Цель работы

Ознакомиться с базой данных по клиентам, возможностям работы с ней. Завести в базу данных клиентов двух разных типов: юридическое и физическое лицо.

4

2. Информация о клиентах.

Под «клиентами» в данном документе понимаются юридические или физические лица, с которыми банк находится в каких-либо отношениях. Клиенты банка могут являться владельцами счетов, открытых в данном банке, или не иметь таких счетов (например, гаранты заемщиков кредитов).

При записи информации о клиенте система автоматически присваивает ему уникальный номер, который используется для определения принадлежности лицевых счетов и является чисто служебным признаком. Информации о клиенте хранится в виде основных и дополнительных реквизитов. При необходимости состав дополнительных реквизитов может быть расширен.

Из подменю «Клиенты» вызываются экранные формы, которые используются для работы со справочниками «Клиенты – юридические лица» (рис.25), «Клиенты – физические лица», а также со справочником «Физические лица». Этот справочник содержит реквизиты физических лиц, являющихся владельцами счетов в банке, либо имеющих право распоряжаться такими счетами (в качестве доверенных лиц по частным вкладам или лиц, обладающих правом подписи для счетов юридических лиц).

Помимо обычной (текстовой) информации о физических лицах система «БИСквит» может хранить в электронном виде фотографии этих лиц и образцы подписей.

Для облегчения ввода в различные экранные формы данных о клиентах и о получателях документов, не являющихся клиентами, в системе ведутся две картотеки – картотека получателей и картотека постоянных получателей.

5

Клиенты – юридические лица.

Рис. 1 Клиенты – юридические лица.

Чтобы просмотреть информацию о клиентах – юридических лицах, хранящуюся в базе данных, установите курсор на названии клиента и нажмите клавишу F1 (рис. 2).

Рис. 2 Информация о клиенте – юридическом лице, хранящаяся в базе данных.

6

При работе с этим справочником вы можете, используя клавиши, указанные в нижней части экранной формы, вывести на экран все реквизиты клиента, внести изменения, создать или удалить из справочника запись о клиенте. Запись может быть удалена только в том случае, если у данного клиента нет ни одного счета, и в базе не создано ни одной «карточки подписей» этого клиента.

Внести информацию о новом клиенте можно по Insert. При этом пользователь сможет воспользоваться данными из различных справочников и классификаторов системы.

Скорректировать данные ранее введенного клиента можно после нажатия F9.

Найти нужного клиента по наименованию организации (по фамилии

– для физического лица) вам поможет F7. Поиск можно осуществлять как по полному наименованию или фамилии, так и по их нескольким начальным символам (в этом случае поиск завершится на первой записи, содержащей в значении реквизита начальные символы, совпавшие с символами, введенными в маску поиска).

Enter вызывает подменю, используя которое вы можете просмотреть, в частности, лицевые счета данного клиента (рис. 3):

Рис. 3 Информация о счетах клиента – юридического лица.

7

По этому же дополнительному меню возможен доступ к счетам депо клиента и просмотр группировочных признаков клиента.

Физические лица.

Как уже было сказано выше, в данный справочник заносятся сведения о физическом лице (рис.4), которое может быть отнесено хотя бы к одной из следующих категорий:

лица, имеющие право подписи по счетам организаций;

физические лица клиенты – владельцы счетов;

физические лица – доверенные лица владельцев счетов.

Таким образом, даже если некое лицо одновременно выступает во всех перечисленных качествах, то запись о нем будет сделана в этом справочнике только один раз.

Рис. 4 Информация о физических лицах.

Enter вызывает дополнительное меню, которое позволит вам обратиться к различной информации о физическом лице (рис.5).

8

Рис. 5 Дополнительное меню справочника «Физические лица».

Можно посмотреть информацию и о физическом лице, нажав F1

(рис.6).

Рис. 6 Пример записи справочника «Физические лица».

Банковские реквизиты заполняются в том случае, если это лицо не является владельцем счета в данном банке.

9

Клиенты – физические лица.

Справочник клиентов – физических лиц практически совпадает по структуре со справочником физических лиц, но в отличие от него содержит информацию только о тех лицах, которые являются владельцами хотя бы одного счета.

Клиенты – банки.

Справочник Клиентов – должен содержать информацию о банках, имеющих корреспондентский счет в вашем банке (рис.7).

Рис. 7 Справочник банков-клиентов.

Для добавления в справочник нового банка-клиента нажмите клавишу INSERT (рис.8).

10

Рис. 8 Добавление в справочник банков-клиентов.

Нажав F6 можно применить фильтр по дополнительным реквизитам (межрегиональные платежи, признак ограничения участия в расчетах, код региона) или по идентификаторам банкам (ИНН, БИК, Код участника и

т. п.)

При нажатии Enter появляется дополнительное меню (рис.9), через которое можно просмотреть информацию о выбранном банке.

Рис. 9 Дополнительное меню в справочнике «Клиенты – банки».

11

Вы можете также задать дополнительные реквизиты банка, выбрав соответствующий пункт. Под лицевыми счетами подразумеваются кредитные депозитные и прочие счета, открытые в вашем банке, для данного клиента.

12