опыт трансформации старопромышленных городов / EP_3_2012

Новый университет. 2012. № 3(13). ISSN 2221-7347

__________________________________________________________________________________

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА

УДК 336.7

А. В. Молчанов, Ф. А. Смирнов

НАСТУПЛЕНИЕ ЭРЫ ФИНАНСОВОГО ХАОСА – КАК КРИЗИС ЦИВИЛИЗАЦИИ ЗАПАДА

В статье делается попытка проанализировать причины наступления эры финансового хаоса, как проявления глубинного кризиса всей цивилизации западного мира. Глобальный финансово-экономический кризис наступил не только из-за финансовой виртуализации и возвеличивания денег как наивысшей ценности, но также благодаря ряду прочих системных особенностей Запада. Хедж-фонды, банки и прочие институты «делания денег», которые могут ввергнуть в хаос финансовые системы целых стран, укрепляют зависимость менее развитых в финансовом отношении стран от ключевых стран Запада. Однако усиленные кризисом геофинансовая регионализация и формирование экономических союзов среди развивающихся стран в перспективе должны обеспечить устойчивое развитие всей мировой экономики. Финансовый хаос, а также хаос западного мышления является промежуточным этапом на пути рождения совершенно другого мирового порядка.

Ключевые слова: глобальный финансово-экономический кризис, хаос, виртуальная экономика, деривативы, деньги, регионализация, хедж-фонды, кредитная экспансия, мультиполярный мир, Мартин Хайдеггер.

Альберт Эйнштейн утверждал, что мы не в состоянии решить сложные задачи, встающие перед нами, оставаясь на том же уровне мышления, на котором находились в момент их возникновения. Проблемы, с которыми мы сталкиваемся сегодня, не могут быть решены на том уровне мышления, на котором они появились. Тем не менее, мы по-прежнему пытаемся это сделать.

Фундаментальным итогом развития мировой валютно-финансовой системы XX и начала

XXI веков стал глобальный финансово-экономический кризис (ГФЭК), начавшийся на ру-

беже 2007-2008 гг. Однако текущий кризис – это кризис не только финансов и экономики. Текущий кризис – гораздо более глубокий и сложный механизм развития цивилизаций, который на сегодняшний день, несмотря на колоссальное количество написанной отечественной и зарубежной литературы, до конца пока не осознан. ГФЭК – это кризис экономического развития всей цивилизации западного мира.

Теневые процессы, происходящие сегодня на финансовых рынках, совершенно объективно отражают то, что творится в сознании современного среднестатистического западного человека. В его физиологии заложен Логос (от др. греч. λόγος – мысль, намерение, от греч. – слово), то есть такая характеристика сознания, которая отвечает за далекую от области мифа – рациональность. В том, что говорит и делает западный человек, будь то американец или европеец, всегда должна прослеживаться логика. Однако то, что происходит сегодня, невозможно отнести к регистру Логоса.

© Молчанов А. В., Смирнов Ф. А., 2012.

4

ISSN 2221-7347 Экономика и право

__________________________________________________________________________________

Хаос (от др. греч. χάος – раскрываться, разверзаться, зиять пастью) – самый древний. Из него родился порядок. И если в Логосе все предрешено и познано, относится к настоящему – материальному. То в хаосе обязательно есть что-то Новое, что изменяет порядок, ломает его привычные конструкции, причем сначала не спеша, потом сильнее, заканчивая начатое катастрофой. Все Новое приходит в зону порядка (Логоса) из хаоса.

Из этого логично вытекает наступление начала современной эры хаоса [1, 2] (ГФЭК, «арабская весна», череда «оранжевых революций» и смена режимов, водоворот информацион-

ных потоков и т.д. и т.п.) – это временное возвращение к истокам бытия с целью рождения Но-

вого. Грядет новая система мироустройства, причем не только финансово-экономического. Однако насколько убедительно следует говорить о наступлении такого небывалого до се-

годняшних дней периода? Что стало причиной, и каковы были основные предпосылки наступления этого сложного и малопонятного нынешнего времени? Попытаемся выделить основное.

-усложнение глобальной западной миросистемы, то есть перенасыщение ее различ-

ными элементами. Когда система достигает своих пределов, она распадается, будь то обычный карточный домик или целая цивилизация [3, 4]. Колоссальные масштабы нынешней финансовой системы усиливаются многократно отношением создающих ее людей к… деньгам.

-со смертью Бога в сознании западного человека – начиная с Ницше («Бог мертв, мы убили его, вы и я») [5], происходит материализация ментального пространства. Ответствен-

ность перед Богом замещается ответственностью перед своей совестью, которую, в свою очередь, вместе с моральными устоями разъедает либерализм – или свобода от… (чего угодно). Отсюда и катастрофическое падение морали.

-предпочтение западным человеком действия созерцанию, о чем писал еще в начале прошлого века французский философ Рене Генон [6].

-нынешняя концентрация внимания на развлечении не оставляет места рефлексии. Ведь, когда сознание чрезмерно занято созерцанием красочности спектакля, который проявляется уже буквально во всем, мыслительный процесс застревает в обыденном, повседневном, тогда как для фундаментальных вещей времени не остается [7, 8]. Здесь же и кризис образования, когда во главу угла ставится «штамповка» узкопрофильных специалистов, не обладающих целостным системным видением картины мира.

-культ потребления. Люди мыслят себя в окружающих их предметах потребления, находят свою душу, например, в автомобиле или квартире… Жизнь индивида, его внутреннее Я, формируется и даже форматируется окружающими его вещами и жаждой их накопления [9].

-обилие информационных потоков приводит к деформации социальных установок, морали, деградации личности. Так, в текущем году, объем созданной цифровой информации превысит 1000 экзабайт, а это в 18 млн. раз больше чем все книги, написанные за всю историю человечества. Под давлением массива зачастую ненужной информации происходит трансформация человеческого сознания, и, как в том анекдоте, переставая за деревьями видеть лес, мы пытаемся справиться с проблемой, проводя спектральный анализ листьев.

Таким образом, согласно закону сохранения рисков произошло накопление критической массы подобных параметров, которая в настоящее время перерастает в то самое качество, которое из хаоса должно породить Новое.

Однако одним из спусковых крючков к переформатированию всей модели мироустройства стал именно финансово-экономический кризис. Чтобы сделать попытку понять то, как в совокупности работают обозначенные выше критерии, попробуем разобрать основные элементы, сформировавшие то, что мы имеем на сегодняшний день. К их числу, прежде всего, относится колоссальных размеров западная финансовая сфера, созданная особым материалистическим отношением к деньгам, как высшему благу, а также хедж-фондами и банками – основными проводниками западной финансовой мысли.

Виртуализация финансового мира. В августе 1971 года президент США Ричард Никсон объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара. К этому времени (с 1944 года, когда доллар и британский фунт были объявлены мировыми валютами, обеспеченными золотом) долларовая масса уже значительно превышала золотые резервы и не могла быть ими обеспечена. Только Франция сумела получить с Америки в обмен на предъявление напечатанных долларов «корабль» золота, но на повторное требование ее и других стран в Соединенных штатах ответили отказом, что кардинально изменило всю финансовую картину мира второй половины двадцатого столетия [10].

С 70-х годов и по настоящее время долларовая масса, в том числе и наличная, стала расти по экспоненте. Примечательно, что статистику по денежному агрегату М3 (фактически ши-

5

__________________________________________________________________________________

рокая денежная база) ФРС США приводит только до марта 2006 года, после чего, со странной формулировкой «индикатор не играл никакой роли в монетарной политике на протяжении мно-

гих лет» («has not played a role in the monetary policy process for many years») прекращает публи-

кацию данных. Параллельно с этим так называемым процессом насыщения ликвидностью финансовых рынков западной цивилизации постепенно стала разрастаться сфера производных финансовых инструментов – деривативов [11]. Имея своей целью изначально благие намерения, помогая диверсифицировать торговые риски, обеспечивать безопасное управление финансами, с конца 70-х, середины 80-х годов масштабы рынка деривативов начинают формировать самую настоящую виртуальную экономику – финансовый мир, который по мере своего роста стал все больше отдаляться от реальной экономики, жить своей самостоятельной жизнью. Таким образом, объем финансовой сферы, только биржевых деривативов, в период до начала ГФЭК достиг беспрецедентных размеров в 2,25 квадриллиона долларов [12] (2250 трлн. долларов, годовой оборот), и это при том, что мировой ВВП на своем историческом пике в 2008 году был равен 61 трлн. долларов (для примера в 1999 году ВВП составлял 35 трлн. долларов). Внебиржевые деривативы вообще никто не считает. Например, Bank for International Settlements дает оценку их годового оборота в диапазоне 550-700 трлн. долларов, однако, в действительности оборот может в разы превышать эти показатели.

Рис. 1. Оборот биржевых деривативов по регионам мира в 2005-2010 гг., в трлн. долл.,

рассчитано автором по данным Bank for International Settlements (http://www.bis.org)

Рис. 2. Объем внебиржевых деривативов в 2005-2010 гг. в трлн. долл.,

рассчитано автором по данным Bank for International Settlements (http://www.bis.org)

6

__________________________________________________________________________________

Вместе с усложнением всей системы западного мира происходит и усложнение финансовой сферы. Показательным здесь является заявление Джорджа Сороса о том, что он до кризиса якобы не знал что такое кредитные дефолтные свопы (CDS, credit default swap). А именно CDS, то есть страховки на случай невыполнения контракта, позволяющие банкам снижать планку требовательности к заемщикам, вместе с CDO (collateralized debt obligation) и «надули» американский ипотечный «пузырь», лопнувший в 2007 году и спровоцировавший крушение глобального карточного домика [13, 14].

Особое место в эволюции мировой валютно-финансовой системы занимают события декабря 1991 года. По мнению ряда исследователей, прекращение существования СССР отсрочило наступление ГФЭК [15, 16, 17]. Если проанализировать статистику мировой инфляции, которую дает МВФ, то именно с 1991 года по 1999-2000 наблюдается ее существенное падение, буквально в несколько раз. Это объясняется, в том числе значительным расширением пространства для обращения долларовой массы, а также открытием огромного рынка для “спихивания” своей продукции и устаревших технологий, что дало толчок западному технологическому обновлению.

Рис. 3. Мировая инфляция в 1980-2014 гг., все страны мира, очищено от критических значений, расчет автора по данным МВФ (www.imf.gov). В результате распада СССР произошло расширение пространства для обращения американских долларов, что равномерно распределило общемировую валютную массу по евразийскому континенту и отсрочило ГФЭК

Психология поклонения культу «золотого тельца». Особое почетное место занимает либеральная психология действующих в этой финансовой системе участников. Это самая на-

стоящая психология поклонения культу «золотого тельца», когда во главу угла ставятся только деньги. Если ты не умеешь «делать» много денег – ты лузер, не достойный ничего кроме презрения. Таким образом, метафизика денег играет в построении западной финансовой цивилизации (именно западной, потому что 70-80 процентов современных финансов приходятся на западный мир) основополагающую ментальную роль [18].

По мнению немецкого философа Освальда Шпенглера, деньги – это форма духовной энергии, в которой отыскивает концентрированное выражение воля к господству, политическая, социальная, техническая, умственная одаренность, страстное стремление к жизни высокого полета. «Всеобщее почтение к деньгам – единственный обнадеживающий факт нашей (их, прим. автора) цивилизации. Деньги и жизнь неразделимы… Деньги – это жизнь» [19, 245-303].

Мышление деньгами, порождает деньги. Деньги коренятся в глубинах сознания, в подсознании, да что и говорить, они уже давно пребывают на самом глубинном уровне – в сфере бессознательного. Именно в этом заключается смысл англосаксонской либеральной модели, которая и определяет всю мировую экономику. К западному человеку мышление деньгами приходит с развитием финансовой деятельности, заменяя мышление благами, и картина экономики постепенно сводится исключительно к количествам при отвлечении от качества, которое как раз и образует основу процветания. Материальный труд теряет в восприятии людей образ первоначальной необходимости, становится в глазах западного человека занятием его недостойным, но продолжает существовать под руководством финансов.

Несколько слов важно сказать про влияние национального характера – самый могущественный фактор в жизни народов, между тем как влияние ума в действительности очень слабо.

7

__________________________________________________________________________________

Римляне времен упадка имели более утонченный ум, чем их грубые предки, но они потеряли прежние качества своего характера – настойчивость, энергию, непобедимое упорство, способность жертвовать собой для идеала, нерушимое уважение к законам, которые создали величие их предков. То, что мы повсеместно наблюдаем сейчас, происходящее с западной, преимущественно англосаксонской цивилизацией и всеми другими цивилизациями, подпавшими под их губительное влияние, имеет те же очертания. Народы гибнут по мере того, как черты их характера, составляющие основу их души, меняются в худшую сторону по мере того, как растут их цивилизации, как продолжается развитие.

«Для всех ушедших цивилизаций механизм разложения был одинаков, – пишет французский социальный психолог Гюстав Лебон. После того, как какой-нибудь народ достиг той ступени цивилизации и могущества, когда он ... начинает наслаждаться благодеяниями мира и благосостояния, ... его военные доблести постепенно теряются, излишество цивилизации развивает в нем новые потребности, растет эгоизм. Тогда соседние варвары и полуварвары, имея очень малые потребности и очень интенсивный идеал, совершают нашествие на слишком цивилизованный народ, уничтожая его, и на развалинах разрушенной цивилизации образуют но-

вую» [20].

Так было всегда, и то, что происходит сейчас с Западным миром, не составляет исключения. Напротив, под влиянием глобализации, когда большие капиталы получают большие прибыли (когда богатые богатеют, а бедные беднеют), портится не одна цивилизация, а целая

система цивилизаций, образующая основу современного многополярного мира.

О том, что вообще происходит или отталкиваясь от 2008 года…Глобальный финан-

сово-экономический кризис, а также текущее нарастание мировых кризисных процессов, являющееся своего рода «вторым дыханием» кризиса, запускают два фундаментальных, но пока слабо ощутимых процесса – дальнейшее преобразование финансового мышления в новую сверхсложную инновационную форму, а также глобальную геофинансовую регионализацию, то есть по своей сути формирование мультиполярного мироустройства.

