УМК БП и РЦБ

24.Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14 «Административное право ; финансовое право», , 12.00.03 «Гражданское право ; семейное право ; международное частное право» / [Н. Д. Эриашвили и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова, С. Н. Бочарова. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва : ЮНИТИ : Закон и право, 2012. – 430 с.

25.Тавасиев А. М. Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.1 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков и К, 2011. – 940 с.

26.Тавасиев А.М Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.2 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков и К, 2011. – 938 с.

Публикации в периодических изданиях:

27.Селивановский А., Лебедев А. Появится ли Standstill Agreement?// Вестник НАУФОР. – 2010. – № 1. – С. 54-58.

28.Турбанов А.В., Сергеев А.А. О банковском праве на высоком теоретическом уровне (рецензия на учебник «Банковское право», подготовленный коллективом кафедры предпринимательского права Уральской Государственной юридической академии) // Банковское право. – 2012. – № 5. – С. 73-80.

Интернет ресурсы

Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru. Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua

Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru. Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.

БП и РЦБ Семинарское занятие Дневная форма обучения

Семинар 2.

Банковская система. Участники банковских правоотношений: особенности правового статуса

Банк России как орган управления банковской системой. Полномочия Банка России и НБУ в отношении нарушителей банковского законодательства

Вопросы:

1.Исторические основы возникновения банков.

2.Появление центральных банков и формирование национальных банковских систем (общие черты и национальные особенности).

3.Структура и организация управления банковской системой Российской Федерации:

4.Центральный банк Российской Федерации (Банк России): а) Правовые основы деятельности Банка России; б) Органы управления и структура Банка России;

5.Двойственная правовая природа Банка России. Функции Банка России как органа государственного управления. Банк России как юридическое лицо, занимающееся банковской деятельностью

6.Система профессионального контроля за деятельностью кредитных организаций.

Вопросы к обсуждению:

1.Конституционно-правовой статус Банка России.

2.Основные функции Банка России.

3.Административно-правовой статус Банка России. Задачи и функции Банка России.

4.Система Банка России. Территориальные органы Банка России.

5.Гражданско-правовой статус Банка России. Банк России как юридическое лицо. Имущество Банка России.

6.Особенности правового статуса Банка России как кредитной организации.

7.Дайте характеристику привилегий Банка России согласно Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

5.Определите компетенцию Банка России в нормотворческой деятельности.

6.Каковы полномочия Банка России как органа, осуществляющего надзор за деятельности кредитных организаций?

7.Вправе ли кредитная организация обжаловать в суд нормативный акт Банка России, противоречащий законодательству? Какова процедура его обжалования?

Основные термины и понятия:

Самостоятельная работа студентов:

1.Составить перечень административных полномочий Банка России и НБУ со ссылкой на нормы Закона РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Закона Украины «О Национальном банке Украины»

2.Составить таблицу: «Органы управления Банка России» и определить их компетенцию по Закону РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Нормативно-правовые акты и литература: Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1.Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.

2.Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ //СЗ РФ. – 2002. – № 28. – Ст. 2790.

3.Постановление Правительства РФ «Об утверждении плана действий по реализации документа «О мерах Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации по стабилизации социально-экономического положения в стране» от 20 декабря 1998 года № 1529 // СЗ РФ. – 1998. – № 52. – Ст. 6411

4.Положение Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» от 18 июля 2000 г. № 115-П // Вестник Банка России. – 2000.

– № 41.

5.Решение СД Банка России «Положение о Комитете банковского надзора Банка России» от 10 августа 2004 г. Протокол № 21 // Вестник Банка России. – 2004. – № 51 (775)

6.Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» от 05 апреля 2011 г. № 01-001/1280 // СПС «Консультант Плюс». Документ опубликован не был.

Нормативно-правовые акту Украины:

7.Конституция Украины от 28 июня 1996 года //

8.Закон Украины «О Национальном Банке Украины» от 20 мая 1999 г. № 679-XIV // ВВР Украины. – 1999. – № 29. – Ст.238

Специальная литература:

9.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право : учебник для магистров : для студентов высших учебных заведений, обучающихся по юридическим направлениям

испециальностям / [Алексеева Д. Г. и др.] ; под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 3- е изд., перераб. и доп. – Москва : Юрайт, 2012. – 1055 с.

10.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям и направлениям «Юриспруденция» / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма : Инфра-М, 2010. – 735 с.

11.Бакулина Т. С. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / Т.С. Бакулина. – Ульяновск : УлГТУ, 2009. – 147 с.

