1.3. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
Основная литература
Долинер Л.И. Информатика. Вводный курс: Учеб. Екатеринбург: Изд-во Рос. гос. проф.-пед. ун-та, 2005. – 224 с.
Долинер Л.И. Технология работы с MS Word XP:Учебное пособие / Рос. гос. проф.- пед. ун-т. Екатеринбург, 2005. – 116 с.
Немнюгин С. А. Turbo Pascal: Практикум. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2005. – 272 с.
Турецкий В.Я. Математика и информатика. Екатеринбург, 2006. – 639 с.
Дополнительная литература
Баловсяк Н.В. Видеосамоучитель Office 2007. – СПб.: Питер, 2008. – 320 с.
Берлинер Э.М. , Глазырин Б.Э. , Глазырина И.Б. MS Office 2007. К вершинам мастерства. 2-изд. – Бином, 2007. – 576 с.
Долинский М. С. Алгоритмизация и программирование на Turbo Pascal. От простых до олимпиадных задач. – СПб.: Питер, 2005. – 240 с.
2 Контрольная работа и методические указания по ее выполнению
2.1 Выбор номера варианта и содержание контрольной работы
Обозначим за XY две последние цифры номера вашей зачетной книжки. Тогда номер вашего варианта задания в контрольной работе выбирается следующим образом:
N = XY - 25*K, где
-1, если XY =00
0, если XY <=25
K = 1, если XY <=50
2, если XY <=75
3, если XY <=99
Например, ваш шифр 3423, XY=23, номер варианта N=23-25*0=23. Для шифра 3482, N=82-25*3=7, номер варианта 7.
Каждый вариант состоит из следующих четырех заданий:
Задание 1. Используя MS Word подготовить ответы на указанные теоретические вопросы, с применением технологий, описанных в пункте 3.1.
Задание 2. Применение финансовых функций MS Excel для финансовых расчетов.
Задание 3. Решение экономических задач с использованием MS Excel.
Перед выполнением каждого задания своего варианта внимательно прочтите пункты 3.1, 3.2, 3.3, 3.4
2.2 Требования к оформлению контрольной работы
Контрольная работа должна быть оформлена в MS WORD, с применением указанных технологий. Необходимо подробно описать выполнение заданий 2, 3, 4.
2.3 Варианты заданий
Вариант 1
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 1, №26. Текст вопроса №1 оформить с помощью технологии 8, №26 - технологией 4 в две колонки.
Задание 2. Рассчитайте, какая сумма будет на счете, если сумма размером 5000 руб. размещена под 12% годовых на три года, а проценты начисляются каждые полгода. Применить технологию 10 в случае, когда сумма вклада изменяется от 5000 до 25000 с шагом 5000.
Задание 3.
1. Рассчитать и показать на графике структуру привлеченных средств коммерческого банка (в тыс. руб.). Для решения задачи используется следующая входная информация:
депозиты государственных предприятий;
депозиты сельскохозяйственных (с/х) предприятий;
депозиты СП;
вклады населения;
депозиты внебюджетных фондов;
депозиты АО и ТОО;
депозиты ИЧП;
остатки на расчетных и текущих счетах клиентов;
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура привлеченных средств коммерческого банка
|
Привлеченные средства коммерческого банка |
Сумма (тыс. руб) |
Уд. вес % |
|
депозиты государственных предприятий |
2000 |
U(1) |
|
депозиты с/х предприятий |
850 |
U(2) |
|
депозиты СП |
700 |
U(3) |
|
вклады населения |
4000 |
U(4) |
|
депозиты внебюджетных фондов |
1000 |
U(5) |
|
депозиты АО и ТОО |
1200 |
U(6) |
|
депозиты ИЧП |
900 |
U(7) |
|
остатки на расчетных и текущих счетах клиентов |
8000 |
U(8) |
|
депозиты юридических лиц в валюте (в руб.) |
5000 |
U(9) |
|
Итого: |
SS |
100 % |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
где S(I) – сумма i-го привлеченного средства;
U(I)=(S(I)/SS)*100,
где U(I) – удельный вес i-го привлеченного средства,
I=[I,N],N – количество видов привлеченных средств банка.
2. Выполнить фильтрацию сформированного документа, оставив в нем только депозиты коммерческого банка. Вернуть документ в исходное состояние, когда он содержал все привлеченные средства банка.
3. Построить на отдельном рабочем листе Excel, круговую диаграмму, отражающую структуру сумм привлеченных средств, коммерческого банка в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение привлеченных средств, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Структура привлеченных средств коммерческого банка.
4. С помощью средства Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который поместить только те привлеченные средства коммерческого банка, сумма каждого из которых больше среднего значения этого показателя по всему исходному документу, поместить в новый документ все графы исходного документа.
Вариант 2
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 2, №27
Текст вопроса №2 (каждый абзац) оформить с помощью технологии 5, №27 - технологией 7.
Задание 2. На сберегательный счет вносятся платежи по 200 руб. в начале каждого месяца. Рассчитайте, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке 13,5% годовых. При какой процентной ставке в этот же срок сумма накоплений составит 150000. При решении задачи использовать технологию 8.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на графике структуру привлеченных средств коммерческого банка (в тыс. руб.). Для решения задачи используется следующая входная информация:
депозиты государственных предприятий;
депозиты сельскохозяйственных (с/х) предприятий;
депозиты СП;
вклады населения;
депозиты внебюджетных фондов;
депозиты АО и ТОО;
депозиты ИЧП;
остатки на расчетных и текущих счетах клиентов;
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура привлеченных средств коммерческого банка
|
Привлеченные средства коммерческого банка |
Сумма (тыс. руб) |
Уд. вес % |
|
депозиты государственных предприятий |
5800 |
U(1) |
|
депозиты с/х предприятий |
4500 |
U(2) |
|
депозиты СП |
600 |
U(3) |
|
вклады населения |
3200 |
U(4) |
|
депозиты внебюджетных фондов |
740 |
U(5) |
|
депозиты АО и ТОО |
9000 |
U(6) |
|
депозиты ИЧП |
2000 |
U(7) |
|
остатки на расчетных и текущих счетах клиентов |
5000 |
U(8) |
|
депозиты юридических лиц в валюте (в руб.) |
1000 |
U(9) |
|
Итого: |
SS |
100 % |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
где S(I) – сумма i-го привлеченного средства;
U(I)=(S(I)/SS)*100,
где U(I) – удельный вес i-го привлеченного средства,
I=[I,N],N – количество видов привлеченных средств банка.
2.Выполнить сортировку документа по наименованию привлеченных средств коммерческого банка.
3. Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм суммы привлеченных средств банка, а их удельные веса показать в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название Анализ привлеченных средств коммерческого банка.
4. На основании исходного документа Структура привлеченных средств коммерческого банка рассчитать и сформировать следующий документ только для депозитных средств банка:
Анализ депозитных средств коммерческого банка
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Средняя сумма всех депозитных средств |
|
|
Максимальная сумма депозитных средств |
|
|
Минимальная сумма депозитных средств |
|
Вариант 3
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 3, №28. Оформить вопрос № 3, используя технологию 6 (указать использованную литературу), вопрос №28 - технологией 9.
