Раздел 3. Макроэкономика. Лк – 24 часа, пз- 6 часов, срс - 10 часов

3. Макроэкономика: основные результаты и их измерение

Макроэкономика – часть прикладной экономической науки – «Экономикс», она изучает масштабные, открытые экономические системы, как правило, на уровне национальной экономики. Именно поэтому масштабные экономические системы, составляющие экономики целых стран или крупных регионов, называют макроэкономическими.

Макроэкономическая система также есть упорядоченный набор элементов: потребностей, экономических интересов и стимулов, экономической деятельности, экономических отношений и, наконец, объективных экономических законов, вынуждающих все элементы системы работать в одном направлении, а именно – на повышение благосостояния нации.

Высокую значимость и низкую прозрачность факторам придает масштаб системы. Даже небольшое влияние, умножаясь на масштаб, становится весьма значительным. С другой стороны, именно эта масштабность затрудняет своевременное фиксирование назревающих проблем.

Открытость макроэкономических систем ведет к подвижности факторов, определяющих их состояние, и субъектов, функционирующих в их рамках. Кроме того, разные факторы имеют обыкновение переплетаться и взаимодействовать. Все это сильно затрудняет анализ и диагностику состояния макроэкономических систем. Неверная же или несвоевременная диагностика затрудняет регулирование и стабилизацию.

Именно это делает очень важной возможность в определенный момент времени точно диагностировать состояние макроэкономической системы. Такую возможность дают людям макроэкономические показатели, т.е. четко определенные параметры, характеризующие состояние и уровень развития макроэкономической системы с определенной точки зрения.

Обычно, опираясь только на один показатель, определить состояние макроэкономической системы нельзя. Она сложна, поэтому ее состояние может быть оценено достаточно точно только на основе системы макроэкономических показателей, всесторонне описывающих экономику. В современной мировой экономике общепринятыми такими показателями являются: валовый внутренний продукт (ВВП) и его структура, национальный доход, национальный доход на душу населения, уровень деловой активности, уровень производительности труда, уровень и качество жизни населения, и т.п.

Теперь определим:

Валовый национальный продукт (ВНП) – это есть суммарная рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных в течение определенного промежутка времени, как правило – за год, при использовании капитальных ресурсов данной страны.

Валовый внутренний продукт (ВВП) – это есть суммарная рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных в течение определенного промежутка времени, как правило – за год, на территории данной страны, независимо от национальной принадлежности предприятий, расположенных на ее территории.

ВВП может быть определен одним из трех методов - путем суммирования:

1.добавленной стоимости по всем отраслям национальной экономики (ВВП по производству, отраслям); добавленная стоимость – стоимость товара, добавленная в результате процесса производства данной экономической системой (предприятием, отраслью, региональной экономикой, национальной экономикой) к стоимости потребленных факторов производства. Она показывает реальный вклад рассматриваемой экономической системы в формирование стоимости конкретного продукта (в том числе – ВВП). Добавленную стоимость можно определить и по-другому – это валовая продукция экономической системы, за минусом издержек, но с учетом амортизационных отчислений, суммы которых переносятся на стоимость продукта. Можно сказать и так: добавленная стоимость это – вновь созданная стоимость, плюс амортизационные отчисления;

2.всех расходов на покупку общего объема произведенной в данном году продукции (ВВП по расходам, по использованию). Все субъекты экономики закупают во внешней среде факторы производства, финансируя необходимые для этого расходы. Объем, характер и качество закупленных факторов предопределяют объем производства;

3.всех доходов, полученных в стране от производства и реализации продукции в данном году (ВВП по доходам). Все субъекты экономики получают доход. Суммируя доходы разных субъектов экономики (страны, региона, корпорации), то есть суммарные рыночные стоимости проданных ими конечных товаров и услуг, можно получить, по мнению автора, самый достоверный результат, наиболее полно и объективно оценивающий ВВП.

Анализируя ВВП и ВНП надо иметь в виду и еще один момент: эти показатели являются стоимостными, то есть определяются суммой цен товаров, а значит зависят от динамики уровня цен. Следовательно, ВВП и ВНП могут иметь определенную динамику, обусловленную только динамикой цен, как конъюнктурной, так и инфляционной. Поэтому принято выделять реальный и номинальный ВВП (ВНП). Номинальный ВВП считается в текущих рыночных ценах, имеющихся на рынке в данный период времени, а реальный ВВП – в ценах заранее определенного базового года, такие цены являются сопоставимыми. Реальную динамику развития экономики можно выявить сравнивая только реальные показатели ВВП (ВНП). Номинальные показатели ВВП (ВНП) всегда нужно корректировать на их инфляционное обесценивание. Уровень их инфляционного обесценивания показывает дефлятор, т.е. отношение номинального показателя к реальному.

Номинальный ВВП (ВНП)

Дефлятор ВВП (ВНП) = _______________________

Реальный ВВП (ВНП)

Таким образом, ВВП – один из основных макроэкономических показателей, комплексно оценивающий экономическую систему, характер и уровень ее развития. Динамика ВВП характеризует динамику развития анализируемой экономической системы. ВВП отражает силу экономической системы и может быть рассчитан тремя основными способами: по производству, по расходам, по доходам.

Экономическая деятельность людей тем эффективнее, чем адекватнее развиты экономические отношения. Чем эффективнее экономическая деятельность, тем, при прочих равных условиях, больше производимый продукт. Этот продукт накапливается годами и веками. Поэтому очень важным долгосрочным макроэкономическим показателем является национальное богатство – общее, достигнутое на данный момент достояние нации, накопленное предыдущими поколениями. На его размер очень существенно влияет уровень общественной производительности труда, а также – наличие или отсутствие на территории страны каких-либо событий, разрушающих созданное национальное богатство: войн, землетрясений, прочих катаклизмов. Чем выше национальное богатство, тем выше уровень и качество жизни. Но все три показателя резко сокращаются, если случаются, допускаются или провоцируются какие-либо катаклизмы.

Таким образом, макроэкономические показатели нужны для того, чтобы верно диагностировать состояние экономической системы и адекватно ее регулировать. Для получения более достоверных оценок макроэкономические показатели целесообразно использовать в системе. Важно: динамические макроэкономические показатели часто воспринимаются как макроэкономические индикаторы, т.е. соотношения определенных показателей во времени, позволяющие судить о тенденции развития экономической системы.

Система национальных счетов (СНС) – система документов, фиксирующих экономические сделки разного характера на макроэкономическом уровне, причем сделкам разного вида посвящается отдельный документ, называемый счетом.

Состояние макроэкономической системы в очень большой степени зависит от того, насколько эффективно в ней осуществляется общественное производство, т.е. как много в совокупности и в среднем затрачивается ресурсов на создание определенного количества разнообразных благ, способных удовлетворить соответствующую долю безграничных потребностей. Эффективность общественного производства часто передают через понятие рентабельности. Рентабельность есть – соотношение между всеми доходами и всеми расходами рассматриваемой экономической системы. Чем выше эффективность (рентабельность), тем больше доля удовлетворенных потребностей, тем выше уровень жизни и благосостояние нации.

Для диагностирования состояния экономической системы и выработки мер по ее целесообразной корректировке очень важно точно оценить эффективность не только общественного производства в целом, но и отдельных его элементов или факторов. Показатели, позволяющие делать подобные оценки, делятся на две группы: показатели затратности и показатели отдачи. Первые показывают, как много того или другого ресурса надо затратить, чтобы произвести единицу готового продукта. Вторые – как много благ можно произвести, затратив единицу рассматриваемого фактора.

К первой группе относят: материалоёмкость, энергоёмкость, фондоёмкость, трудоёмкость, в последнее время и в нашей стране входят в употребление такие показатели, как капиталоёмкость и наукоёмкость. Материалоёмкость показывает как много материала надо потребить, чтобы произвести единицу блага. Энергоёмкость, фондоёмкость и трудоёмкость легко можно определить по аналогии. Под капиталоёмкостью часто понимают затраты капитала, необходимые для организации производства оптимального размера; но это еще и затраты капитала, необходимые для производства единицы продукта. Наукоёмкость - показатель новой эпохи, даже в развитых странах появившийся относительно недавно (около 70-х годов 20 века), он показывает, насколько велики затраты науки на создание и разработку нового высокотехнологичного продукта; естественно, его можно рассмотреть и как относительный показатель: насколько велики затраты науки на создание и разработку единицы высокотехнологичного продукта. Этот показатель особенно актуален для постиндустриальной экономики, его уровень и динамика показывают, насколько полно наука используется как производительная сила общества и улучшается ли это использование.

Ко второй группе относятся: производительность труда и фондоотдача. Производительность труда показывает, как много благ можно произвести, потребляя определенный конкретный труд в течение определенного промежутка времени (часа, рабочего дня, недели, месяца, года). Уровень общественной производительности труда – один из важнейших показателей эффективности. Умножая производительность труда на количество занятых работников, мы можем определить объём продукта, который может быть произведен за соответствующий промежуток времени. Для детальности анализа и обоснованности корректировок, надо иметь в виду не только общественную производительность труда, но и отраслевую, а также – почасовую. Показатель «фондоотдача» показывает, как много благ можно произвести, используя по назначению конкретные производственные фонды в течение определенного времени.

Развитие экономики – многоплановый процесс, включающий в себя экономический рост, структурные сдвиги в экономике, повышение уровня, совершенствование качества жизни населения. В целом экономическое развитие общества – противоречивый, трудноизмеряемый процесс, который осуществляется неравномерно, включая периоды подъёмов и спадов.

Для понимания сути и перспектив развития той или другой национальной экономики, очень важно точно оценить достигнутый уровень экономического развития. Для этого системно используются макроэкономические показатели и индикаторы, рассмотренные нами ранее. Попыткой обобщить эти показатели является «индекс человеческого развития», вбирающий в себя показатели продолжительности жизни, образованности нации, здоровья нации, уровня и качества жизни и т.п. В слабой или бедной экономике, производящей небольшое количество продукта, в том числе на душу населения, достижение высокого индекса человеческого развития не возможно.

3. Макроэкономическая нестабильность. Экономические циклы.

На макроэкономическом уровне актуальными понятиями являются совокупный спрос и совокупное предложение. Под ними понимаются спрос и предложение, сложившиеся на уровне национальной экономики. Но это не просто суммы всех спросов и предложений, имеющих место в микросистемах, входящих в данную макросистему, а сложные агрегированные показатели, отражающие эффекты взаимозамещения, взаимодополнения разных товаров, а также – синергетический эффект. Под последним понимается эффект взаимодействия разных элементов системы, который обеспечивает получение результата, превышающего сумму результатов самостоятельного (изолированного) функционирования элементов системы.

Макроэкономическое равновесие ( МаЭР ) – такое состояние макроэкономической системы, когда совокупный спрос и совокупное предложение полностью совпадают как по объему, так и по структуре; такое возможно, если во всех микросистемах данной макросистемы наблюдается полное равновесие спроса и предложения и по объему, и по ассортименту товаров. Когда совокупный спрос и совокупное предложение не равновесны, принято говорить о наличии макроэкономической диспропорции. Диспропорция между спросом и предложением является первичной, порождая все остальные.

Часто выделяют общее и частичное МаЭР, имея в виду, что общее равновесие предполагает полное совпадение совокупного спроса и совокупного предложения, а частичное – по отдельным значимым позициям. Общее (полноценное) МаЭР очень трудно достижимо. В общем, его следует воспринимать как некое идеальное состояние экономики, к которому она всегда стремится, но достигает только на очень непродолжительное время и достаточно редко.

В большой степени идеальный характер МаЭР обусловлен высокой инерционностью экономической системы, т.е. свойством этой системы реагировать на воздействие лишь по мере накопления «критической массы» воздействующей силы, и прекращать трансформацию только после исчерпания потенциала всей этой «критической массы». В результате, начав движение к МаЭР от диспропорции одной природы, экономическая система прекращает это движение, уже получив диспропорцию противоположного характера. Теперь необходимо обратное движение, которое, в целом, даст тот же результат.

Естественен вопрос о причинах появления диспропорций. Представители разных направлений экономической мысли, отвечая на него, не едины. Наиболее резко выделяются два подхода: монетаристский (современная трактовка классической концепции) и кейнсианский. Согласно первому, значительные диспропорции внутренне рыночной экономике не свойственны и в основном возникают в результате некомпетентного вмешательства государства; незначительные - могут возникать объективно, но рыночный механизм саморегулирования достаточно легко с ними справляется без посторонней помощи. Из этого делается вывод, что государство должно обеспечивать условия для нормального функционирования частного капитала, упорядочивая отношения собственности, не допуская высокой инфляции и развивая инфраструктуру, но в остальном вмешиваться в экономику очень осторожно, в основном за счет косвенных методов, через кредитно-финансовую сферу.

Согласно второму подходу, значительные макроэкономические диспропорции внутренне присущи рыночной экономике, а рыночный механизм саморегулирования, если и существует, то не способен справиться с ними. Из этого делается вывод о необходимости систематического вмешательства государства в экономику не только косвенными, но и прямыми методами, включая государственную инвестиционную деятельность, государственное предпринимательство и значительное дотирование отдельных производств или фирм.

