УМК ДКБ -заоч

1.О дисциплине «Деньги, банки, кредит»

Учебная дисциплина "Деньги, кредит, банки" - базовая в системе профессиональной подготовки экономических кадров. Современная экономика немыслима без денег, кредита и банков. Обращение товаров и кругооборот капитала осуществляются через денежно-кредитные отношения. Эффективность функционирования денег, кредита и банков определяет во многом эффективность общественного воспроизводства.

Дисциплина "Деньги, кредит, банки" является обязательной для подготовки специалистов по направлению 080200.62 «Менеджмент» и 080100.62 «Экономика».

Предметом курса "Деньги, кредит, банки" являются такие экономические категории как деньги, кредит, банки. Специфика курса состоит в том, что в нем изучаются не только сущность и роль указанных категорий, их место в воспроизводственном процессе на различных этапах исторического развития, но также закономерности развития, основные принципы и формы организации денежно-кредитных отношений.

Целью изучения курса "Деньги, кредит, банки" является формирование у студентов фундаментальных знаний в области теории денег, кредита и банков, получение студентами навыков систематизации и оценки процессов в денежно-кредитной сфере, а также подготовка студентов к изучению практических аспектов функционирования денежно-кредитных отношений.

Задачи курса "Деньги, кредит, банки" состоят в том, чтобы,

-дать студентам совокупность знаний по фундаментальным проблемам теории денег, кредита и банков;

-показать основные процессы, происходящие в денежно-кредитной и валютной сферах на различных этапах исторического развития;

-раскрыть особенности механизма использования денег, кредита и банков в экономике ведущих промышленно развитых стран и России.

Основные разделы курса посвящены анализу:

-денег, денежного обращения и денежного оборота, денежной системы, инфляции;

-ссудного капитала, кредита, ссудного процента, форм кредита, рынка ссудного капитала;

-банков и банковских операций.

Вместе с такими дисциплинами, как экономическая теория, финансы, международные экономические отношения, курс "Деньги, кредит, банки" формирует у будущих специалистов фундамент экономических знаний в области денежно-кредитных отношений и банков. Данный курс служит базой для изучения специальных дисциплин. В результате изучения дисциплины "Деньги, кредит, банки" студенты должны

знать:

-современные теории денег, кредита и банков;

-роль денег, кредита и банков в экономике; закономерности денежного оборота и кредита;

-специфику организации денежно-кредитных систем различных стран;

-особенности денежно-кредитной политики в различных странах;

-функции и основные операции центральных и коммерческих банков;

-основные элементы валютной системы, ее виды.

уметь:

-рассчитать на основе данных официальной статистики такие традиционные экономические показатели, как: соотношение наличной и безналичной денежной массы, величину денежных агрегатов, уровень инфляции, коэффициент монетизации, денежный мультипликатор, скорость обращения денег;

-оценить эффективность реализации функций денег;

-показать взаимодействие денег, кредита и банков с процессом воспроизводства;

-анализировать особенности реализации денежно-кредитной политики в разных

странах;

-анализировать структуру пассивных и активных операций банка;

-определить кросс-курс.

Согласно ФГОС ВПО и учебного плана по направлению 080200.62 «Менеджмент» и 080100.62 «Экономика» к моменту изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» у студентов должны быть сформированы стандартные общекультурные и общепрофессиональные компетенции. В ходе изучения данной дисциплины формируются следующие компетенции: ПК-27, ПК28, ПК-40, ПК – 46, ПК-50, ПСК-19

ПК27- способен оценить воздействие макроэкономической среды на функционирование организаций и органов государственного и муниципального управления;

ПК28 – понимает основные мотивы и механизмы принятия решений органами государственного регулирования;

ПК-40 –способен анализировать финансовую отчетность и принимать обоснованные инвестиционные, кредитные и финансовые решения;

ПК46- понимает роль финасовых рынков и институтов, способен к анализу различных финансовых инструментов;

ПК 50 – способен оценивать экономические и социальные условия осуществления предпринимательской деятельности.

