080100.62.03 ПК Банковское дело (очная) 2011

Компетентностная карта дисциплины

Код компетен-

Компетенция

ции

ОК-5

использовать в своей будущей профессиональной деятельности норма-

тивно-правовые документы, определяющие деятельность банковской

системы Российской Федерации и ее отдельных звеньев

ОК-6

логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письмен-

(частично)

ную речь на практических занятиях, в докладах и письменную речь при

написании отчетов, рефератов, контрольных работ, дипломных работ и

др.

ПК-2

рассчитать экономические и социально-экономические показатели, ха-

рактеризующие банковскую систему Российской Федерации, коммер-

ческого банка на основе типовых методик и действующей нормативно-

правовой базы.

ПК-7

анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную

информацию, содержащуюся в отчетности клиентов коммерческого

банка и использовать полученные сведения для принятия управленче-

ских решений

Уровень освоения

Признаки проявления

Продвинутый

Способен в разных практических ситуациях, правильно

(91

– 100 баллов)

применять экономические и правовые нормы, опреде-

ляющие деятельность банковской системы Российской

Федерации и ее отдельных звеньев. Может устанавливать

межпредметные связи.

Базовый

Имеет хорошие предметные знания, в области банковско-

(71

– 90 баллов)

го дела. Способен самостоятельно определить какие за-

конодательные акты и нормативные документы Цен-

трального банка РФ необходимо применять в банковской

практике.

Минимальный

Имеет представление о нормативно-правовых докумен-

(41

– 70 баллов)

тах, регулирующих деятельность коммерческого банка.

Уровень освоения

Признаки проявления

Продвинутый

Готов самостоятельно проводить исследование как Бан-

(91 – 100 баллов)

ковской системы Российской Федерации, региональной

банковской системы, так и отдельного коммерческого

банка. Может осуществлять анализ и представлять реко-

мендации по оптимизации отдельных сторон деятельно-

сти коммерческого банка.

Базовый

Способен рассчитать отдельные показатели, характери-

(71 – 90 баллов)

зующие банковскую систему Российской Федерации и

коммерческого банка. Может дать характеристику основ-

ных операций коммерческого банка, подобрать методики

оценки отдельных направлений деятельности коммерче-

ского банка, частично применять данные методики при

решении практических задач.

Минимальный

Имеет представление об основных активных и пассивных

(41 – 70 баллов)

операциях коммерческого банка. Владеет информацией о

специфике функционирования коммерческого банка как

хозяйствующего субъекта. Знает типовые методики оцен-

ки деятельности коммерческого банка.

Уровень освоения

Признаки проявления

Продвинутый

Имеет отличные знания по предмету. Способен на основе

(91 – 100 баллов)

самостоятельно собранного материала анализировать и

интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную

информацию, содержащуюся в отчетности клиентов ком-

4

мерческого банка и использовать полученные сведения

для принятия управленческих решений. Готов участво-

вать в проведении занятий в интерактивных формах, мо-

жет организовывать групповую работу на занятии. Спо-

собен использовать информационные технологии в под-

готовке и проведении занятий, может подготовить пре-

зентацию, работать со статистическими пакетами SPSS и

др.

Базовый

Имеет хорошие специальные знания в области банковско-

(71 – 90 баллов)

го дела. Способен работать с финансовой и нефинансовой

отчетностью клиентов коммерческого банка и самого

банка, отбирать необходимую информацию для принятия

управленческих решений

Минимальный

Имеет представление о банковской деятельности, знаком

(41 – 70 баллов)

с основными формами отчетности клиентов коммерче-

ского банка и самого банка.

Виды учебной работы,

Формы текущего

Раздел и тема

включая самостоя-

контроля успеваемо-

№

дисциплины

тельную работу сту-

сти

п/п

Семестр

дентов и трудоемкость

Лекции

Семинар Лаборат.

Практич.

.Самост .раб

(в часах)

1

Тема 1. Современная

3.1

4

4

8

Устный опрос, заслу-

банковская

система

шивание

докладов,

Российской

Федера-

контрольная работа

ции.

2

Тема 2. Коммерческий

3.1

4

4

10

Устный опрос, заслу-

банк как основное зве-

шивание

докладов,

но банковской системы

контрольная работа

3

Тема 3. Пассивные

3.1

8

8

30

Устный опрос, заслу-

операции коммерче-

шивание

докладов,

ского банка

контрольная работа

4

Тема 4. Система стра-

3.1

4

4

10

Устный опрос, заслу-

хования вкладов в Рос-

шивание докладов,

сийской Федерации

контрольная работа

5

Тема 5. Активные опе-

3.1

4

4

20

Устный опрос, заслу-

рации коммерческого

шивание докладов,

банка

контрольная работа

6

Тема 6. Организация

3.1

4

4

10

Устный опрос, заслу-

банковского кредито-

шивание

докладов,

вания

контрольная работа

7

Тема 7. Направления

3.1

2

2

5

Заслушивание докла-

реформирования бан-

дов.

