10.3. Сведенья о крупных рисках

Фактом возникновения крупного риска является осуществление банком операции или операций, в результате которых совокупная сумма требований к клиенту, превысит 10 процентов собственных средств (капитала) банка .

размер крупных рисков представляет собой процентное соотношение совокупной суммы крупных рисков к собственным средствам (капиталу) банка.

Максимальный размер крупных рисков не может превышать шестикратного размера собственных средств (капитала) банка.

10.4. Сведенья о рисках по инсайдерам и связанными с ними лицами

Максимальный размер риска на одного инсайдера и связанных с ним лиц устанавливается в процентном соотношении совокупной суммы требований, к инсайдеру и связанным с ним лицам и собственных средств (капитала) банка.

Под инсайдерами понимаются физические и юридические лица, связанные с банком, его учредителями (участниками) и в силу связанности способные повлиять на решение банка при осуществлении операций с ними.

Инсайдеры и (или) их уполномоченные лица (представители, доверенные лица и др.) не вправе участвовать в подготовке и принятии решения банком об осуществлении операции по предоставлению им кредита или иных операций, сопряженных с возникновением кредитного риска.

К инсайдерам относятся:

1. физические лица:

1.1. учредители (участники) банка, которые имеют более 5 процентов акций;

1.2. руководитель (заместители руководителя) и члены органов управления банка, созданных в соответствии с законодательством Республики Беларусь и уставом банка, кроме общего собрания учредителей (участников);

1.3. члены кредитного совета (комитета) (другого уполномоченного органа, принимающего решение об осуществлении операций, влекущих возникновение требований банка;

1.4. руководители (заместители руководителей) обособленных подразделений; руководители структурных подразделений банка, осуществляющих операции, влекущие возникновение требований руководители дочерних, зависимых юридических лиц банка;

1.5. лица, находящиеся в близком родстве или свойстве с инсайдерами

2. юридические лица:

2.1. учредители (участники) банка , имеющие более 5 процентов акций;

2.2. дочерние и зависимые юридические лица банка;

2.3. юридические лица, руководителем, заместителем руководителя;

2.4. юридические лица, руководителем, заместителем руководителя которых являются муж, жена, дети, родители, родные братья и сестры лиц, перечисленных в подпунктах 1.1-1.3;

2.5. юридические лица, владеющие более 20 процентами простых (голосующих) акций юридического лица - учредителя (участника), имеющего более 5 процентов акций банка, или являющиеся его вышестоящим органом;

2.6. юридические лица, в которых лицам, перечисленным в подпунктах 1.1-1.3 настоящего пункта, принадлежит более 20 процентов простых (голосующих) акций;

2.7. юридические лица, более 20 процентов акций (для акционерных обществ), долей (для иных хозяйственных обществ и товариществ), паев (для производственных кооперативов), имущества (для унитарных предприятий) которых находятся в доверительном управлении банка и (или) лиц, перечисленных в подпунктах 1.1-1.3 настоящего пункта.

Максимальный размер риска на одного инсайдера - физическое лицо и связанных с ним физических лиц не может превышать 2 процентов собственных средств (капитала) банка.

Максимальный размер риска на одного инсайдера - физическое лицо и связанных с ним юридических лиц в первые два года после государственной регистрации банка не может превышать 10 процентов собственных средств (капитала) банка, в последующие годы деятельности - 15 процентов.

Максимальный размер риска на одного инсайдера - юридическое лицо и связанных с ним лиц в первые два года после государственной регистрации банка не может превышать 10 процентов собственных средств (капитала) банка, в последующие годы деятельности - 15 процентов.

Максимальный размер рисков по инсайдерам и связанным с ними лицам устанавливается в процентном соотношении совокупной суммы всех рисков по инсайдерам и связанным с ними лицам и собственных средств (капитала) банка.

Максимальный размер рисков по инсайдерам - юридическим лицам и связанным с ними лицам и инсайдерам-физическим лицам и связанным с ними юридическим лицам не может превышать 50 процентов собственных средств (капитала) банка.

Максимальный размер рисков по инсайдерам - физическим лицам и связанным с ними физическим лицам не может превышать 5 процентов собственных средств (капитала) банка.