Немаловажной причиной формирования макроэкономических диспропорций является развитие инновационного процесса, который ведет к разрушению равновесной ситуации из-за появления дополнительного спроса на прогрессивные факторы производства, а позднее – дополнительного предложения товаров с относительно высоким технологическим уровнем. Кроме того, осуществление серьёзных инноваций часто порождает целую цепь инноваций менее значительных, которые также вносят определенный дисбаланс, формируя «длинные волны» развития экономики. Но эти диспропорции обычно невелики и устраняются механизмом саморегулирования.

Постоянное вращение экономической системы вокруг МаЭР – нормальное явление. Небольшие отклонения от него не грозят экономике никакими серьёзными неприятностями. Состояние экономической системы, когда реальная ситуация не сильно отклоняется от МаЭР, т.е. отдельные микросистемы, входящие в данную макросистему, имеют небольшие диспропорции между спросом и предложением, с которыми рыночный механизм саморегулирования легко справляется, называется макроэкономической стабильностью.

Проблемы начинаются тогда, когда реальная ситуация отклоняется от МаЭР существенно, т.е. значительная часть микросистем рассматриваемой макросистемы имеет большие диспропорции между спросом и предложением, с которыми рыночный механизм саморегулирования, если и справляется, то с трудом. Такая ситуация называется макроэкономической нестабильностью.

Макроэкономическая нестабильность ведет к экономическому кризису. Значительная диспропорция между спросом и предложением в общем означает, что определенная часть товаропроизводителей не может реализовать свой товар, не окупает затрат и с течением времени просто приходит к банкротству. Когда таких предпринимателей становится много, начинается заметное снижение деловой активности и, следовательно, кризис, как самый жесткий элемент механизма саморегулирования рынка.

Таким образом, макроэкономическое равновесие есть соответствие между совокупным спросом и совокупным предложением как по объему, так и по структуре. Из-за инертности экономической системы это состояние достигается экономической системой редко и не надолго. Обычное состояние экономической системы – макроэкономическая стабильность, когда существует лишь небольшая диспропорция. При возникновении существенных диспропорций говорят о состоянии макроэкономической нестабильности, сохранение которой приводит к кризису.

Так или иначе, наличие даже небольших диспропорций порождает цикличность экономического развития, т.е. последовательное прохождение экономикой нескольких равнозначных состояний разного характера по мере вызревания и устранения диспропорций. Такие состояния принято называть этапами экономического цикла. Принято выделять четыре этапа, которые обычно имеют место: кризис, депрессия, оживление, подъем. Рассмотрим эти этапы подробнее.

Кризис – этап экономического цикла, на котором деловая активность (объемы производства) снижается, следовательно, повышается безработица, а спрос и уровень жизни также снижаются. Важно: в индустриальной или аграрной экономике основным показателем, определяющим начало кризиса, является снижение объемов производства, поскольку именно сфера производства вносит основной вклад в формирование ВВП, и неблагоприятная тенденция развития экономики проявляется прежде всего в массовом банкротстве этих производителей. В постиндустриальной экономике, каковыми в начале 21 века являются экономики большинства стран «большой семерки», индикатором кризиса будет снижение показателя «деловая активность», поскольку основной вклад в формирование ВВП в этих условиях делает сфера услуг, и динамика объемов производства не всегда достаточно точно отражает истинное положение дел.

Кризис начинается там и тогда, где и когда складывается значительная диспропорция между спросом и предложением, с которой оказывается не в состоянии справиться механизм рыночного саморегулирования. Целевая функция кризиса – устранение диспропорции за счет ликвидации неконкурентоспособных производств; это совсем не значит, что всем таким производителям придется прекратить своё существование, но, чтобы выжить, им придется усовершенствовать свои производства, чтобы сделать их конкурентоспособными. Уровень снижения деловой активности (глубина кризиса) предопределен размером диспропорции. Чем больше породившая его диспропорция, тем глубже кризис, т.к. тем большее количество предпринимателей должны привести свои производства в соответствие с рыночными требованиями или уйти. Когда диспропорция будет устранена, кризис перерастет в депрессию.

Одна из серьёзнейших проблем кризиса – банкротство вторично неконкурентоспособных предпринимателей, т.е. тех, кто не выдержал конкуренции, попав под удар из-за проблем производителей, неконкурентоспособных изначально. По-видимому, чтобы снизить негативные социальные последствия кризиса, государству следует найти механизм защиты таких предпринимателей, создав условия для сохранения их бизнеса.

Депрессия – этап экономического цикла, на котором деловая активность уже не падает, но ещё не растёт. Целевая функция депрессии – создание стимула к оживлению. В нормальных условиях, т.е. после не очень глубокого и не слишком продолжительного кризиса, такой стимул проще всего создать за счет обновления основного капитала, что повысит производительность труда, снизит издержки на единицу продукта и, следовательно, позволит снизить цены, порождая дополнительный спрос. Дополнительный спрос дает (при достаточной эластичности) прирост выручки и прибыли. Возможность получения дополнительной прибыли – всегда хороший стимул для повышения деловой активности.

Однако, после очень глубокого и продолжительного кризиса, когда ни у кого нет денег, создавать этот стимул за счет обновления основного капитала очень трудно. Тем не менее, выход есть. Когда возможности получения дополнительной прибыли за счет увеличения выручки резко ограничены, этого можно добиться, снижая затраты. Управление затратами – функция производственного менеджмента. Часто внедрение элементарных систем управленческого учета и контроля позволяет значительно сократить необоснованные затраты. Но снижение затрат нельзя абсолютизировать, они должны быть оптимальными: не больше, чем можно достичь, но не меньше, чем нужно, чтобы обеспечить должное качество, надежность, технологический уровень продукта.

Оживление– этап экономического цикла, на котором деловая активность повышается, и, следовательно, занятость, спрос и уровень жизни также повышаются. Оживление начинается тогда, когда стимул, созданный на этапе депрессии, срабатывает.Целевая функция депрессии – восстановление докризисного уровня деловой активности (объемов производства).

Оживление перерастает в подъём, когда после восстановления докризисного состояния, уровень деловой активности продолжает расти. Целевая функция подъёма – обеспечить экономический рост. В условиях долгосрочного спада, когда экономика находится на понижательной ветви «длинной волны», фаза подъёма может и отсутствовать. Экономический подъём кроет в себе сложную проблему. Она состоит в том, что по мере нарастания уровня деловой активности, всё чаще инициируются и допускаются до реализации не вполне обоснованные проекты, продукты которых, попав на рынок, оказываются неконкурентоспособными. Вместе с тем, возникает и постепенно нарастает новая диспропорция между спросом и предложением, грозя новым кризисом. Именно поэтому цепочка замыкается в цикл.

Таким образом, экономическая система развивается циклически, поскольку, развиваясь, последовательно проходит несколько состояний (этапов). Выделяют четыре этапа экономического цикла: кризис, депрессия, оживление и подъем, каждый из которых имеет свою причину, функцию и цель.

На современном этапе развития мировой экономики в промышленно развитых странах экономические циклы отличаются тем, что значительно сократились длительность и глубина кризисной фазы экономического цикла. Такая трансформация приближает экономики ведущих стран к состоянию макроэкономической стабильности и, устраняя резкие колебания деловой активности, не допускает резких спадов занятости и уровня жизни, что делает социально-экономическую ситуацию более благоприятной для поступательного развития.

Самым длительным и глубоким мировым экономическим кризисом была «Великая депрессия», имевшая место в конце 20-х – первой половине 30-х годов, тогда глубина кризиса составила около 50%, а длительность – около 5 лет. Во торой половине 20 века самым глубоким и длительным был так называемый «Энергетический кризис» начала 70-х годов, когда объёмы производства упали на 12 – 15 %, а длительность кризиса не превышала 2 лет. Более поздние кризисы, возникая, имели еще меньшие длительность и глубину.

Другая важная особенность современных кризисов заключается в том, что в основном они носят структурный характер, т.е. кризисная тенденция возникает не во всех отраслях экономики, а только в некоторых, как правило, в технологически отсталых, в значительной степени исчерпавших свой потенциал развития. Прогрессивные же, высокотехнологичные отрасли экономики при этом не только не имеют спада деловой активности, но даже демонстрируют рост.

Столь позитивная трансформация мировых экономических кризисов в значительной степени обусловлена проведением государственной антициклической политики. Цель её заключается в том, чтобы на этапе кризиса предотвратить банкротство тех предпринимателей, которые в общем конкурентоспособны и пострадали из-за чужих проблем, т.е. оказались вторично неконкурентоспособными. На этапе же подъёма усилия направляются на то, чтобы не допустить необоснованно быстрого роста, т.е. – очень скорого формирования новой значительной диспропорции, которая приведет к следующему кризису. Тем самым сокращаются глубина и длительность не только данного кризиса, но и следующего.

Антициклическая политика государства представляет собой сложную систему мероприятий, достойную специального анализа. Здесь выделим только самый яркий механизм воздействия – манипулирование кредитными ставками. В условиях кризиса государство своей властью понижает средние кредитные ставки, делая кредит более доступным, создавая таким образом условия для выживания многих относительно устойчивых производств и предпринимателей. В условиях подъёма оно ведет обратную политику, завышая кредитные ставки, что позволяет не столько вернуть кредиторам то, что они недополучили во время кризиса, сколько подстраховать систему от быстрого появления большого количества нерентабельных проектов и не вполне конкурентоспособных продуктов, т.е. – от скорого формирования новой значительной диспропорции между спросом и предложением. Когда предприниматель знает, что кредит будет дорогим, он более внимательно просчитывает все характеристики проекта и от не очень обоснованных проектов часто отказывается.

Таким образом, современные экономические циклы отличаются тем, что имеют небольшую длительность и амплитуду колебаний деловой активности (объемов производства). Длительность кризисной фазы цикла резко сокращается, как и уровень падения деловой активности (глубина кризиса). Другое важное отличие – структурный (не системный) характер возникающих кризисов. Такой характер экономического цикла делает социально-экономическую ситуацию в стране более благоприятной. В значительной степени это есть результат активной антициклической политики государства.

3. Финансово-кредитная система.

Финансы это – денежные средства и каналы их движения; финансовая система – это финансы и упорядоченный набор элементов, обеспечивающих целенаправленное и бесперебойное их движение. Одна из главных проблем любой финансовой системы – длина и прозрачность каналов движения средств. При чрезмерной длине каналов, средства надолго оседают «в пути», что снижает эффективность их использования, поскольку, находясь в процессе движения, средства не работают, ни кому не принося ни какого дохода (на законной основе). Эффективность использования финансовых средств можно повышать за счет децентрализации финансовой системы, когда значительная часть средств остается на местах и вкладывается в нужные статьи расходов, минуя движение в «центр» и из него. Это, к тому же, будет дополнительно стимулировать субъектов к самостоятельному зарабатыванию средств. Прозрачность каналов движения средств означает, что о каждой сумме точно известно: откуда, кто, когда, куда и кому ее отправил, пришла ли она на место, или где она находится в данный момент времени. Прозрачность такая необходима, чтобы устранить «потери» значительных сумм в процессе их движения из одной инстанции в другую.

По большому счету, финансовая система состоит из кредитной системы и системы государственных финансов. В свою очередь, кредитная система состоит из банковской системы и системы парабанков.

Дальнейший анализ начнем с кредитной системы, поскольку экономическая система (не социум) функционирует в основном опираясь на нее. Суть этой системы составляет кредит, поэтому сначала определим его. Кредит это – движение временно свободных денежных средств от субъектов ими обладающих, к субъектам, временно в них нуждающимся, на условиях возвратности, срочности и платности, т.е. деньги даются с возвратом, на определенный срок и под процент. Кредитная система – упорядоченный набор элементов, обеспечивающих такое движение. Ее важнейшим элементом является банковская система. Естественно, банковская система состоит из банков. Банк это – финансовое учреждение, которое аккумулирует у себя финансовые средства населения и юридических лиц и кредитует их в экономику.

Современная российская банковская система, как и банковские системы большинства развитых стран, является двухуровневой. На первом уровне, верхнем, находится Центральный банк. Это – банк банков. На втором – система коммерческих банков разного профиля. Принципиальная разница между ними заключается в следующем: центральный банк кредитует только банки, и держит на своих счетах средства банков, со средствами населения или небанковских учреждений он практически не работает. Кроме того, центральный банк контролирует и регулирует деятельность коммерческих банков. Контроль в основном осуществляется за счет механизма лицензирования деятельности коммерческих банков, а регулирование – за счет хранения на счетах центробанка обязательного резерва, норма которого устанавливается, в конечном итоге, центробанком, и определения «коридора» процентных ставок, в рамках которого свои ставки по банковским операциям могут устанавливать коммерческие банки. Кроме того, центральный банк является в системе единственным субъектом, обладающим правом эмиссии денежных средств. Целевая функция центробанка – стабилизация и регулирование развития банковской системы. Все это определяет важное отличие центрального банка от банков коммерческих, заключающееся в отсутствии у центробанка нацеленности на банковскую прибыль.

