- •Динаміка дотримання пат кб« ПриватБанк» економічних нормативів нбу за 2009-2011 роки
- •1. Норматив мінімального розміру регулятивного капіталу (н1).
- •2.Норматив достатності регулятивного капіталу (н2).
- •3.Норматив (коефіцієнт) співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (н3).
- •4.Норматив миттєвої ліквідності (н4)
- •5.Норматив поточної ліквідності (н5).
- •6. Норматив короткострокової ліквідності (н6).
- •Показники рівня прибутковості (рентабельності) пат кб «ПриватБанк»
- •Динаміка балансу пат кб «ПриватБанк» за 2009-2011 роки
- •Загальна оцінка структури і динаміки доходів
- •Тенденція динаміки та структури груп (напрямів) витрат пат кб «ПриватБанк»
- •Тенденція динаміки та структури груп (напрямів) доходів пат кб «ПриватБанк»
- •Загальна оцінка динаміки і структури прибутку пат кб «ПриватБанк»
Показники рівня прибутковості (рентабельності) пат кб «ПриватБанк»
Показники |
2009 рік |
2010 рік |
2011 рік |
Відхилення |
||||
2010/2009 |
2011/2010 |
|||||||
тис.грн |
% |
тис.грн |
% |
|||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
|
1.Прибуток після оподаткування,грн |
1050849 |
1370180 |
1425816 |
319331,000 |
130,388 |
55636,000 |
104,060 |
|
2.Активи балансу (середньорічна вартість),грн |
83115798 |
99751676,5 |
129295847,5 |
16635878,500 |
120,015 |
29544171,000 |
129,618 |
|
3.Витрати банку,грн |
17151738 |
17144109 |
20934147 |
-7629,000 |
99,956 |
3790038,000 |
122,107 |
|
4.Власний капітал (середньорічна вартість),грн |
9233201 |
11075343,5 |
14313473,5 |
1842142,500 |
119,951 |
3238130,000 |
129,237 |
|
5.Статутний капітал,грн |
7810866 |
8860202 |
13564881 |
1049336,000 |
113,434 |
4704679,000 |
153,099 |
|
6.Рентабельність активів (р1/р2),% |
1,264 |
1,374 |
1,103 |
0,109 |
108,643 |
-0,271 |
80,283 |
|
7.Рентабельність власного капіталу-норма прибутку (р1/р4),% |
11,381 |
12,371 |
9,961 |
0,990 |
108,701 |
-2,410 |
80,519 |
|
8.Рентабельність статутного капіталу (р1/р5),% |
13,454 |
15,464 |
10,511 |
2,011 |
114,946 |
-4,953 |
67,969 |
|
9.Рентабельність діяльності (р1/р3),% |
6,127 |
7,992 |
6,811 |
1,865 |
130,446 |
-1,181 |
85,221 |
Відносно показників рівня прибутковості ПАТ КБ «ПриватБанк», можна сказати що найбільш високу рентабельність Банк мав в 2010 році – 7,99%, що є наслідком збільшення прибутку після оподаткування у порівнянні з 2009 роком на 319331 тис.грн і незначним зменшенням витрат на 7629тис.грн. Також можна відмітити що також в 2010 році найвищими були також показники рентабельності активів Банку – 1,37%, власного капіталу – 12,37% та статутного капіталу – 15,46%, що є найкращим показником за досліджуваний період з 2009 по 2011 роки.
