3.2 Технология выполнения задания 2

Для выполнения задания 3 запускаем Excel. Задача оформляется на рабочем листе в виде текста с условием задачи и таблицы с исходными данными и с пояснительным текстом. Для расчета используем финансовые функции (менюВставка подменю Функция или кнопка на стандартной панели инструментов) и технологии, указанные в задании. Результаты расчетов должны быть распечатаны и представлены в контрольной работе в двух вариантах: в исходном виде (численные значения) и в режиме формул (меню Сервис, команда Параметры, вкладка Вид, в параметрах окна устанавливаем флажок Формулы). Список используемых технологий представлен ниже. Расшифровку параметров всех приведенных ниже функций смотрите в соответствующем окне.

Технология 1. Расчеты на основе постоянной процентной ставки.

Функция БЗ

Функция БЗ рассчитывает будущую стоимость периодических постоянных платежей и будущее значение единой суммы вклада или займа на основе постоянной процентной ставки.

БЗ(норма, число_периодов, выплата, нз, тип) Excel 2000

БС() Excel 2003

Технология 2. Расчеты будущего значения инвестиций на основе

переменной процентной ставки. Функция БЗРАСПИС

Функция БЗ рассчитывает будущую стоимость периодических постоянных платежей и будущее значение единой суммы вклада или займа на основе постоянной процентной ставки.

БЗРАСПИС(норма, число_периодов, выплата, нз, тип) Excel 2000

Технология 3. Расчет срока платежа. Функция КПЕР

Эта функция вычисляет общее число периодов выплат, как для единой суммы вклада (займа), так и для периодических постоянных выплат на основе постоянной процентной ставки. Если платежи производятся несколько раз в год, найденное значение необходимо разделить на число расчетных периодов в году, чтобы найти число лет выплат.

КПЕР(норма, выплата, нз, бс, тип) Excel 2000

Технология 4. Расчет текущей стоимости. Функция ПЗ

Функция ПЗ предназначена для расчета текущей стоимости как единой суммы вклада (займа), так и будущих фиксированных периодических платежей. Этот расчет является обратным к определению будущей стоимости при помощи функции БЗ.

ПЗ(норма, выплата, бс, тип) Excel 2000

ПС() Excel 2003

Технология 5. Вычисление чистой текущей стоимости. Функция НПЗ

Функция НПЗ вычисляет чистую текущую стоимость (NPV) периодических платежей переменной величины как сумму ожидаемых доходов и расходов, дисконтированных нормой процента r.

НПЗ(норма, сумма1, сумма2, …, суммаN) Excel 2000

ЧПС() Excel 2003

Технология 6. Расчет постоянных периодических выплат.

Функция ППЛАТ

Функция вычисляет величину выплаты за один период на основе фиксированных периодических выплат и постоянной процентной ставки. Выплаты, рассчитанные функцией ППЛАТ, включают основные платежи и платежи по процентам.

ППЛАТ(норма, кпер, нз, бс, тип) Excel 2000

ПЛТ() Excel 2003

Технология 7. Расчет платежей по процентам. Функция ПЛПРОЦ

Функция вычисляет платежи по процентам за заданный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

ПЛПРОЦ(норма, период, кпер, тс, бс, тип) Excel 2000

ПРПЛТ() Excel 2003

Технология 8. Подбор параметра

1. Первоначально в ячейку для подбираемого параметра вводится произвольное значение

2. Выберите команду Подбор параметра из меню Сервис

3. В открывшемся диалоговом окне Подбор параметра в поле Установить в ячейке даем ссылку на ячейку, в которой хранится формула; в поле Значение указываем то значение результата, которое мы хотим достичь путем подбора параметра; в поле Изменяя значения ячейки даем ссылку на ячейку с подбираемым параметром

4. Нажимаем кнопку ОК.

Технология 9. Создание сценариев

1. Выберите команду Сценарии из меню Сервис

2. В открывшемся диалоговом окне Диспетчер сценариев для создания первого сценария нажмите кнопку Добавить

3. В диалоговом окне Добавление сценариев в поле Название сценария введите имя, например с1, а в поле Изменяемые ячейки ссылку на нужные ячейки с абсолютными адресами

4. После нажатия кнопки ОК появится диалоговое окно Значения ячеек сценария, в поле которого введите значения параметров для первого сценария (первого варианта расчета)

5. С помощью кнопки Добавить последовательно создайте нужное число сценариев (задавая имена и значения изменяемых параметров), после ввода значений для последнего сценария, нажмите ОК.