Отсюда легко можно определить коммерческий банк – это банк, нацеленный в своем функционировании на получение банковской прибыли. Механизм получения этой прибыли достаточно прост: коммерческий банк привлекает к себе деньги под меньший процент, чем процент, под который он кредитует их в экономику; следовательно, банк выплачивает процент меньший, чем получает со своих должников. Разница в процентных платежах и составляет банковскую прибыль. Подчеркнем, что коммерческие банки функционируют в тех условиях, которые задал для них центральный банк. Коммерческие банки достаточно часто специализируются на определенных видах банковских операций, отраслях экономики или регионах. Коммерческие банки – основной механизм, обеспечивающий своевременное и качественное кредитование функционирования и развития экономической системы. Если система коммерческих банков развита слабо или функционирует в неопределенных, либо в экономически нецелесообразных условиях, функция кредитования экономической системы выполняется не адекватно ее требованиям, что порождает серьезные проблемы для всей экономики в целом, и даже для социума.

Парабанки, входящие в кредитную систему наряду с банками (банковской системой), кредитные услуги оказывают лишь попутно с основными целевыми. Часто они занимаются кредитованием для того, чтобы основную целевую услугу сделать более надежной и качественной. Ярчайшими примерами парабанков являются страховые компании и пенсионные фонды. Неопределенность и практически всегда присутствующий риск делают обязательным элементом рыночной инфраструктуры страховые фирмы. Именно они, за определенную плату, обязуются возместить экономическим субъектам ущерб, связанный с возникновением неблагоприятных обстоятельств, от которых они застраховались. С другой стороны, граждане, физические лица, так или иначе функционирующие в экономике, стремятся снизить свой личный риск возникновения серьезных материальных проблем в старости, что весьма вероятно из-за ухудшения здоровья и потери работоспособности. В этом случае им на помощь приходят пенсионные фонды, обязующиеся за регулярные накопительные платежи в данный период времени в будущем (в старости) выплачивать своим клиентам дополнительную пенсию, размеры которой будут зависеть от величины суммы, накопленной на индивидуальном счету данного клиента. Таким образом, и страховые фирмы, и пенсионные фонды получают от многочисленных клиентов значительные суммы, которые в будущем придется им вернуть. Чтобы полученные средства не обесценивались, клиентам возвращалась реальная стоимость, а не только номинальная сумма, деятельность и страховых компаний, и пенсионных фондов была прибыльной, эти средства приходится кредитовать в экономику. Если кредитная политика парабанков правильна, деньги вкладываются в не слишком прибыльные, но надежные проекты, чтобы исключить потерю средств. Кредитная деятельность парабанка позволяет ему свою целевую функцию осуществлять более качественно и надежно. Парабанкам вряд ли целесообразно заниматься инвестиционной деятельностью, поскольку инвестиции не гарантирует возврата средств.

Таким образом, кредитную деятельность в экономической системе осуществляют банки и парабанки, их целевые функции специфичны, но механизм кредитования экономики примерно одинаков. От уровня и качества развития кредитной системы в значительной степени зависит качество функционирования и развития экономической системы.

Система государственных финансов основывается на государственном бюджете, который консолидирует в руках властных органов соответствующего уровня (федерального, регионального, местного) определенные денежные средства (доходы бюджета), позволяя финансировать государственные расходы этого уровня. Средства государственного бюджета обычно расходуются на решение проблем социума и инфраструктуры. Относительно социума речь идет прежде всего о выплате социальных пособий, обеспечении необходимого бесплатного образования и медицинского обслуживания, производстве и реализации социально значимых товаров и услуг. Такие расходы в рамках рыночной системы необходимы, т.к. рыночный механизм саморегулирования распределяет средства между гражданами весьма неравномерно, что хорошо иллюстрирует кривая Лоренца. В связи с государственными финансами часто используется понятие «государственный кредит». Это означает, что государство тоже может функционировать в кредитной сфере. Только обычно оно выступает заемщиком, стремясь по кредитным каналам найти деньги на финансирование основных расходов, если традиционного дохода бюджета оказывается не достаточно. Дает же средства экономике государство чаще через дотации, формальные или реальные.

Для частного предпринимателя, который обязательно должен быть прибыльным, вложение средств в инфраструктуру чаще всего не целесообразно, поскольку эти отрасли (транспорт, связь, почта и т.п.) требуют значительных вложений, а окупаются они медленно. Но без достаточно развитой инфраструктуры экономика нормально развиваться не может. Следовательно, в этой сфере должно функционировать государство, создавая условия для успешного развития частного бизнеса. Кроме того, средства государственного бюджета тратятся на развитие стратегических, перспективных направлений экономической деятельности.

Власти получают средства от частного бизнеса и граждан в основном через налогообложение. Если государство расходует свои средства не достаточно экономно или не вполне целесообразно, стабилизация и перспектива не достигаются. Часто в этих случаях государство идет на усиление налогового давления на граждан, что тормозит поступательное развитие экономики.

Таким образом, средства системы государственных финансов расходуются властями в целях обеспечения стабильности экономики и общества, а также – в интересах обеспечения перспективы их развития. Государство получает эти средства от экономически активных граждан и, следовательно, ответственно перед ними за эффективное расходование этих средств. Целевая функция системы государственных финансов, как элемента финансовой системы и рыночной инфраструктуры в целом, – стабилизация экономики и общества.

Итак, мы рассмотрели основные элементы финансовой системы: кредитная система, включающая в себя банковскую систему и парабанки, а также – система государственных финансов. Эти элементы в значительной степени различны, а в систему объединяются потому, что все вместе обеспечивают, контролируют и регулируют движение денежных средств в экономике. Можно сделать следующий вывод: финансовая система регулирует в экономике движение денежных потоков. Экономическая система, имеющая эффективную финансовую систему, имеет больше шансов на быстрый рост и повышение национального благосостояния.

Как мы уже отмечали, денежные потоки и их движение в рыночной экономике имеют очень большое значение. Не меньшее значение имеют и товарные потоки. Ведь важно, чтобы в нужное время в нужном месте оказывались не только деньги, но и соответствующие товары. Поэтому регулирование товарных потоков также является важнейшей функцией рыночной инфраструктуры. И выполняют эту функцию биржи. Биржа – организационная форма оптовой торговли, когда товары продаются большими партиями по стандартам и образцам. Каждая биржа имеет свои стандарты, хотя в целом есть общепринятые требования, но, чем выше статус биржи, тем более высокие требования предъявляет она к реализуемым через нее товарам. Обычно биржи специализируются на продаже и покупке определенного вида товаров, что приводит к формированию целой системы биржевых учреждений, включающей фондовые, валютные, товарно-сырьевые и т.п. биржи.

Кроме приведенных основных элементов рыночной инфраструктуры: финансовая система, система бирж, страховые фирмы и пенсионные фонды, выделим еще два важных момента – консультационные и посреднические фирмы.

Консультационные фирмы (консалтинговые) являются необходимым элементом рыночной инфраструктуры потому, что в современной высококонкурентной и динамичной рыночной экономике любой предприниматель сталкивается с огромным количеством самых разных, часто противоречивых проблем. Адекватное решение этих проблем требует от действующего лица глубоких профессиональных знаний, которыми всеми одновременно в должной степени не может обладать никто. Содержать же большой штат высококвалифицированных узких специалистов под силу только самым крупным и прибыльным компаниям. Средние и мелкие фирмы позволить себе этого не могут. Им требуется помощь, которую и оказывают на профессиональной основе консультационные фирмы. С другой стороны, даже самым успешным и крупным компаниям время от времени необходим компетентный, независимый взгляд, часто позволяющий увидеть то, чего «изнутри» не видно. Кроме того, независимого обследования организации может требовать государство, что оно часто законодательно делает в сфере аудиторской проверки бухгалтерской отчетности крупных фирм, защищая таким образом интересы акционеров.

В современной мировой экономике консультационный бизнес очень развит. Приоритетными направлениями деятельности являются: бухгалтерский учет и финансовый анализ, аудит, управление персоналом, стратегия развития организации, структурные реорганизации, маркетинговые исследования и т.п. Примерно по этим направлениям развивается консультационный бизнес и в современной России, хотя, не так быстро и качественно, как того требует развитие рыночной экономики.

Система посреднических фирм нужна для того, чтобы обеспечить максимально быстрое вхождение в контакт рыночных контрагентов (продавца и покупателя определенного товара), ищущих друг друга. Естественно, посредники берут определенные комиссионные, но это экономически оправданно, если они дают определенные гарантии. Если же гарантий нет, и деятельность посредника не вполне добросовестна, он способен принести больше вреда, чем пользы.

3. Макроэкономическое равновесие. Экономический рост.

Периоды подъемов в процессе экономического развития дают своим экономическим системам экономический рост. Экономический рост – поступательная тенденция в развитии экономической системы, выражающаяся в количественном увеличении ВВП, в увеличении ВВП на душу населения, в приросте производства основных отраслей экономики. Агрегированным показателем экономического роста является темп экономического роста, который рассчитывается как отношение ВВП за рассматриваемый год к ВВП за предыдущий год (или базовый), выраженное в процентах. Полученный таким образом показатель экономического роста обязательно нужно корректировать на уровень инфляции (через дефлятор), чтобы он точно отражал реальное положение дел. Или принимать в качестве расчетного материала показатели только реального ВВП (ВНП). Если из полученного результата вычесть 100%, получим темп экономического прироста. Общий макроэкономический рост можно измерять и на базе роста производства наиболее важных для экономики товаров, опираясь при этом на их доли в общем объёме производства. Рост показателя ВВП на душу населения также позволяет оценить реальность роста.

В постиндустриальной экономике показателем экономического роста может быть динамика деловой активности. Если выразить ее в процентах, она также будет отражать темп экономического роста и прироста постиндустриальной экономики.

Принято выделять два основных типа экономического роста: экстенсивный и интенсивный. Экстенсивный экономический рост достигается за счет вовлечения в экономический оборот новых ресурсов, ранее туда не вовлекавшихся; его возможности ограничены наличием свободных экономических ресурсов. Интенсивный экономический рост достигается за счет более полного, качественного и эффективного использования ресурсов, в оборот уже вовлеченных; его возможности ограничены экономической целесообразностью дальнейшего совершенствования технологий, за счет внедрения которых человек производит из прежнего количества ресурсов большее количество благ. На практике интенсивный и экстенсивный рост в чистом виде не существуют, а переплетаются в определенных пропорциях. Для конкретных макроэкономических систем в каждый данный период времени можно говорить о преобладании того или другого типа экономического роста.

Под факторами экономического роста понимаются те ресурсы, на базе которых этот рост достигается. Когда ведущим типом экономического роста был рост экстенсивный, основным фактором роста были природные материальные ресурсы, прежде всего их количество и разнообразие. С начала 20 века, по мере зарождения и развития интенсивных факторов экономического роста, стало играть важную роль качество имеющихся ресурсов, а также – разработка и внедрение новых технологий, позволяющих использовать ресурсы эффективнее, производя из данного количества ресурсов большее количество благ лучшего качества.

Инновационный экономический рост достигается в результате массового внедрения в среду и жизнь людей результатов научно-технического творчества человека и проявляется прежде всего в росте качества и уровня жизни. Если экстенсивный рост адекватно измеряется динамикой ВВП, а для точной оценки интенсивного роста динамику ВВП надо дополнить динамикой показателя «уровень жизни», то инновационный рост можно измерить динамикой качества и уровня жизни, а также – деловой активности. Причины этого связаны со структурными особенностями, приобретаемыми национальными экономиками в результате преобладания того или иного типа экономического роста. Так, в процессе интенсификации, добывающая промышленность и отрасли, связанные с начальными этапами переработки сырья, замедляют свой рост, если не получают отрицательную динамику. Распространение инновационного роста порождает свои структурные особенности: формируется постиндустриальная экономика.

Важно: инновационный экономический рост получает существенное распространение и значительные темпы только после того, как наука становится реальной производительной силой общества. То есть,инновационный рост базируется на развитии научно технической революции и научно-технического прогресса.

Инновация – процесс создания, разработки, производства, внедрения, распространения, совершенствования новинки, и изъятия ее из оборота после выработки потенциала. Под новинкой понимаются изделие или услуга, удовлетворяющие принципиально новые потребности, которые до того оставались неудовлетворенными, или просто не осознавались; новинки могут удовлетворять и традиционные потребности, но на более высоком уровне, значительно качественнее или дешевле. Новинки овеществляют результаты научно-технического творчества человека, поскольку для их создания и разработки требуются глубокие, масштабные научные исследования и опытно-конструкторские разработки (НИОКР). Распространение в экономической среде новинок приводит к изменению ее качества, вместе с ним меняются условия труда и качество жизни.

Массовое распространение инноваций во всех перспективных, прогрессивных отраслях промышленности, а также в сфере услуг, в том числе высокоинтеллектуальных, и даже в сельском хозяйстве, и породило новый тип экономического роста – инновационный, достигаемый за счет внедрения в экономическую среду результатов научно-технического творчества человека, т.е. за счет инноваций. Темпы инновационного экономического роста тем выше, чем кардинальнее, прорывнее предлагаемые новшества. Прорывный же характер основных параметров новинок достигается в результате глубоких, достаточно широкомасштабных научных исследований и разработок. Поэтому главным фактором инновационного роста являются не природные ресурсы, а человеческий интеллект, который оказывается способным изобрести новинку и технологию ее производства.