Таблиця 2.1
Динаміка балансу пат кб «ПриватБанк» за 2009-2011 роки
АКТИВ |
2009 рік |
2010 рік |
Відхилення (+,-) в |
Темп зростання,% |
2010 рік |
2011 рік |
Відхилення (+,-) в |
Темп зростання,% |
||||||||||||
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сумі тис.грн. |
Питомій вазі,% |
Сумі тис.грн. |
Питомій вазі,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
|
||||||||
1. Грошові кошти та їх еквіваленти |
9251245 |
10,75% |
19725932 |
17,39% |
10474687 |
6,64% |
213,22% |
19725932 |
17,39% |
18737301 |
12,91% |
-988631 |
-4,48% |
94,99% |
||||||
2.Торгові цінні папери |
105429 |
0,12% |
84401 |
0,07% |
-21028 |
-0,05% |
80,05% |
84401 |
0,07% |
122841 |
0,08% |
38440 |
0,01% |
145,54% |
||||||
3. Інші фін.активи, що обліковуються за справедливою вартістю |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
||||||
4. Кошти в інших банках |
5085787 |
5,91% |
1317049 |
1,16% |
-3768738 |
-4,75% |
25,90% |
1317049 |
1,16% |
3616684 |
2,49% |
2299635 |
1,33% |
274,61% |
||||||
5.Кредити за заборгованість клієнтів |
61615075 |
71,59% |
85 385 307 |
75,27% |
23770232 |
3,68% |
138,58% |
85 385 307 |
75,27% |
100792210 |
69,46% |
15406903 |
-5,82% |
118,04% |
||||||
6. Цінні папери в портфелі банку на продаж |
59457 |
0,07% |
83 498 |
0,07% |
24041 |
0,00% |
140,43% |
83 498 |
0,07% |
83638 |
0,06% |
140 |
-0,02% |
100,17% |
||||||
7.Цінні папери в портфелі банку до погашення |
371683 |
0,43% |
708257 |
0,62% |
336574 |
0,19% |
190,55% |
708257 |
0,62% |
72227 |
0,05% |
-636030 |
-0,57% |
10,20% |
||||||
8. Інвестиції в асоційовані компанії |
795688 |
0,92% |
1025367 |
0,90% |
229679 |
-0,02% |
128,87% |
1025367 |
0,90% |
979744 |
0,68% |
-45623 |
-0,23% |
95,55% |
||||||
9.Інвестиційна нерухомість |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
1507 |
0,00% |
#ЗНАЧ! |
#ЗНАЧ! |
#ЗНАЧ! |
||||||
10. Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток |
188 |
0,00% |
188 |
0,00% |
0 |
0,00% |
100,00% |
188 |
0,00% |
188 |
0,00% |
0 |
0,00% |
100,00% |
||||||
11.Відстрочений податковий актив |
30266 |
0,04% |
2681 |
0,00% |
-27585 |
-0,03% |
8,86% |
2681 |
0,00% |
257 |
0,00% |
-2424 |
0,00% |
9,59% |
||||||
12. Гудвіл |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
||||||
13. Основвні засоби та нематеріальні активи |
1312364 |
1,52% |
1801944 |
1,59% |
489580 |
0,06% |
137,31% |
1801944 |
1,59% |
2018056 |
1,39% |
216112 |
-0,20% |
111,99% |
||||||
14. Інші фінансові активи |
7163047 |
8,32% |
3102607 |
2,74% |
-4060440 |
-5,59% |
43,31% |
3102607 |
2,74% |
18475601 |
12,73% |
15372994 |
10,00% |
595,49% |
||||||
15. Інші активи |
132041 |
0,15% |
159457 |
0,14% |
27416 |
-0,01% |
120,76% |
159457 |
0,14% |
177740 |
0,12% |
18283 |
-0,02% |
111,47% |
||||||
16. Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття |
43861 |
0,05% |
40534 |
0,04% |
-3327 |
-0,02% |
92,41% |
40534 |
0,04% |
40479 |
0,03% |
-55 |
-0,01% |
99,86% |
||||||
17. Усього активів |
86066131 |
100,00% |
113437222 |
100,00% |
27371091 |
0,00% |
131,80% |
113437222 |
100,00% |
145118473 |
100,00% |
31681251 |
0,00% |
127,93% |
||||||
ПАСИВ |
2009 рік |
2010 рік |
Відхилення (+,-) в |
Темп зростання,% |
2010 рік |
2011 рік |
Відхилення (+,-) в |
Темп зростання,% |
||||||||||||
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
