Практические задания

1. Как установлено судами, между банком и ООО «Навигатор» заключен договор финансирования под уступку денежного требования от 28.06.2008г. Предметом договора является предоставление обществу (клиенту) финансирования в счет денежных требований, вытекающих из заключенных между клиентом и должником договоров поставки.На основании договора поставки заключенного между обществом (поставщиком) и компанией (покупателем), поставщик произвел поставку товара по товарным накладным на общую сумму 3 000 000 руб.

Клиент направил банку запрос от 15.09.2009г. о финансировании на сумму 3 000 000 рублей путем уступки финансовому агенту денежных требований от компании на основании договора поставки. Финансирование произведено на основании мемориального ордера от 23.09.2009г. на сумму 2 000 000 рублей.

В связи с не поступлением платежа в срок банк направил требование о погашении задолженности по факторинговой сделке в адрес общества и компании.

В ответ на требование общество известило банк о том, что обязательства по оплате стоимости поставленной продукции исполнены в пользу первоначального кредитора – общества.

Компания, не оспаривая факт получения продукции, также указала в своем ответе на исполнение им денежного обязательства в пользу общества. Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с требованием о взыскании задолженности и неустойки за несвоевременное исполнение обязательства.

Является ли исполнение компанией возникших денежных обязательств в пользу общества надлежащим исполнением? С кого должны быть взысканы денежные средства. Решите дело.

2. Между банком (финансовый агент) и ЗАО «Завод масел» (клиент) заключен договор от 22.03.2007г. об оказании факторинговых услуг с правом регресса, по условиям которого финансовый агент обязался предоставлять клиенту финансирование под уступку денежных требований, вытекающих из поставки клиентом товаров третьим лицам (дебиторам), осуществляемой на территории Российской Федерации, с лимитом финансирования 19 000 000 рублей сроком на 18 месяцев.

В соответствии с договором в случае неоплаты дебитором денежного требования, уступленного банку, в течение 90 дней с даты финансирования, а также при неполной оплате, клиент обязан в течение трех дней с момента уведомления перечислить разницу между фактически полученными от дебиторов платежами и размером осуществленного банком финансирования.

В целях обеспечения исполнения клиентом своих обязательств по названному договору, между банком и ООО «Край», заключен договор поручительства, условиями которых предусмотрена их солидарная ответственность с должником в том же объеме.

Кроме того, в обеспечение обязательств клиента перед финансовым агентом, между банком и ООО «Край» подписан договор залога оборудования.

В связи с непоступлением денежных средств по оплате уступленных прав требования от дебиторов, банк обратился к клиенту и поручителю о погашении задолженности.

Поскольку задолженность погашена не была, банк обратился в суд. Как оказалось ООО «Край» было признано банкротом и в отношении него открыто конкурсное производство. Решите дело.

3. Между обществом «Сфера» (финансовым агентом) и обществом «Мир» (клиентом) заключен договор на предоставление факторинговых услуг от 16.10.2008г. и дополнительное соглашение, в соответствии с условиями которых финансовый агент принял на себя обязательства предоставлять финансирование клиенту, передавая ему денежные средства в счет требований клиента к третьим лицам, вытекающих из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг, а клиент обязался уступать финансовому агенту требования, отвечать перед финансовым агентом за неисполнение или ненадлежащее исполнение должниками требований, уплатить вознаграждение.

Стороны пришли к соглашению, что уступка требований вступает в силу со дня подписания сторонами акта приема-передачи документов, удостоверяющих требования; первый платеж осуществляется финансовым агентом в течение пяти рабочих дней с момента получения им от клиента надлежаще оформленных документов и сведений, удостоверяющих требование.

В соответствии с условиями вышеуказанного договора и на основании акта приема-передачи от 24.12.2008г. общество «Мир» уступило обществу «Сфера» денежные требования, возникшие в результате исполнения им обязательств по поставке товара в рамках договора, заключенного с обществом «Мебель».

Обязательства по финансированию исполнены финансовым агентом надлежащим образом.

Как установлено судом, о состоявшейся уступке права требования общество «Мебель» было уведомлено обществом «Мир».

Обществом «Мир» была частично погашена задолженность перед обществом «Сфера» по договору факторинга. Общая сумма неоплаченных денежных требований составила 190 000 рубля, что послужило основанием для обращения общества «Сфера» в арбитражный суд с исковыми требованиями о взыскании указанной задолженности в солидарном порядке.

С какого момента будущее требование считается перешедшим к финансовому агенту? Решите дело.

4. Между банком и ООО «Рамон» заключен договор об осуществлении финансирования под уступку денежного требования (факторинга), в соответствии с которым банк осуществляет финансирование продавца под уступку принадлежащих последнему денежных требований, вытекающих из предоставления продавцом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьим лицам, в том числе ООО «Маслокомбинат», а также оказывает клиенту финансовые услуги по административному управлению дебиторской задолженностью и иные финансовые услуги.

Во исполнение настоящего договора продавец в период с 15.12.2008г. по 09.02.2009г. передал фактору требования к дебитору по заключенному между продавцом и дебитором договору поставки на общую сумму 2 млн. рублей.

Уступленные продавцом фактору денежные требования профинансированы на общую сумму 1,5 млн.руб.

В счет погашения требований дебитор произвел платежи на общую сумму 500 000 рублей. В связи с неисполнением ООО «Рамон» и ООО «Маслокомбинат» обязательств по договору факторинга и по договору поставки, банк обратился с требованиями о взыскании задолженности в суд.

Отвечает ли клиент за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки? С кого должны быть взысканы денежные требования? Решите дело.

5.Между истцом (фактором) и клиентом заключен договор о факторинговом обслуживании, предметом которого является финансирование фактором клиента под уступку его денежных требований к дебиторам, вытекающих из контрактов; определение ответственности клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебиторами уступленных фактору денежных требований.

Из реестров денежных требований, уступленных клиентом фактору, следует, что клиент уступил фактору денежное требование по оплате товара, поставленного клиентом в адрес ООО «Тайм» по договору поставки.

Фактор, считая, что ООО «Тайм» было извещено уведомлениями о состоявшейся уступке денежных требований к нему в пользу фактора, но не исполнило обязательство по оплате полученного по договору поставки товара, обратился в арбитражный суд с требованием о взыскании задолженности.

Согласно договора обязанность по уведомлению каждого дебитора об уступке денежных требований, совершенной клиентом в пользу фактора возложена на клиента. Договором предусмотрена и форма уведомления, которая клиентом соблюдена не была.

В каком случае на должника возлагается обязанность произвести платеж фактору? Что должно быть указано в уведомлении должника? Решите дело.