Банковские операции на финансовом рынке. Практикум для студентов СПО
.pdf19.С позиций инвесторов в настоящее время для финансовых
а) акции;
инвестиций наибольшийинтерес представляют:
б) сберегательные сертификаты; в) векселя; г) опционы.
20.По сравнению с обыкновенными акциями уровень безопас-
ности инвестирования в привилегированные акции значи- тельноа) выше: ;
б) ниже.
21.Саростом) повышаетсясрока погашения; облигаций уровень риска:
б) снижается.
22.Деятельность по совершению сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного
объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумага)—брокерскаяэто деятельность; :
б) дилерская.
23.Банкиа) выпусксовершаютвекселейвекселями; следующие операции:
б) учет векселей; в) листинг векселей;
г) ссуды под залог векселей; д) все вышеназванные; е) ответыа), б) и г).
24.Вексельа) простымможети переводнымбыть: ; б) простым и сложным; в) прямым и косвенным.
25. Определенный набор различных видов ценных бумаг, имеющих неодинаковые параметры, составленный для улучшения условий инвестирования, — это:
91
а) пакет; б) портфель.
26.К целям формирования портфелей ценных бумаг отно-
сятсяа):получение дохода; б) сохранение капитала;
в) обеспечение прироста капитала при повышении курса ценныхбумаг;
г) выдача кредита.
27. Ха)рактерконсервативнымпортфеля;ценных бумаг может быть:
б) агрессивным; в) бессистемным; г) инфантильным; д) ответы а) и б).
28.Из хорошо известных ценных бумаг с четко определенны-
ми положительными характеристиками и наименьшей степеньюа)рискаагрессивныйформируется; портфель:
б) консервативный.
29.Из наиболее рисковых, но и самых доходных ценных бумаг формируетсяа) агрессивныйпортфель; :
б) консервативный.
30.Эмитента) Банк Россииго ударственных; ценныхбумаг:
б) Правительство РФ.
31.Генеральный агент эмитента государственных ценных бумага):Банк России;
б) Правительство РФ.
32.Цельа) обеспечениебанковскогодоходностирепо: операций; б) обеспечение ликвидности банков;
92 в) диверсификация активов.
Ситуационные задачи |
|
1 |
Чистая прибыль компании составила 900 тыс.р. Устав- |
ный капитал компании состоит из 280 тыс. обыкновенных |
|
акций и 20 тыс. привилегированных акций номинальной |
|
стоимостью 1 000 р. Дивидендная ставка по привилегиро- |
|
ванным акциям — 20 %. |
|
2 |
Рассчитайтевеличинупоказателя«доходнаодну акцию». |
33. В зависимости от срока действия выделяются виды
РЕПОа:) ночные (на один день); б) открытые (срок операции точно не установлен);
в) срочные (с фиксированным сроком); г) верно все.
Годовая купонная ставка облигации — 10 %, срок погашения — один год, рыночная стоимость — 75 % от номинальной.
Рассчитайте доходность к погашению (в процентах го-
3 |
|
довых). |
|
|
Рыночная стоимость облигации — 85 % от номиналь- |
ной стоимости, годовойкупон — 10 %. |
|
|
Рассчитайте, сколько составит цена облигации в про- |
центах от номинальной стоимости по истечении трех меся- |
|
4 |
|
цев с момента выплатыкупона. |
|
Облигация номинальной стоимостью 1000 р. была приобретена на рынке ценных бумаг по цене, составляющей 120 % от номинальной стоимости. Срок погашения облигации — через один год. Купонная ставка — 100 %.