Сумі тис.грн. |
Питомій вазі,% |
Сумі тис.грн. |
Питомій вазі,% |
Сума тис.грн. |
Питома вага,% |
|
||||||||
ЗОБОВ`ЯЗАННЯ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
18. Кошти банків |
11379815 |
13,22% |
14559473 |
14,34% |
3179658 |
1,11% |
127,94% |
14559473 |
14,34% |
10104288 |
7,87% |
-4455185 |
-6,47% |
69,40% |
||||||
19. Кошти клієнтів |
49835285 |
57,90% |
75182793 |
74,03% |
25347508 |
16,13% |
150,86% |
75182793 |
74,03% |
91841753 |
71,54% |
16658960 |
-2,49% |
122,16% |
||||||
20. Боргові цінні папери, емітовані банком |
1290849 |
1,50% |
557922 |
0,55% |
-732927 |
-0,95% |
43,22% |
557922 |
0,55% |
561668 |
0,44% |
3746 |
-0,11% |
100,67% |
||||||
21. Інші залучені кошти |
4123045 |
4,79% |
5742776 |
5,65% |
1619731 |
0,86% |
139,28% |
5742776 |
5,65% |
5813456 |
4,53% |
70680 |
-1,13% |
101,23% |
||||||
22. Зобов`язання щодо поточного податку на прибуток |
9210 |
0,01% |
35634 |
0,04% |
26424 |
0,02% |
386,91% |
35634 |
0,04% |
20913 |
0,02% |
-14721 |
-0,02% |
58,69% |
||||||
23. Відстрочені податкові зобов`язання |
72127 |
0,08% |
140745 |
0,14% |
68618 |
0,05% |
195,13% |
140745 |
0,14% |
4910 |
0,00% |
-135835 |
-0,13% |
3,49% |
||||||
24. Резерви за зобов`язаннями |
114729 |
0,13% |
83602 |
0,08% |
-31127 |
-0,05% |
72,87% |
83602 |
0,08% |
38800 |
0,03% |
-44802 |
-0,05% |
46,41% |
||||||
25. Інші фінансові зобов`язання |
7488368 |
8,70% |
3771028 |
3,71% |
-3717340 |
-4,99% |
50,36% |
3771028 |
3,71% |
18464389 |
14,38% |
14693361 |
10,67% |
489,64% |
||||||
26. Інші зобов`язання |
182106 |
0,21% |
248004 |
0,24% |
65898 |
0,03% |
136,19% |
248004 |
0,24% |
295570 |
0,23% |
47566 |
-0,01% |
119,18% |
||||||
27. Субординований борг |
1299878 |
1,51% |
1235277 |
1,22% |
-64601 |
-0,29% |
95,03% |
1235277 |
1,22% |
1225747 |
0,95% |
-9530 |
-0,26% |
99,23% |
||||||
28. Зобов'язання, що пов'язані з довгостроковими активами, призначеними на продаж |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
||||||
29. Усього зобов`язань |
75795412 |
100,00% |
101557254 |
100,00% |
25761842 |
0,00% |
133,99% |
101557254 |
100,00% |
128371494 |
100,00% |
26814240 |
0,00% |
126,40% |
||||||
ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
30.Статутний капітал |
7810866 |
76,05% |
8860202 |
74,58% |
1049336 |
-1,47% |
113,43% |
8860202 |
74,58% |
13564881 |
81,00% |
4704679 |
6,42% |
153,10% |
||||||
31. Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) |
1142981 |
11,13% |
1499979 |
12,63% |
356998 |
1,50% |
131,23% |
1499979 |
12,63% |
1572310 |
9,39% |
72331 |
-3,24% |
104,82% |
||||||
32. Резервні та інші фонди банку |
1316872 |
12,82% |
1519787 |
12,79% |
202915 |
-0,03% |
115,41% |
1519787 |
12,79% |
1609788 |
9,61% |
90001 |
-3,18% |
105,92% |
||||||
33. Чисті активи що належать акціонерам |
10270719 |
100,00% |
11879968 |
100,00% |
1609249 |
0,00% |
115,67% |
11879968 |
100,00% |
16746979 |
100,00% |
4867011 |
0,00% |
140,97% |
||||||
35. Усього власного капіталу |
10270719 |
100,00% |
11879968 |
100,00% |
1609249 |
0,00% |
115,67% |
11879968 |
100,00% |
16746979 |
100,00% |
4867011 |
0,00% |
140,97% |
||||||
36. Усього пасивів |
86066131 |
100,00% |
113437222 |
100,00% |
27371091 |
0,00% |
131,80% |
113437222 |
100,00% |
145118473 |
100,00% |
31681251 |
0,00% |
127,93% |
Таблиця 2.2