12.Банковское право Российской Федерации : учебное пособие / [Л. Л. Арзуманова и др.] ; отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Норма : ИНФРА-М, 2013. – 399 с.

13.Диланян Ф.Т. Основы финансово-правового регулирования денежного обращения в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. / Ф.Т. Диланян – М.: МГУ, 2008.

14.Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации / Отв. ред. П.Д. Баренбойм. – М.: Юрист, 2007.

15.Курбатов А. Я. Банковское право России : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) «Юриспруденция», по специальностям 030501 (021100) «Юриспруденция», 521400 (030500) «Юриспруденция (магистр)» / А. Я. Курбатов ; Гос. ун-т - Высшая шк. экономики. - 2-е изд. - Москва : Юрайт, 2011. - 524

16.Тавасиев А. М. Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.1 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков

иК, 2011. – 940 с.

17.Тавасиев А.М Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.2 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков

иК, 2011. – 938 с.

18.Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям

12.00.14 «Административное право ; финансовое право», , 12.00.03 «Гражданское право ; семейное право ; международное частное право» / [Н. Д. Эриашвили и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова, С. Н. Бочарова. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва : ЮНИТИ : Закон и право, 2012. – 430 с.

Публикации в периодических изданиях:

19.Василевский Д.В. Административная ответственность, банковская деятельность и банковская сфера // Закон и право. – 2008. – № 8. – С. 91

20.Мельник Д.С. Анализ новых рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору // Актуальные проблемы экономики и права. – 2013. – № 3 (27). – С. 166 – 170.

21.Неретин М.С. Административное правовое регулирование валютного контроля и место Банка России в системе валютного контроля // Административное и муниципальное право. – 2008. – № 4. – С.18

22.Пастушенко Е.Н. Современные проблемы финансово-правовой политики в отношении публично-правового статуса Центрального Банка Российской Федерации // Финансовое право. — 2008. — № 4. – с. 24

23.Петрова Г.В. Влияние документов «Базель-3» Базельского комитета по банковскому надзору на совершенствование норм российского права в сфере банковской деятельности // Банковское право. – 2011. – № 2. – С. 25 – 29.

Интернет ресурсы

Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru. Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua

Правовое положение коммерческих банков и иных финансово-кредитных организаций Вопросы

1.Понятие и признаки кредитных организаций.

2.Виды кредитных организаций.

3.Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.

4.Порядок создания коммерческих банков. Этапы создания коммерческого банка.

5.Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

6.Хозяйственная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты. Порядок лицензирования. Виды лицензий.

7.Процедура открытия филиалов коммерческих банков. Особенности открытия в России филиалов зарубежных банков.

8.Прекращение деятельности коммерческого банка: основания, порядок, последствия. Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г.

9.Понятие и признаки иных кредитных учреждений. Виды кредитных учреждений. Банковские ассоциации. Банковские холдинги. Клиринговые центры. Кассовые союзы

Вопросы к обсуждению

1.Дайте понятие и определите правовую природу кредитных организаций.

2.Назовите виды кредитных организаций по Закону РФ «О банках и банковской деятельности».

3.Укажите отличия банка и иной кредитной организации по Закону «О банках и банковской деятельности» и Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

4.Приведите основные классификации, применяемые к коммерческим банкам.

5.Перечислите этапы создания кредитных организаций. Дайте характеристику каждому этапу.

6.Каковы особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала?

7.Что такое банковская лицензия и какие виды банковских лицензий применяются в банковской деятельности?

8.Каков порядок открытия филиалов и представительств кредитных организаций?

9.Порядок обжалования решения Банка России об отзыве банковской лицензии?

10.Вправе ли Банк России самостоятельно вернуть банку лицензию на право осуществления банковской деятельности?

11.Каков порядок прекращение деятельности коммерческого банка?

12.В чем заключается особенность банкротства коммерческого банка?

Основные термины и понятия:

Самостоятельная работа студента: Задача 1

Акционерное общество «Олимп» и общество с ограниченной ответственностью «Феникс» вместе с профессиональным союзом заключили договор о создании коммерческого банка, закрепив за профессиональным союзом 40 % акций. Регистрацию банка они произвели в территориальном органе Министерства юстиции в субъекте Российской Федерации по месту нахождения профсоюзного органа.

Оцените правомерность договора и регистрации. Укажите, какие нарушения были допущены.

Задача 2

При формировании уставного капитала коммерческого банка акционерное общество «Дальний Восток» для приобретения акций использовало денежные средства, полученные по кредитному договору.