ПСК – 19 - имеет представление об этапах эволюции денег, кредита и банков, знает закономерности, принципы и порядок денежного обращения, функционирования кредита, структуру и функции банковской системы, владеет методами финансовых расчетов.

В ходе изучения дисциплины «Деньги, банки, кредит» в соответствии с расписанием со студентами проводятся практические и семинарские занятия с целью закрепления знаний, полученных на лекциях. Студенты выполняют курсовую работу. По итогам изучения дисциплины проводится экзамен.

2. Содержание учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» Тема 1. Деньги, теория денег.

Сущность денег, их происхождение, роль в экономике. Функции денег. Виды денег. Теории денег.

Тема 2. Денежный оборот и денежное обращение. .

Понятие денежного оборота и его виды. Организация налично-денежного обращения в России. Прогнозирование налично-денежного оборота. Безналичный денежный оборот и основные формы безналичных расчётов. Понятие денежной массы. Показатели (денежные агрегаты), характеризующие объем и структуру денежной массы

.Денежные агрегаты. Скорость обращения денег. Закон денежного обращения.

Тема 3. Денежная система.

Понятие денежной системы, сущность, её элементы и виды, их характеристика. Биметаллизм, монометаллизм. Золотой монометаллизм, его разновидности, роль. Основные черты современных денежных систем. Характеристика денежной системы РФ. Механизм эмиссионно – кассовых операций в РФ.

Тема 4. Инфляция. Формы ее проявления и методы стабилизации денежного обращения. Особенности инфляционных процессов в России.

Сущность инфляции, формы проявления и закономерности развития. Современная инфляция, ее особенности. Виды инфляции: ползучая, галопирующая, гиперинфляция. Показатели, характеризующие уровень инфляции. Социально-экономические последствия инфляции. Формы и методы регулирования инфляции. .Антиинфляционная политика в России.

Тема 5. Конвертируемость национальных денег, их типы.

Понятие национальной валюты. Национальная валюта в наличной и безналичной формах. Понятие иностранной валюты. Иностранная валюта в наличной и безналичной формах. Платежные документы в национальной и иностранной валюте, их виды. Конвертируемость (обратимость) национальной валюты. Понятия и виды валютных ограничений. Типы конвертирумости.

Тема 6. Ссудный капитал и кредит.

Ссудный капитал и кредит как экономическая категория. Необходимость, сущность и функции кредита в рыночной экономике. Кредит как форма движения ссудного капитала. Источники ссудного капитала и его особенности. Сущность ссудного капитала и его экономическая роль. Рынок ссудных капиталов: сущность и структура.

Рынок ценных бумаг, его структура, функции, значение. Виды ценных бумаг: акции и облигации. Инвестиционные компании на рынке ценных бумаг. Деятельность организации на рынке ценных бумаг.

Кредит как форма движения ссудного капитала: сущность, функции и роль в экономике. Формы и виды кредита. Норма процента и факторы, ее определяющие. Принципы и механизм кредитования.

Кредитная система: структура, характеристика звеньев. Кредитная система России. Кредитная политика и организация кредитования. Кредитный риск. Управление процессом кредитования.

Тема 7. Банковская система и ее элементы.

Генезис и развитие банков: сущность, функции, роль в экономике. Структура банковской системы. Типы банков. Банковская система РФ. Инфраструктура банковской системы.

Правовые основы банковского дела в РФ: правовое регулирование банковского дела; государственная регистрация банка и органов управления; надзор и лицензирование; ликвидация и реорганизация кредитных учреждений; отчетность кредитных учреждений.

Центральные банки: возникновение, задачи, формы организации и назначение; операции и функции центральных банков. Банк России: роль в экономике, правовой статус, организационная структура, основные задачи и функции.