3. Государство и его роль в рыночной экономике

В начале 20 века в промышленно развитых странах сложилось государственное регулирование экономики, которое указанные противоречия сглаживало. Государство стало строго следить за исполнением законов, чтобы предприниматели в погоне за прибылью не наносили друг другу слишком серьёзного урона, регулировать пропорции макроэкономического развития, перераспределять доходы, создавать и развивать техническую, экономическую и социальную инфраструктуру, а также – регулировать трудовые отношения, стремясь сгладить противоречие между трудом и капиталом.

В 60-е годы 20 века получил распространение механизм, позволяющий не просто сглаживать противоречия, но и разрешать их. Идея «социального партнерства», по большому счету, зародилась еще у представителей пострикардианской школы (середина – вторая половина 19 века), но тогда общество не восприняло её. В 60-е же годы 20 века, когда, с одной стороны, возможность краха капиталистической системы путем социалистической революции стала очевидной, а с другой стороны, стало очевидным уже и то, что новая (директивная) экономическая система не очень эффективна, идея социального компромисса оказалась востребованной. Суть социального компромисса заключается в следующем: и капиталисты, и наёмные рабочие отказываются от абсолютизации своего собственного интереса, т.е. одни не максимизируют прибыль, а другие не настаивают на максимальном повышении зарплаты любой ценой; тем самым они заботятся о соблюдении интересов друг друга, устраняя резкое противоречие и сохраняя экономически целесообразную систему. Однако, механизм «социального партнерства» не является всесильным и не может полностью устранить противоречие между трудом и капиталом. Поэтому «социальный договор» заключается при участии государства. Функции последнего в нормальной ситуации заключаются в стимулировании противоборствующих сторон к заключению компромиссного договора, а также – в контроле за обоюдностью уступок и выполнением обеими сторонами взятых на себя обязательств. Таким образом, участвуя в формировании «социального» партнерства, государство объединяет вокруг себя и наемных работников (через профсоюзы), и капиталистов (через союзы предпринимателей) в стремлении к сохранению эффективной экономической системы, и выступает «экономическим центром».

В наше время механизм «социального партнерства» используется в промышленно развитых странах очень активно как на макроэкономическом, так и на корпоративном уровне. Но остаётся вопрос: будет ли этот механизм столь же эффективным при ухудшении экономической ситуации?

Государственная функция «экономического центра» обычно дополняется еще рядом других. На первое место среди них целесообразно поставить законодательную, т.к. именно законами и контролем за их исполнением государство задаёт ту внешнюю среду, в которой работают предприниматели. Чем принимаемые законы четче и экономически целесообразнее, чем точнее контроль за их исполнением, тем эффективнее экономика. На второе место поставим функцию стабилизирующую. Она заключается в том, что при возникновении серьёзных негативных тенденций государство должно их остановить и стабилизировать ситуацию. Обычно это в большей степени касается антиинфляционной политики государства, наличия проблем в области отношений собственности, острых проблем в развитии инфраструктуры, резких спадов деловой активности и т.п. В общем, при появлении четкой тенденции к дестабилизации макроэкономической ситуации, государство должно вмешаться и попытаться остановить ее. Далее, на третье место, поставим функцию регулирующую. Государство в любой ситуации на макроуровне регулирует экономику, стремясь избежать возникновения значительных диспропорций и направить развитие в наиболее желаемое русло. Если регулирующая функция выполняется достаточно эффективно, отпадает нужда в осуществлении функции стабилизирующей. Главный объект регулирования – структура национальной экономики, которая может быть более или менее прогрессивной. Это регулирование осуществляется на основе структурной политики государства прямыми или косвенными методами, что будет подробно разобрано позже. На четвертое место поставим функцию распределительную. Речь идет о том, что, стремясь обеспечить нормальное развитие всех важных сфер жизни и экономики, государство за счет бюджетной, региональной, кредитной, налоговой и т.п. политики перераспределяет ресурсы между отраслями и регионами. Сюда же относится и перераспределение доходов, нацеленное на обеспечение социальной защиты нуждающихся и устранение резкого разрыва в уровнях доходов граждан. Принято считать, что большой разрыв между максимальными и минимальными доходами порождает социальное неравенство и социальную напряженность, способную разрушить систему изнутри. Вместе с тем, выравнивая доходы, сложно сохранить трудовую мотивацию и не создать значительную армию людей, которые сознательно будут жит на социальные пособия. Возможно, проблема не столько в уровне разрыва, сколько в резкой ограниченности средств у тех, кто находится на уровне минимальных доходов. Но эту проблему целесообразнее решать за счет не усиления перераспределения, а всемерного стимулирования роста производительности труда. На пятое место поставим социальную функцию. Такая иерархия обусловлена следующим: социальная деятельность тем успешнее, чем большими средствами органы социальной политики располагают, но необходимые средства экономикой должны быть заработаны, а этот процесс регулируется и контролируется всеми предыдущими экономическими функциями государства. Социальная функция предопределяется социальной политикой и будет подробно разобрана в соответствующем вопросе. Наконец, надо отметить внешнеэкономическую функцию государства. Она заключается в выборе уровня открытости или закрытости экономики, определении основных правил внешнеэкономической деятельности, контроле за их исполнением, регулировании внешнеторгового и платежного баланса. Цель внешнеэкономической политики, на основе которой выполняется внешнеэкономическая функция, - использовать достижения мировой экономики на благо своей страны и народа.

Объективно, из-за внутренних противоречий рыночной экономики, государство вынуждено в нее вмешиваться, стремясь к сглаживанию острых противоречий. Этот вопрос мировой экономической мыслью решен давно и, по-видимому, окончательно. Но вот вопрос о наиболее эффективных способах и целесообразном уровне такого вмешательства, в общем, остается открытым. Представители разных школ экономической мысли не едины в ответах на этот вопрос.

Так, представители Классической школы, во главе с Адамом Смитом, настаивали на государственной политике экономического либерализма, то есть очень ограниченного вмешательства государства в экономику, с преимущественным использованием косвенных методов воздействия. Классики считали необходимыми только три функции государства в экономике: подавление высокой инфляции, упорядочивание отношений собственности и законодательное регулирование деятельности экономических субъектов.

Сложившаяся в середине - второй половине 19 века экономическая теория марксизма, основоположники - Карл Маркс (1818 – 1883) и Фридрих Энгельс (1820 – 1895), предложила обратный вариант: государство является верховным собственником всех основных средств производства и на этой основе обладает в экономике верховной властью, принимая все основные экономические решения, отдавая субъектам приказы и требуя их безусловного выполнения. Как видим, марксисты предложили (и в нашей стране воплотили в жизнь) директивную экономику.

Параллельно с марксизмом стала развиваться другая школа экономической мысли – кейнсианская. Основоположник и ярчайший представитель – Джон Мейнард Кейнс (1883 – 1946). Кейнсианцы настаивали на систематическом, активном вмешательстве государства в экономику, поскольку механизм рыночного регулирования решать ее внутренние проблемы не способен. Надо отметить, что использование именно кейнсианских рецептов позволило властям развитых стран, прежде всего США, справиться с Великой депрессией. И вплоть до 60-х годов 20 века кейнсианство было экономической доктриной большинства экономически развитых стран мира, но затем наступил кризис. С конца 60-х годов бурно развивающаяся мировая экономика стала сталкиваться с дефицитом энергоносителей. Спрос рос, а предложение за ним не успевало. В начале 70-х годов это вызвало резкий подъем мировых цен на нефть и другие энергоносители, приведший, естественно, к массовым банкротствам, следовательно – к кризису.

Мировая экономическая мысль стала искать причины этого кризиса, который оказался самым глубоким и продолжительным за весь период, прошедший после второй мировой войны. Мнения экономистов разошлись: одни решили, что кризис возник из-за чрезмерного вмешательства государства в экономику, сломавшего рыночный механизм саморегулирования, и на этой основе сложилась экономическая теория монетаризма. Другие сделали вывод: причина кризиса заключается в недостаточно активном воздействии государства на экономику, и на этой основе сложилась теорий неокейнсианства.

Монетаризм вернулся к классическим традициям, проповедуя ограниченное и в основном косвенное вмешательство государства в экономику, нацеленное на сохранение макроэкономической стабильности. Инструментом такого вмешательства, по мнению монетаристов, должно быть регулирование финансовой сферы, и прежде всего денежной массы, нацеленное на недопущение высокой инфляции. Задача государства в экономике, с точки зрения представителей данной школы, заключается в создании условий для ее поступательного развития, в дополнении механизма саморегулирования государственным регулированием, чтобы указанный механизм работал более эффективно.

Неокейнсианцы же, в общем, ничего нового не придумали, только несколько ужесточили свои позиции, говоря о необходимости государственной инвестиционной деятельности и государственного предпринимательства, создающего значительный государственный сектор в экономике. Цель государственнй деятельности в экономике – сохранение макроэкономической стабильности. Задача – функционирование государства в качестве регулирующего механизма, по большому счету, заменяющего механизм рыночного саморегулирования, поскольку кейнсианцы (неокейнсианцы) склонны сомневаться не только в его эффективности, но даже и в наличии.

В конце 20 века в промышленно развитых странах распространилось и в значительной степени стало предопределять экономическую политику государств новое учение – экономическая теория предложения. Суть его заключается в следующем: стремясь к максимизации прибыли, предприниматели обеспечат такой объем и структуру предложения, которые будут в точности соответствовать объему и структуре совокупного спроса, не допуская длительного сохранения вдруг появившейся макроэкономической нестабильности и, следовательно, кризисов. Но для этого государство должно создать условия, благоприятные для функционирования частного бизнеса, заключающиеся в следующем: четкое и экономически целесообразное экономическое законодательство, оптимальный уровень инфляции, гарантия соблюдения прав частной собственности, достаточный объем и современный уровень развития инфраструктуры, как технической, так и рыночной или социальной. Цель же прежняя – стабилизация макроэкономического развития.

Таким образом, в начале 21 века, мировая экономическая мысль предлагает две основных трактовки роли государства в экономике: классическая и кейнсианская. К первому варианту относится классическая оценка как таковая, а также – монетаристская и «предложенческая». Ко второму – кейнсианская и не6окейнсианская. Важно: цель у них одна – стабилизация макроэкономического развития, но инструменты разные.

Уровень и методы выполнения государством перечисленных ранее функций зависят от того, на какую из указанных оценок решат в основном опираться в своей деятельности конкретные представители государственной власти. Причем, в наше время практически ни одно государство мира не использует только классические рецепты, или только кейнсианские. Обычно их сочетают в разных пропорциях, формируя смешанную экономику. Просматривается достаточно четкая тенденция динамики их соотношения: при благоприятном развитии предпочтение отдается экономическому либерализму, дающему всем, кто может, свободу зарабатывать деньги, но при появлении негативных тенденций активизируется использование кейнсианских рецептов, позволяющее разделить с государством бремя экономических неудач. Такое положение дел положительно сказывается на национальном благосостоянии. В период благоприятного развития предприниматели зарабатывают деньги и по небольшим ставкам выплачивают большую массу налоговых платежей, позволяя государству финансировать свои расходы на весьма высоком уровне. В период неблагоприятного развития государство страхует своих предпринимателей от слишком суровых проблем, обеспечивая будущее поступательное развитие национальной экономики. Важнейшая задача современного российского государства – выработать соотношение классических и кейнсианских инструментов государственного воздействия на экономику, адекватное особенностям нашей страны.

Итак, рассмотренные ранее функции государства в экономике выполняются более или менее масштабно, более жестко или мягко, но выполняются (должны выполняться) всегда. В противном случае рыночная экономика может дестабилизироваться и разрушиться, что не желательно по причине ее способности обеспечивать очень высокий уровень эффективности экономического развития.

Существует еще одна, весьма специфичная функция – государственное предпринимательство. При доминировании классических принципов государственной экономической политики она выполняется в очень ограниченных размерах. При преобладании кейнсианских подходов – весьма активно. Объективно необходимость этой экономической функции государства обусловлена следующим: кроме удовлетворения основных общественных потребностей, перечисленных ранее, национальная экономика как макроэкономическая система, нуждается еще и в обеспечении долгосрочной перспективы ее развития, в производстве социально значимых товаров, а также – в создании инфраструктуры, как важного условия развития частного бизнеса. Вот здесь-то и возникает проблема: вложение средств в стратегически или социально значимые производства, в создание и развитие инфраструктуры частному капиталу не выгодно, поскольку такие вложения связаны с очень высоким риском, очень длительным периодом окупаемости затрат, неопределенностью результата, очень высокой капиталоемкостью. Поэтому в этих сферах целесообразно функционирование государственного капитала, нацеленное на их развитие в качестве базы и важных условий для благоприятного развития частного бизнеса.