Задание 2. Определите, какая сумма будет на счете, если вклад размером 900 руб. размещен под 9% годовых на срок, изменяющемся от 6 до 18 лет с шагом 3, а проценты начисляются ежеквартально. При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1.Рассчитать необходимое число платежей (количество периодов выплат) для того, чтобы текущий счет вкладчика вырос до желаемого значения при заданной фиксированной ставке процентов.
Исходные данные для решения задачи следующие:
платежи, регулярно выплачиваемые вкладчиком – PL (в тыс. руб);
размер годовой процентной ставки – FS (%);
сумма на счету в конце срока платежа – BS (в тыс. руб)
В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
|
Вкладчики |
Размер платежа |
Годовая процентная ставка |
Сумма на счете в конце срока |
Кол-во периодов выплат |
|
Петров А.А. |
-200 |
176% |
50000 |
|
|
Федоров К.Г. |
-100 |
187% |
30000 |
|
|
Суворова Е.Н. |
-500 |
380% |
70000 |
|
|
Архипова К.О. |
-150 |
265% |
10000 |
|
|
Доронин Н.Е. |
-120 |
135% |
15000 |
|
|
Левченко П.Р. |
-100 |
272% |
7000 |
|
|
Ерофеев Н.С. |
-120 |
205% |
5000 |
|
|
Веселов Г.М. |
-300 |
79% |
12000 |
|
|
Каренин Н.Г. |
-350 |
82% |
15000 |
|
Для расчета количества периодов выплат использовать функцию Excel КПЕР (PL;FS;BS).
2.На основании исходного документа Анализ поступлений средств на счета вкладчиков коммерческого банка сформировать следующий документ:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Максимальная сумма на счете в конце срока платежа |
|
|
Минимальная сумма на счете в конце срока платежа |
|
|
Минимальная процентная ставка |
|
3.Выполнить фильтрацию исходного документа, оставив в нем только тех вкладчиков, годовая ставка процентов которых больше 200%
4.Построить линейную диаграмму, на которой показать структуру сумм на счетах в конце срока платежа по вкладчикам, оставшимся в документе после фильтрации. Вывести легенду и название графика Анализ поступлений средств на счета вкладчиков.
Вариант 4
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 4, №29. В вопросе 4 каждый второй абзац оформит с помощью технологии 5. В 29 вопросе, используя технологию 3, вставить в колонтитул название дисциплины, курс и вашу фамилию.
Задание 2. Рассчитайте будущую стоимость облигации номиналом 300 руб., выпущенной на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первые два года – 13,5%, в следующие два года – 15%, в последний год – 20%. Рассчитайте номинал облигации, если известно, что будущая стоимость составила 1000 руб. Для выполнения этого задания используйте технологию 8.
Задание 3.
1.Рассчитать необходимое число платежей (количество периодов выплат) для того, чтобы текущий счет вкладчика вырос до желаемого значения при заданной фиксированной ставке процентов.
Исходные данные для решения задачи следующие:
платежи, регулярно выплачиваемые вкладчиком – PL (в тыс. руб);
размер годовой процентной ставки – FS (%);
сумма на счету в конце срока платежа – BS (в тыс. руб)
В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
|
Вкладчики |
Размер платежа |
Годовая процентная ставка |
Сумма на счете в конце срока |
Кол-во периодов выплат |
|
Иванов А.А. |
-150 |
120% |
70000 |
|
|
Федоров К.Г. |
-110 |
75% |
25000 |
|
|
Суворова Е.Н. |
-300 |
340% |
50000 |
|
|
Голубева Н.И. |
-450 |
205% |
10000 |
|
|
Доронин Н.Е. |
-190 |
125% |
45000 |
|
|
Левченко П.Р. |
-150 |
300% |
7700 |
|
|
Ершов Н.С. |
-130 |
170% |
5500 |
|
|
Веселов Г.М. |
-300 |
280% |
22000 |
|
|
Кравцов Н.Г. |
-250 |
94% |
5000 |
|
Для расчета количества периодов выплат использовать функцию Excel КПЕР (PL;FS;BS).
2.Выполнить сортировку документа, обеспечив алфавитный порядок вкладчиков.
3.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ со структурой исходного документа, но содержащий информацию только о тех вкладчиках, сумма не счете в конце срока платежа которых выше среднего уровня этого показателя по всем вкладчикам.
4.Построить круговую диаграмму, на которой показать структуру сумм на счетах в конце срока платежа по вкладчикам, оставшимся в документе после фильтрации. Вывести легенду и название графика Анализ поступлений средств на счетах вкладчиков.
Вариант 5
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 5, №30. С помощью технологии 8 оформить текст вопроса №5 с разреженным интервалом в 3 пт. К вопросу №30 применить технологию 10.
Задание 2. Ожидается, что будущая стоимость инвестиций размером 1500 руб. к концу 4-го года составит 3000 руб. При этом за 1-й год доходность составит 15%, за 2-й – 17%, за 4-й – 23%. Рассчитайте доходность инвестиций за 3-й год, используя технологию 8.
Задание 3.
1.Сопоставить доходность акций по уровню дивидендов за прошедший год по отдельным эмитентам.
Исходные данные задачи следующие:
номинал акции (NA)
цена продажи (CP)
дивиденды, объявленные в расчете на год (Div). В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
Доходность акций по уровню дивидендов
|
Эмитент |
Номинал акции (в руб.) |
Цена продажи (в руб). |
Дивиденды, объявленные в расчете на год |
Доходность по дивидендам | ||
|
NA |
CP |
в % Div |
в руб. DivR |
к номиналу DN |
Фактическая DF | |
|
КБ Возрождение |
10000 |
17780 |
400 |
|
|
|
|
Инкомбанк |
10000 |
22900 |
400 |
|
|
|
|
Торибанк |
5000 |
5600 |
320 |
|
|
|
|
Промстройбанк |
1000 |
2015 |
653 |
|
|
|
|
КБ Москва |
1000 |
2482 |
736 |
|
|
|
|
Уникомбанк |
1000 |
1000 |
325 |
|
|
|
|
КБ Олемар |
50000 |
27050 |
360 |
|
|
|
|
СКБ банк |
1000 |
1200 |
153 |
|
|
|
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
DivR(i)=NA(i)*Div(i);
DN(i)= Div(i);
DF(i)=DivR(i)/CP(i),
где i=[1,N], N число рассматриваемых эмитентов.
2. В выходном документе отсортировать записи в порядке возрастания фактической доходности по дивидендам.
3.Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую фактическую доходность по дивидендам каждого эмитента в виде соответствующего сектора. На графике показать значения доходности, вывести легенду и название графика Анализ фактической доходности акций по уровню дивидендов.
4.На основании исходного документа Доходность акций по уровню дивидендов рассчитать значения показателей и оформить в виде следующего документа:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Средняя цена продажи акций |
|
|
Максимальная цена продажи акций |
|
|
Минимальная цена продажи акций |
|
Вариант 6
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 6, №31
Вопрос №6 оформить, применив технологию 7. К вопросу №31 применить технологию 4 (3 колонки).
Задание 2. Сколько лет потребуется, чтобы платежи размером 1000 руб. в конце каждого года достигли значения 10897 руб., если ставка процента изменяется (10, 12, 14,5%). Используйте технологию 10.
Задание 3.
1. Сопоставить доходность акций по уровню дивидендов за прошедший год по отдельным эмитентам.