Операции центральных банков. Пассивные операции: эмиссия банкнот, депозитные операции, собственный капитал центральных банков. Активные операции: учетноссудные операции, вложения в ценные бумаги, операции с золотом и иностранной валютой.

Коммерческие банки: роль в экономике, классификация, принципы деятельности, функции. Организационная структура коммерческих банков. Ликвидность и управление ею в коммерческом банке. Коммерческие банки в современной экономике России. Активные и пассивные операции коммерческих банков.

Банковские риски: сущность, классификация. Кредитный риск в составе банковских рисков. Предупреждение неликвидности и неплатежеспособности банка. Страховыание банковских рисков

Тема 8. Денежно-кредитная политика.

Денежно-кредитная политика: содержание, цели, методы. Денежно-кредитная политика России на современном этапе.

Тема 9. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения.

Международная валютная система. Платёжный баланс страны. Валютная политика, законодательство и валютный контроль. Международные расчёты. Международные кредитные отношения. Международные финансовые, валютные и кредитные рынки.

3. Практические (семинарские) занятия по дисциплине «Деньги, банки, кредит»

Тема 1. Сущность, функции, виды денег и их роль (Семинар)

1.Сущность денег и их происхождение.

2.Функции денег.

3.Виды денег.

4.Теории денег.

Основная и дополнительная литература: 7, 8, 9, 10, 11из приведенного списка литературы, статьи периодических изданий.

Тема 2. Денежный оборот и его виды.(Семинар и практическое занятие)

1.Понятие денежного оборота и его виды.

2.Организация налично-денежного обращения в России.

3.Прогнозирование налично-денежного оборота.

4.Безналичный денежный оборот и основные формы безналичных расчётов.

5.Понятие денежной массы. Ее структура.

6.Денежные агрегаты , их содержание

7.Закон денежного обращения..

Основная и дополнительная литература 5, 7, 8, 11 статьи периодических изданий.

Тема 3. Денежная система.( Семинар)

1.Понятие денежной системы, сущность, её элементы и виды, их характеристика. 2. Биметаллизм, монометаллизм.

2.Золотой монометаллизм, его разновидности, роль.

3.Основные черты современных денежных систем.

4.Характеристика денежной системы РФ.

5.Механизм эмиссионно – кассовых операций в РФ.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий.

Тема 4. Инфляция. Формы ее проявления и методы стабилизации денежного обращения. Особенности инфляционных процессов в России. .( Семинар)

1.Сущность инфляции, формы проявления и закономерности развития. 2.Современная инфляция, ее особенности.

3. Виды инфляции: ползучая, галопирующая, гиперинфляция. 4.Показатели, характеризующие уровень инфляции.

5.Социально-экономические последствия инфляции.

6.Формы и методы регулирования инфляции.

7. .Антиинфляционная политика в России.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий.

Тема 5. Конвертируемость национальных денег, их типы.(Семинар)

1.Понятие национальной валюты. Национальная валюта в наличной и безналичной формах.

2.Понятие иностранной валюты. Иностранная валюта в наличной и безналичной

формах.

3.Платежные документы в национальной и иностранной валюте, их виды.

4.Конвертируемость (обратимость) национальной валюты.

5.Понятия и виды валютных ограничений.

6.Типы конвертирумости.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий. Тема 6. Ссудный капитал и кредит.( Семиры и практические занятия.) Семинар 1. Ссудный капитал и кредит .

1.Ссудный капитал и кредит как экономическая категория.

2.Необходимость, сущность и функции кредита в рыночной экономике.

3.Кредит как форма движения ссудного капитала.

4.Источники ссудного капитала и его особенности.

5. Сущность ссудного капитала и его экономическая роль.

6.Рынок ссудных капиталов: сущность и структура.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий. Семинар 2. Рынок ценных бумаг.

1.Рынок ценных бумаг, его структура, функции, значение. 2. Виды ценных бумаг: акции и облигации. 3.Инвестиционные компании на рынке ценных бумаг.