Правомерно ли это?

Укажите, какие ограничения действуют для формирования уставного капитала кредитных организаций.

Задача 3

По вине расчетно-кассового центра на корреспондентский счет коммерческого банка «Восток» были несвоевременно зачислены денежные средства.

Какие правоотношения возникли в данном случае? Назовите субъекты этих правоотношений.

Кто и перед кем будет нести ответственность?

Кому надлежит предъявлять соответствующие требования и как определить место предъявления требований?

Задача 4

Международный коммерческий банк «Развитие» с февраля 2003 г. не выполнял установленные Банком России экономические нормативы, а также обязательные резервные требования.

Главное управление Центрального банка РФ по г. Москве неоднократно применяло к международному коммерческому банку «Развитие» за допущенные нарушения экономические санкции в виде повышения на 0,5 % размера депонирования в фонд обязательных резервов, предписывало погасить задолженность по платежам в этот фонд, взыскивало штрафы, предлагало принять меры к улучшению финансового положения банка. Это подтверждается

письмами указанного Управления от 25.02.03 г., 01.10.03 г., 12.02.04 г., 17.05.04 года. Предписанием Банка России от 15.08.04 г. был ограничен круг выполняемых международным коммерческим банком «Развитие» банковских операций.

Поскольку банком «Развитие» не выполнялись предписания Банка России, не были приняты соответствующие меры по улучшению своего финансового положения, нарушались правила проведения банковских операций, проводилась угрожающая интересам вкладчиков и кредиторов рискованная кредитная политика, возросли его убытки, а картотека неоплаченных документов, предъявленных к корреспондентскому счету банка, по состоянию на 01.11.04 г. составила более 42 млрд р., Банк России издал приказ № 02–117 от 16.02.05 г. «Об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка «Развитие».

Оцените правомерность действий Центрального банка РФ (Банка России). Какими нормами следует руководствоваться?

Задача 5

Решить задачу и ответить на вопросы:

*Общее собрание акционеров банка приняло решение о выпуске дополнительных акций, оплачиваемых путем капитализации имущества банка. Однако при этом не удается обеспечить соблюдение принципа пропорциональности, установленного Законом о банках и банковской деятельности и Инструкцией ЦБ РФ от 23 июля 1998 г. № 75-И. Что надлежит предпринять банку?

*Может ли учредитель банка заключить со своим должником договор о перечислении суммы уставного капитала вместо него в порядке ст. 313 ГК РФ или по договору поручения?

*Вправе ли мэр г. Москвы образовать муниципальный банк и внести в его уставный капитал средства бюджета г. Москвы?

*Правомерно ли требования ГУ ЦБ РФ по г. Москве и Московской регистрационной палаты о регистрации кредитных организаций в МРП?

*Можно ли совершать какие-либо банковские операции после отзыва банковской лицензии? Можно ли совершать сделки, не отнесенные к числу банковских?

Нормативно-правовые акты и литература: Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1.Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.

2.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357;

3.Федеральный закон «О некоммерческих организациях» от 12 января 1996 г. №7-ФЗ // СЗ РФ. – 1996. – №3. – Ст. 145.

4.Федеральный закон «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ // СЗ РФ. – 2009. – № 29. – Ст. 3627.

5.Федеральный закон «О деятельности по приему платежей, осуществляемой платежными агентами» от 03 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. – 2009. – № 23. – Ст. 2758.

6.Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 2 июля 2010 г. №151-ФЗ // СЗ РФ. – 2010. – № 27. – Ст. 3435.

7.Федеральный закон «О клиринге и клиринговой деятельности» от 07 февраля 2011 г. № 7- ФЗ // СЗ РФ. – 2011. – № 7. – Ст. 904

8.Инструкция Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02 апреля 2010 г. № 135-И // Вестник Банка России. – 2010. – № 23

9.Положение о порядке оплаты уставного капитала банков облигациями федерального займа, а также о порядке осуществления эмиссии привилегированных и обыкновенных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, утв. ЦБ РФ 12 ноября 2009 г. № 347-П // Вестник Банка России. – 2009. – № 72.

10.Инструкция Банка России «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» от 26 апреля 2006 г. № 129-И // Вестник Банка России. – 2006. – № 32.

11.Информационное письмо ФСФР РФ «Об осуществлении клиринговой деятельности в 2012 году» от 28 декабря 2011 г. № 11-ДП-01/37972 // Вестник ФСФР России. – 2012. – № 1.