Исходные данные задачи следующие:
номинал акции (NA)
цена продажи (CP)
дивиденды, объявленные в расчете на год (Div). В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
Доходность акций по уровню дивидендов
|
Эмитент |
Номинал акции (в руб.) |
Цена продажи (в руб). |
Дивиденды, объявленные в расчете на год |
Доходность по дивидендам | ||
|
NA |
CP |
в % Div |
в руб. DivR |
к номиналу DN |
Фактическая DF | |
|
Кузбассугольбанк |
25000 |
30000 |
250 |
|
|
|
|
Инкомбанк |
15000 |
23050 |
320 |
|
|
|
|
Сибакадембанк |
30000 |
28200 |
360 |
|
|
|
|
КБ Москва |
25000 |
14500 |
400 |
|
|
|
|
Сельхозбанк |
8000 |
10650 |
745 |
|
|
|
|
КБ Олемар |
45000 |
35700 |
125 |
|
|
|
|
СКБ банк |
3000 |
1500 |
115 |
|
|
|
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
DivR(i)=NA(i)*Div(i);
DN(i)= Div(i);
DF(i)=DivR(i)/CP(i),
где i=[1,N], N число рассматриваемых эмитентов.
2. Выполнить фильтрацию таблицы, выбрав из нее только тех эмитентов, фактическая доходность которых больше средней по таблице. Результаты фильтрации поместить в новый документ, включив в него следующие графы:
Эмитент;
Номинал акции;
Цена продажи;
Доходность по дивидендам фактическая.
3. Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм значения номиналов и цены продажи акций каждого эмитента, а их фактическую доходность показать в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ доходности акций различных эмитентов.
4.На основании исходного документа Доходность акций по уровню дивидендов рассчитать значения показателей и оформить в виде следующего документа:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Средняя цена продажи акций |
|
|
Максимальная фактическая доходность акций |
|
|
Минимальная фактическая доходность акций |
|
Вариант 7
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 7, № 32.
В вопросе №7 каждый третий абзац оформит технологией 5. В вопросе №32 использовать технологию 9.
Задание 2. У вас просят в долг 10000 руб. и обещают возвращать по 2000 руб. в течение 6 лет. Будет ли выгодна эта сделка при годовой ставке 7%? Решить задачу для следующий трех комбинаций срока и суммы ежегодно возвращаемых денег: 6, 2000; 12, 1500; и 7, 1500. Для решения задачи используйте технологию 9.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру расходов коммерческого банка. Для решения задачи используется следующие исходные данные:
начисленные и уплаченные проценты – NUP;
уплаченные проценты за кредитные ресурсы – UPKR;
уплаченные комиссионные за услуги и корреспондентские отношения – KUKO;
курсовые разницы по иностранным операциям – KR;
расходы по операциям с ценными бумагами – POCB;
расходы на содержание аппарата – RSA;
арендная плата и ремонт помещений – AP;
государственное социальное страхование – GSS;
прочие операционные расходы -POR. В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ.
Структура расходов коммерческого банка (тыс.руб.)
|
Статьи расходов |
тыс. руб. |
% к |
|
Начисленные и уплаченные проценты |
24348 |
NUP% |
|
Уплаченные проценты за кредитные ресурсы |
29000 |
UPKR% |
|
Комиссионные за услуги и корреспондентские отношения |
7584 |
KUKO% |
|
Курсовые разницы по иностранным валютам |
400 |
KR% |
|
Расходы по операциям с ценными бумагами |
148 |
POCB% |
|
Расходы на содержание аппарата |
16792 |
RSA% |
|
Арендная плата и ремонт помещений |
4024 |
AP% |
|
Государственное социальное страхование |
1503 |
GSS% |
|
Прочие операционные расходы |
23525 |
POR% |
|
Итого: |
|
100% |
2. Выполнить сортировку документа по возрастанию наименований статей расходов коммерческого банка.
3. Выполнить фильтрацию сформированного документа, оставив в нем только те статьи расходов коммерческого банка, сумма каждой из которых больше минимального значения этого показателя по всему документу. Вернуть документ в исходное состояние, когда он содержал все статьи расходов коммерческого банка.
4. Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру сумм расходов коммерческого банка в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение статей расходов банка, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Структура расходов коммерческого банка.
Вариант 8
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 8, №33
Применить технологию 5 к вопросу №8 для каждого абзаца. К вопросу №33 применить технологию 3, в колонтитуле проставить дисциплину, номер группы, свою фамилию.
Задание 2. Предполагается, что ссуда размером 5000 руб. погашается ежемесячными платежами по 141,7 тыс. руб. Рассчитайте, через сколько лет произойдет погашение, если годовая ставка процента изменяется от 16% до 32% с шагом 3. Для выполнения этого задания используйте технологию 10.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру расходов коммерческого банка. Для решения задачи используется следующие исходные данные:
начисленные и уплаченные проценты – NUP;
уплаченные проценты за кредитные ресурсы – UPKR;
уплаченные комиссионные за услуги и корреспондентские отношения – KUKO;
курсовые разницы по иностранным операциям – KR;
расходы по операциям с ценными бумагами – POCB;
расходы на содержание аппарата – RSA;
арендная плата и ремонт помещений – AP;
государственное социальное страхование – GSS;
прочие операционные расходы -POR. В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ.
Структура расходов коммерческого банка (тыс.руб.)
|
Статьи расходов |
тыс. руб. |
% к |
|
Начисленные и уплаченные проценты |
25800 |
NUP% |
|
Уплаченные проценты за кредитные ресурсы |
30000 |
UPKR% |
|
Комиссионные за услуги и корреспондентские отношения |
8500 |
KUKO% |
|
Курсовые разницы по иностранным валютам |
600 |
KR% |
|
Расходы по операциям с ценными бумагами |
160 |
POCB% |
|
Расходы на содержание аппарата |
18700 |
RSA% |
|
Арендная плата и ремонт помещений |
4800 |
AP% |
|
Государственное социальное страхование |
1630 |
GSS% |
|
Прочие операционные расходы |
26140 |
POR% |
|
Итого: |
|
100% |
2. Выполнить сортировку документа по возрастанию сумм расходов коммерческого банка.
3. Выполнить фильтрацию сформированного документа, оставив в нем только те статьи расходов коммерческого банка, сумма каждой из которых больше среднего значения этого показателя по всему документу. Вернуть документ в исходное состояние, когда он содержал все статьи расходов коммерческого банка.
4. Построить на отдельном рабочем листе Excel гистограмму, отражающую структуру сумм расходов коммерческого банка. Показать на графике процентное соотношение статей расходов банка, вывести легенду и название графика Структура расходов коммерческого банка.
Вариант 9
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 9, №34.
Применить технологию 6 (указать использованную литературу) для оформления вопроса №9. В вопросе №34 по технологии 9 оформить весь текст.
Задание 2. Вас просят дать в долг 10000 руб. и обещают вернуть через год 2000 руб., через два года – 4000 руб., через три года – 7000 руб. При какой годовой процентной ставке эта сделка выгодна? При какой годовой процентной ставке текущий объем вклада равен 15000? Используйте технологию 8.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на графике структуру кредитных вложений коммерческого банка в зависимости от их обеспечения.