В других сферах экономики государственное предпринимательство развивается в условиях преобладания кейнсианских взглядов на роль государства в экономике. Важно: такой подход позволяет государству более жестко контролировать развитие экономики, но связано с ростом государственных расходов, что может не очень благоприятно сказаться на той макроэкономической стабильности, ради достижения и сохранения которой оно осуществляется.

Таким образом, рыночная экономика объективно требует воздействия со стороны государства. Уровень и характер государственного воздействия на экономику определяются преобладанием классических или кейнсианских взглядов на роль государства в экономике в данной стране в данный период времени. Воздействуя на экономику государство выполняет следующие основные функции: законодательная, стабилизирующая, регулирующая, распределительная, социальная, внешнеэкономическая, государственное предпринимательство. Все функции могут выполняться в большем или меньшем объеме, прямыми или косвенными методами, что зависит от приоритетов экономической политики государства.

Экономическая политика государства – система основополагающих правил, опираясь на которые государство выполняет свои экономические функции. Эта система включает в себя цели экономической деятельности государства и средства их достижения. В нормальных ситуациях, когда в соотношении «экономика – политика» последняя рассматривается как средство совершенствования первой, цели государственной экономической политики и деятельности заключаются в росте благосостояния нации. Иногда в этом соотношении наблюдается перекос в сторону политики, т.е. экономика рассматривается как средство достижения политических целей. Тогда цели носят декларативный характер, и оказываются весьма далекими от нужд экономических субъектов. Средства достижения целей ими и определяются.

Экономики разных типов обеспечивают разный уровень эффективности общественного производства и благосостояния нации. Тип экономики определяется её структурой. Под структурой экономики понимается соотношение основных её отраслей, учитывающее их вклад в ВНП (ВВП) и перспективность. Принято выделять три основных типа структуры экономики: 1) аграрная экономика имеет место, когда основная часть ВНП (ВВП) производится в сельском хозяйстве; 2) индустриальная экономика имеет место, когда основная масса ВНП (ВВП) производится в промышленности; причем, целесообразно разделить индустриальную экономику на два вида: индустриально-экстенсивная, когда индустрия основана на экстенсивных технологиях, и индустриально-интенсивная, когда она основана на интенсивных технологиях и, естественно, является более эффективной, прогрессивной и перспективной; 3) постиндустриальная экономика имеет место, когда основная масса ВНП производится в сфере услуг, включая услуги высокотехнологичные, связанные с обслуживанием самых современных и перспективных отраслей экономики. Также можно выделить промежуточные варианты: экономика аграрно-индустриальная и индустриально-аграрная, экономика имеющая тенденцию к постиндустриальному характеру и т.п.

Чем более развита структура экономики, т.е. чем ближе она к постиндустриальному типу, тем в большей степени обеспечивается эффективное расходование ресурсов, позволяя из данного их количества производить все большее количество благ, удовлетворяя потребности людей все в большей степени, более качественно. Следовательно, чем ближе структура национальной экономики к постиндустриальному типу, тем на более высоком уровне достигаются цели государственной экономической политики. Поэтому, ведущим средством последней является структурная политика, т.е. цель реструктуризации и основополагающие правила регулирования структуры национальной экономики. Правила эти очевидны: стремясь к росту благосостояния нации, государство должно трансформировать структуру экономики в сторону постиндустриальной.

Таким образом, структурная политика является ведущим звеном экономической политики государства, а остальные её элементы: налоговая, кредитная, бюджетная, региональная и т.п., выступают как служебные, позволяющие обеспечивать и стимулировать движение средств, ресурсов, предпринимателей и работников в нужном направлении. Цель структурной политики государства – движение национальной экономики к постиндустриальной структуре.

Налоговая политика является важным, одним из самых действенных, средством экономической политики государства. Налоги – обязательные платежи физических или юридических лиц в государственный бюджет разных уровней. В каждой стране одновременно действует несколько налогов, отличающихся друг от друга по объекту налогообложения, способам взимания налогов, типу плательщика, типу получателя и т.п. Все они вместе, а также государственные налоговые органы, составляют налоговую систему страны. Для понимания сути этой системы обязательно надо выделять прямые и косвенные налоги (акцизы). Первые уплачиваются всеми гражданами, обладающими данным объектом налогообложения. Вторые уплачиваются только при покупке определенного товара, получении услуги или заключении определенной сделки.

Налог берется с налогооблагаемой базы, формирование которой регулируется законодательно, по определенной налоговой ставке, также законодательно утверждённой в форме процента от базы или фиксированной денежной суммы. Для граждан наибольшее значение имеет уровень налогового пресса, т.е. совокупное давление всех принятых налогов на доходы, прибыль и имущество. Во второй половине 20 века экономическая мысль в целом считала, что оптимальным налоговым прессом, обеспечивающим максимальное поступление средств в госбюджет в долгосрочной перспективе, является уровень в 50 %, ближе к концу 20 века распространилось мнение, что оптимум находится на уровне 30 –35 %. Эта мысль иллюстрируется кривой Лаффера. Она иллюстрирует увеличение совокупных налоговых платежей в государственный бюджет по мере нарастания совокупного налогового пресса от 0 к оптимуму и сокращение этих платежей по мере дальнейшего нарастания налогового пресса и удаления его от оптимального уровня. Стремясь добиться движения капиталов и предпринимателей в определенные отрасли экономики, обычно – высокотехнологичные, или в конкретные регионы, государство может предоставлять предпринимателям значительные налоговые льготы, сокращая налогооблагаемую базу и налоговые ставки. Это оставит значительные суммы в руках предпринимателей позволяя им адресно решать социальные проблемы и на достаточном уровне финансировать развитие производства, включая переподготовку кадров.

С налоговой политикой тесно связана политика амортизационная, т.е. основополагающие правила проведения амортизационных отчислений, их накопления на амортизационных счетах и расходования на покупку основных средств. Её позитивное использование заключается в следующем: государство может, стремясь простимулировать некого предпринимателя к расширению объёмов производства, предоставить ему право осуществлять амортизационные отчисления по льготной (ускоренной) норме амортизации. Тогда, во-первых, большая часть валовой прибыли будет уходить из под налогообложения и оставаться в распоряжении предпринимателя, а во-вторых, средства на возобновление основных фондов будут накапливаться быстрее, чем эти фонды изнашиваться. Следовательно, без дополнительных затрат для предпринимателей, станочный парк и, следовательно, объёмы производства будут расти.

Для трансформации структуры национальной экономики большое значение имеет бюджетная политика. Стимулируя желаемое движение средств, государство может давать дополнительно дотации из бюджета, как субсидии, так и субвенции, тем предпринимателям, которые будут сотрудничать с ним. Субсидии – безвозвратные платежи госбюджета экономическим субъектам, которые должны быть потрачены на конкретные цели в определенных, заранее согласованных формах. Субвенции отличаются тем, что не имеют четкого целевого назначения. Бюджетную политику целесообразно активно использовать в целях создания и развития государственного сектора экономики, функционирующего в тех отраслях, куда, по объективным причинам, частный бизнес не идет, в целях выравнивания уровней экономического развития разных регионов, а также – стремясь снизить риск эффективного и перспективного частного предпринимателя, часть его переложив на государство.

Кредитная политика государства в процессе реструктуризации отечественной экономики также очень важна. Стимулировать предпринимателя к движению в нужном направлении можно и, предоставляя ему льготные кредиты (с увеличенным сроком кредитования, или с заниженной кредитной ставкой), выступая гарантом по его кредитным обязательствам, развивая инфраструктуру кредитной системы. Поскольку для своего развития предприниматели всегда нуждаются в дополнительных капиталах, кредитная политика может быть очень эффективной. Но она должна четко соответствовать общим приоритетам государственной экономической политики.

Под региональной политикой имеется в виду стремление сократить разрыв уровней развития экономик и социальных сфер разных регионов страны. Этого можно добиться, направив туда дополнительные капиталы за счет использования приемов налоговой, кредитной, бюджетной и т.п. политик.

Для любого гражданина принципиальное значение имеет социальная политика государства, т.е. основополагающие правила социальной защиты, страхования и обеспечения. Важно: социальная политика объективно необходима в любой экономической системе, независимо от того, какие подходы к экономической роли государства в ней преобладают: классические или кейнсианские. Объективность заключается в следующем: общество всегда разделено на две большие подсистемы: экономика и социум. Субъекты экономики в условиях конкуренции создают новую стоимость как базу для реального экономического роста и повышения национального благосостояния, а также – конкретные блага, а субъекты социума, в определенной доле, эти блага потребляют. Важно: любой субъект экономики имеет риск стать субъектом социума, потеряв конкурентоспособность, а то и работоспособность из-за болезни, травмы и т.п. Социальная политика государства должна нацеливаться на то, чтобы страховать граждан на случай возникновения таких проблем и обеспечивать условия, необходимые для обратного перехода субъектов из сферы социума в сферу экономики, но на новом уровне качества. Проблема: размеры социума не должны быть слишком большими, иначе он может лишить субъектов экономики стимула к работе и самосовершенствованию из-за выравнивания доходов и дефицита средств, направляемых на развитие.

Также важно отметить следующее: цель социальной политики должна заключаться в том, чтобы обеспечить приемлемый уровень жизни тем, кто объективно нетрудоспособен, сохранить высокую трудовую мотивацию для всех, а также – создать возможно равные стартовые условия для жизни, получения образования и т.п. как для выходцев из состоятельных слоёв населения, так и для тех, кто происходит из бедных слоёв населения. Кроме того, социальная политика тоже должна быть эффективной, стремиться к получению соответствующего результата на основе определенных затрат. Чтобы этого добиться, её надо сделать активной, т.е. нацеленной не столько на социальное обеспечение, сколько на создание условий, в которых граждане смогут сами себя обеспечивать, а также – адресной, предоставляющей социальные льготы тем конкретным гражданам, которые по объективным причинам в них нуждаются.

Таким образом, экономическая политика государства это – правила, основываясь на которых оно вмешивается в экономику. Ведущим звеном экономической политики государства является политика структурная, нацеленная на формирование в стране экономики с прогрессивной структурой. Для современной российской экономики такой желаемой прогрессивной структурой будет структура интенсивно-индустриальная, а затем и постиндустриальная. Элементами экономической политики государства являются: налоговый, амортизационный, кредитный, региональный, социальный и т.п. блоки этой политики. Важно: экономическая политика государства есть система и все ее блоки должны функционировать и развиваться сбалансированно, соответствуя целям и друг другу.

Финансы – денежные средства, каналы их движения и механизмы распределения, а также – институты регулирующие и контролирующие распределение и движение средств.

Государственные финансы – государственные средства с каналами их движения, механизмами распределения и институтами, регулирующими и контролирующими финансовый процесс.

Финансовая система включает в себя как государственные, так и частные средства или средства общественных организаций, особые механизмы их распределения, регулирующие и контролирующие институты, а также -–каналы движения средств, которые часто совпадают. Каждое государство осуществляет свою финансовую политику, которая предопределяет сущность, особенности и порядок функционирования финансовой системы.

На первом иерархическом уровне финансовую систему можно разделить на два блока: кредитная система и система бюджетного финансирования. Первый блок представляет собой важнейший элемент рыночной инфраструктуры и разбирается в соответствующем разделе курса. Второй блок подлежит анализу в данном разделе.

Госбюджет – консолидированная сумма денежных средств, находящаяся в распоряжении государственных органов разных уровней. Современная российская бюджетная система включает бюджеты трёх уровней: федеральный, региональный, местный. Бюджет любого уровня состоит из двух частей: доходной и расходной. Доходы госбюджета примерно на 90 % формируются из налоговых платежей, причем, современное налоговое и бюджетное законодательство предусматривает формирование доходов бюджетов разных уровней за счет разных налогов; также в формировании доходов госбюджета участвуют таможенные пошлины, штрафы, государственные пошлины и т.п. Расходы госбюджета предназначены для бюджетного финансирования расходов государственных органов и направляются в основном на обеспечение внешней и внутренней безопасности, развитие инфраструктуры и социально значимых отраслей экономики, развитие систем здравоохранения и образование, социальную защиту, выплату зарплаты работникам бюджетной сферы, содержание госаппарата и т.п. Для нормального развития экономики доходы и расходы госбюджета должны балансироваться. Ситуация, когда доходы госбюджета превышают его расходы, называется профицитом госбюджета. Обратная ситуация, когда расходы госбюджета превышают его доходы, называется дефицитом госбюджета; она встречается достаточно часто и порождает проблему дефицитного финансирования госбюджетных расходов.

Выделяют три основных приёма дефицитного финансирования бюджетных расходов: 1) денежная эмиссия, размер которой соответствует уровню дефицита; такой подход позволяет отодвинуть проблему на будущее, но не на долго, т.к. появление в каналах денежного обращения денег, не обеспеченных товарной массой, ведёт к новому витку инфляции, следовательно, деньги обесцениваются, порождая рост цен, следовательно, фиксированные (в основном бюджетные) денежные доходы обесцениваются и снова требуется увеличение расходов госбюджета; таким образом включается «инфляционная спираль», остановить которую очень сложно; 2) заимствования, как внутренние, так и внешние; если заёмные средства инвестируются в перспективные проекты с достаточной рентабельностью, и из получаемой прибыли погашаются долги и проценты, такой вариант действий вполне приемлем; если заёмные средства направляются в социальную сферу, где тратятся, не создавая базу для получения прибыли и последующих расчетов с кредиторами, эти действия ведут к затягиванию «долговой петли»; государство часто занимает нужные ему средства, продавая свои ценные бумаги (облигации), но воспринимать это как кредит в чистом виде, по-видимому не стоит; 3) секвестр госбюджета – он предполагает сокращение расходов и приведение их в соответствие с доходами; в то время, когда секвестр применяется, он болезненен, особенно в условиях низкого уровня жизни и ограниченности расходов госбюджета практически жизнеобеспечивающим минимумом, но он позволяет сделать ситуацию более прозрачной и решать, а не отодвигать проблему.

Естественно, лучший способ борьбы с дефицитом госбюджета – стимулирование роста доходной части, но для этого расходы нужно держать под жестким контролем, т.к. их увеличение усиливает налоговый пресс и ведёт к банкротствам предпринимателей, что сокращает налоговую базу и сокращает налоговые платежи. Также с этой точки зрения очень важна борьба с высокой инфляцией и упорядочивание отношений собственности как на все факторы производства, так и на имущество.

Современная российская финансовая система имеет много проблем. Выделим две, особо важные: 1) очень большой совокупный государственный долг; причем, если значимость проблемы внешнего долга осознана, то внутреннего, по-видимому, пока нет. В условиях высокой конъюнктуры на рынке энергоносителей и, прежде всего сырой нефти, государство начало платить по счетам, сумма внешнего долга начала сокращаться. В недалекие времена наши правительства активно использовали реструктуризацию внешнего долга, отодвигая сроки платежей на будущее, в 2003 г. ожидается «пик» платежей. Реально решить проблему долгов можно только, обеспечив условия и создав стимулы для повышения деловой активности населения. 2) очень низкий уровень прозрачности каналов движения финансовых средств; это ведет к оседанию средств не там, куда они направлялись, не целевому их расходованию и очень медленному движению из пункта отправления в пункт назначения.

Таким образом, государственные финансы играют очень важную роль в государственном регулировании экономики. В основном система государственных финансов функционирует через государственный бюджет. Госбюджет получает свои доходы в основном через налогообложение и направляет их в стратегически, общественно или социально значимые сферы национальной экономики, а также – в социум. Поэтому госбюджет часто воспринимается как механизм перераспределения средств, нацеленный на адекватное регулирование экономики государством.

Стремясь обеспечить желаемую динамику национальной экономики и не допустить формирования значительных макроэкономических диспропорций, государство в каждый данный момент времени воздействует на неё, регулирует. Это регулирование может быть прямым или косвенным.

Под прямым регулированием понимаются такие действия государственных органов, которые принуждают экономических субъектов действовать так, как это нужно государству, или самостоятельные действия государства в качестве экономического агента (продавца или покупателя). Под косвенным регулированием понимается создание условий, в которых экономическим субъектам выгодно действовать так, как того хочет государство.

К основным методам прямого регулирования относят: законотворчество и контроль за соблюдением законов, дотирование: предоставление субсидий и субвенций, госзаказы и госзакупки, а также - государственное предпринимательство. Суть большинства указанных методов либо уже разобрана при обсуждении других вопросов, либо очевидна. Дополнительного анализа требует только государственное предпринимательство.

Государственное предпринимательство основывается на государственных инвестициях и заключается в том, что государственные органы на средства госбюджета организовывают предприятия и руководят их деятельностью. Таким образом создаётся государственный сектор экономики. Обычно государственное предпринимательство складывается в отраслях, развитие которых для нормального функционирования экономики необходимо, но частный капитал туда идет неохотно, т.к. они имеют очень высокий уровень риска, очень высокую капиталоёмкость, очень длительный период окупаемости инвестиций или высокую социальную значимость выпускаемого товара. К таким отраслям обычно относятся перспективные исследования, связанные с экспериментами, например, космонавтика, энергетика, включая атомную, все инфраструктурные отрасли: транспорт, связь, почта, производство социально значимых товаров: дешевые продукты питания, одежда, обувь, лекарства. В этих условиях вероятность получения нормальной прибыли достаточно низка, частный капитал за такую работу начинает запрашивать очень существенные льготы или совсем уходит. Государство берёт функции предпринимателя на себя.

Государственное предпринимательство редко приносит высокую прибыль не только ввиду специфики отраслевой ориентации, но еще и потому, что обычно государство управляет своими предприятиями на основе директивной модели, со всеми вытекающими последствиями. Приход государства в качестве предпринимателя в другие отрасли был бы не совсем корректным, т.к. тогда своими производствами, организованными на бюджетные деньги (налоговые средства), государство вступало бы в конкуренцию с налогоплательщиком, оплатившим создание этих производств. Наконец, у государственного предпринимательства просто другая цель – оно призвано создать условия, в которых экономика и общество будут развиваться стабильно и позитивно. Можно сказать, что объективно цель государственного предпринимательства – создание условий для бесперебойного и прибыльного функционирования частного капитала, а также – заполнение тех рыночных ниш, которые по каким-то причинам не занимает частный капитал.

Чрезмерное развитие (раздувание) государственного предпринимательства весьма негативно сказывается на экономике в целом, т.к. ведет к росту государственных расходов, что провоцирует рост налогового пресса и, следовательно, снижение деловой активности, порождающее, в свою очередь, сокращение налоговых поступлений в госбюджет. Поэтому размеры государственного сектора экономики лучше ограничить необходимым минимумом.

В целом, методы прямого регулирования позволяют решать даже самые сложные и острые проблемы, но расширение их использования означает увеличение расходов госбюджета, со всеми вытекающими отсюда негативными последствиями.

К методам косвенного регулирования относят манипулирование налоговыми, кредитными, амортизационными ставками, изменение условий формирования базы налогообложения, сроков предоставления кредитов и т.п. Используя косвенные методы регулирования, государство предоставляет определенные льготы тем предпринимателям, которые идут курсом, предложенным им. Оценив потенциальные расходы, связанные с реализацией предлагаемых государственными органами мероприятий, сопоставив их с возможной выручкой и выгодой от предлагаемых льгот, предприниматели сами решают: действовать ли им в соответствии с государственными приоритетами, или нет. Поэтому применение методов косвенного регулирования не всегда позволяет решить все стоящие задачи.

Таким образом, регулируя экономику, государство может воздействовать на нее двумя способами: прямо или косвенно. В первом случае оно либо через законодательную систему обязывает экономических субъектов действовать определенным образом, либо на основе бюджетных средств самостоятельно функционирует в экономике в качестве ее полноправного субъекта (продавца или покупателя). Во втором случае оно создает условия, делающие нужные государству действия частного бизнеса выгодными для последнего. Первый подход соответствует директивному управлению и связан с ростом государственных расходов. Второй подход соответствует индикативному (рекомендательному) управлению и дает частному бизнесу возможность самостоятельно принимать решения исходя из экономической целесообразности предлагаемых мероприятий.

Планирование – процесс генерирования целей системы и разработки мероприятий, направленных на достижение этих целей. Планирование основывается на прогнозировании тенденций развития внешней среды и имеет целью обеспечение сохранности основных внутренних пропорций системы в любых внешних условиях. В зависимости от масштаба планируемой системы, необходимо выделять два основных уровня планирования: государственное макроэкономическое и внутрифирменное. В зависимости от длительности периода времени, на которое составляется план, выделяют три вида планирования: долгосрочное, формирующее стратегическое направление развития, среднесрочное, конкретизирующее стратегию применительно к конкретным внешним условиям, и краткосрочное, нацеленное на разработку конкретной производственной программы, в соответствии с которой работают в каждый данный момент времени. Обычно процесс планирования включает в себя три основных этапа: 1) оценка данного текущего состояния системы и перспектив ее развития; 2) определение целей развития; 3) разработка шагов, направленных на достижение поставленных целей, с указанием основных трудностей и препятствий, которые могут затруднить движение, а также – мероприятий по сглаживанию или устранению этих препятствий. Чтобы быть эффективным, планирование в современной высоко конкурентной, динамичной экономике должно быть непрерывным, альтернативным и гибким.

Макроэкономическая система, отличающаяся большими масштабами и сложным сочетанием противоречивых факторов и тенденций развития, нуждается в планировании не меньше, чем фирма. Внутрифирменное планирование осуществляет менеджмент фирмы, причем высший уровень управления занимается стратегическим планированием, средний – среднесрочным, а низший – краткосрочным. Только государство, как экономический центр, может заниматься планированием на уровне национальной экономики.

В целом, можно выделить два основных метода планирования: директивное и индикативное. Первое основывается на приказе и подчинении. Оно в большей степени соответствует директивной экономической системе. Второе иначе можно назвать рекомендательным. Оно основывается на рекомендациях частному капиталу о том, как ему действовать в сложившейся ситуации, а также – на создании условий (в основном за счет предоставления льгот), в которых частному капиталу будет выгодно действовать так, как того хочет государство. Индикативное планирование в большей степени соответствует рыночной экономике.

Модель планирования в значительной степени предопределяет остальные элементы модели управления. Поэтому целесообразно анализировать одновременно модель планирования и управления, как директивную, так и индикативную.

3. Мирохозяйственные связи

Мировая экономика – система взаимозависимых национальных экономик. Она складывается в результате появления и постепенного углубления международного разделения труда, т.е. специализации разных стран на производстве и реализации на мировом рынке определенных товаров. Можно считать, что в целом мировая экономика сформировалась к середине 19 века. Изначально она сложилась как колониальная система, в которой страны с более сильными экономиками регулировали развитие своих колоний, направляя его в нужное себе русло и используя ресурсы колониально зависимых стран в своих интересах. В середине 20-го века колониальная система разрушилась, т.к. большинство слаборазвитых стран смогли избавиться от политической зависимости. Но неразвитость экономик бывших колоний привела к тому, что экономическая зависимость этих стран сохраняется до сих пор, порождая их неравноправие в системе международного разделения труда. Последняя треть 20 века ознаменовалась стремлением этих стран к созданию нового международного экономического порядка, который ставил бы страны с разным уровнем развития в более равноправное положение, давая всем национальным экономикам стимул к развитию.

Участие в системе международного разделения труда выгодно для всех стран, поскольку позволяет более эффективно расходовать ограниченные ресурсы, производя внутри страны то, что получается лучше, чем у других, и продавая это на мировом рынке; остальные товары закупаются там же у тех, кто производит их лучше всех, то есть с наименьшими затратами при сопоставимом качестве и технологическом уровне. Наиболее достойное место в системе международного разделения труда занимает та национальная экономика, которая большое количество товаров производит с наивысшим уровнем эффективности и в обмен на них получает нужные ей товары. Если конкурентоспособных товаров нет или их мало, если уровень конкурентоспособности национальных товаров низок, обмен оказывается затруднительным. Не имея достаточного количества товаров, пользующихся спросом на мировом рынке, страна вынуждена сама производить то, на что ей требуется большее количество ресурсов, чем мировым лидерам производства данного товара. Это снижает эффективность. Возможен другой выход – приобретение товаров в долг, но долгосрочное его использование ведет к затягиванию долговой петли.

Особо надо отметить страны, поставляющие на мировой рынок сырье и энергоносители. Чем ниже уровень переработки вывозимого ими продукта, тем ниже конкурентоспособность, т.к. постепенно складывается односторонняя зависимость от лидеров мирового технологического развития. Односторонняя зависимость порождает угрозу диктата и откровенной дискриминации зависимых стран на мировом рынке. Эта проблема весьма актуальна для современной российской экономики, поскольку энергоносители разного рода в ее национальном экспорте имеют очень существенную долю, а государственный бюджет зависит от доходов, связанных с экспортом нефти не меньше, чем на 70 %.

Национальные экономики, в существенной степени вовлеченные в мировую экономику, то есть значительную часть национального продукта поставляющие на мировой рынок и соответствующую часть национального потребления удовлетворяющие за счет товаров, купленных на мировом рынке, принято называть открытыми. Открытые экономики активно используют себе на благо достижения других национальных экономик, но также делятся и своими. Открытые экономики зависят друг от друга, что естественно и не опасно, если зависимость по каким-то причинам не становится односторонней. Преимущества и проблемы какой-либо из открытых экономик из-за этой взаимозависимости достаточно быстро становятся достоянием других национальных экономик, взаимодействующих с данной. Участию в системе международного разделения труда (открытости) противостоит автаркия – политика, нацеленная на самостоятельное обеспечение национальной экономики всеми необходимыми товарами. Такая политика оправдана для стран со слабой экономикой, практически не имеющей товаров, конкурентоспособных на мировом рынке. Она дает независимость, но лишает стимулов к развитию, консервируя неэффективные технологии использования ресурсов.

В структуре современной мировой экономикичетко выделяются три блока:страны «большой семерки», промышленно развитые страны, развивающиеся страны; в 90-е годы 20 века выделялась игруппа постсоциалистических стран. Отнесение страны к определенной группе основывается на анализе определенных макроэкономических показателей: ВНП, ВВП, национальный доход на душу населения, уровень и качество жизни.