ковской системы Рос-

сийской Федерации

ИТОГО

30

30

93

4.2. Лекционные занятия, их содержание

№

Наименование

разделов и

Содержание

п/п

тем

1

Тема 1. Современная бан-

Становление

банковской

системы

Российской

ковская система Российской

Федерации, ее роль в механизме управления ры-

Федерации

ночной экономикой, структура банковской системы

РФ. Современное банковское законодательство.

Центральный банк РФ (Банк России): организа-

ционное устройство, цели деятельности, функции и

роль в кредитной системе.

Общая характеристика II уровня банковской

системы РФ. Кредитная организация (КО): опреде-

ление, виды. Виды и содержание базовых банков-

ских операций и иных сделок, которые в соответст-

вии с законодательством вправе осуществлять КО.

6

Кластеризация банковского сектора по критерию

собственности, по объемным показателям деятель-

ности, по региональной принадлежности.

Небанковские кредитные организации: виды,

совершаемые операции. Банковские группы и хол-

динги, союзы и ассоциации.

2

Тема 2. Коммерческий банк

Банки как особый тип финансового посредника

как основное звено банков-

в рыночной экономике, их основные отличия от не-

ской системы.

депозитных финансовых институтов, их значение в

снижении рисков в инвестировании временно сво-

бодных денежных средств личного сектора эконо-

мики и хозяйствующих субъектов рынка.

Принципы деятельности и функции коммерче-

ских банков. Организационно-правовые формы

деятельности банков, особенности их деятельности

в форме открытого и закрытого акционерного об-

щества, в форме общества с ограниченной ответст-

венностью (паевые банки), в форме общества с до-

полнительной ответственностью.

Органы управления коммерческого банка, пол-

номочия руководящих, исполнительных и кон-

трольных органов, внутренняя организационная

структура управления банка, задачи отдельных

структурных подразделений.

3

Тема 3. Пассивные операции

Общая характеристика ресурсов коммерческих

коммерческого банка.

банков и их структура, классификация в соответст-

вии с международными нормами.

Собственные ресурсы банков. Основные функ-

ции собственного капитала банка. Оценка доста-

точности собственного капитала банка.

Обязательства коммерческого банка. Привле-

ченные ресурсы коммерческого банка.

Понятие депозита (вклада). Классификация

вкладов: по категориям вкладчиков и формам изъя-

тия вклада. Особенности договора банка о вкладе с

физическим лицом, как публичного договора. Ус-

ловия возврата банковских вкладов физическим и

юридическим лицам.

Заемные ресурсы коммерческого банка. Долго-

вые обязательства коммерческого банка как источ-

ник ресурсов. Кредиты ЦБ РФ как кредитора в по-

следней инстанции. Виды кредитов рефинансиро-

вания под рыночные и нерыночные активы. Меж-

банковские кредиты. Необходимость и способы

привлечения. Прямой договор межбанковского

кредита: содержание и порядок оформления. Поря-

док выдачи и погашения МКБ при участии посред-

ника.

4

Тема 4. Система страхова-

Система страхования вкладов физических лиц в

ния вкладов в Российской

Российской Федерации: принципы функциониро-

Федерации

вания, роль Агентства по страхованию вкладов в ее

функционировании, порядок формирования средств

7

фонда страхования и выплат из него страховых

возмещений вкладчикам.

Модели страхования вкладов: американская,

германская и японская.

Международные принципы организации систе-

мы страхования вкладов.

5

Тема 5. Активные операции

Понятия: «активы коммерческого банка» и «ак-

коммерческого банка

тивные операции коммерческого банка».

Классификация активов коммерческого банка.

Активы, не приносящие доход. Активы, принося-

щие доход.

Понятие «качество активов коммерческого бан-

ка». Показатели качества активов коммерческого

банка.

Кредитные операции коммерческого банка и их

организация.

Размещение денежных средств в ценные бума-

ги.

6

Тема 6. Организация банков-

Экономическая и юридическая основа банков-

ского кредитования

ского кредита. Субъекты кредитных отношений в

условиях рынка. Виды банковских кредитов и их

классификация. Принципы кредитования рыночно-

го хозяйства: возвратность, срочность, обеспечен-

ность, платность, диференцированность.

Организация процесса выдачи и погашения

банковского кредита: работа банка на стадии пред-

варительных переговоров с клиентом, характери-

стика документации для оформления кредита, ра-

бота банка с кредитной заявкой ссудозаемщика,

порядок оформления кредитного договора (содер-

жание основных разделов), открытие ссудного сче-

та и выдача кредита, контроль банка за погашением

кредита и процентов по нему.

Особенности оформления и предоставления от-

дельных видов банковских кредитов.

Факторинговые и форфейтинговые кредиты как

кредиты, опосредствующие торгово-расчетные

операции поставщиков и плательщиков:их сущ-

ность, общие черты и существенные различия.

