Практическое занятие по теме 4 «Органы управления и структура коммерческого банка».

Задания:

1. Схематично изобразите примерную организационную структуру коммерческого банка.

2. Перечислите, какие виды лицензий могут получить создающиеся банковские и небанковские кредитные организации.

3. Назовите способы расширения своей деятельности кредитными организациями.

4. Раскройте порядок регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций.

5. Перечислите документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

6. Раскройте порядок добровольной и принудительной ликвидации кредитной организации.

7. Назовите основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

8. Перечислите виды лицензий на осуществление банковских операций, которые могут быть выданы действующим банковским и небанковским кредитным организациям для расширения их деятельности.

Практическое занятие по теме 9 «Общая характеристика валютных отношений и правовые основы их регулирования»

Задания:

1. Дайте характеристику резидента.

2. Дайте характеристику нерезидента.

3. Перечислите виды текущих валютных операций.

4. Перечислите виды валютных операций, связанных с движением капитала.

5. Охарактеризуйте полномочия Банка России как основного органа валютного регулирования.

6. Раскройте права и обязанности резидентов и нерезидентов при совершении ими валютных операций.

7. Проанализируйте различия в порядке зачисления уполномоченными банками иностранной наличной валюты на валютные счета физических лиц - резидентов и нерезидентов.

8. Охарактеризуйте порядок совершения юридическими лицами-резидентами операций покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федераций.

Тестовые задания и задачи по курсу

Вариант 1.

1. Договор финансирования под уступку денежного требования может быть:

а) реальным.

б) консенсуальным.

в) как реальным, так и консенсуальным.

2. Соглашение между клиентом и должником о запрете уступки права требование при проведении факторинговой операции:

а) не влечет никаких последствий.

б) влечет недействительность договора факторинга.

в) влечет гражданско-правовую ответственность клиента перед должником за нарушение договорного обязательства.

3. Договор займа считается заключенным:

а) с момента достижения сторонами согласия о всех существенных условиях займа в надлежащей форме.

б) с момента передачи в заем денег или других вещей определяемых родовыми признаками.

4. Срок начисления процентов за пользование займом исчисляется:

а) со дня следующего за днем предоставления займа до дня его возврат, если иное не установлено договором.

б) со дня следующего за днем предоставления займа по день возврата, если иное не установлено договором.

5. Необходимым условием кредитного договора является:

а) платность кредита.

б) целевое использование кредита.

в) обеспеченность возврата кредита.

г) «а», «б», «в».

6. Банковской операцией является кредитование, осуществляемое за счет:

а) собственных средств.

б) денежных средств физических и юридических лиц, привлеченных во вклады.

в) средств указанных как в «а», так и в «б».

7. Несоблюдение письменной формы кредитного договора влечет:

а) двустороннюю реституцию.

б) изъятия в доход государства всего полученного по недействительной сделке.

в) лишение права сторон ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания.

г) «а» и «б».

д) «а» и «в».

8. По кредитному договору банк-кредитор обязан предоставить в кредит:

а) денежные средства.

б) векселя.

в) возможно как «а» так и «б».

9. Что такое банковский счет?

а) оформленный на определенное лицо документ, в котором отражаются данные о зачисленных на него денежных средствах и произведенных за счет этих средств платежах.

б) договор, заключаемый кредитной организацией с клиентом.

в) правоотношение, возникающее из договора банковского счета.

10. По каким признакам выделяется понятие "банковский счет" из числа иных понятий, обозначающихся с использованием термина "счет"?

а) банковский счет открывается и ведется на основании договора между кредитной организацией и ее клиентом, а также предназначен для учета денежных средств и операций с ними.

б) банковский счет - это документ, оформленный и ведущийся исключительно кредитными организациями.

в) банковский счет - это документ, в котором отражается задолженность кредитной организации перед клиентом.

11. Что обозначается термином "способ расчетов"?

а) расчеты платежными поручениями, по аккредитивам, чеками, по инкассо.