Ведущую роль в мировой экономике играют страны «большой семерки». В начале 21 века к этой группе относятся: США, Япония, Германия, Франция, Великобритания, Италия и Канада. Все они входят в число лидеров мировой экономики как по количественным макроэкономическим показателям (ВВП, НД), так и по относительным (качественным: НД на душу населения, уровень жизни, качество жизни). Также все они имеют достаточно высокий уровень общественной производительности труда (США- 1 место в мире, Япония – 2, Германия – 3, Франция и Канада входят в первую десятку мировых лидеров по этому показателю) и других показателей эффективности общественного производства. Важно: в США, Японии, Германии, Франции и Канаде во всех секторах экономики, включая аграрный, индустриальный и постиндустриальный, делаются весьма существенные вложения в проведение НИОКР, что обеспечивает высокий уровень технологий, преимущественно используемых в этих странах. Наконец, в США, Японии и Германии сформированы достаточно четко выраженные постиндустриальные экономики. Около 70% корпоративных лидеров мирового бизнеса являются представителями стран «большой семерки». Все это делает экономики данных стран лидерами мирового экономического развития, обеспечивая им весьма существенный отрыв от преследователей. Примечательно следующее: именно эти страны наиболее близки к формированию социально-ориентированного рыночного хозяйства, что, как известно, возможно на основе развитой экономики и высокого уровня производительности труда.

Используемое в наше время понятие страны «большой восьмерки», куда помимо перечисленных стран включают Россию, имеет преимущественно политическую сущность. Как по количественным, так и (в еще большей степени) по качественным показателям Российская экономика далека от лидеров мировой экономики, но ее политическое значение в современном мире достаточно велико по причинам, прежде всего военного характера.

В группу стран, которые принято называть промышленно развитыми, входят примерно 20 европейских государств, таких как Австрия, Швеция, Финляндия, Норвегия, Швейцария, Испания, Дания, Бельгия и т.п., а также – Австралия. Эти страны обычно имеют высокие показатели эффективности общественного производства и качественные макроэкономические показатели. Вместе с тем, количественные макроэкономические показатели у них часто не высоки, поскольку масштабы данных экономик достаточно малы. Именно поэтому данные страны не могут играть в мировой экономике такую роль, как страны «большой семерки».

Блок развивающихся стран имеет сложную внутреннюю структуру, т.к. входящие в него страны имеют очень разный уровень развития и перспективы в мировой экономике. Некоторые из них имеют экономики весьма существенных масштабов: Бразилия, Мексика, Китай, Аргентина и т.п., что обеспечивает весьма высокие количественные макроэкономические показатели (Бразилия по размерам ВВП входит в десятку мировых лидеров), но не дает высоких качественных показателей, достаточного для отнесения к более продвинутым группировкам уровня и качества жизни насаления.

Особо среди них выделяются новоиндустриальные страны, в последней четверти 20 века создавшие национальные индустрии, имеющие высокую конкурентоспособность на мировом уровне. Важно: на начальных этапах поступательного движения они использовалиэкспортно-ориентированную, а не импорто-замещающую технологию развития. Разница заключается в том, что в первом случае ресурсы преимущественно направляются на развитие тех отраслей экономики, которые обеспечивают производство промышленных продуктов, конкурентоспособных на мировом рынке. Такой подход дает отсталым экономикам хороший стимул к развитию и открывает перед ними вполне благоприятные перспективы долгосрочного развития, хотя на начальном этапе реализации такой технологии приходится трудно. Приимпорто-замещающейтехнологии ресурсы направляются в те отрасли, которые могут производить товары, удовлетворяющие внутренние потребности граждан страны. На этой основе происходит отказ от импорта, что лишает страну возможности пользоваться преимуществами участия в системе международного разделения труда, снижает эффективность такой национальной экономики и лишает ее перспектив развития.

Мировая экономика динамична.Определяющей тенденциейее развития в конце 20 – начале 21 веков являетсяинтернационализация хозяйственной деятельности, т.е. взаимопроникновение и взаимопереплетение разных национальных экономик не только в сфере обращения, но и в сфере производства. Такая интернационализация основана на углублении международного разделения труда и сужении международной специализации экономик разных стран. Конечно, онаусиливает зависимость национальных экономики друг от друга, что нормально. Плохо, когда из-за низкой конкурентоспособности складываетсяодносторонняязависимость, она может вести кдискриминации.

Интернационализация хозяйственной деятельности приобрела такие масштабы благодаря бурной успешной деятельности транснациональных корпораций, которые определяют лицо современной мировой экономики. Они, в свою очередь, смогли развить такую деятельность на основе эволюции системы международного разделения труда. Изначально оно сложилось какпо-продуктовое, то есть разные страны специализировались на производстве и поставке на мировой рынок конечных продуктов, способных удовлетворять конкретные потребности людей. Но разные детали этих продуктов разные страны производили с не одинаковым успехом. У одних получалось лучше одно, у других – другое. Поэтому в середине 20 века сложилосьпо-детальноемеждународное разделение труда, когда страны специализируются на деталях, поставляя их сборщику. Понятно, что деталь сама по себе удовлетворять потребность не способна. Следовательно формирование по-детального разделения труда существенно усиливает взаимозависимость разных национальных экономик. Но разные операции над одними и теми же деталями в разных странах выполняются с разным уровнем эффективности. Поэтому в 70-е годы 20 века сложилосьпо-операционноемеждународное разделение труда, когда специализация осуществляется на операциях, а даже не на деталях продуктов.

Естественно, такая глубина международного разделения труда делает зависимость между участниками мировой экономики очень сильной. Интернационализация хозяйственной жизни – явление объективное, она развивается и углубляется потому, что это выгодно. Когда интернационализация получает поддержку государственных органов и организационное оформление, принято говорить обэкономической интеграции. В общем можно выделитьтри организационные формы экономической интеграции: зона свободной торговли, таможенный союз, экономический союз.Зона свободной торговли– территория в границах которой все товары продаются и покупаются без каких-либо административных ограничений, основываясь только на экономической целесообразности.Таможенный союз– группировка стран, торгующих между собой на основе принципов экономической целесообразности, а также – ведущих единую политику относительно третьих стран, не входящих в данный таможенный союз.Экономический союз– группировка стран, которые не только свободно торгуют между собой и проводят общую политику относительно третьих стран, не входящих в союз, но также осуществляют и общую валютную, кредитную, налоговую политику, стремятся унифицировать социальную политику и политику в области трудовых отношений.

Важной тенденцией развития современной мировой экономики является изменение соотношения сил между традиционными мировыми экономическими центрами. Безусловная гегемония США в мировой экономике, имевшая место еще в середине 20 века, к началу 80-х годов 20 века ушла в прошлое. Более того, с конца 70-х – начала 80-х годов 20 века выделяют не два центра силы: США и Западная Европа, как это делалось ранее, а три, дополнительно называя Японию. В середине-конце 90-х годов 20 века Японии часто отдавали в этой иерархии второе место. Надо обратить внимание и на борьбу вновь образовавшихся стран за своё место «под солнцем». Усиление экономических позиций многих из них в обозримом будущем может привести к формированию новых центров мировой экономической силы, перераспределению сфер влияния и рейтингов. Большое значение имеет и стремление ведущих стран совместно решать многие глобальные проблемы современности: бороться с голодом и бедностью, решать экологические задачи, устранять угрозу ядерной войны и т.п.

Международная торговля– компенсационный, добровольный обмен товарами (услугами) между разными национальными экономиками с использованием денежного эквивалента. Она зародилась в глубокой древности и необходимым элементом общественного воспроизводства стала не позднее 18 века. Существуетнесколько теорий, объясняющих причины появления и развития международной торговли. Одним из первых свою «Теорию абсолютных преимуществ» предложил великий английский экономист А. Смит, представитель Классической буржуазной политэкономии, ведущего мирового экономического учения второй половины 17 – первой половины 19 веков. В соответствии с этой теорией, международная торговля существует потому, чтостраны обладают разным набором факторов и условий производства, т.е. – абсолютными, не зависящими от результатов их деятельности, преимуществами. Это позволяет конкретным странам производить определенные товары, но другие приходится закупать за границей. После него также англичанин и «классик» Д.Рикардо предложил «теорию сравнительных преимуществ», гласившую, что страны занимаются внешней торговлей ввиду обладания не столько абсолютными преимуществами, сколько относительными. Последние вытекают изспособности стран при сравнимых условиях и наборах факторов производства выпускать одни и те же товары с большими или меньшими издержками, т.е. наличие относительных преимуществ во внешней торговлеобусловлено результатами деятельности населения страны. Снижение издержек обусловливает снижение цен. В этих условиях страна, имеющая меньшие издержки, предлагает меньшие экспортные цены, чем ей предлагают импортные, следовательно её товар обладает спросом, а страна – относительным преимуществом.

В 20 веке стала популярной «Теория сравнительной обеспеченности факторами производства» Э.Хекшера – Б. Олина. Согласно ей, каждая страна специализируется на тех товарах, для производства которых прежде всего требуются те ресурсы, которыми она обеспечена в наибольшей степени. В 60-е годы американский экономист В. Леонтьев отметил, что появление нового важного фактора производства – результатов НИОКР – изменило механизм внешней торговли настолько, что эта теория перестала быть верной.

Так или иначе, все участники международной торговли экспортируют и импортируют товары. Соотношение экспорта и импорта товаров называют внешнеторговым балансом. Причем, если экспорт преобладает над импортом, внешнеторговое сальдо принято называть активным (положительным), если импорт преобладает над экспортом, - сальдо называют пассивным (отрицательным). Активное сальдо свидетельствует о высоких конкурентных позициях национального производителя на мировом рынке, пассивное – о низких. Чтобы сократить пассив внешнеторгового баланса, надо стимулировать развитие экспорта и экспортеров. В краткосрочной перспективе и в умеренных размерах может быть полезно и ограничение импорта.

Торговые сделки на мировом рынке осуществляются в соответствии с мировыми ценами, т.е. теми, по которым продается основная масса продукта данного вида в мире. Эти цены на основе стоимости формируются в сфере обращения под влиянием соотношения спроса и предложения. Меняется соотношение, меняется цены, меняются и условия внешней торговли для разных стран.

Все правительства осуществляют определённую политику государства в области международной торговли (внешнеторговую политику). В большой степени она зависит от места страны в системе международного разделения труда (его перспективности) и уровня конкурентных позиций. При выгодном месте и высоких конкурентных позициях, наиболее целесообразна либеральная внешнеэкономическая политика (фритредерство), когда экспорт и импорт товаров в стране осуществляются свободно, исходя только из экономической целесообразности и ограничиваются лишь возможностями получения прибыли. Если же место в системе международного разделения труда не очень выгодно, а конкурентные позиции не достаточно высоки, приходится использовать ограничительную внешнеторговую политику, когда ввоз (вывоз) товаров связан с определёнными ограничениями. Вводимые ограничения могут иметь две цели: пополнение доходов госбюджета и сокращение импорта для защиты интересов отечественного товаропроизводителя. Ведущая форма ограничений – пошлины (тарифы), при их помощи ввоз (вывоз) товаров облагается таможенными сборами; в первом случае мы имеем дело с фискальными пошлинами, во втором – с протекционистскими. Кроме пошлин, государства активно используют квотирование (лимитирование) и финансовые методы (кредиты, субсидии, демпинг), а также – скрытые формы воздействия на внешнюю торговлю (гос. закупки, технические барьеры и т.п.). Все методы могут использоваться с протекционистскими целями.

Протекционизм, как форма внешнеторговой политики государства, направленная на защиту интересов национального производителя, требует специального рассмотрения. Суть его заключается в следующем: используя доступные методы, государство сокращает на территории своей страны продажи импортных товаров, сохраняя рынок для отечественного производителя. Квоты, лимиты и скрытые методы непосредственно сокращают импорт, позволяя жестко его контролировать, а пошлины ведут к повышению цен импортных товаров на рынке данной страны, что снижает их конкурентоспособность и, следовательно, снижает продажи. К тому же, средства, полученные как от любых пошлин, так и от квотирования и лицензирования, поступают в доход госбюджета.

Протекционизм имеет много доводов как за, так и против. К первым относятся следующие: протекционизм позволяет сохранять и создавать новые рабочие места, поддерживает диверсификацию экономики, что в конкурентной рыночной среде необходимо, помогает развитию новых перспективных отраслей экономики. Ко вторым – следующие: за счет протекционизма рабочие места сохраняются и создаются в отраслях, не отличающихся высокой конкурентоспособностью, что фиксирует не вполне эффективную структуру экономики, диверсификация за счет протекционизма не достигает своих целей, т.к. не позволяет эффективно манипулировать средствами при временном ухудшении конъюнктуры рынка в определенных отраслях, наконец, для развития инновационных отраслей протекционизм менее полезен, чем субсидирование, льготное кредитование, координация действий и сотрудничества разных субъектов инновационного процесса.