4. Деятельность организации на рынке ценных бумаг.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий. Семинар 3. Кредит и кредитная система (4 час)

1.Сущность кредита, функции и роль в экономике. 2. Формы и виды кредита.

3.Норма процента и факторы, ее определяющие.

4.Принципы и механизм кредитования.

5.Содержание кредитной системы: структура, характеристика звеньев. 6.Кредитная система России.

7.Кредитная политика и организация кредитования.

8. Новые виды кредита : лизинг, кредитные карточки, ипотека. 8. Кредитный риск.

9.Управление процессом кредитования.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий.

Тема 7. Банковская система и ее элементы. ( Семинары и практические занятия-

12 час.)

Семинар 1. Банки и банковская система.

1.Генезис и развитие банков: сущность, функции, роль в экономике.

2.Структура банковской системы.

3.Типы банков. Банковская система РФ.

4.Инфраструктура банковской системы.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий. Семинар 2. Правовые основы банковского дела в РФ.

1.Правовое регулирование банковского дела.

2.Государственная регистрация банка и органов управления

3.Надзор и лицензирование

4.Ликвидация и реорганизация кредитных учреждений;

5.Отчетность кредитных учреждений.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий. Семинар 3. Центральный банк, его функции.

1.Центральные банки: возникновение, задачи, формы организации и назначение.

2.Операции и функции центральных банков.

3.Банк России: роль в экономике, правовой статус, организационная структура, основные задачи и функции

4.Операции центральных банков.

5.Пассивные операции: эмиссия банкнот, депозитные операции, собственный капитал центральных банков.

6.Активные операции: учетно-ссудные операции, вложения в ценные бумаги, операции с золотом и иностранной валют

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий ой. Семинар 4. Коммерческие банки .

1.Коммерческие банки: роль в экономике, классификация, принципы деятельности, функции.

2.Организационная структура коммерческих банков.

3.Ликвидность и управление ею в коммерческом банке.

4.Коммерческие банки в современной экономике России.

5.Активные и пассивные операции коммерческих банков.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий Семинар 5. Банковские риски.

1.Банковские риски: сущность, классификация.

2.Кредитный риск в составе банковских рисков.

3.Предупреждение неликвидности и неплатежеспособности банка.

4.Страхование банковских рисков.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий

Тема 8 .Денежно-кредитная политика.

1.Денежно-кредитная политика: содержание, цели, методы.

2. Денежно-кредитная политика России на современном этапе.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий

Тема 9 Международные валютно-финансовые и кредитные отношения.

1.Международная валютная система.

2.Платёжный баланс страны.

3.Валютная политика, законодательство и валютный контроль 4.. Международные расчёты.

5.Международные кредитные отношения.

6.Международные финансовые, валютные и кредитные рынки.

Основная и дополнительная литература 7,8,9,11 статьи периодических изданий

Темы курсовых работ по дисциплине «Деньги, банки, кредит.»

1.Анализ денежных форм в России

2.Анализ российского рынка депозитных услуг 3.Антиинфляционная политика

4.Банковская система россии: История, Современные проблемы и прерспективы

5.Банковская система РФ и пути ее совершенствования

6.Банковские пластиковые карты и их использование в расчетах: состояние и

тенденции развития

7.Банковский кредит и его развитие на примере ипотечного кредита

8.Банковский кредит и его роль в развитии экономики

9.Банковский кредит и история его развития в России

10.Банковский факторинг: реальность и перспективы развития

11.Банковское кредитование юридических лиц

12.Безналичные расчеты

13.Безналичные расчеты в РФ и перспективы их развития

14.Безналичный денежный оборот в России

15.Безналичный денежный оборот в РФ: принципы организации и формы.

16.Антиинфляционная политика и ее основные методы

17.Бреттон-вудская валютная система

18.Валютная система России: сущность и проблемы

19.Валютный рынок России: проблемы его формирования и развития

20.Величина ссудного процента и методы его исчисления

21.Банковские пластиковые карточки и особенности использования в международных расчетных системах.

