4. Документы по технико-экономическому обоснованию проекта:

• Прогноз движения денежных средств на текущий год или на период кредитования с пояснительной запиской (Приложение №7 к настоящему Положению);

• заверенные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юр. лица копии контрактов/договоров на закупку товара, на реализацию закупаемого за счет кредита товара (при их наличии).

• Для банковских гарантий - уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юр. лица копию контракта или информационную карту конкурса.

5. Комплект документов, характеризующих финансовое состояние клиента:

• годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, составленная на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года № 67н «О формах бухгалтерской отчетности организаций».

• форма № 1 «Бухгалтерский баланс» на три последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции, либо копия почтового уведомления, либо копия электронного протокола (копии баланса должны быть заверены уполномоченным лицом и скреплены печатью организации);

• форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» за пять последних отчетных дат с отметкой налоговой инспекции, либо копия почтового уведомления, либо копия электронного протокола (копии формы 2 должны быть заверены уполномоченным лицом и скреплены печатью организации);

• для Клиента – юридического лица, являющегося субъектом малого предпринимательства и использующего упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:

• сведения о доходах и расходах за пять отчетных дат, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом Министерства Российской Федерации по налогам и сборам от 28 октября 2002 года № БГ-3-22/606 (с изменениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 ноября 2002 года № 3969, 17 марта 2003 года № 4430;

• декларация об уплате единого налога на вмененный доход.

• декларация об уплате НДС.

• сведения из кассовой книги, подтверждающие получение выручки.

• расшифровки статей на текущую дату (даже если они указаны в анкете):

• «Основные средства»;

• «Дебиторская задолженность» с разбивкой по дебиторам и срокам возврата;

• «Запасы» (сгруппируйте по категориям);

• «Кредиторская задолженность», с разбивкой по кредиторам и срокам погашения;

• «Займы и кредиты» с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита (займа), даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения;

• «Долгосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата;

• «Краткосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата.

▪ Расшифровки других значимых статей на последнюю отчетную дату (доля которых составляет более 5% валюты баланса);

• заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (если есть);

• отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (если есть);

• ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (с изменениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2002, N 52 (часть II), ст. 5141) и Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 июля 2003 года N 03-32/пс "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг" (с изменениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 сентября 2003 года N 5084, 2 марта 2004 года N 5593 ("Российская газета" от 2 октября 2003 года N 197), в случае, если Клиент является эмитентом ценных бумаг;

Справки за подписью директора и главного бухгалтера на дату подачи заявки:

• о наличии (отсутствии) просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента;

• о наличии (отсутствии) неликвидных запасов;

• об отсутствии (присутствии) задолженности по заработной плате штатных работников;

• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Клиента, произошедших за период с последней отчетной даты до даты предоставления заявки (о фактах, повлекших разовое существенное увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое существенное увеличение чистых убытков; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет существенную долю в активах Клиента на дату осуществления сделки), при этом событие считается существенным, если разовое отклонение показателя составляет величину более 20%.

• другие необходимые материалы и документы по требованию ответственного работника кредитного подразделения Банка.

• 6. Документы, предоставляемые Клиентом при его обращении в Банк с ходатайством о пролонгации кредита (продлении срока исполнения кредитных обязательств) и / или о внесении иных изменений в существенные условия кредитного договора.

• Ходатайство в произвольной форме, отражающее необходимость пролонгации и / или внесения иных изменений в кредитный договор.

• Анкета Клиента (По форме Приложения № 2 к настоящему Положению);

• Выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус юридического лица (ФНС), с момента оформления которой прошло не более 14 дней;

• справка по форме Приложения № 4 к настоящему Положению;

• если размер сделки (кредита, гарантии) с учетом совокупной задолженности Клиента перед Банком составляет более 25% балансовой стоимости активов (имущества) общества, предоставляется решение / протокол (подлинник) уполномоченного органа (как правило, Совета директоров), об одобрении заключения Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита ( получения банковской гарантии) и / или внесения иных изменений в кредитный договор ;

• если размер сделки (кредита, гарантии) с учетом совокупной задолженности Клиента перед Банком составляет более 50% балансовой стоимости активов (имущества) общества предоставляется решение / протокол (подлинник) общего собрания об одобрении заключения Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) и / или внесения иных изменений в кредитный договор;

• решение / протокол (подлинник) уполномоченного органа Общества об одобрении совершения крупной сделки или об одобрении совершения сделки - Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) и / или внесения иных изменений в кредитный договор; согласование которой необходимо по иным основаниям, обозначенным в Уставе, в том числе, если согласно Уставу, руководитель ограничен в полномочиях при совершении сделок по привлечению кредитных средств;

В случае, если Клиент является муниципальным унитарным предприятием или государственным унитарным предприятием, кроме поименованных в п.6 Приложения № 3 документов, предоставляется

• согласие (подлинник) собственника имущества предприятия, на совершение заимствований – заключение Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) кредита. В согласии собственника имущества должны быть указаны существенные условия кредитного договора, срок возврата кредита который предприятие намерено продлить, а также направление использования привлекаемых средств (цель кредитования).

В случае, если Клиент является сельскохозяйственным кооперативом, кроме поименованных в п.6 Приложения № 3 документов, предоставляется Решение уполномоченных органов кооператива об одобрении заключения соответствующего Соглашения о внесении изменений в кредитный договор, оформленных согласно требований, изложенных в в п.2.6 Приложения № 3.

(Примечание к п.6 Приложения 3 к настоящему Положению.

Решения уполномоченных органов должны быть оформлены в соответствии с процедурами, предусмотренными федеральными законами РФ, и содержать необходимые сведения (крупная сделка, сделка с заинтересованностью, а также все существенные условия сделки);

В случае, если действующее кредитное обязательство необходимо изменить в части условий исполнения его по частям – в решении участников (акционеров) / согласии собственника имущества должны быть указаны сроки (периодичность) соответствующих платежей и их размеры либо условия, позволяющие определить эти размеры.)

• другие необходимые материалы и документы по требованию ответственного работника кредитного подразделения Банка .