Финансовый менеджмент

1. управление активами и пассивами

2. управление ликвидностью

3. управление собственным капиталом

4. управление заемными средствами

5. управление банковскими рисками

6. управление кредитным портфелем

7. организация внутрибанковского контроля.

Функции управления персоналом

1. администрирование системы организации и оплаты труда

2. организация подбора и расстановки кадров

3. организация системы подготовки персонала

Задачи банковского менеджмента:

1. Банковская политика:

а) выделение глобальной цели;

б) разработка комплекса программ и проектов, обеспечивающих достижение целей банка;

в) разработка методологии управления деятельности;

г) разработка организационной структуры в соответствии выбранной политикой развития;

д) стратегия управления персоналом: в области определения эффективности; в области мотивации; в области продвижения персонала.

2. Банковский маркетинг:

а) установление существующих и потенциальных рынков банковских услуг;

б) установка целей краткосрочных и долгосрочных;

в) выбор конкретных рынков и выявления потребностей клиентов;

г) внедрение новых услуг и контроля за реализацией программ внедрения.

3.Создание банковских услуг:

а) разработка методов изменения свойств, формы денежных средств для удовлетворения потребностей клиентов;

б) внедрение новых банковских технологий.

4.Формирование клиентской базы, обслуживание, продажа услуг:

а) укрепление позиций банка на освоенных сегментах рынка банковских услуг;

б) завоевание новых рынков;

в) появление конкурентоспособности, расширение ресурсной базы;

г) получение прибыли.

5. Экономика и финансы:

а) приращение капитала;

б) управление ликвидностью и прибылью;

в) обеспечение стабильного развития;

г) обоснование финансовых решений;

д) управление расходами и доходами.

6. Информационно – аналитическое обеспечение: создание системы информационно – аналитического планирования и реализация операций.

7. Администрирование:

а) приведение организованной структуры в соответствие выбранной стратегией;

б) повышения квалификации работников;

в) управление мотивацией труда.

1.4 Теоретические основы банковского менеджмента

Развитие теорий управления банком связано с эволюционными преобразованиями в экономических отношениях, с изменениями организационно –правовой базы, техническим прогрессом.

Выделяют три этапа в становлении банковского менеджмента:

1. Функциональный менеджмент

А) депозитно – ссудная стадия развития

Он охватывает период становления капиталистических отношений в банковской деятельности до появления свободной конкуренции в начале 20 века. Банковские функции ограничивались посредничеством между заемщиком и владельцем свободных средств.

Б) инновационная стадия развития

Переход к этой стадии связан с усилением влияния банка на экономические процессы, концентрацией капитала, сращиванием банковского и промышленного капитала, образованием монополий. Начинает преобладать инвестирование и появляется управленческая сфера деятельности.

2. Маркетинговый менеджмент

В середине 20 века менеджмент перемещается из промышленности в рыночную и финансовую сферы. Основные управленческие действия связаны с сокращением издержек, ориентацией на ресурсы и захват рынка потребителей. Переход к маркетинговому менеджменту был обусловлен необходимостью выхода за рамки внутренней среды, решающим фактором развития банков стала адаптивность к внешней среде и учет ее конъюнктуры в своей деятельности. Востребованность функций и операций банка стала определяться рынком.

3. Социально-ориентированный менеджмент

В конце 20 века рыночная ориентация мировых банков утрачивает свою значимость. Причиной перехода к новой стадии становится постиндустриальная эпоха в экономике, характеризующаяся неопределенностью, хаотичностью внешней среды, изменчивостью поведения партнеров и потребителей, ростом информационных и интеллектуальных услуг.