Для решения задачи используется следующая входная информация (в тыс. руб.):
ссуды под залог ценных бумаг;
ссуды под залог товарно-материальных ценностей;
ссуды под залог валютных ценностей;
ссуды под залог нематериальных ценностей;
ссуды под залог долговых требований;
гарантированные ссуды;
застрахованные ссуды;
ссуды без обеспечения.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура кредитных вложений коммерческого банка
|
Кредитные вложения коммерческого банка |
Сумма (тыс.руб) |
Уд. вес (%) |
|
ссуды под залог ценных бумаг |
5000 |
U(1) |
|
ссуды под залог товарно-материальных ценностей |
6500 |
U(2) |
|
ссуды под залог валютных ценностей |
2000 |
U(3) |
|
ссуды под залог нематериальных активов |
1000 |
U(4) |
|
ссуды под залог долговых требований |
5000 |
U(5) |
|
гарантированные ссуды |
10000 |
U(6) |
|
застрахованные ссуды |
7000 |
U(7) |
|
ссуды без обеспечения |
4000 |
U(8) |
|
Итого: |
SS |
100% |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
U(I)=S(I)/SS*100,
где S(I) – сумма i-й ссуды;
U(I) – удельный вес i-й ссуды, I=[1,N], N – количество видов предоставляемых ссуд.
2. Выполнить сортировку документа по возрастанию объемов вложений коммерческого банка.
3. Построить на новом листе Excel смешанную диаграмму, в которой суммы объемов каждого вида ссуды коммерческого банка были бы представлены в виде гистограмм, а их удельные веса в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ кредитных вложений коммерческого банка.
4. На основании исходного документа Структура кредитных вложений коммерческого банка сформировать следующий документ:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Максимальная сумма ссуды под залог (по всем видам ссуд) |
|
|
Минимальная сумма ссуды под залог (по всем видам ссуд) |
|
|
Количество видов ссуд под залог |
|
|
Максимальная сумма ссуды (по всем видам ссуд) |
|
|
Минимальная сумма ссуды (по всем видам ссуд) |
|
Вариант 10
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 10, №35. В вопросе №10 использовать технологию 7. В вопросе №35 применить технологию 10.
Задание 2. Определите ежемесячные выплаты по займам в 10000 руб., 12000 руб., 31000 руб., взятому на семь месяцев, под изменяющиеся проценты от 9% до 27% с шагом 3. Для выполнения этого задания используйте технологию 11.
Задание 3.
1. Рассчитать и показать на графике структуру кредитных вложений коммерческого банка в зависимости от их обеспечения.
Для решения задачи используется следующая входная информация (в тыс. руб.):
ссуды под залог ценных бумаг;
ссуды под залог товарно-материальных ценностей;
ссуды под залог валютных ценностей;
ссуды под залог нематериальных ценностей;
ссуды под залог долговых требований;
гарантированные ссуды;
застрахованные ссуды;
ссуды без обеспечения.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура кредитных вложений коммерческого банка
|
Кредитные вложения коммерческого банка |
Сумма (тыс. руб) |
Уд. вес (%) |
|
ссуды под залог ценных бумаг |
12000 |
U(1) |
|
ссуды под залог товарно-материальных ценностей |
9800 |
U(2) |
|
ссуды под залог валютных ценностей |
5400 |
U(3) |
|
ссуды под залог нематериальных активов |
1800 |
U(4) |
|
ссуды под залог долговых требований |
6900 |
U(5) |
|
гарантированные ссуды |
8000 |
U(6) |
|
застрахованные ссуды |
15000 |
U(7) |
|
ссуды без обеспечения |
7450 |
U(8) |
|
Итого: |
SS |
100% |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
U(I)=S(I)/SS*100,
где S(I) – сумма i-й ссуды;
U(I) – удельный вес i-й ссуды, I=[1,N], N – количество видов предоставляемых ссуд.
2. Выполнить сортировку документа по убыванию объемов вложений коммерческого банка.
3. Построить на новом листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру сумм каждого вида ссуды в виде соответствующего сектора, вывести значение объемов вложений по каждому виду ссуды, а также легенду и название графика Структура кредитных вложений коммерческого банка.
4. Используя Расширенный фильтр сформировать новый выходной документ, содержащий только те кредитные вложения коммерческого банка, объем ссуд, которых больше среднего значения этого показателя по всей таблице. Выходной документ должен иметь следующий вид:
|
Кредитные вложения коммерческого банка |
Сумма |
|
|
|
|
|
|
Вариант 11
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 11, №36. Вопрос №11 оформить по технологии 8 (2 пт). В вопросе №36 использовать технологию 4 (три колонки).
Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 200000 руб., выданной на 3 года, при разных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10% с шагом 0,25%). Для выполнения этого задания используйте технологию 10.
Задание 3.
1. Вычислить уровень оседаемости средств, поступивших на счета по вкладам коммерческого банка.
Для решения задачи использовать следующие исходные данные:
остатки вкладов на конец года (SK);
остатки вкладов на начало года(SN);
поступления на счета по вкладам(P) .
В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого
банка, тыс. руб.
|
Наименование банка |
Остаток на конец года |
Остаток на начало года |
Поступления на счета по вкладам |
Уровень оседаемости средств, % |
|
Банк 1 |
2200 |
2055 |
1500 |
|
|
Банк 2 |
37400 |
36500 |
11000 |
|
|
Банк 3 |
6500 |
6200 |
2000 |
|
|
Банк 4 |
19500 |
17700 |
5400 |
|
формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
US(i)=(SK(i)-SN(i)/P(i)*100,
где i=[1,N], N – количество банков.
2.Выполнить сортировку документа по убыванию уровня оседаемости средств коммерческого банка.
3.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ со структурой исходного документа, но содержащий информацию только о тех банках, уровень оседаемости средств в которых выше среднего уровня этого показателя в исходном документе по всем четырем банкам.
4.Показать на круговой диаграмме уровни оседаемости средств всех четырех банков. Вывести легенду и название графика Анализ оседаемости на счетах по вкладам коммерческого банка.
Вариант 12
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 12, №37. В вопросе №12 применить технологию 3 (вставить в колонтитул номер группы, факультет, Ф.И.О.). В тексте вопроса №37 использовать технологию 10.
Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 200000 руб., выданной на 3 года, при разных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10% с шагом 0,25%). Для выполнения этого задания используйте технологию 10. По условию задания создайте таблицу вида:
|
Ставки |
Общая сумма платежа |
Платежи по процентам |
|
8% |
|
|
|
8,25% |
|
|
|
… |
|
|
|
10% |
|
|
Задание 3.
1. Вычислить уровень оседаемости средств, поступивших на счета по вкладам коммерческого банка.
Для решения задачи использовать следующие исходные данные:
остатки вкладов на конец года (SK);
остатки вкладов на начало года(SN);
поступления на счета по вкладам(P) .
В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого
банка, тыс. руб.
|
Наименование банка |
Остаток на конец года |
Остаток на начало года |
Поступления на счета по вкладам |
Уровень оседаемости средств, % |
|
Альфабанк |
4400 |
4000 |
2500 |
|
|
Сибакадембанк |
30500 |
37500 |
9000 |
|
|
Сельхозбанк |
16500 |
15800 |
10500 |
|
|
Промбанк |
9500 |
7700 |
5100 |
|
формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
US(i)=(SK(i)-SN(i)/P(i)*100,
где i=[1,N], N – количество банков.