б) расчеты наличными деньгами или путем безналичного перечисления денежных средств.

в) расчеты путем зачисления средств на счет в кредитной организации, путем внесения в кассу юридического лица или личного вручения.

12. Что обозначается термином "форма расчетов"?

а) расчеты платежными поручениями, по аккредитивам, чеками, по инкассо.

б) расчеты наличными деньгами или путем безналичного перечисления денежных средств.

в) расчеты путем зачисления средств на счет в кредитной организации, путем внесения в кассу юридического лица или личного вручения.

13. Какой орган уполномочен осуществлять правовое регулирование порядка осуществления расчетов на подзаконном уровне?

А) Центральный банк РФ.

б) Правительство РФ.

в) Министерство финансов РФ.

14. Чем отличается порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами от порядка осуществления безналичных расчетов юридическими лицами?

а) для расчетов с участием физических лиц установлены ограничения по размеру перечисляемых денежных средств.

б) физические лица могут осуществлять перечисление денежных средств через кредитные организации без открытия в них банковских счетов.

в) физические лица имеют право осуществлять безналичные расчеты только после регистрации в качестве граждан - предпринимателей.

15. По каким признакам выделяется понятие "законное средство платежа"?

а) согласие кредитора на его использование презюмируется, а его получение кредитором означает прекращение денежного обязательства.

б) эмиссия средств платежа осуществляется только Центральным банком РФ.

в) оно должно подтверждать право требования денежного характера.

16. Что понимается под кассовыми операциями?

а) перевозка банкнот и монет.

б) прием и выдача наличных денег кредитными организациями в качестве предоставления услуг своим клиентам.

в) организация наличного денежного обращения.

17. Что означает срок действия расчетного документа?

а) срок действия денежного обязательства, во исполнения которого производятся расчеты.

б) предельный срок нахождения этого документа в картотеке неисполненных расчетных документов.

в) срок для предъявления в кредитную организацию.

18. Какие сведения из перечисленных составляют банковскую тайну?

а) о счетах и операциях клиентов кредитной организации.

б) о финансовом положении кредитной организации.

в) о соблюдении кредитной организацией порядка образования обязательных резервов.

19. Чем отличается порядок расторжения договора банковского счета и соответственно закрытия самого банковского счета по инициативе кредитной организации от порядка расторжения по инициативе его "владельца"?

а) такое расторжение производится только в судебном порядке.

б) такое расторжение возможно только при наличии условий, предусмотренных законом.

в) такое расторжение производится только в судебном порядке и только при наличии условий, предусмотренных законом.

20. Каковы действия кредитной организации в случае, если содержание платежного поручения клиента не соответствует требованиям банковских правил?

а) возвратить платежное поручение клиенту.

б) самой внести необходимые изменения или дополнения.

в) уточнить содержание платежного поручения путем направления клиенту запроса.

21. Может ли кредитная организация принимать платежные поручения от клиента, если средства на его банковском счете отсутствуют, а соглашение о кредитовании счета между ними не заключалось?

а) да, она обязана это сделать и поместить платежное поручение в картотеку неисполненных расчетных документов.

б) нет, платежное поручение подлежит возврату клиенту.

в) да, если это предусмотрено договором банковского счета.

22. При использовании какого вида аккредитива выплаты по нему производятся за счет средств плательщика, депонированных на отдельном балансовом счете в исполняющем банке?

а) покрытого (депонированного).

б) непокрытого (гарантированного).

в) подтвержденного.

23. К какому виду относится аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств?

а) к отзывным.

б) к безотзывным.

в) к подтвержденным.

24. Укажите, какие из перечисленных операций являются текущими:

а) прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал организации с целью извлечения дохода и получения прав на участие в её управлении.

б) портфельные инвестиции, то есть приобретение ценных бумаг.

в) переводы в Российскую Федерацию и из Российской Федерации иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров.

г) получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней.

д) переводы неторгового характера в Российскую Федерацию и из Российской Федерации, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции.