- •Содержание вопросов по дисциплинам специальности «Финансы и кредит»
- •1. Финансы как экономическая категория.
- •10. Роль финансов в воспроизводстве основных фондов.
- •15.Налогообложение имущества предприятий, организаций.
- •21.Формирование страховых резервов и принципы их инвестирования.
- •22.Тарифная политика страховщиков: принципы и особенности построения тарифов.
- •23. Современное состояние отечественного страхового рынка.
- •24.Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика.
- •25.Характеристика системы медицинского страхования в рф: формы, участники, взаимоотношения.
- •26. Сущность, функции и роль денег в национальной экономике.
- •27. Денежная система государства: современное состояние, проблемы функционирования, перспективы.
- •28. Вексель и вексельные операции. Понятие, сущность векселей.
- •29. Инфляция, как сложный социально-экономический процесс.
- •30. Сущность и функции кредита как экономической категории.
- •31.Современный кредитный рынок: состояние, проблемы функционирования, перспективы.
- •33. Валютная система и международные валютно-кредитные институты.
- •34. Сущность и классификация ценных бумаг.
- •35. Функциональная структура рынка ценных бумаг.
- •36. Основы функционирования инфраструктуры рынка ценных бумаг.
- •37. Корпоративные ценные бумаги: виды, определение численных параметров.
- •38. Общая характеристика государственных ценных бумаг, их роль в денежно-кредитной политике. Муниципальные ценные бумаги.
- •39. Производные финансовые инструменты и стратегии их использования.
- •40. Основы анализа фондового рынка.
- •Содержание вопросов по дисциплинам специализации «Банковское дело»
- •1. Формирование собственных ресурсов коммерческого банка.
- •2. Формирование депозитных привлеченных ресурсов коммерческого банка.
- •3. Межбанковские кредиты как источник формирования ресурсов коммерческого банка.
- •4. Анализ доходов и расходов коммерческого банка.
- •5. Понятие и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
- •6. Современные методы оценки кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
- •7. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности.
- •8. Анализ активных операций коммерческого банка.
- •9. Анализ пассивных операций коммерческого банка.
- •10. Ликвидность коммерческого банка: сущность, оценка и управление.
- •11. Организация факторингового обслуживания коммерческим банком.
- •12. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.
- •13. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •14. Кругооборот наличных денег. Установление коммерческим банком лимита остатка наличных денег в кассе предприятий, организаций.
- •15. Организация поступлений и выдач наличных денег из касс коммерческих банков.
- •16. Составление коммерческими банками прогноза кассовых оборотов.
- •17. Эмиссия и порядок размещения коммерческими банками собственных акций.
- •18. Выпуск коммерческими банками депозитных и сберегательных сертификатов, облигаций, векселей.
- •20. Экономические основы и классификация валютных операций коммерческих банков.
- •21. Банк как участник лизинговой сделки.
- •22. Организация расчетного обслуживания клиентов в коммерческом банке.
- •23. Основы организации деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •24. Денежно-кредитная политика цб рф: сущность, цели, инструменты.
- •25. Рефинансирование Банком России коммерческих банков.
- •27. Организационные основы построения коммерческого банка.
- •28.Характеристика системы управления персоналом в коммерческом банке.
- •29.Банковский надзор.
- •30.Система мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •32. Коммуникационная политика в системе банковского маркетинга.
- •33. Деятельность коммерческих банков на мировом валютном рынке
- •34. Коммерческие банки как участники системы международных расчетов
- •35. Сущность и порядок осуществления банковского аудита.
- •36.Учетная политика кредитной организации.
- •37. Методологические основы организации бухгалтерского учета в коммерческом банке.
- •38.Организация процесса ведения бухгалтерского учета в коммерческом банке.
- •39.Бухгалтерская и финансовая отчетность коммерческого банка.
- •40. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: организационный и финансовый аспект
3. Межбанковские кредиты как источник формирования ресурсов коммерческого банка.
Межбанковские кредиты как источник недепозитных привлеченных ресурсов коммерческого банка. Сущность межбанковских кредитов, их главная функция. Способы, сроки и порядок предоставления межбанковских кредитов. Процентные ставки по межбанковским кредитам. Факторы, оказывающие влияние на уровень процентных ставок по межбанковским кредитам. Система показателей ставок межбанковского рынка и их формирование.
4. Анализ доходов и расходов коммерческого банка.
Цель анализа доходов и расходов коммерческого банка. Способы анализа: структурный анализ; анализ динамики доходов и расходов; расчет финансовых коэффициентов. Группировка доходов коммерческого банка с точки зрения стабильности. Процентные и непроцентные доходы коммерческого банка. Финансовые коэффициенты, используемые для оценки уровня доходов. Факторы увеличения доходов коммерческого банка.
Группировка расходов коммерческого банка. Процентные и непроцентные расходы. Факторы, оказывающие влияние на уровень расходов коммерческого банка. Меры, способствующие снижению расходов.
5. Понятие и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
Определение кредитоспособности заемщика коммерческого банка. Критерии кредитоспособности заемщика, используемые в российской и зарубежной банковской практике. Характер клиента. Дееспособность заемщика. Капитал заемщика. Обеспечение кредита. Условия, в которых совершается кредитная сделка. Контроль за деятельностью заемщика и соответствием его стандартам банка.
6. Современные методы оценки кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
Оценка кредитоспособности заемщика как способ снижения кредитного риска коммерческого банка. Методы оценки кредитоспособности заемщика банка, используемые в банковской практике. Комплексный подход к оценке кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
Анализ кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов. Выбор коэффициентов кредитоспособности. Коэффициенты текущей и быстрой ликвидности, эффективности (оборачиваемости), финансового левеража, прибыльности, обслуживания долга. Нормативные значения коэффициентов. Проблемы применения метода оценки кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
Анализ денежного потока клиента. Составные элементы притока и оттока денежных средств. Определение величины общего денежного потока. Соотношение величины общего денежного потока и размера долговых обязательств клиента, его нормативные значения для предприятий от 1 до 5 класса кредитоспособности.
Анализ делового риска заемщика. Цель анализа. Понятие и факторы делового риска. Группировка факторов делового риска по стадиям кругооборота: создание запасов; производство; сбыт. Оценка делового риска по системе скоринга. Определение класса кредитоспособности заемщика на основе делового риска.
Оценка кредитоспособности заемщика – физического лица. Определение платежеспособности физического лица по методике Сберегательного банка РФ. Документы, необходимые для оценки платежеспособности физического лица. Расчет платежеспособности физического лица. Определение дохода в эквиваленте. Оценка платежеспособности заемщика-предпринимателя и поручителя заемщика. Этапы определения максимального размера предоставляемого кредита заемщику- физическому лицу.