Глава 11. Предотвращение легализации денег,

ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Статья 63. Предотвращение легализации денег, приобретенных преступным путем

В настоящем Законе под легализацией денег, приобретенных преступным путем, следует пони­мать внесение в банк денег или иного имущества, приобретенных с нарушением требований законодательства Украины, или перевод таких денег ли­бо имущества через банковскую систему Украины в целях сокрытия источников происхождения этих средств или создания видимости их легальности.

Банки обязаны в соответствии с требованиями законодательства Украины предотвращать использование банковской системы в целях легализации денег.

Статья 64. Обязанность относительно идентификации лиц

Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.

Статья 65. Хранение документов

Все документы, являвшиеся основанием для осуществления сделок, указанных в статье 64 нас­тоящего Закона, а также письменные результаты идентификации связанных с ними лиц банк обя­зан хранить в течение пяти' лет со дня выполнения сделки.

Раздел IV. Регулирование банковской деятельности. Банковский надзор

Глава 12. Полномочия национального банка украины

ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности

Государственное регулирование деятельности банков осуществляется Национальным банком Украины в следующих формах:

I. Административное регулирование:

1) регистрация банков и лицензирование их де­ятельности;

2) установление требований и ограничений от­носительно деятельности банков;

3) применение санкций административного или финансового характера;

4) надзор за деятельностью банков;

5) дача рекомендаций о деятельности банков. II. Индикативное регулирование:

1) установление обязательных экономических нормативов;

2) определение норм обязательных резервов для банков;

3) установление норм отчислений в резервы на покрытие рисков от активных банковских опера­ций;

4) определение процентной политики;

5) рефинансирование банков;

.6) корреспондентских отношений;

7) управление золотовалютными резервами, включая валютные интервенции;

8) операций с ценными бумагами на открытом рынке;

9) импорта и экспорта капитала.

Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора

Целью банковского надзора является стабиль­ность банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов банка относительно бе­зопасности хранения средств клиентов на банков­ских счетах.

Глава 13. Бухгалтерский учет, отчетность и аудит

Статья 68. Общие принципы ведения бухгал­терского учета и отчетности в банках

Статья 69. Отчетность банков

Банк обязан представлять Национальному бан­ку Украины финансовую и статистическую отчет­ность о работе банка, его операциях, ликвидности, платежеспособности, прибыльности, а также ин­формацию аффилированных лиц банка с целью оценки финансового положения банка.

Статья 70. Публикация финансового отчета

Банк обязан публиковать квартальные балан­сы, а также отчет о прибылях (убытках) в газете «Урядовий кур'єр» или «Голос Украины» в течение месяца, следующего за отчетным кварталом.

Глава 14. Инспекционные проверки банков

Статья 71. Инспекционные проверки банков

Статья 72. Проверка лиц, охватываемых над­зорной деятельностью Национального банка Укра­ины

Статья 73. Меры воздействия

Статья 74. Порядок применения мер воздей­ствия и санкций за нарушение банковского зако­нодательства

Штрафы на руководителей и должностных лиц банка, физических лиц — владельцев существен­ного участия налагаются в порядке, предусмотрен­ном Кодексом Украины об административных правонарушениях.

Порядок применения мер воздействия, предус­мотренных настоящим Законом, а также размер финансовых санкций, применяемых к банкам и другим юридическим лицам, которые охватывают­ся надзорной деятельностью Национального банка Украины, устанавливаются законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.