Тема 7. Банковская информация и правовая защита банковской тайны

• Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение открытой банковской информации. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

• Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна банка. Объем и содержание. Сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну банка.

• Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

• Правовое закрепление банковской тайны. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Формируемые компетенции: ОК-1, ОК-2, ОК-3, ПК-2, ПК-4, ПК-5, ПК-6

Нормативные акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993г.), (с изменениями и дополнениями от 09.06.2001г.) // Российская газета.1993. 25 декабря.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990г. № 395-1 (с изменениями и дополнениями от 27.07.2006г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

3. Уголовный Кодекс РФ: Федеральный закон от 13.06.1996г. № 63-ФЗ (с изменениями и дополнениями от 24.07.2007г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

4. Гражданский Кодекс РФ (часть вторая). (с изменениями и дополнениями от 24.07.2007г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

Библиографический список

1. Банковское законодательство. Под ред. Жукова Е.Ф. М.: Вузовский учебник. 2007.

2. Банковское право: учеб. Пособие для студентов вузов/ М-во образования и науки РФ, Моск. гос. юрид. академия.-2-е изд., перераб. и доп. –М.: Юристъ, 2005.

3. Банковское право: Учеб.пособие/ Арефьева Н.Н., Волкова И.А., Карабанова К.И., и др.; Под ред. А.А. Травкина, К.И. Кабановой.-3-е изд., перераб. и доп.-М.: Юристъ, 2005.

4. Акимов А Есть ли у банков тайны от налоговой полиции? // Экономика и жизнь- юрист. 2002. № 27.

5. Ахидова И. Банковская тайна и аналогия закона // Хозяйство и право. 1999. № 10.

6. Викулин А.Ю. Проблематика правового регулирования банковской тайны // Деньги и кредит. 1997. № 10.

7. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны. // Деньги и кредит. 1992. № 6.

8. Ефимова Л.Г. Банковская тайна: сравнительный аспект. // Бизнес и банки. 1991. № 46.

9. Карчевский С. Банковская тайна: проблемы правового регулирования // Хозяйство и право. 2002. № 4.

10. Олейник О.М. Правовая проблема банковской тайны // Хозяйство и право.1997. № 6.

11. Плешаков А.М. Банковская тайна: запрет, обязанность и порядок предоставления сведений // Деньги и кредит. 1997. № 10.

Тема 8. Правовое регулирование договора банковского счета

• Правовая природа договора банковского счета. Отличие договора банковского счета от схожих договоров. Правовые режимы счетов.

• Понятие и виды договоров банковского счета, их правовая характеристика. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Содержание договора банковского счета. Ответственность по договору банковского счета.

• Очередность списания денежных средств со счета. Арест денежных средств на счете, приостановление операций по счету, без акцептное и бесспорное списание денежных средств со счета.

• Порядок открытия счета в банке. Карточка с образцами подписей. Закрытие счета в банке.

• Значение публично-правовых норм в регулировании отношений из договора банковского счета.

Формируемые компетенции: ОК-1, ОК-2, ОК-3, ПК-2, ПК-4, ПК-5, ПК-6