Именно ГФЭК стал отправной точкой для смены финансово-экономической парадигмы, открывая новую промежуточную эру – эру финансового хаоса (что-то наподобие теории управляемого хаоса в военно-политической сфере), где набирают обороты уже иные, фактически нелинейные законы развития, а наработанные за предыдущее столетие экономические законы, которые продолжают применяться как бы “по накатанной колее”, перестают давать нужный результат [21, 22, 23]. Однако все же не отказываясь применять их на практике, основные игроки экономического и финансового мира встречают пока «не объяснимые» и «не решаемые» преграды [24]. ГФЭК открывает новое поле финансового структурирования – поле финансового хаоса, которое должно просуществовать до полноценного формирования региональных союзов, влекущих за собой стабилизацию мировой обстановки [25].

Вторым принципиальным моментом является процесс геофинансовой регионализации. К настоящему времени, несмотря на финансовую виртуализацию, достигнуты пределы развития американской, европейской, японской экономик. Им на смену выходит волна динамично развивающихся экономик (Китай, Индия, Латинская Америка и прочие). Дело в том, что ГФЭК – это, прежде всего кризис доверия, причем не только межбанковского, но и межправительственного. В условиях мировой нестабильности становится сподручнее и менее рискованно иметь торговые отношения с территориально близлежащим партнером. Таким образом, именно с наступлением ГФЭК и был запущен полноценный процесс формирования торговофинансовых зон [26].

В качестве базовой модели регионального разделения можно взять на карте 12 «больших пространств», к числу которых относятся: Североамериканское или англосаксонское большое пространство (Канада, США, Великобритания, Австралия), Большое пространство центральной Америки (Мексика, Куба), Южноамериканское большое пространство (страны Южной Америки), Европа, Арабо-исламское большое пространство, Африка, Российско-Евразийское большое пространство, Центрально-исламское большое пространство, Индия, Китай, Япония и Тихоокеанское большое пространство [27, 28]. Для всех этих пространств характерно пока что использование основной мировой валюты – доллара. Однако кризис экономики США, а также кризис самого доллара все больше подталкивает стержневые страны этих больших пространств задумываться о запуске своей собственной региональной валюты. Так, в качестве своеобразного «вызова» долларовой системе в апреле 2011 года группой стран БРИКС было озвучено решение постепенно переходить в расчетах внутри блока на национальные валюты [29]. Так и Россия с Китаем, начиная с 2011 года, будут вести внешнеторговые расчеты в рублях и юанях.

8

__________________________________________________________________________________

Рис. 4. Карта больших пространств

Хедж-фонды как основные проводники финансовой психологии Запада. Вместе с по-

добного рода эволюцией финансового мира еще большую актуальность, несмотря на попытки урегулировать данную сферу, приобретает индустрия хедж-фондов. Именно хедж-фондам от-

водится теневая роль значимых участников многих финансовых событий. И именно хеджфонды являются ключевыми проводниками неолиберальной финансовой мысли Запада. Их уни-

кальность состоит в совершенной неограниченности применения технологий по извлечению прибыли, хотя и в рамках действующего законодательства. Хедж-фонды в основном регистрируются в офшорных юрисдикциях. Причем львиная их доля (70-80 процентов) опять же зарегистрирована в американских и британских офшорных зонах [30].

Масштабная индустрия хедж-фондов (по итогам 2011 года объем активов в управлении должен превысить 2,5 трлн. долларов) в совокупности с их концентрацией на западных биржевых площадках и поиском инновационных кредитно-денежных инструментов, форм и методов управления капиталом способна оказывать существенное давление на финансовые системы целых стран.

Новый университет. 2012. № 3(13). ISSN 2221-7347

__________________________________________________________________________________

Рис. 7. Активы хедж-фондов в 2000 и 2010 гг. – региональное разделение

Зависимость от финансовой системы Запада. Для иллюстрации зависимости отечест-

венной банковской системы от банковской системы запада – европейской, американской и японской, приведем график кредитного взаимодействия – кредитной экспансии. Рассматривая кредитную экспансию, мы говорим, прежде всего, о кредитах, взятых отечественными банками у банков зарубежных, а затем использованных в отечественной финансовой системе.

Для расчета объемов денежных средств, проходящих по кредитным банковским счетам между отечественными банками и банками-нерезидентами, а также для того, чтобы оценить размер кредитного влияния на отечественную финансовую систему, нами был проведен анализ формы 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета» по счетам 1 порядка – 313 «Кредиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций» и 314 «Кредиты, полученные от банков-нерезидентов».

Рис. 8. Динамика объемов кредитной экспансии по счетам

313(межбанковское кредитование) и 314 (кредиты, привлеченные извне), в руб.

Расчеты автора по данным ЦБ России.

10