6. С помощью кнопки Вывести можно вывести результаты, соответствующие выбранному по имени сценарию

7. Для создания отчета нажмите кнопку Отчет, которая открывает диалоговое окно Отчет по сценарию. В этом окне в группе Тип отчета переключатель устанавливается в положение Структура или Сводная таблица, а в поле Ячейки результата дать ссылки на ячейки, где вычисляются значения результирующих функций.

8. После нажатия кнопки ОК создается отчет на рабочем листе с названием, например Структура сценария. Лист вставляется перед текущим.

Технология 10. Таблицы подстановки для одной переменной

1. Подготовьте исходные данные на рабочем листе: ввести в ячейки все аргументы для формулы; задать диапазон для изменяемого аргумента – заголовок, затем в первую ячейку диапазона ввести первое значение, во вторую – следующее значение, а далее, используя технологию копирования (если аргумент изменяется с заданным шагом), продлите диапазон до нужного числа ячеек.

2. В соседнем столбце подготовьте ячейки для результата: заголовок, в первую ячейку диапазона введите нужную формулу со ссылкой на ячейки аргументов.

3. Выделите диапазон ячеек, содержащий исходные значения изменяемого аргумента, и ячейки для результат, например C7:D13.

4. Выберите команду Таблица подстановки из меню Данные.

5. В диалоговом окне Таблица подстановки в поле Подставлять значения по строкам в: указать ячейку, где хранится значение изменяемого аргумента (которое входило в формулу). Если исходные данные будут расположены в строке, то ссылку на рабочую ячейку необходимо ввести в поле Подставлять значения по столбцам в:

6. При нажатии кнопки ОК Excel заполнит столбец результатов

7. Если в Таблицу подстановки требуется включить больше формул с тем же изменяемым аргументом, то дополнительные формулы вставляются справа от существующей в той же строке. Затем необходимо выделить всю таблицу, включая ранее полученные значения, и заполнить диалоговое окно команды Таблица подстановки.

Технология 11. Таблицы подстановки для двух переменных

1. Подготовьте исходные данные на рабочем листе: ввести в ячейки все аргументы для формулы.

2. Введите значения первого изменяемого аргумента в столбец, например, например, в ячейки В8:В13.

3. Введите значения второго изменяемого аргумента в строку, расположенную выше и правее на одну ячейку от начала первого диапазона, например, С7:F7.

4. Введите формулу для расчета в ячейку на пересечении строки и столбца, например, В17.

5. Выберите команду Таблица подстановки из меню Данные и заполните диалоговое окно.

6. В поле Подставлять значения по строкам в: укажите ячейку, где хранится значение первого изменяемого аргумента (которое входило в формулу).

7. В поле Подставлять значения по столбцам в: укажите ячейку, где хранится значение второго изменяемого аргумента.

8. При нажатии кнопки ОК EXCEL выполнить расчет таблицы подстановки.

Технологию выполнения задания 3 рассмотрим на примере.

Задача. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 150000 руб., выданной на 5 лет, при разных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10% с шагом 0,25%). Для выполнения этого задания используйте технологию 10.

Решение

Заполнить исходными данными таблицу на рабочем листе EXCEL

1. Ввести в ячейку С6 формулу для расчета периодических постоянных выплат по займу при условии, что он полностью погашается в течение срока займа (рисунок 5).

Рисунок 5. Ввод исходных данных и формулы расчета

2. Выделить диапазон ячеек, содержащий исходные значения процентных ставок и формулу для расчета =В6:С14. Исходные данные расположены в диапазоне В7:В14, результаты подстановки будут расположены в С7:С14.

3. В меню Данные выберите команду Таблица подстановки. На экране появится диалоговое окно Таблицы подстановки. Это окно используется для задания рабочей ячейки, на которую ссылается формула расчета. Указать адрес этой ячейки в поле Подставлять значения по строкам в диалогового окна в абсолютных координатах (рисунок 6).

Рисунок 6. Окно диалога «Таблица подстановки»

3. При нажатии кнопки ОК EXCEL заполнит столбец результатов С7:С14 (рисунок 7).

Рисунок 7. Результаты расчета

4. Чтобы результаты работы вывести в режиме формул, необходимо выбрать команду Параметры в меню Сервис вкладка Вид, в параметрах окна устанавливаем флажок Формулы (рисунок 8).

Рисунок 8. Представление результатов расчета в режиме формул