22.Организация расчетов с помощью пластиковых карточек

23.Виды и формы денег

24.Виды ипотечного кредита и условия его развитие в РФ

25.Возникновение денег и их необходимость в рыночной экономике

26.Генезис института векселя: функциональный аспект

27.Государственный кредит в России, его особенности и перспективы развития

28.Государственный кредит, его сущность и формы

29.Денежная масса и ее агрегаты. Российский опыт, проблемы, перспективы

30.Денежная система и ее эволюция. Современные деньги

31.Денежная система РФ и особенности ее функционирования в современных

условиях

32.Денежная эмиссия. Роль ЦБ в управлении денежным обращением в России

33.Денежное обращение в современной России

34.Денежные системы развитых стран

35.Денежно - кредитная политика Центрального банка Российской Федерации

36.Денежное обращение и денежные суррогаты

37.Денежно-кредитная политика в период экономических преобразований

38.Денежные реформы

39.Денежные системы и их развитие

40.Деньги и денежный рынок. Проблемы регулирования денежного рынка

41.Деньги и их функции в современном обществе

42.Деньги как экономическая категория

43.Деньги, традиционное и современное понимание

44.Депозитные операции коммерческих банков

45.Деятельность Центрального банка России на рынке ценных бумаг и валютном

рынке

46.Институты кредитно-денежной системы и ее функционирование в рыночной экономике

47.Инфляция и ее особенности в современных условиях

48.Ипотека в России и ее сущность

49.Ипотечное кредитование в России: состояние, проблемы, перспективы

50.Ипотечное кредитование: опыт зарубежных стран и российская практика

51.Кассовые операции коммерческих банков

52.Коммерческий кредит и его роль в современной российской экономике

53.Конвертируемость валюты: понятия, виды, факторы, проблемы конвертируемости российского рубля

54.Конвертируемость национальных валют: виды и пути достижения

55.Кредитная система России и ее развитие

56.Кредитная система РФ: проблемы становления и развития

57.Кредитная система современного российского коммерческого банка

58.Кредитно-банковская система и ее роль в современной рыночной экономике

59.Кредитные риски и способы их снижения

60.Кредитный портфель

61.Кредитный рынок: понятие, структура, участники, методы регулирования

62.Кредитование физических лиц

63.Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки

64.Лизинг и его развитие в современной России

65.Ликвидность коммерческого банка

66.Международные платежные системы

67.Международные финансовые институты и роль России в их функционировании

68.Международный Валютный Фонд

69.Международный кредит как экономическая категория

70.Методика оценки кредитоспособности юридических лиц

71.Место и роль пластиковых карт в платёжной системе России

72.Методы оценки кредитного риска в условиях кризиса

73.Законы денежного обращения, денежный оборот, денежная эмиссия

74.Механизм управления банковским продуктом

75.Мировой валютный рынок: проблемы денежного обращения в России

76.Монетарная политика, монетарное регулирование

77.Налично-денежный оборот

78.Небанковские финансово-кредитные организации

80.Негосударственные пенсионные фонды в системе социального обеспечения

81.Операции на открытом рынке как инструмент денежно-кредитной политики

82.Организация безналичных расчетов в РФ

83.Организация налично-денежного капитала

84.Основные направления и критерии эволюции кредитных денег

85.Основы регулирования деятельности коммерческого банка

86.Оценка финансового состояния заемщика

87.Перспективы развития электронных денег и их законодательного регулирования

88.Понятие денежной системы, генезис её названия

89.Потребительский кредит

90.Потребительский кредит и его роль в развитии национальной экономики, повышении жизненного уровня населения

91.Потребительский кредит, проблемы и перспективы его развития в РФ

92.Потребительское кредитование, понятие, развитие в промышленных зарубежных странах

93.Природа кредитных денег и виды кредитов

94.Проблема теории денег и эволюция их форм