2.Отсортировать документ по возрастанию остатков вкладов на конец года.
3.На основании исходного документа Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого банка сформировать следующий документ по всем 4 банкам:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Максимальный остаток на конец года |
|
|
Минимальный остаток на конец года |
|
|
Максимальный остаток на начало года |
|
|
Минимальный остаток на начало года |
|
|
Максимальные поступления на счета по вкладам |
|
|
Минимальные поступления на счета по вкладам |
|
4. Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм для каждого банка значения остатков на вкладах на начало и на конец года, а в виде линейного графика показать поступления на счета по вкладам на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого банка.
Вариант 13
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 13, №38. В вопросе №13 использовать технологию 8 (1,5 пт.). В вопросе №38 использовать технологию 4 (2 колонки).
Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 260000 руб., для различных сроков погашения (от 5 до 25 лет с шагом 5 лет) при различных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 5% до 10% с шагом 0,5). Для выполнения этого задания используйте технологию 11.
Задание 3.
1.Определить объем эффективных кредитных ресурсов, которые могут быть направлены на осуществление кредитных вложений, и объем свободных ресурсов (дефицита ресурсов) коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные (тыс.руб):
уставной фонд – UF;
остатки собственных средств банка – OSS;
депозиты – D;
остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS;
прочие привлеченные средства – PR;
ресурсы, вложенные в здание банка, оборудование и другие неликвидные активы – NA;
фактические кредитные вложения банка – FKV.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка
|
Название показателя |
на 01.01. |
на 01.02. |
на 01.03. |
на 01.04. |
на 01.05. |
|
уставной фонд – UF |
1000 |
1000 |
2000 |
2000 |
3000 |
|
остатки собственных средств банка – OSS |
500 |
500 |
1000 |
1000 |
2000 |
|
депозиты – D |
2000 |
2500 |
3000 |
3500 |
5000 |
|
остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS |
250 |
300 |
400 |
600 |
800 |
|
прочие привлеченные средства – PR |
1000 |
1500 |
2000 |
2500 |
3500 |
|
ресурсы, вложенные в неликвидные активы – NA |
200 |
200 |
300 |
300 |
500 |
|
фактические кредитные вложения банка – FKV |
4500 |
5500 |
9000 |
10000 |
15000 |
|
эффективные кредитные ресурсы – ЕКR |
|
|
|
|
|
|
объем свободных ресурсов – OSR |
|
|
|
|
|
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
EKR (i)=UF(i)+OSS+D(i)+ORS(i)+PR(i)-NA(i)-
-0.1*(D(i)+ORS(i)-0.3*ORS(i);
OSR(i)=EKR(i)-FKV(i),
где i=[1,N] – количество исследуемых периодов.
2. Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только информацию о кредитных ресурсах по первому кварталу.
3. Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую значения объемов эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал в виде соответствующих секторов. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал.
4. Рассчитать по исходному документу среднее значение объемов эффективных кредитных ресурсов и среднее значение свободных ресурсов за весь период работы банка – с 1 января по 1 мая.
Вариант 14
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 14, № 39. В вопросе №14 по технологии 5 оформить весь текст вопроса. В вопросе №39 использовать технологию 7.
Задание 2. Рассчитайте таблицу погашения займа размером 50000 тыс. руб., выданного на один год под 15% годовых, если проценты начисляются ежемесячно. Расчеты оформите в виде таблицы следующего вида:
|
№ мес. |
Сумма займа на начало месяца |
Общая сумма платежа |
Платежи по процентам |
Основные платежи |
Сумма займа на конец месяца |
|
1 |
50 0000.00 |
4 512.92 |
625.00 |
3 887.92 |
46 112.08 |
|
2 |
46 112.00 |
4 512.92 |
576.00 |
3935.51 |
42 175.57 |
|
… |
… |
… |
… |
… |
… |
Задание 3.
1. Определить объем эффективных кредитных ресурсов, которые могут быть направлены на осуществление кредитных вложений, и объем свободных ресурсов (дефицита ресурсов) коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные (тыс. руб):
уставной фонд – UF;
остатки собственных средств банка – OSS;
депозиты – D;
остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS;
прочие привлеченные средства – PR;
ресурсы, вложенные в здание банка, оборудование и другие неликвидные активы – NA;
фактические кредитные вложения банка – FKV.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка
|
Название показателя |
на 01.01. |
на 01.02. |
на 01.03. |
на 01.04. |
на 01.05. |
|
уставной фонд – UF |
3000 |
2000 |
21000 |
3000 |
2000 |
|
остатки собственных средств банка – OSS |
2000 |
1000 |
1000 |
500 |
1000 |
|
депозиты – D |
2500 |
3000 |
2500 |
5000 |
4000 |
|
остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS |
800 |
600 |
300 |
800 |
700 |
|
прочие привлеченные средства – PR |
1500 |
1000 |
2500 |
2000 |
3000 |
|
ресурсы, вложенные в неликвидные активы – NA |
300 |
250 |
380 |
200 |
500 |
|
фактические кредитные вложения банка – FKV |
5500 |
54500 |
10000 |
9000 |
12000 |
|
эффективные кредитные ресурсы – ЕКR |
|
|
|
|
|
|
объем свободных ресурсов – OSR |
|
|
|
|
|
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
EKR (i)=UF(i)+OSS+D(i)+ORS(i)+PR(i)-NA(i)-
-0.1*(D(i)+ORS(i)-0.3*ORS(i);
OSR(i)=EKR(i)-FKV(i),
где i=[1,N] – количество исследуемых периодов.
2. Рассчитать объемы эффективных кредитных ресурсов, фактических кредитных вложений и свободных ресурсов банка за первый квартал текущего года
3. Построить на отдельном рабочем листе Excel гистограмму, отражающую значения объемов эффективных кредитных ресурсов банка за первый текущего года. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал .
4. Определить по исходному документу объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка, в каком месяце объем свободных ресурсов банка был максимальным, а в каком месяце – минимальным.
Вариант 15
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 15, №40. В вопросе №15 применить технологию 6 (указать использованную литературу). В вопросе №40 использовать технологию 9.
Задание 2. Определите, через сколько лет вклад размером 1000 руб. достигнет величины 10000 руб., если годовая ставка процентов по вкладу изменяется от 16,79% до 18,26% с шагом 0,21 и начисление производится ежеквартально. При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру привлеченных ресурсов коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные:
ресурсы, возвращаемые по предъявлении, - RVP;
ресурсы, сроком до 1 месяца – R1;
ресурсы, сроком до 3 месяцев – R2;
ресурсы, сроком до 6 месяцев – R3;
ресурсы сроком до 1 года – R5;
ресурсы сроком свыше года – R6.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка
|
Сроки использования ресурсов |
Остатки средств | |
|
тыс. руб. |
% к итогу | |
|
возвращаемые по предъявлении |
20000 |
|
|
сроком до 1 месяца |
6500 |
|
|
сроком до 3 месяцев |
5000 |
|
|
сроком до 6 месяцев |
3300 |
|
|
сроком до 1 года |
2200 |
|
|
сроком свыше года |
1500 |
|
|
Итого: |
|
100% |
2. Выполнить сортировку таблицы по возрастанию значений остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб).
3. Выполнить фильтрацию таблицы, оставив в ней информацию о ресурсах, привлеченных коммерческим банком сроком более 6 месяцев. После анализа фильтрации вернуть таблицу в исходное состояние.