Изучение

зарубежной

практики

банковского

кредитования.

7

Тема 7. Направления рефор-

Стратегия развития банковского сектора Рос-

мирования банковской сис-

сийской Федерации.

темы Российской Федера-

Стратегия

повышения

конкурентоспособности

ции

банковского сектора Российской Федерации.

Кодекс этических принципов

деятельности

коммерческого банка.

4.3. Семинарские, практические, лабораторные занятия, их содержание

№ раздела

Содержание и формы проведения

и темы

8

Тема 1.

Занятие 1. Современная банковская система Российской Федера-

ции.

Проводится в форме семинарского занятия, с элементами дискус-

сии.

Экономические предпосылки создания двухуровневой банковской сис-

темы Российской Федерации.

Этапы становления двухуровневой банковской системы Российской

Федерации.

Политика Центрального банка РФ на каждом из этапов становления

банковской системы Российской Федерации.

Становление банковского законодательства.

Современная структура банковской системы Российской Федерации.

Цели деятельности Центрального банка РФ.

Совет директоров Центрального банка РФ.

Функции Центрального банка РФ.

Операции Центрального банка РФ.

Заслушивание докладов.

Занятия 2. Современная банковская система Российской Федера-

ции.

Проводится в форме семинарского занятия.

Оценка динамики регистрации и лицензирования кредитных организа-

ций.

Перечень банковских операций и сделок кредитных организаций.

Классификация кредитных организаций.

Особенности деятельности региональных кредитных организаций.

Особенности регистрации и лицензирования небанковских кредитных

организаций.

Операции небанковских кредитных организаций.

Отличительные особенности банковских групп и банковских холдин-

гов.

Заслушивание докладов.

Контрольная работа по первой теме.

Тема 2

Занятие 3. Коммерческий банк как основное звено банковской сис-

темы.

Проводится в форме семинарского занятия с элементами дискус-

сии.

Дискуссия о сущности банка. Заслушивание докладов.

Особенности коммерческого банка как хозяйствующего субъекта.

Структурные подразделения коммерческого банка.

Характеристика банковского сектора Иркутской области.

Коммерческий банк как финансовый посредник.

Посредничество в кредите.

Стимулирование накоплений в хозяйстве.

Банковский рынок как рынок сбыта банковских услуг.

Занятие 4. Коммерческий банк как основное звено банковской сис-

темы.

Проводится в форме семинарского занятия с элементами тренин-

га.

Особенности регистрации коммерческого банка.

Лицензирование банковской деятельности.

Органы управления коммерческого банка.

Отчетность коммерческого банка.

9

Заслушивание выступлений, докладов, обсуждение вопросов по рас-

сматриваемой теме по материалам учебной литературы.

Контрольная работа по второй теме.

Тема 3.

Занятие 5. Пассивные операции коммерческого банка.

Проводится в форме практического занятия, предполагает

решение задач.

Ресурсная база коммерческого банка

Структура ресурсов коммерческого банка

Анализ ресурсной базы банковского сектора Российской Федерации.

Понятие капитала коммерческого банка.

Функции капитала коммерческого банка.

Требования Центрального банка РФ к капиталу коммерческого банка.

Оценка достаточности капитала.

Заслушивание докладов.

Занятие 6. Пассивные операции коммерческого банка.

Проводится в форме практического занятия, предполагает

решение задач.

Анализ капитала банковского сектора Российской Федерации.

Анализ капитала банковского сектора Иркутской области.

Решение задач.

Заслушивание выступлений, докладов.

Занятие 7. Пассивные операции коммерческого банка.

Проводится в форме семинарского занятия.

Определение критериев оценки обязательств коммерческого банка.

Структура обязательств коммерческого банка.

Депозитные операции коммерческого банка.

Понятие вклада и депозита.

Виды депозитных операций коммерческого банка.

Характеристика рынка вкладов иркутской области.

Заслушивание выступлений, докладов.

Занятие 8. Пассивные операции коммерческого банка.

Проводится в форме семинарского занятия.

Преимущества привлечения ресурсов в коммерческий банк путем вы-

пуска ценных бумаг.

Особенности межбанковского кредитования.

Рефинансирование кредитных организаций.

Заслушивание выступлений, докладов.

Решение задач.

Контрольная работа по всей третьей теме.

Тема 4

Занятие 9. Система страхования вкладов Российской Федерации.

Проводится в форме семинарского занятия с элементами дискус-

сии.

Понятие «системы страхования вкладов» и «системы гарантирования

вкладов»

Задачи системы страхования вкладов.

Функции системы страхования вкладов.

Принципы системы страхования вкладов.

Участники системы страхования вкладов.

Порядок страховых возмещений.

Функции и полномочия агентства по страхованию вкладов.

Порядок формирования фонда страхования вкладов.

Направления размещения фонда страхования вкладов.

10