Нормативно-правовые акты Украины:

12.Закон Украины «О лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности» от 01 июня 2000 года № 1775-III //ВВР. – 2000. – № 36. – Ст.299

13.Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 07 декабря 2000 года № 2121-III // ВВР. – 2001. – № 5-6. – Ст.30

14.Закон Украины «Об обращении векселей в Украине» от 05 апреля 2001 года №2374-ІІІ // ВВР. – 2001. – № 24. – Ст. 128

15.Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12 июля 2001 года №2664-III // ВВР. – 2002. – № 1. – Ст. 1

16.Закон Украины «О кредитных союзах» от 20 декабря 2001 года N 2908-III // ВВР. – 2002.

– № 15. – Ст. 101

17.Закон Украины «О Национальной депозитарной системе и особенностях электронного обращения ценных бумаг в Украине» от 10 декабря 1997 № 710/97-ВР // ВВР. – 1998. – № 15. – Ст.67

18.Закон Украины «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц – предпринимателей» от 15 мая 2003 года № 755-IV // ВВР. – 2003. – № 31-32. – Ст.263

19.Закон Украины «О финансово-кредитных механизмах и управлениях имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью» от 19 июня 2003 года № 978-IV // ВВР. – 2003. – № 52. – Ст. 377

20.Закон Украины «О кооперации» от 10 июля 2003 года № 1087-IV // ВВР. – 2004. – № 5. – Ст.35

Учебная литература:

20.Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили, Л.Т. Литвиненко и др. ; под ред. Е. Ф. Жукова, Н. Д. Эриашвили. – 4-е изд., перераб. и доп. – М. :Юнити-Дана, 2012. – 559 с.

21.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.

22.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право : учебник для магистров : для студентов высших учебных заведений, обучающихся по юридическим направлениям и специальностям / [Алексеева Д. Г. и др.] ; под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 3- е изд., перераб. и доп. – Москва : Юрайт, 2012. – 1055 с.

23.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям и направлениям «Юриспруденция» / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма : Инфра-М, 2010. – 735 с.

24.Банковское право Российской Федерации : учебное пособие / [Л. Л. Арзуманова и др.] ; отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Норма : ИНФРА-М, 2013. – 399 с.

25.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: Норма : Инфра-М, 2010. – 368 с.

26.Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.

27.Курбатов, А. Я. Банковское право России : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) «Юриспруденция»,

по специальностям 030501 (021100) «Юриспруденция», 521400 (030500) «Юриспруденция (магистр)» / А. Я. Курбатов ; Гос. ун-т - Высшая шк. экономики. - 2-е изд. - Москва : Юрайт, 2011. - 524

28.Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14 «Административное право ; финансовое право», , 12.00.03 «Гражданское право ; семейное право ; международное частное право» / [Н. Д. Эриашвили и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова, С. Н. Бочарова. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва : ЮНИТИ : Закон и право, 2012. – 430 с.

29.Тавасиев А. М. Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.1 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков и К, 2011. – 940 с.

30.Тавасиев А.М Российское банковское право в официальных документах : [сборник норм. документов] : в 2-х т. Т.2 / А. М. Тавасиев, В. Д. Мехряков, С. Н. Смирнов. – М. : Дашков и К, 2011. – 938 с.

31.Лиходаева Н. Г. Правовые основы внутреннего финансового контроля в кредитных организациях : Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. / Н. Г. Лиходаева. – Саратов, 2013. – 26 с.

32.Оленчик А.Я. Кредитні спілки в Україні: основні засади діяльності: навч. посібн. / А.Я. Оленчик. – К. : УІРФР, 2005. – 448 с.

33.Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник. -5-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана: Закон и право, 2007. – 543 с.

Публикации в периодических изданиях:

34.Адушкина Е.Ю. Кредитный потребительский кооператив как одна из возможных форм создания кредитной организации // Вестник Саратовской государственной академии права. – 2010. – № 3 (73). – С. 112 – 116.

35.Алексеева Т. Н. Банки и банковские платежные агенты – правовое регулирование отношений // Юридическая работа в кредитной организации. – 2013. – № 3. – С. 30 – 34.

36.Евтеев М.И. Договорно-правовые средства регулирования ломбардной деятельности // Гражданское право. – 2012. – № 2. – С. 39 – 41.

37.Ерин С. А. Виды мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. – 2013. – № 4. – С. 40 – 45.

38.Копытин В.Ю. Новые тенденции развития розничных платежных услуг // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2010. – № 1.