4. Построить на отельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб.) в виде соответствующих секторов. Вывести на графике значения остатков, легенду и название графика Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка.
Вариант 16
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 16, №41. Применить технологию 3 к вопросу №16 (в колонтитул вставить дисциплину, Ф.И.О. преподавателя). В вопросе №41 по технологии 9 оформить последний абзац.
Задание 2. Определите, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 670000 руб., для различных сроков погашения (от 7 до 31 года с шагом 3 года) при различных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 19% до 26% с шагом 0,5). Для выполнения этого задания используйте технологию 11.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру привлеченных ресурсов коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные:
ресурсы, возвращаемые по предъявлении, - RVP;
ресурсы, сроком до 1 месяца – R1;
ресурсы, сроком до 3 месяцев – R2;
ресурсы, сроком до 6 месяцев – R3;
ресурсы сроком до 1 года – R5;
ресурсы сроком свыше года – R6.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка
|
Сроки использования ресурсов |
Остатки средств | |
|
тыс.руб. |
% к итогу | |
|
возвращаемые по предъявлении |
3000 |
|
|
сроком до 1 месяца |
600 |
|
|
сроком до 3 месяцев |
300 |
|
|
сроком до 6 месяцев |
300 |
|
|
сроком до 1 года |
200 |
|
|
сроком свыше года |
100 |
|
|
Итого: |
|
100% |
2. Выполнить сортировку таблицы по убыванию значений остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб).
3. Выполнить фильтрацию таблицы, оставив в ней информацию о ресурсах, привлеченных коммерческим банком сроком менее 1 года. После анализа фильтрации вернуть таблицу в исходное состояние.
4.Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм значения остатков привлеченных ресурсов (в тыс .руб.), а соотношения остатков к итогу в процентных вывести в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка.
Вариант 17
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 17, №42. К вопросу №17 применить технологию 8 (2 пт). Использовать технологию 10 в вопросе №42.
Задание 2. Определите, через сколько лет обычные ежегодные платежи размером 2000 руб. принесут фирме доход в 100000 руб. при норме процента – 15%, 16%, 18,5%, 20% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1.Определить первоначальную сумму долга по векселю.
Для расчетов используется следующая входная информация:
сумма кредита, т.е. сумма на конец срока ссуды (SW);
годовая ставка процентов (Р);
число календарных дней в году (DG);
число дней на которое выдан кредит (DS).
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб.) |
Годовая ставка (%) |
Число дней, на которое выдан кредит |
Первоначальная сумма ссуды (тыс.руб) |
|
|
SW |
P % |
DS |
PW |
|
Романова А.А. |
600 |
25% |
300 |
|
|
Ковальчук И.С. |
950 |
40% |
340 |
|
|
Акимов Д.П. |
1500 |
38% |
340 |
|
|
Нестеров Г.В. |
650 |
42% |
300 |
|
|
Васильев Ф.С. |
720 |
30% |
320 |
|
|
Мачалова А.С. |
800 |
36% |
310 |
|
|
Удовенко Е.К. |
850 |
34% |
300 |
|
|
Годенова О.В. |
1100 |
32% |
315 |
|
|
Итого: |
SSW |
|
|
SPW |
Формулы для расчета выходных показателей имеют вид:
PW(i)=SW(i)/(1+K(i)*P(i)/100);
K(i)=DS(i)/DG(i);
DG=360;
SSW=SUM(SW(i));
SPW=SUM(PW(i)),
где i=[1,N], N – количество векселедержателей.
2.Выполнить сортировку документа, обеспечив перечень кредиторов в алфавитном порядке.
3. Построить на новом рабочем листе Excel диаграмму в которой представить в виде гистограмм для каждого кредитора первоначальную сумму векселя и сумму кредита на конец срока ссуды. Вывести легенду и название графика Анализ ссуд.
4. С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только тех кредиторов, у которых сумма кредита меньше среднего значения этого показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб) |
Годовая ставка (%) |
|
|
|
|
|
|
|
|
Вариант 18
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 18, №43. Технологию 7 использовать в вопросе №18. По технологии 4 в вопросе №43 разместить текст в 2 колонки.
Задание 2. Рассчитайте текущую стоимость проекта, затраты по которому составили 800000 руб., а доходы за первые два года составили 40000 и 60000 руб. Процентная ставка 15% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1.Определить первоначальную сумму долга по векселю.
Для расчетов используется следующая входная информация:
сумма кредита, т.е. сумма на конец срока ссуды (SW);
годовая ставка процентов (Р);
число календарных дней в году (DG);
число дней, на которое выдан кредит (DS).
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб.) |
Годовая ставка (%) |
Число дней, на которое выдан кредит |
Первоначальная сумма ссуды (тыс.руб) |
|
|
SW |
P % |
DS |
PW |
|
Иванов В.А. |
500 |
30% |
340 |
|
|
Петров А.А. |
800 |
40% |
300 |
|
|
Сидоров П.Р. |
350 |
28% |
300 |
|
|
Каримов Р.А. |
1200 |
43% |
340 |
|
|
Морозов К.Н. |
650 |
32% |
300 |
|
|
Чернов К.Г. |
900 |
38% |
320 |
|
|
Пригожин Л.Д. |
770 |
32% |
320 |
|
|
Ветров А.Р. |
400 |
30% |
300 |
|
|
Итого: |
SSW |
|
|
SPW |
Формулы для расчета выходных показателей имеют вид:
PW(i)=SW(i)/(1+K(i)*P(i)/100);
K(i)=DS(i)/DG(i);
DG=360;
SSW=SUM(SW(i));
SPW=SUM(PW(i)),
где i=[1,N], N – количество векселедержателей.
2.Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую суммы кредитов в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение этих сумм, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Доля стоимости кредита в общей сумме.
3. Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только тех кредиторов, суммы векселей которых на конец срока ссуды превышают 800 тыс. руб.
4.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только тех кредиторов, у которых первоначальная сумма ссуды больше среднего значения этого показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб) |
Первоначальная сумма ссуды (тыс. руб). |
|
|
|
|
|
|
|
|
Вариант 19
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 19, №44. В вопросе №19 использовать технологию 5. В вопросе №44 применить технологию 10.
Задание 2. Рассчитайте будущую стоимость облигации номиналом 500000 руб., выпущенной на 7 лет, если предусмотрен порядок начисления процентов: в первые два года – 15,5% годовых, в следующие два года – 20% и в последующий год – 23% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру доходов коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные:
начисленные и полученные проценты – NPP;
плата за кредитные ресурсы – PKR;
комиссионные за услуги и корреспондентские отношения - KUKO;
доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке – DOCB;
доходы от лизинговых операций – DLO;
доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков – DUD;
плата за юридические услуги – PUU.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Структура доходов коммерческого банка
|
Статьи доходов |
тыс.руб. |
% к итогу |
|
Доходы от лизинговых операций |
550 |
DLO |
|
Доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков |
1900 |
DUD |
|
Доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке |
3500 |
DOCB |
|
Комиссионные за услуги и корреспондентские отношения |
3800 |
KUKO |
|
Начисленные и полученные проценты |
110500 |
NPP |
|
Плата за кредитные ресурсы |
18600 |
PKR |
|
Плата за юридические услуги |
2870 |
PUU |
|
Итого: |
|
100% |
2.Выполнить сортировку документа по возрастанию сумм доходов коммерческого банка.
