Информационные технологии встроенных функций microsoft excel

Microsoft Excel содержит большое число встроенных функций, которые могут использоваться для построения моделей. Перечень некоторых встроенных функций приведен в Приложении. Все сведения о встроенных функциях можно получить с помощью справочной системы Microsoft Excel. Встроенные функции могут составлять основу вычислений параметров моделей. В качестве примера рассмотрена категория финансовых встроенных функций для расчетов по кредитам и займам по ставке сложных процентов. В основе различных встроенных функций данной категории положена формула:

Гдеpmt - фиксированная сумма периодического платежа (взноса);

r - процентная ставка за один учетный период;

type - тип выплат: 1 - в начале, 0 - в конце учетного периода;

n - число рассматриваемых учетных периодов;

pv - настоящая стимость вклада;

fv - будущая стоимость вклада.

Для изучения встроенных функций Microsoft Excel категрии Финансовые следует:

• Создать рабочую книгу – команда меню ФайлСоздать, шаблон – Книга.

• Переименовать лист 1 в лист Финансовые функции – команда меню ФорматЛистПереименовать.

Функция бз

Функция выполняет расчет наращенной суммы капитала (fv), если известны параметры: pmt, r, n, type, pv.

Какая сумма будет накоплена на депозитном вкладе, если начальная сумма 1000 р. размещена под 18% годовых сроком на 3 года с обязательством дополнительных вложений в сумме 100 р. в конце каждого месяца?

Основным учетным периодом является – месяц. Годовую процентную ставку нужно пересчитать в месячную процентную ставку, а количество учетных периодов выразить в месяцах.

 Для финансовых потоков движение денежных средств "от себя" (расход) имеет знак минус, движение "к себе" (приход) – знак плюс.

В ячейку А1 ввести формулу: =БЗ(18%/12;3*12;-100;-1000;0). Ответ: 6 436,74р.

 Параметры функции можно ввести в ячейки. В этом случае формула содержит ссылки на эти ячейки, что более удобно для моделирования.

Функция пз

Функция выполняет расчет эквивалентной оценки будущей стоимости серии последовательных платежей (pv) в настоящее время, если известны параметры pmt, r, type, n,fv.

Какова должна быть начальная сумма, если срок депозита 3 года, годовая процентная ставка 18%, ежемесячные дополнительные вложения – 100 р., а сумма накопления составляет 6436,74 р.?

В ячейку А2 ввести формулу: =ПЗ(18%/12;3*12;-100;6436,74;0).

Ответ: –1000 р.

 Сумма отрицательная, поскольку движение денег «от нас».

Функция норма

Функция выполняет расчет годовой процентной ставки (r) для депозитного вклада (ссуды, кредита), если известны параметры pmt, type, n, pv, fv.

Каков размер годовой процентной ставки для депозитного вклада, если начальная сумма вклада 1000 р., срок депозита – 3 года, выплата в конце срока составит 6436,74 р. с обязательством ежемесячных дополнительных вложений 100 р. в конце каждого месяца?

В ячейку А3 ввести формулу:=НОРМА(3*12;-100;-1000;6436,74;0).

Ответ: 1,5% – месячная и 1,5%*12=18% – годовая процентная ставка.

Функция пплат

Функция выполняет расчет суммы ежемесячного взноса (pmt) в конце каждого периода, если известны параметры: r, type, n, pv, fv.

Определить размер ежемесячных взносов на депозитный счет, если начальная сумма вклада 1000 р., срок вклада 3 года, годовая процентная ставка 18%, выплата в конце срока составит 6436,74 р.

Ввести формулу в ячейку А4: =ППЛАТ(18%/12;3*12;-1000;6436,74;0).

Ответ: –100 р.

 Сумма отрицательная, поскольку движение денег «от нас».