То есть, аргументы «против» практически нейтрализуют аргументы «за», поскольку благое намерение всякий раз оказывается способным обернуться не совсем благими последствиями. Поэтому, решая прибегнуть к протекционистским мерам, государственные органы власти всегда должны проявлять осторожность.

В целом, относительно протекционистской внешнеторговой политики можно сделать следующие выводы: 1) в краткосрочной перспективе и умеренных масштабах он может быть полезен, т.к. временно ограждает национального товаропроизводителя от конкуренции из за рубежа, позволяя создать и усовершенствовать конкурентоспособный продукт, отладить эффективное производство; 2) в среднесрочной перспективе и значительных масштабах он лишает национального производителя стимула к совершенствованию своего товара т.к. конкуренция отсутствует, и, следовательно, препятствует прогрессу; 3) в долгосрочной перспективе и чрезмерных масштабах протекционизм начинает ухудшать положение конкурентоспособного национального производителя, т.к. именно ему приходится оплачивать завышенные пошлины и содержать, таким образом, своего неконкурентоспособного собрата; кроме того, страны, в которые национальный экспортер вывозит свой товар, также стремятся отгородиться от него завышенными таможенными пошлинами, и его товар теряет конкурентоспособность на зарубежных рынках.

Все это вынуждает еще раз обратить внимание на следующий момент: протекционистские меры могут использоваться государством только с соблюдением всех мер предосторожностей: ограничения не могут быть чрезмерно высокими и долгосрочными, в противном случае они принесут вреда больше, чем пользы.

Современная международная торговля на наднациональном уровне регулируется Всемирной торговой организацией ( ВТО ), правопреемницей Генерального соглашения по тарифам и торговле ( ГАТТ ). Их цель – создание для всех стран более или менее равных условий ведения внешнеторговых операций за счет сокращения протекционистского вмешательства государства в данную деятельность фирм.

В настоящее время Россия является ассоциированным членом ВТО (условным), что практически не дает ни каких прав, но не накладывает и ни каких существенных обязанностей. Вступление России в ВТО в качестве полноправного члена планируется в 2008 году. Это предполагаемое событие порождает ряд проблем. Особо выделим три: 1). Протекционистские ограничения в современной России очень высоки. Вступая в ВТО, Россия должна будет их снизить до общепринятого уровня, что резко ухудшит позиции отечественных товаропроизводителей, которые в современных условиях (отсутствие внутренней конкуренции из-за высокого монополизма в экономике, внешней – из-за злоупотребления протекционизмом) не имеют объективного стимула к совершенствованию своих товаров. Все это породит социально-экономические проблемы и может дать толчок распространению уже бытующего мнения: вступление в ВТО – ошибка, ведя к отказу от участия в системе международного разделения труда и, следовательно, консервированию неэффективной экономики.

2) Как уже отмечалось, протекционистские ограничения в современной российской экономике высоки и долгосрочны, что способно ухудшить позиции тех отечественных производителей, которые еще сохраняют конкурентоспособность на мировых рынках. Дальнейшее злоупотребление протекционизмом может привести к утрате международной конкурентоспособности (или способности производить целевой продукт с приемлемыми характеристиками) последними российскими экспортерами. Тогда российская экономика потеряет свою привлекательность для мирового экономического сообщества и не сможет вписаться в систему международного разделения труда с выгодой для себя. Итог может быть таким же, как и в первом случае: отказ от вступления в ВТО с вытекающим отсюда переходом к политике самоизоляции (автаркии).

3) Естественно, намерение России вступить в ВТО в 2008 г., который не за горами, в обществе активно обсуждается. Много опасений, которые вполне обоснованны. Причина опасений – осознание низкого уровня конкурентоспособности отечественного товаропроизводителя. В общем, предлагается два выхода из ситуации: вступаем и совершенствуемся, не вступаем, а, по-старому, продаем энергоносители и, какое-то время живем., поскольку совершенствование после Второй выход консервирует неэффективную экономику и не открывает перед россиянами никаких благоприятных перспектив. Первый – опасен вступления породит социально-экономические проблемы.

К сожалению, третий выход, который есть, очень слабо звучит на фоне остальных и мало обсуждается. Он заключается в том, что сейчас, пока еще есть время, продукты отечественных товаропроизводителей надо совершенствовать. Повышение протекционистских ограничений, и без того высоких, в этом деле помочь не может. А вот их снижение, порождающее угрозу обострения конкуренции извне, вполне может. Проблема: предприниматель, всегда объективно стремящийся к максимизации прибыли, будет вкладывать средства в совершенствование товара только тогда, когда без этого потеря рынка станет выглядеть близкой и неизбежной объективной реальностью. В промышленно развитых странах предприниматели всеми силами совершенствуют свой продукт не потому, что у них на это есть средства, а потому, что в этом есть осознанная необходимость. Раз необходимость осознана, средства находятся. Более того, у лидеров мировой экономики средства есть как раз потому, что они непрерывно совершенствуют свой продукт, обеспечивая его конкурентоспособность и, следовательно, продаваемость.

Необходимость вступления России в ВТО для автора очевидна, поскольку без этого нашей стране не удастся использовать себе на благо достижения всей мировой экономики и преимущества участия в системе международного разделения труда. Но вписаться в эту систему с выгодой для себя можно только, обладая продуктами, имеющими высокий уровень мировой конкурентоспособности. Эти продукты необходимо сейчас создавать, отлаживая и совершенствуя технологии. Причем, не следует пренебрегать весьма распространенной в современной мировой экономике селективной политикой, то есть сосредоточением дефицитных средств и ресурсов на наиболее перспективных направлениях развития и отказом от вложений в бесперспективные для отечественного предпринимателя виды деятельности, если они не являются стратегически или социально значимыми. Стремясь создать благоприятные условия для развития современных и потенциальных эффективных экспортеров индустриальных и постиндустриальных продуктов, государство добьется более высокого результата, если будет предоставлять налоговые, кредитные и амортизационные льготы, субсидии и субвенции, но откажется от злоупотребления протекционизмом.

Итак, вступление в ВТО для российской экономики целесообразно, но, чтобы оно дало положительный результат, а не обернулось очередным недоразумением, к нему необходимо заранее готовиться, совершенствуя продукты и активно создавая новые.

Таким образом, международная торговля является первым этапом развития мировой экономики. Начав торговать, страны испытывают потребность в формировании международной валютно-кредитной системы. Позже это порождает формирование международной системы страхования, обмена технологиями, послепродажного обслуживания проданных ранее товаров (сервиса), и, наконец, интернациональное производство.

Условия, на которых национальные фирмы занимаются международной торговлей, определяются внешнеторговой политикой государства. Она может быть либеральной и ограничительной. Наиболее распространенным видом ограничительной политики в современной мировой экономике является протекционизм. Протекционистские ограничения внешней торговли целесообразны только в невысоких размерах и на не слишком длительные сроки. В противном случае они причиняют национальной экономике вред, а не пользу, лишая национального товаропроизводителя стимула к совершенствованию товара и ухудшая условия функционирования конкурентоспособного товаропроизводителя.

ВТО стремится унифицировать внешнеторговые ограничения, в том числе протекционистские, используемые разными субъектами мировой экономики, создав равные для всех участников условия функционирования на мировых рынках. Вступление России в ВТО целесообразно, но к этому событию необходимо готовиться, совершенствуя имеющиеся продукты и технологии и создавая новые.

Валюта – национальная денежная единица любой страны, но только в той степени и настолько, в какой степени и насколько она признаётся всеми участниками международных экономических отношений мировыми деньгами, т.е. является всеобщим эквивалентом в международной торговле. Реально мировыми деньгами может быть только та валюта, которая обладает конвертируемостью, хотя бы частичной, т.е. способностью достаточно свободно переводиться в другие мировые валюты. Валютные отношения формируются под давлением развивающихся внешнеторговых отношений. Последние, в свою очередь, оказываются тем более стабильными и интенсивными, чем более высок уровень валютных отношений, поскольку достаточно совершенные валютные отношения снижают риск, связанный с внешнеторговыми сделками, и позволяют за ограниченный промежуток времени заключить большое количество сделок. Более того, развитые валютные отношения создают условия для дальнейшего развития и усложнения всей системы международных экономических отношений (МЭО), ведя к появлению и развитию (кроме международной торговли) международного кредита, международного страхования, послепродажного обслуживания товаров и даже интернационального производства. В развитии и стабилизации валютных отношений сложно переоценить роль системы валютных курсов.

В условиях, когда большинство международных расчетов производятся в валюте, порядок и пропорции обмена друг на друга разных валют имеют принципиальное значение. Пропорции обмена валют зависят от соотношения их курсов. Курс валюты (валютный курс) – это количество иностранных денежных единиц, которое можно получить за одну единицу национальной валюты (современный курс доллара к рублю – за 30 рублей, рубля к доллару – 0.03 $ или 3 цента). Выделяются три основных типа курсов валют: фиксированный - имеет место, когда валюта жестко привязана к определенному количеству другой валюты или драгоценного металла, он изменяется только законодательно; ограниченно плавающий - имеет место, когда, в зависимости от колебаний соотношения спроса и предложения на валюту её курс может меняться, но только в рамках определенных границ, установленных государством; свободно плавающий – имеет место, когда курс определяется на валютном рынке только соотношением спроса и предложения и изменяется в соответствии с их колебаниями. Свободно плавающий курс в мире имеет достаточно небольшое количество валют, т.к. это связано со значительным риском. Но и привязывать, даже «мягко» курс национальной валюты к кокой-то другой валюте, даже самой сильной и надежной, тоже рискованно. Поэтому в современной мировой экономике распространены так называемые «корзиночные курсы», когда курс определенной национальной валюты привязывается к средневзвешенному курсу нескольких валют, отобранных для формирования «корзины» по конкретному критерию. Веса обычно определяются долей страны, обладающей данной валютой, в совокупном ВВП выбранной группировки стран. Очень важно, чтобы валютный курс отражал валютный паритет, т.е., чтобы курс соответствовал соотношению покупательных возможностей рассматриваемых валют.

Валюты, их курсы, способы определения этих курсов, а также – государственные и межгосударственные органы, которые организуют и контролируют работу валютного механизма, вместе составляют международную валютную систему. Мировая экономика знает три типа построения международной валютной системы: изначально сложилась система «золотого стандарта», когда курс валют основывался на уровне обеспеченности национальных денежных единиц драгоценными металлами, прежде всего золотым запасом страны; после второй мировой войны сложилась Бреттон-Вудская система, когда выделялось несколько мировых валют (американский доллар, английский фунт стерлингов и советский рубль), каждая из которых должна была определять свой курс свободно через соотношение спроса и предложения, а остальные могли привязывать курсы своих национальных валют к мировым или предпочесть «золотой паритет». Другое название этой системы – золото-валютный стандарт. Но реально эта система оказалась нерабочей, т.к. Советский Союз предпочел фиксированный курс, а Англия – «золотой паритет». Реально это система стала «золото-долларовым стандартом». В середине 70-х годов 20 века сложилась Ямайская система, которая выделяет большее количество мировых валют, обладающих свободно плавающим курсом: американский доллар, японская йена, канадский доллар и т.п., а менее сильные валюты привязываются к одной из мировых валют или определяют свой курс «корзиночным методом». Свободное плавание не является абсолютным, т.к. при возникновении проблем центробанки почти всегда в определенной степени вмешиваются и, по возможности, регулируют ситуацию. Тем не менее, случаются серьёзные колебания курсов, порождающие нестабильность. Борясь с ней, европейские страны в конце 70-х годов создали европейскую валютную систему, суть которой сводится к следующему: для облегчения экономической интеграции была введена европейская валютная единица – ЭКЮ, курс которой определялся по «корзиночному» методу, как средневзвешенный курс всех 12 валют стран ЕС, а доля валют в «корзине» определялась долей страны в совокупном ВНП стран ЕС. На практике эта система оказалась не очень жизнеспособной, в значительной степени из-за политических разногласий стран ЕС. Поэтому европейские страны и их валюты также подвержены влиянию со стороны «Ямайской системы». В последние годы Европа предпринимает попытки реанимировать эту идею, заменив ЭКЮ ЕВРО. Первый краткосрочный опыт функционирования евро можно расценивать как вполне позитивный. Политику государства в области конвертируемости национальной валюты, определения и регулирования ее курса, поддержания валютного паритета называют валютной политикой. Валютная политика любого государства имеет очень большое значение для его экономики, поскольку задает условия внешнеэкономической деятельности национального бизнеса и в значительной степени предопределяет состояние платежного баланса.

Соотношение всех платежей данной страны другим странам по всем внешнеэкономическим операциям и других стран этой стране по всем внешнеэкономическим операциям называют платежным балансом. Важно: в конечном итоге, соотношение всех платежей должно быть нулевым. То есть, за каждый отчетный промежуток времени (год) платежный баланс страны необходимо обнулить, сбалансировав все потоки средств, движущиеся между разными странами. Если достижение баланса оказывается невозможным, встает вопрос о дефолте, то есть признании страны международным банкротом, со всеми вытекающими последствиями. Структура и порядок составления платежного баланса для стран – членов МВФ (или претендующих на кредиты МВФ) унифицированы.