3. Построить на отельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру сумм доходов коммерческого банка в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение статей доходов банка, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Структура доходов коммерческого банка.
4.С помощью средства Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который поместить только те статьи доходов, которые превышают среднее значение этого показателя по всему документу.
Вариант 20
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 20, №45. По технологии 5 оформить весь текст вопроса №20. Применить технологию 3 к вопросу №45 (в колонтитул поместить Ф.И.О., номер группы, курс).
Задание 2. Требуется накопить 50000 руб. за 18 лет, обеспечивая 6% годовых. Определите размер суммы, которую необходимо ежемесячно помещать в банк. Как изменится размер накопленной суммы, если на счет ежемесячно вносится сумма в 700 руб. При решении задачи использовать технологию 8.
Задание 3.
1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру доходов коммерческого банка.
Для решения задачи используются следующие исходные данные:
начисленные и полученные проценты – NPP;
плата за кредитные ресурсы – PKR;
комиссионные за услуги и корреспондентские отношения - KUKO;
доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке – DOCB;
доходы от лизинговых операций – DLO;
доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков – DUD;
плата за юридические услуги – PUU.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
Структура доходов коммерческого банка
|
Статьи доходов |
тыс.руб. |
% к итогу |
|
Начисленные и полученные проценты |
100254 |
NPP |
|
Плата за кредитные ресурсы |
18157 |
PKR |
|
Комиссионные за услуги и корреспондентские отношения |
37649 |
KUKO |
|
Доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке |
3427 |
DOCB |
|
Доходы от лизинговых операций |
512 |
DLO |
|
Доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков |
1973 |
DUD |
|
Плата за юридические услуги |
2836 |
PUU |
|
Итого: |
|
100% |
2.Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только статьи доходов от основной деятельности коммерческого банка (первые пять статей в исходном документе).
3.Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм суммы доходов банка, а их удельные веса показать в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ доходов коммерческого банка.
4.С помощью средства Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который поместить только те статьи доходов, которые меньше среднего значения этого показателя по всему документу.
Вариант 21
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 21, №46. В вопросе №21 использовать технологию 6 (указать использованную литературу). В вопросе №46 использовать технологию 9 (весь текст вопроса поместить в рамку и выполнить затенение).
Задание 2. Определите, через сколько лет обычные ежегодные платежи размером 1500 руб. принесут фирме доход в 150000 руб. при норме процента – 22% годовых. Какая сумма будет на счете через 20 лет? При решении задачи использовать технологию 8.
Задание 3.
1. Сопоставить доходность акций по уровню дивидендов за прошедший год по отдельным эмитентам.
Исходные данные задачи следующие:
номинал акции (NA)
цена продажи (CP)
дивиденды, объявленные в расчете на год (Div). В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
Доходность акций по уровню дивидендов
|
Эмитент |
Номинал акции (в руб.) |
Цена продажи (в руб). |
Дивиденды, объявленные в расчете на год |
Доходность по дивидендам | ||
|
NA |
CP |
в % Div |
в руб. DivR |
к номиналу DN |
Фактическая DF | |
|
Кузбассугольбанк |
25000 |
30000 |
250 |
|
|
|
|
Инкомбанк |
15000 |
23050 |
320 |
|
|
|
|
Сибакадембанк |
30000 |
28200 |
360 |
|
|
|
|
Промстройбанк |
10000 |
20150 |
653 |
|
|
|
|
КБ Москва |
25000 |
14500 |
400 |
|
|
|
|
Сельхозбанк |
8000 |
10650 |
745 |
|
|
|
|
КБ Олемар |
45000 |
35700 |
125 |
|
|
|
|
СКБ банк |
3000 |
1500 |
115 |
|
|
|
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
DivR(i)=NA(i)*Div(i);
DN(i)= Div(i);
DF(i)=DivR(i)/CP(i),
где i=[1,N], N число рассматриваемых эмитентов.
2. Выполнить фильтрацию таблицы, выбрав из нее только тех эмитентов, у которых доходность к номиналу меньше среднего значения этого показателя по таблице. Результаты фильтрации поместить в новый документ, включив в него следующие графы:
Эмитент;
Номинал акции;
Цена продажи;
Доходность по дивидендам к номиналу.
3. Построить на новом рабочем листе Excel гистограмму, в которой представить значения номиналов и цены продажи акций каждого эмитента, а также соответствующие им суммы дивидендов в рублях. Вывести легенду и название графика Анализ доходности акций различных эмитентов.
4. На основании исходного документа Доходность акций по уровню дивидендов рассчитать значения показателей и оформить в виде следующего документа:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Средняя цена продажи акций |
|
|
Максимальная сумма дивидендов в рублях |
|
|
Минимальная цена продажи акций |
|
|
Максимальная доходность акций к номиналу |
|
|
Минимальная фактическая доходность акций |
|
Вариант 22
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 22, №47. К тексту вопроса №22 применить технологию 7. В вопросе №47 использовать технологию 10.
Задание 2. Какую сумму необходимо ежемесячно вносить на счет, чтобы через три года получить 10 000 руб., если годовая процентная ставка изменяется от 6 до 18% с шагом 3? При решении задачи использовать технологию 10.
Задание 3.
1. Рассчитать и показать на графике структуру кредитных вложений коммерческого банка.
Для решения задачи используется следующая входная информация (в тыс. руб)
объем ссуд, предоставленных государственным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных кооперативам;
объем ссуд, предоставленных совместным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных предпринимателям;
объем ссуд, предоставленных физическим лицам;
объем ссуд, предоставленных инофирмам;
объем ссуд, предоставленных сельскохозяйственным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных предприятиям, организованным в форме АО и ТОО;
объем ссуд, предоставленных ИЧП;
объем межбанковских кредитов.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура кредитных вложений коммерческого банка
|
Вложения коммерческого банка |
Сумма |
Уд. вес (%) |
|
Объем ссуд государственным предприятиям |
4000 |
U(1) |
|
Объем ссуд кооперативам |
100 |
U(2) |
|
Объем ссуд совместным предприятиям |
2200 |
U(3) |
|
Объем ссуд предпринимателям |
850 |
U(4) |
|
Объем ссуд физическим лицам |
1650 |
U(5) |
|
Объем ссуд инофирмам |
1200 |
U(6) |
|
Объем ссуд с/х предприятиям |
630 |
U(7) |
|
Объем ссуд предприятиям в форме АО и ТОО |
980 |
U(8) |
|
Объем ссуд ИЧП |
550 |
U(9) |
|
Объем межбанковских кредитов |
3250 |
U(10) |
|
Итого: |
SS |
100% |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
где S(I) – сумма i-й ссуды (тыс.руб);
U(I)=S(I)/SS*100,
где U(I) - удельный вес i-й ссуды,
I=[1,N], N – количество видов предоставляемых ссуд.
2. Выполнить сортировку документа по возрастанию объемов вложений коммерческого банка.
3. Построить на отдельном листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру сумм каждого вида ссуды в виде соответствующего сектора, вывести значения объемов вложений по каждому виду ссуды, а также легенду и название графика Структура кредитных вложений банка.
