Задача 1.

Загальні резерви комерційного банку становлять 220 млн. грн. Депозитні внески дорівнюють 950 млн. грн. Обов'язкова норма резервування дорівнює 20%. Як зміниться пропозиція грошей, якщо банк використає надлишкові резерви для кредитування?

Розв'язання:

За норми резервування 20% сума обов'язкових резервів Rr складе:

Rr= 950 × 0,2=190 (млн. грн.).

Надлишкові резерви становлять:

Rе = 220-190 = 30 (млн. грн.).

Якщо банк використає надлишкові резерви для кредитування, то додаткова пропозиція складе (формули 5.7, 5. 8):

∆M^S= ∆D × m_d,

m_d = 1/rr,

∆M^S = 30 × 1/0,2 = 150 (млн. грн.).

Відповідь: Таким чином, якщо банк використає надлишкові резерви у сумі 30 млн. грн. для кредитування, то пропозиція зросте на 150 млн. грн.

Задача 2.

Обов’язкова норма резервування дорівнює 20%. Комерційний банк додатково резервує 5% від загальної кількості депозитів в якості надлишкових резервів. Депозитні внески дорівнюють 100 млн. грн. Яку максимальну величину коштів банк може надати у кредит?

Розв'язання:

За норми резервування 20% сума обов'язкових резервів Rr складе:

Rr= 100 × 0,2 = 20 (млн. грн.).

Надлишкові резерви становлять:

Rе = 100 × 0,05 = 5 (млн. грн.).

Загальні резерви складуть:

20 + 5 = 25 (млн. грн.).

Банк може надати у кредит наступну суму:

100 – 25 = 75 (млн. грн.).

Відповідь: кредитна сума становить 75(млн. грн.).

Задача 3.

Економіка характеризується такими рівняннями:

С = 300 + 0,8Y,

І = 200 – 1500R,

Xn = 100 – 0,04Y – 500R,

M_d = (0,5Y – 2000R) × P

За умов, що G = 200; t = 0,2; М = 550; Р = 1, розрахувати рівноважне значення відсоткової ставки і доходу.

Розв'язання:

Для розрахунку рівноважних значень відсоткової ставки і доходу необхідно вивести рівняння кривих IS, LM.

Для з’ясування рівняння кривої IS підставимо функції споживання, інвестицій і чистого експорту у основну макроекономічну тотожність:

Y = C + Ig + G + Xn

Y = 300 + 0,8(Y – 0,2Y) + 200 – 1500R + 200 + 100 – 0,04Y -500R

Після алгебраїчних перетворень отримуємо:

Y = 2000 - 5000R → рівняння лінії IS.

Для з’ясування рівняння лінії LM будемо використовувати функцію попиту на гроші, значення рівняння цін і номінальної грошової пропозиції:

=0,5Y – 2000R

= 0,5Y – 2000R

Після алгебраїчних перетворень отримуємо:

Y = 1100 + 4000R → рівняння лінії LM.

Дорівнюємо значення Y з рівнянь кривих IS і LM:

2000 – 5000R = 1100 + 4000R, розв’язуємо відносно R:

900 = 9000R; R=0,1, тобто 10% → рівноважне значення відсоткової ставки.

Підставляємо значення відсоткової ставки в одне із рівнянь і знаходимо Y:

Y = 1100 + 4000×0,1 = 1100 + 400 = 1500.

Відповідь: рівноважне значення відсоткової ставки дорівнює 10%, а доходу 1500.

Задача 4.

Уряд збільшує податки для скорочення дефіциту бюджету та зниження інфляції. Використовуючи модель IS-LM, зобразити графічно, які заходи необхідно провести Національному банку для того, щоб ставка відсотка залишилась без змін.

Розв'язання:

Збільшення податків обумовлює скорочення сукупного попиту, що графічно відбивається зміщенням кривої IS ліворуч до положення IS₁ (1). За таких умов в економіці відбувається зниження відсоткової ставки і скорочення ділової активності (2). Для стабілізації ставки відсотка Національний банк має скоротити пропозицію грошей, що графічно відображається зміщенням LM ліворуч до положення LM₁ (3). Результатом відповідної монетарної політики стане спад випуску на величину Y₁ Y₂ (4).

Задача 5.

У прогнозному періоді, відповідно до експансивної грошової політики держави, необхідно збільшити грошову пропозицію на 500 тис. гр. од.

На скільки необхідно збільшити грошову базу, якщо відомо, що коефіцієнт готівки складає 0,25, а норма фактичного резервування - 0,1.

Відповідь: 140,06 тис. гр. од.

Задача 6.

Норма обов'язкових резервів дорівнює 0,2. Надлишкові резерви відсутні. Попит на готівку складає 50% від об'єму депозитів. Сума резервів дорівнює 80 млрд. грн. Чому дорівнює пропозиція грошей?

Відповідь: 600 млрд. грн.

Задача 7.

Нехай попит на готівку складає 10% від суми депозитів. Норма резервування дорівнює 0,15. Якщо Національний Банк вирішує розширити пропозицію грошей на 330 млрд. грн. На скільки він повинний збільшити (зменшити) грошову базу?

Відповідь: збільшити на 75 млрд. грн.

Тести

1. Грошi - це:

а) засiб обiгу

б) засiб зберiгання цiнностей

в) розрахункова одиниця

г) всi попереднi вiдповiдi вiрнi

д) всi попереднi вiдповiдi невiрнi.

2. Ціни впливають на сукупний попит:

а) обернено;

б) прямо;

в) безпосередньо;

г) опосередковано;

д) вiрна вiдповiдь а) та г).

3. Якщо гроші для угод обертаються 5 разів на рік, то кількість грошей, необхідних для обслуговування обміну ,на яку існує попит.

а) в 5 разів більше номінального об’єму ВВП

б) складає 20% номінального ВВП

в) складає 20 % реального ВВП

г) в 5 разів менше реального ВВП.

4. Де менше ризику при розміщення готівки?

а) при купівлі державних облігацій

б) при купівлі акцій

в) при розміщенні грошей на депозитному рахунку в банку.

5. Що з нижче перерахованого не включається в агрегат М2?

а) готівка поза банківською системою;

б) невеликі ощадні вклади;

в) чекові депозити;

г) короткострокові державні облігації.

6. Центральний банк не виконує такі функції:

а) регулювання та контролю пропозиції грошей у національній економіці;

б) емісії грошових знаків;

в) зберігання золотовалютних резервів та обов'язкових резервів комерційних банків;

г) надання кредитів населенню;

д) "кредитора останньої надії".

7. Попит на гроші для угод залежить від:

а) відсоткової ставки комерційних банків;

б) реального валового внутрішнього продукту;

в) кількості готівкових грошей поза банками;

г) швидкості обертання грошей.

8. Попит на гроші як активи залежить від:

а) відсоткової ставки комерційних банків;

б) норми резервів комерційного банків;

в) загального обсягу грошової маси;

г) граничної схильності до заощаджень.

9. Активи комерційного банку – це:

а) готівкові гроші, поточні рахунки, цінні папери;

б) кредити, інвестиції, строкові депозити;

в) готівкові гроші, резерви, кредити, інвестиції та цінні папери;

10. Надлишкові резерви комерційного банку - це:

а) різниця між активами і пасивами банку;

б) різниця між сумою фактичних резервів і сумою обов’язкових резервів;

в) різниця між грошовими активами і власним капіталом банку.

11. Норма обов’язкових резервів запроваджується як засіб:

а) обмеження грошової маси;

б) зниження рівня інфляції;

в) економічного зростання країни;

г) активізації іноземних інвестицій.