93
|
Определите доход инвестора, полученный им в резуль- |
тате покупки такой облигации. |
|
5 |
Организация купила в коммерческом банке за 97 тыс. р. |
депозитный сертификат номинальной стоимостью |
|
100 тыс. р. Срок погашения — через шесть месяцев. Через |
|
три месяца хозяйствующий субъект продал сертификат на |
|
вторичном рынке ценных бумаг. В этот момент рыночная |
|
ставка дисконта по трехмесячному депозитному сертифи- |
|
кату составляла 10 % годовых. |
|
|
Определите ставку годового дисконта (доходность) по |
шестимесячному сертификату, цену его продажи на рынке, а |
|
также доходы каждого владельца сертификата. |
|
6 |
Ремитент учел в коммерческом банке переводной век- |
сель номинальной стоимостью 4млн р. До конца срока п о- |
|
гашения векселя осталось 20 дней, учетная ставка банка — |
|
9 % годовых. |
|
|
Определите сумму, которую получит ремитент, и сумму |
дисконта, полученную банком заоперацию «учет векселя». |
|
7 |
Переводной вексель номинальной стоимостью 1млн р. |
был учтен коммерческим банком за шесть месяцев до |
|
наступления срока платежа. При этом векселедержателю |
|
была выплачена сумма0,9 млн р. |
|
|
Определите сумму дисконта, полученную банком, и |
учетную ставку по вексельному кредиту. |
|
94
7. ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Основные понятия |
|
|
|
|
Драгоценные металлы — слитки золота, серебра, пла- |
||||
тины и палладия, а также монеты из драгоценных металлов |
||||
(золота, серебра, платины и палладия), за исключением мо- |
||||
Слитки драгоценных |
металлов |
|
|
|
нет, являющихся валютой Российской Федерации. |
|
|||
|
|
— стандартные или |
||
мерные слитки российского производства, соответствую- |
||||
щие государственным стандартам, действующим в Россий- |
||||
ской Федерации, и зарубежного производства, соответству- |
||||
ющие международным стандартам качества, принятым |
||||
Лондонской ассоциацией участников рынка драгоценных |
||||
металлов и участниками Лондонского рынка платины и |
||||
Металлические счета |
— счета, открываемые кредитной |
|||
палладия. |
||||
организацией для осуществления операций с драгоценными |
||||
Металлические счета отв тственного хранения |
— сче- |
|||
металлами. |
|
|
|
|
та клиентов для учета драгоценных металлов, переданных |
||||
на ответственное хранение в кредитную организацию с со- |
||||
хранением при этом их индивидуальных признаков (наиме- |
||||
нование, количество ценностей, проба, производитель, се- |
||||
Обезл ченные металлич ские счета |
— счета, открывае- |
|||
рийный номер и др.). |
|
|
||
мые кредитной организацией для учета драгоценных ме- |
||||
таллов без указания индивидуальных признаков и осу- |
||||
ществления операций по их привлечению и размещению. |
||||
Темы для подготовки докладов |
|
|
1. |
Правовые основы развитияпрочих операцийбанков. |
|
2. |
Классификация и виды прочих операций банков. |
|
3. |
Необходимость и цели прочих операций коммерче- |
|
скихбанков. |
95 |
|
|
|
|
4.Лизинг: виды и правовая основа выполнения.
5.Сущность и виды факторинга.
6.Доверительное управление имуществом: реализация
вбанке.
7.Характеристика операций с драгоценными металлами и камнями.
8.Консультационные иинформационныеуслугибанков.
1. |
Какие операции банков относят к прочим? |
|
Вопросы для самостоятельной подготовки к занятиям |
||
2. |
Что является правовым основанием для выполнения |
|
прочих операций? |
||
3. |
Чем отличаются банковские операции и сделки, отне- |
|
сенные к таковым законом, от прочих операций, которые |
||
могут выполнять банки,не имея специальной лицензии? |
||
4. |
По каким признакам можно классифицировать про- |
|
чие операции банков? |
||
5. |
Перечислите прочие операции банков. |
|
6.Чтотакоелизинг? Каковаего экономическаясущность? |
||
7. |
По каким признакам можно классифицировать виды |
|
лизинга? |
||
8. |
В чем сущность и различия оперативного и финансо- |
|
вого лизинга? |
||
9. |
Какие субъекты являются участниками лизинговой |
|
сделки? |
||
10. |
Из чего складывается доход банка по лизинговой |
|
операции? |
||
11. |
Что такое факторинг? В чем егосущность? |
|
12. |
Какие цели ставит банк, выполняя факторинговое |
|
обслуживание клиента? |
||
13. |
Какие стороны участвуют в операции факторинга? |
|
14. |
Как можно классифицировать виды факторинга? |
|
15. |
Что означает факторинг с финансированием и без |
|
финансирования? |
||
96 16. |
Что такое открытый и закрытый факторинг? |
|
17.Что означает факторинг без права регресса и с правом регресса?
18.Из чего складываются и как называются доходы банков по факторинговым операциям?
19.Что понимается под операциями доверительного управления (трастовыми операциями)?
20.Назовите объекты трастовыхопераций.
21.Какова роль банка втрастовых операциях?
22.Назовите участников трастовыхопераций.
23.Как классифицируются трастовые операции?
24.Каковы функции доверительного управляющего? В чем их особенности?
25.Кто относится к участникам агентских услуг как в и- да трастовыхоперацийбанка?
26.Перечислите виды агентских услуг, оказываемых банками.
27.Каковы функции депозитарного обслуживания как агентской банковской услуги?
28.Какими нормативными актами регулируются операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями?
29.Какие металлы, согласно законодательству РФ, относятк драгоценным?
30.Какие природные камни, согласно законодательству РФ, относятк драгоценным?
31.Назовите виды операций и сделок, которые могут совершать банки с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
32.В какой валюте должны быть выражены и оплачены денежные требования и обязательства, возникающие при совершении сделок с драгоценными металлами между резидентами РФ?
33.Для каких лиц банки могут открывать металлическиесчета?
97
34. Какие счета банки открывают для хранения драгоценных металлов?
35. Могут ли банки размещать принятые от клиента на хранение драгоценные металлы от своего имени и за свой счет36? . Обязаны ли банки осуществлять контроль за соотношением требований и обязательств в драгоценных металлах в рублевой оценке?
Практические задания
ЗаданиеПеренесите1. табл. 7 в тетрадь. Рассмотрите классификационную схему банковских операций с драгоценными металлами и дайте каждой из них содержательную характеристику, укажите цель выполнения операции. Таблица 7
Банковские операции с драгоценными металлами
Группы |
Виды |
Характе- |
Цель |
|
|
ристика |
|
Клиент- |
лических счетов |
|
|
ские |
драгоценныхметаллах |
|
|
|
ценных металлов |
|
|
|
металлов за счет и по поруче- |
|
|
|
нию клиентов |
|
|
Спекуля- |
|
|
|
|
|
|
|
маг, обеспеченных драгоцен- |
|
|
|
тивные |
|
|
|
|
|
|
|
|
ными металлами |
|
|
98
Обеспече- |
|
|
|
|
|
|
|
платиновой группы |
|
|
|
та |
|
|
|
ние креди- |
|
|
|
|
ченных драгоценными ме- |
|
|
|
таллами |
|
|
Тезаврация |
ных металлов |
|
|
|
драгоценных металлов |
|
|
ЗаданиеДайте2. сравнительную характеристику (выделив преимущества и недостатки) вложения накоплений в драгоценные металлы при покупке физического металла и открытии счета в банке (ОМС).
ЗаданиеПокажите3. динамику цен на драгоценные металлы за последние три года. Какиевыводы можносделать?
ЗаданиеСоставьте4. рейтинг топ-10 банков по ставкам по вкладу срочныхметаллическихсчетов.
ЗаданиеПроведите5. сравнительную характеристику доходности по вложениям в драгметаллы и альтернативные финансовые инструменты.
99
Тестовые задания
1.Лизинговаяa) совокупностьсделкадоговоров— это: , необходимых для осуществления лизинга между лизингодателем, лизингополучателем и продавцом (поставщиком) предмета лизинга;
б) наем одним лицом у другого лица имущества, земли, домов и т. д. во временное пользование на определенный срок и за определенную плату;
в) когда арендодатель (займодатель) обязуется предоставить арендатору (нанимателю) имущество за плату во временное владение и пользование или во временное пользование.
2.Нельзяа) еслисчитатьлизингодательлизинговымиберетотношенияактив в трастовое: (доверительное) управление;
б) если лизингодатель передает в лизинг арендованные им активы;
в) если передаваемое в лизинг имущество является собственностью лизингодателя; ниемг.) государство не занимается такого рода регулирова-
3.Лизинговаяа) двух сторонсделка: лизингополучателяпредусматривает участиеи лизинг: овой компании;
б) трех сторон: лизингополучателя, лизинговой компании и страховой компании;
в) четырех сторон: лизингополучателя, лизинговой компании, поставщикаи страховой компании.
4.Предметома) имуществолизинга, котороеНЕ можетфедеральнымибыть: законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения;
б)транспортноесредствоидругоедвижимоеимущество; в) любая непотребляемая вещь, в том числе предприя-
тие и другой имущественный комплекс.
100