4. С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только те вложения коммерческого банка, сумма которых больше среднего значения данного показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:
|
Вложения коммерческого банка |
Сумма |
|
|
|
|
|
|
Вариант 23
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 23, №48. В вопросе №23 использовать технологию 4 (в 3 колонки). Оформить вопрос №48 технологией 8 (разреженный).
Задание 2. Сколько лет потребуется, чтобы платежи размером 2000 руб. в конце каждого года достигли значения 36000 руб., при изменяющейся процентной ставке – 10%, 14,3%, 16,7%. При решении задачи использовать технологию 9.
Задание 3.
1. Рассчитать и показать на графике структуру кредитных вложений коммерческого банка.
Для решения задачи используется следующая входная информация (в тыс. руб)
объем ссуд, предоставленных государственным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных кооперативам;
объем ссуд, предоставленных совместным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных предпринимателям;
объем ссуд, предоставленных физическим лицам;
объем ссуд, предоставленных инофирмам;
объем ссуд, предоставленных сельскохозяйственным предприятиям;
объем ссуд, предоставленных предприятиям, организованным в форме АО и ТОО;
объем ссуд, предоставленных ИЧП;
объем межбанковских кредитов.
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий выходной документ:
Структура кредитных вложений коммерческого банка
|
Вложения коммерческого банка |
Сумма |
Уд. вес (%) |
|
Объем ссуд государственным предприятиям |
1000 |
U(1) |
|
Объем ссуд кооперативам |
400 |
U(2) |
|
Объем ссуд совместным предприятиям |
2000 |
U(3) |
|
Объем ссуд предпринимателям |
350 |
U(4) |
|
Объем ссуд физическим лицам |
650 |
U(5) |
|
Объем ссуд инофирмам |
1000 |
U(6) |
|
Объем ссуд с/х предприятиям |
300 |
U(7) |
|
Объем ссуд предприятиям в форме АО и ТОО |
1200 |
U(8) |
|
Объем ссуд ИЧП |
500 |
U(9) |
|
Объем межбанковских кредитов |
3000 |
U(10) |
|
Итого: |
SS |
100% |
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
SS=SUM(S(I)),
где S(I) – сумма i-й ссуды (тыс.руб);
U(I)=S(I)/SS*100,
где U(I) - удельный вес i-й ссуды,
I=[1,N], N – количество видов предоставляемых ссуд.
2. Выполнить сортировку документа по убыванию объемов вложений коммерческого банка.
3. Построить на новом листе Excel смешанную диаграмму, в которой суммы объемов каждого вида ссуды коммерческого банка были бы представлены в виде гистограмм, а их удельные веса в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ кредитных вложений коммерческого банка.
4. С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только те вложения коммерческого банка, удельный вес которых меньше среднего значения данного показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:
|
Вложения коммерческого банка |
Уд. вес (%) |
|
|
|
|
|
|
Вариант 24
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 24, №49. Применить технологию 3 к вопросу 24 (в колонтитул поместить номер зач. книжки, наименование дисциплины). В тексте вопроса №49 применить технологию 10.
Задание 2. Определите, какая сумма будет на счете, если вклад размером 2000 руб. размещен под 12% годовых на 13 лет, а проценты начисляются ежеквартально. При каком проценте годовых конечная сумма достигнет 30000 руб.? При решении задачи использовать технологию 8.
Задание 3.
1.Определить первоначальную сумму долга по векселю.
Для расчетов используется следующая входная информация:
сумма кредита, т.е. сумма на конец срока ссуды (SW);
годовая ставка процентов (Р);
число календарных дней в году (DG);
число дней на которое выдан кредит (DS).
В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб.) |
Годовая ставка (%) |
Число дней, на которое выдан кредит |
Первоначальная сумма ссуды (тыс.руб) |
|
|
SW |
P % |
DS |
PW |
|
Иванов В.А. |
500 |
30% |
340 |
|
|
Петров А.А. |
800 |
40% |
300 |
|
|
Сидоров П.Р. |
350 |
28% |
300 |
|
|
Каримов Р.А. |
1200 |
43% |
340 |
|
|
Морозов К.Н. |
650 |
32% |
300 |
|
|
Чернов К.Г. |
900 |
38% |
320 |
|
|
Пригожин Л.Д. |
770 |
32% |
320 |
|
|
Ветров А.Р. |
400 |
30% |
300 |
|
|
Итого: |
SSW |
|
|
SPW |
Формулы для расчета выходных показателей имеют вид:
PW(i)=SW(i)/(1+K(i)*P(i)/100);
K(i)=DS(i)/DG(i);
DG=360;
SSW=SUM(SW(i));
SPW=SUM(PW(i)),
где i=[1,N], N – количество векселедержателей.
2.Построить на отдельном рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм суммы кредитов, а первоначальные суммы ссуды виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ ссуд клиентов коммерческого банка.
3. Выполнить сортировку документа, в порядке возрастания процентных ставок.
4.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только тех кредиторов, у которых число дней на которое выдан кредит больше среднего значения этого показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:
|
Кредитор |
Сумма кредита (тыс.руб) |
Число дней на которое выдан кредит |
|
|
|
|
|
|
|
|
Вариант 25
Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).
Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 25, №50. К вопросу №25 применить технологию 3 (в верхний колонтитул поместить наименование дисциплины, Ф.И.О. преподавателя). Текст вопроса №60 оформить технологией в 2 колонки с разделителем.
Задание 2. Определите, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 300000 руб., для различных сроков погашения (от 5 до 20 с шагом 5 лет) при различных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10 с шагом 0,25%). При решении задачи использовать технологию 11.
Задание 3.
1.Рассчитать необходимое число платежей (количество периодов выплат) для того, чтобы текущий счет вкладчика вырос до желаемого значения при заданной фиксированной ставке процентов.
Исходные данные для решения задачи следующие:
платежи, регулярно выплачиваемые вкладчиком – PL (в тыс. руб);
размер годовой процентной ставки – FS (%);
сумма на счету в конце срока платежа – BS (в тыс. руб)
В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:
|
Вкладчики |
Размер платежа |
Годовая процентная ставка |
Сумма на счете в конце срока |
Кол-во периодов выплат |
|
Петров А.А. |
-120 |
130% |
35000 |
|
|
Федоров К.Г. |
-110 |
78% |
28000 |
|
|
Архипова К.О. |
-130 |
365% |
70000 |
|
|
Доронин Н.Е. |
125 |
185% |
75000 |
|
|
Веселов Г.М. |
-300 |
98% |
56000 |
|
|
Каренин Н.Г. |
-350 |
120% |
25000 |
|
Для расчета количества периодов выплат использовать функцию Excel КПЕР (PL;FS;BS).
2.На основании исходного документа Анализ поступлений средств на счета вкладчиков коммерческого банка сформировать следующий документ:
|
Расчетная величина |
Значение |
|
Максимальный размер выплаты |
|
|
Минимальный размер выплаты |
|
|
Максимальная процентная ставка |
|
3.Выполнить фильтрацию исходного документа, оставив в нем только тех вкладчиков, годовая ставка процентов которых меньше 190%
4.Построить круговую диаграмму, на которой показать структуру сумм на счетах в конце срока платежа по вкладчикам, оставшимся в документе после фильтрации. Вывести легенду и название графика Анализ поступлений средств на счета вкладчиков.