39.Партін Г.О.Проблеми діяльності кредитних спілок в умовах економічної кризи в Україні. / Г.О. Партін // Науковий вісник НЛТУ України. – 2010. − С.232 - 236

40.Пулова Л.В. Кредитные организации. Виды кредитных организаций // Банковское право.

– 2008. – № 1. - С. 14-19

41.Сирота А. І. Удосконалення нагляду за діяльністю фінансово-кредитних установ в умовах економічної кризи // Науковий вісник Національного університету ДПС України (економіка, право). – 2010. – № 1(48). – С. 204-208

42.Суслов В. І. Про стан та перспективи розвитку кредитних спілок: Презентація доповіді Голови Держфінпослуг на засіданні Кабінету Міністрів України, 2010 р. [ http:// www. dfp. gov. ua]

43.Тарасенко О. А. К вопросу о квазибанковских кредитных организациях // Банковское право. – 2013. – № 5. – С. 18 – 24.

44.Чхутиашвили Л. В. Дистанционное банковское обслуживание: проблемы и перспективы правового регулирования // Российская юстиция. – 2013. – № 1. – С. 21 – 23.

Интернет ресурсы

Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru. Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua

Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru. Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.

Деловая игра «Правовое регулирование создания кредитной организации» Главная цель игры – понимание, усвоение и получение навыков применения содержания федеральных законов, инструкций, положений и других нормативных документов Центрального банка РФ, регламентирующих и регулирующих создание, регистрацию и деятельность кредитных организаций.

Содержание игры:

Группа делится на 4–5 команд (не более 6 человек в команде) и получает домашнее задание: подготовить перечень документов, необходимых для регистрации банка и получения генеральной лицензии.

Студенты должны изучить:

—законы «О Центральном банке РФ (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности в РФ»;

—Инструкцию Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02 апреля 2010 г. № 135-И.

Во время деловой игры от каждой команды делегируется представитель в группу специалистов Центробанка, которые знакомят всех участников игры с правилами лицензирования и рассматривают представленные командами документы.

Затем выступают представители от каждой команды, они зачитывают заявку на получение генеральной лицензии и отвечают на вопросы представителей Центробанка. (Отвечать на вопросы может любой член команды.)

После того, как все команды представят свои документы, представители Центробанка объявляют решение. В случае отказа в выдаче лицензии представители Центробанка дают аргументированное заключение. Если команда не согласна с решением, то она подает апелляцию, которая рассматривается с участием всех участников деловой игры.

БП и РЦБ Семинарское занятие Дневная форма обучения

Семинар 3.

Правовое регулирование деятельности национальной платежной системы Вопросы:

1.Национальная платежная система: понятие.

2.Принципы построения национальной платежной системы.

3.Участники национальной платежной системы: понятие, виды, особенности правового статуса.

4.Национальная платежная система: инфраструктура, инструменты и технологии.

5.Роль Банка России в развитии Национальной платежной системы.

6.Понятие платежной услуги и субъекты оказания платежных услуг. Условия оказания услуг по переводу денежных средств.

7.Инновационные технологии в розничных платежах: интернет и мобильный банкинг, электронные деньги.

8.Информационная безопасность и защита от мошеннических операций в национальной платежной системе.

9.Методы правового регулирования деятельности национальной платежной системы.

10.Принципы и подходы наблюдения (мониторинга) за участниками национальной платежной системы.

Вопросы для обсуждения:

1.Дайте определение понятия «национальная платежная система».

2.Каковы принципы построения национальной платежной системы в Российской Федерации?

3.Кто является участниками национальной платежной системы?

4.Какова процедура регистрации участников национальной платежной системы?

5.Какова инфраструктура российской национальной платежной системы?

6.Что такое «платежная услуга» в современном российском и украинском законодательстве?

7.Каковы условия оказания услуг по переводу денежных средств?

8.Что такое клиринг?

9.В чем заключается особенность перевод электронных денежных средств?

10.Что такое мобильный банкинг и каковы особенности его осуществления

11.Каковы особенности правового регулировании Интернет-платежей в современных условиях?

12.Каким образом обеспечивается информационная безопасность и защита от мошеннических операций в национальной платежной системе?

13.Каковы методы правового регулирования деятельности национальной платежной системы?

14.Какова деятельность Банка России по реализации мероприятий по построению международного финансового центра в Российской Федерации?

15.Каким образом осуществляется надзор в национальной платежной системе?

16.Каковы отличия надзора в национальной платежной системе от банковского надзора?

17.Какова роль государственных платежей в национальной платежной системе?

18.Каковы принципы наблюдения (мониторинга) за участниками национальной платежной системы?

Основные термины и понятия: