УМК БП и РЦБ

Д. Отзывать лицензию

Е. Отзывать лицензию на действие отдельных операций

15.Что является обязательным условием реорганизации банка? А. Участие только банков Б Соблюдение минимального размера уставного фонда банка

В. Соблюдение минимального размера собственного капитала банка Г. Инициатива собственников банка Д. Инициатива Национального банка

Е. Соблюдение интересов собственников банка Ж. Согласие Национального банка

16.Что является обязательным для ликвидации банка с согласия учредителей? А. Согласие Национального банка Б Наличие ликвидационной комиссии

В. Выполнение всех обязательств перед вкладчиками и кредиторами банка Г. Выход из состава учредителей других юридических лиц

17.В чем выражается прекращение деятельности и обязательств банка при его ликвидации? А. Выход из состава учредителей других лиц Б Расторжение договора на ведение банковского счета по инициативе банка

В. Расторжение договора на ведение банковского счета по инициативе клиента Г. Приостановление действий банковских лицензий Д. Отзыв банковских лицензий

18.Кем определяется достаточность имущества банка для удовлетворения требований кредиторов?

А. Национальным банком

БХозяйственным судом

В. Временной администрацией

Г. Ликвидационной комиссией

19.Какая процедура принудительной ликвидации (банкротства) применяется к банкам? А. Защитный период Б Мировое соглашение

В. Конкурентное производство Г. Санация

20.Что необходимо для признания банка банкротом?

А. Решение хозяйственного суда о банкротстве банка

Б Заключение Национального банка о неплатежеспособности банка

В. Заключение Национального банка об отзыве общей лицензии

Г. Заявление кредитора о банкротстве банка

21.Для подачи заявления в хозяйственный суд заявления о признании банка банкротом от Национального банка последний:

А. Должен быть кредитором данного банка

БМожет не быть кредитором данного банка

22. Кто может ходатайствовать перед Национальным банком об отзыве банковской лицензии? А. Руководитель временной администрации банка

БКредитор банка – физическое лицо

Тест 4 по правовому регулированию ЦБ

1. Инвестор имеет возможность гораздо быстрее получить текущий поход при инвестициях:

а) в обыкновенные акции корпорации; б) в привилегированные акции; в) в облигации акционерного общества.

2. Производные ценные бумаги:

а) это ценные бумаги, которые удостоверяют факт внесения средств в капитал эмитента, право на долю имущества в случае ликвидации эмитента и право на получение дохода;

б) это ценные бумаги, которые не выражают ни отношений займа, ни имущественных прав, дают возможность права на приобретение ценных бумаг;

в) это ценные бумаги, которые удостоверяют отношения займа между владельцем ценных бумаг (кредитором) и лицом, выпустившим ценную бумагу (должником или заемщиком).

3. Долговые ценные бумаги:

а) это ценные бумаги, которые удостоверяют факт внесения средств в капитал эмитента, право на долю имущества в случае ликвидации эмитента и право на получение дохода;

б) это ценные бумаги, которые не выражают ни отношений займа, ни имущественных прав, дают возможность права на приобретение ценных бумаг;

в) это ценные бумаги, которые удостоверяют отношения займа между владельцем ценных бумаг (кредитором) и лицом, выпустившим ценную бумагу (должником или заемщиком).

4.Цель проведения эмиссионных операций коммерческим банком:

а) получение дохода от продажи акций на рынке; б) формирование и увеличение капитала банка;

в) размещение средств в режиме межбанковского кредитования.

5.Инвестиционные операции с ценными бумагами:

а) это операции, предусматривающие выпуск банком собственных ценных бумаг и их размещение на рынке;

б) это деятельность по вложению денежных и иных средств в ценные бумаги, рыночная стоимость которых способна увеличиваться и приносить доход в форме процентов, дивидендов, прибыли от продажи и т.д.;

в) это операции купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки/продажи данных ценных бумаг по объявленным ценам.

6.Могут ограничиться одним днем с целью получения дохода на базе спекуляции:

а) краткосрочные арбитражные сделки; б) краткосрочные инвестиции; в) среднесрочные инвестиции.

7.Дилерские операции:

а) это посреднические операции купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки/продажи данных ценных бумаг по объявленным ценам;

б) это операции, предусматривающие выпуск банком собственных ценных бумаг и их размещение на рынке;

в) это посреднические операции купли-продажи ценных бумаг от имени и в интересах клиента, которые дают возможность посреднику получить комиссионное вознаграждение.

8. Котировка ценных бумаг:

а) это установление регламентированного объема приобретения ценных бумаг; б) это установление соотношения спроса и предложения на ценные бумаги; в) это установление предложения на покупку или продажу ценной бумаги.

9. Дилерский спрэд:

а) это разница между двумя ценами (покупки и продажи) ценной бумаги; б) это соотношение между спросом и предложением по ценной бумаге;

в) это соотношение между курсовой стоимостью ценной бумаги и уровнем ее доходности.

10.Цель проведения банками инвестиционных операций с ценными бумагами:

а) формирование и увеличение капитала банка; б) привлечение средств для проведения активных банковских операций;

в) расширение и диверсификация доходной базы банка.

11.Выпуск государственных ценных бумаг осуществляется:

а) для повышения ликвидности и доходности на рынке ценных бумаг; б) для развития информационной и технологической активности инфраструктуры рынка

ценных бумаг; в) для финансирования дефицита бюджета и целевых государственных программ,

регулирование экономической активности.

12. Инвестор имеет возможность гораздо быстрее получить текущий доход при инвестициях:

а) в обыкновенные акции корпорации; б) в привилегированные акции; в) в облигации акционерного общества.

13.Регистрация уступки права требования (цессия) необходима при передаче:

а) именных ценных бумаг; б) предъявительских ценных бумаг; в) ордерных ценных бумаг.

14.Прямые инвестиции предполагают:

а) вложение средств в покупку ценных бумаг разных эмитентов с целью снижения риска, и компенсации потерь от приобретения одних ценных бумаг высоким доходом по другим ценным бумагам;

б) вложение средств в целях непосредственного участия в управлении объектом инвестиций;

в) вложение средств с целью перепродажи через короткий промежуток времени.

15.Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России регистрируются выпуски акций кредитных

организаций с уставным капиталом:

а) 1000 млн. рублей и более (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше

50 %;

б) 700 млн. рублей (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше

50 %;

в) 500 млн. рублей (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше

50 %.

16.Территориальными учреждениями Банка России регистрируются:

а) выпуски облигаций кредитных организаций на сумму 1000 млн. рублей и выше; б) выпуски опционов кредитных организаций-эмитентов; в) выпуски депозитных и сберегательных сертификатов.

17.Выпущенные привилегированные акции кредитной организации:

а) имеют одинаковую номинальную стоимость; б) имеют разную номинальную стоимость; в) имеют плавающую ставку дивиденда.

18.В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» минимальный размер уставного капитала регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление

банковских операций устанавливается в сумме:

а) 180 млн. руб.; б) 90 млн. руб.;

в) 1000 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда).

19. Купонная облигация - это:

а) обязательство эмитента ценной бумаги выплатить помимо основной суммы долга (номинала ценной бумаги) еще и заранее оговоренные проценты, начисляемые на основную сумму долга;

б) обязательство эмитента ценной бумаги выплатить по окончании срока обращения только заранее оговоренную сумму (номинал), при этом реализация таких облигаций осуществляется по цене ниже номинала, с дисконтом;

в) обязательство эмитента ценной бумаги выплатить основную сумму долга по итогам тиражей выигрышей.

20.Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг, направленная на оказание услуг правообладателям по хранению ценных бумаг и официальной фиксации прав, закрепленных ценными бумагами правообладателей - это:

а) брокерская деятельность банков; б) дилерская деятельность банков; в) депозитарная деятельность банков.

Тест 5.

Укажите все правильные ответы 1. Инвестор, приобретающий краткосрочные облигации по сравнению с

долгосрочными, процентный риск (при прочих равных условиях)

1.повышает

2.понижает

3.оставляет без изменения

2.Размер дивиденда по привилегированным акциям можетбыть установлен

1.в твердой денежной сумме

2.в процентах к номиналу

3.другим способом, определенным уставом акционерного общества

3.В Российской Федерации облигации могут давать право на

1.регулярный доход

2.погашение по номиналу

3.другие ценные бумаги эмитента

4.управление эмитентом

5.долю в уставном капитале

4.Форвардные контракты обращаются

1.только на бирже

2.только на внебиржевом рынке

3.как на биржевом, так и на внебиржевом рынке

5.Муниципальные ценные бумаги к составу внешнего долга Российской Федерации

1.относятся

2.не относятся

3.относятся, если они номинированы в иностранной валюте

6.Срок сберегательного сертификата просрочен. В этом случае банк обязан погасить его

1.в течение 10 дней

2.в течение срока, предусмотренного условиями данного выпуска сберегательных сертификатов

3.в течение срока исковой давности

4.по первому требованию

7.Уступка прав требования по именным депозитным сертификатам осуществляется посредством

1.бланкового индоссамента

2.простого вручения

3.цессией

4.записью в реестре владельцев именных ценных бумаг

5.именного индоссамента

8.В Российской Федерации обязываться векселем могут

1.Российская Федерация (только в случаях, предусмотренных федеральным законом)

2.коммерческие организации

3.некоммерческие организации

4.индивидуальные предприниматели

5.Российская Федерация

9.По российскому законодательству на предъявителя могут быть выписаны

1.закладная

2.вексель

3.чек

4.простое складское свидетельство

5.двойное складское свидетельство

6.коносамент

10.Чтобы сгладить нежелательные колебания рынка при резком повышении курса ценной бумаги, специалист на фондовой бирже

1.продает и покупает ценные бумаги по рыночной цене

2.покупает ценные бумаги по самой низкой цене на рынке

3.покупает ценные бумаги по самой высокой цене на рынке

4.продает ценные бумаги по самой низкой цене на рынке

5.продает ценные бумаги по самой высокой цене на рынке

11.При понижении курса ценной бумаги на вторичном рынке в момент первичного размещения финансовый риск андеррайтера, осуществляющего андеррайтинг на базе твердых обязательств

1.повышается

2.снижается

3.не изменяется

12.Рейтинг ценной бумаги включает оценку по данной ценной бумаге риска

1.инфляционного

2.валютного

3.процентного

4.кредитного

5.рыночного

13.Внутренняя стоимость акции равна рыночной цене этой акции

1.всегда

2.никогда

3.иногда

14.В мировой и российской практике активное управление портфелем ценных бумаг по сравнению с пассивным управлением используется

1.значительно реже

2.примерно одинаково

3.значительно чаще

15.Инвестиционный пай интервального паевого инвестиционного фонда предоставляет инвесторам право

1.получать дивиденды

2.получать проценты

3.требовать у управляющей компании выкупа пая

4.участвовать в управлении паевым инвестиционным фондом

5.продать инвестиционный пай на вторичном рынке

16.В техническом анализе используются

1.трендовые методы

2.финансовый анализ эмитента

3.осцилляторы

4.макроэкономический анализ

5.скользящие средние

17.Промышленный индекс Доу-Джонса рассчитывается на базе

1.индексного метода расчета

2.средней арифметической

3.средней геометрической

4.средней взвешенной

18.Хеджирование— это перенесение риска от хеджера на

1.фондовую биржу

2.расчетную палату биржи

3.другого участника рынка производных финансовых инструментов

19.В Российской Федерации государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем

1.прямого управления наиболее значимыми участниками рынка ценных бумаг

2.установления обязательных требований к деятельности на рынке ценных бумаг и стандартов ее осуществления

3.государственной регистрации выпусков ценных бумаг

4.лицензирования профессиональной деятельности

5.создания системы защиты прав инвесторов на рынке ценных бумаг

6.запрещения деятельности на рынке ценных бумаг в качестве профессиональных участников лицам, не имеющим лицензии

20. Раскрывать информацию на рынке ценных бумаг в Российской Федерации обязаны

1.регулирующие органы

2.институциональные инвесторы

3.индивидуальные инвесторы в отдельных случаях

4.фондовые биржи

5.управляющие компании

6.эмитенты

21.Чем выше рейтинг ценной бумаги, тем

1.выше ее доходность и надежность

2.ниже ее доходность и надежность

3.выше ее доходность и ниже надежность

4.ниже ее доходность и выше надежность

5.выше ее ликвидность

6.ниже ее ликвидность

22.Эмитентом депозитарных свидетельств является

1.эмитент акций, на которые выпускаются депозитарные свидетельства

2.фондовая биржа, на которой обращаются депозитарные свидетельства

3.депозитарий, в котором хранятся акции, на которые выпускаются депозитарные свидетельства

4.инвестиционный банк - собственник акций, на которые выпускаются депозитарные свидетельства

23.Опцион на покупку даетправо купить актив пофиксированной цене

1.надписателю опциона

2.держателю опциона

24.Главным и последним плательщиком по простому векселю является

1.векселедатель

2.акцептант

3.авалист

4.последний индоссант

5.лицо, указанное в векселе в качестве плательщика

25.Массовое ажиотажное учредительство новых акционерных обществ, предприятий, банков в периоды делового подъема называется

1.«панамой»

2.«мыльным пузырем»

3.грюндерством

4.спекуляцией

5.мошенничеством

ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ К ЗАЧЕТУ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

1.Понятие и предмет банковского права.

2.Понятие, содержание и признаки банковских правоотношений. Особенности банковских правоотношений.

3.Понятие банковского законодательства. Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства

4.Исторические основы возникновения банков. Возникновение и развитие банковской системы в России и Украине.

5.Банковская система в РФ и Украине в современных условиях: понятие, структура, источники правового регулирования деятельности.

6.Двойственная правовая природа Банка России. Функции ЦБ РФ как органа государственного управления. Банк России как юридическое лицо, занимающееся банковской деятельностью

7.Система профессионального контроля за деятельностью кредитных организаций.

8.Компетенция Банка России в нормотворческой деятельности.

9.Кредитные организации в РФ и Украине: понятие, виды, особенности.

10.Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков.

11.Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.

12.Порядок создания коммерческих банков. Этапы создания коммерческого банка.

13.Лицензирование деятельности кредитных организаций. Виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям и порядок их предоставления.

14.Прекращение деятельности коммерческого банка: виды, основания, порядок, последствия.

15.Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

16.Понятие и признаки иных кредитных учреждений. Виды кредитных учреждений. Банковские ассоциации. Банковские холдинги. Клиринговые центры. Кассовые союзы

17.Понятие правовой формы денежно-кредитной политики государства. Содержание денежно-кредитной политики. Методы регулирования денежно-кредитной политики.

18.Экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ.

19.Основные направления кредитно-денежной политики и формы ее реализации.

20.Основные направления реструктуризации банковской системы России.

21.Денежная система государства: понятие, структурные элементы.

22.Правовое регулирование расчетов в РФ и Украине: понятие и виды.

23.Расчеты наличными денежными средствами: понятие, особенности, порядок осуществления.

24.Кассовая дисциплина: понятие, особенности правового регулирования.

25.Банковский счет: понятие, виды, особенности правового регулирования. Порядок открытия банковского счета физическими лицами и субъектами предпринимательской деятельности.

26.Понятие и содержание договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору банковского счета.

27.Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.

28.Правовые формы безналичных расчетов: понятие и общая характеристика.

29.Виды и порядок осуществления расчетов чеками во внутренних расчетах.

30.Правовое регулирование чекового обращения в международных расчетах.

31.Аккредитив как форма расчетов. Виды аккредитивов. Особенности правового регулирования.

32.Расчеты по инкассо. Процедура расчетов с использованием платежных требований и

инкассовых поручений. Случаи применения инкассовых поручений.

33.Банковские карты: понятие, виды, особенности правового регулирования.

34.Платежные системы: понятие, виды, особенности правового регулирования.

35.Вексель как особый вид ценных бумаг: понятие и виды.

36.Правовое регулирование вексельного обращения в Российской Федерации и Украине.

37.Понятие и виды протестов векселя. Порядок предъявления векселя к оплате и протеста векселя в неплатеже и (или) неакцепте.

38.Банковское кредитование: понятие и виды.

39.Понятие и содержание договора банковского кредита. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора.

40.Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог. Гарантия. Поручительство.

41.Ответственность сторон за несоблюдение кредитного договора.

42.Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.

43.Форфейтинг и факторинг как особые виды деятельности на рынке финансовых услуг.

44.Правовое регулирование валютных правоотношений. Виды валютных операций и порядок их осуществления. Общие и специальные условия осуществления валютных операций банками.

45.Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.

46.Понятие и виды международного финансового мониторинга. Участники международного финансового мониторинга.

47.Правовое регулирование деятельности, направленной на противодействие легализации денежных средств, полученных преступным путем в РФ и Украине.

48.Критерии отнесения операций к сомнительным. Порядок предоставления информации о совершении сомнительной операции.

49.Обязательные участники первичного финансового мониторинга и государственные органы, осуществляющие деятельность в области финансового мониторинга на территории Российской Федерации и Украины.

50.Направления развития банковского законодательства в современных условиях.

51.Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской деятельности. Нормативные акты, регулирующие рынок ценных бумаг в РФ.

52.Ценные бумаги, связанные с уставным капиталом банка.

53.Ценные бумаги, связанные с заемным и привлеченным капиталом банка: облигации и сертификаты. Условия и порядок выпуска.

54.Депозитарные операции коммерческих банков.

55.Операции коммерческих банков по доверительному управлению имуществом и денежными средствами. Иная деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

56.Понятие и виды ценных бумаг

57.Понятие, сущность и функции рынка ценных бумаг.

58.Первичный и вторичный рынки ценных бумаг.

59.Основные понятия и развернутая характеристика акций.

60.Развернутая характеристика облигаций.

61.Долговые обязательства государства.

62.Характеристика депозитных и сберегательных сертификатов банков.

63.Развернутая характеристика векселя в качестве ценной бумаги.

64.Ценные бумаги не являющиеся производными.

65.Производные ценные бумаги: понятие и виды.

66.Понятие и виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Ограничения на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в российской