28. Когда нерезидент при совершении валютных операций по счетам в российских уполномоченных банках отчитывается по своим операциям и как?

Нерезидент только в одном случае отчитывается по валютным операциям перед уполномоченным банком – если с его счета списываются рубли, тогда в расчетном документе указывается код вида валютной операции без подтверждающих документов.

60 200 Списание валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, с использованием банковской карты

80 020 Списание валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации в связи с открытием аккредитива

29. В каком случае уполномоченный банк отказывает резиденту (юр. Лицу или ип) в проведении валютной операции через его валютные и рублевые счета кроме случаев незаконной валютной операции?

В случае:

1. непредставления резидентом в уполномоченный банк при осуществлении валютной операции документов (справку о валютных операциях; распоряжение о переводе денежных средств; документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в справке о валютных операциях)

2. либо представления им недостоверных документов.

30. Возможно ли скорректировать сведения в сво?

нет, предоставляется новая СВО с учетом произошедших изменений

Операции с наличной валютой

1. Для какого типа резидентов разрешены операции с наличной иностранной валю-той? Физические лица, ИП, юридические лица

2. В каких случаях юр лица могут совершать операции с наличной валютой? - операции, связ. с расчетами про служебным командировкам за рубеж - по выплате з/пл сотрудникам дипломатических, консульских, учреждений России за ру-бежом и сотрудникам представительств юр.лиц за рубежом  - между комиссионерами (агентами и поверенными) и комитентами (принципалами и до-верителями) при оказании данных услуг посредниками услуг, связ-х с заключением и ис-полнением ВТ контрактов - по договорам транспортной экспедиции, перевозки и фрахтования при оказании транс-портными компаниями услуг, связ-х с перевозкой ВТ грузов, а также с транзитными пере-возками - связанные с договорами страхования ВТ грузов -с уплатой налогов (когда нет рублевых средств) - с внешними ц.бум., при условии учета прав на такие ц. бум. в депозитариях, созданных по законодательству РФ - связанные с выплатами по внешним ц.бум, за искл векселей - отдельные операции, совершенные доверительными управляющими  - операции по расчетам между трансп организациями и из клиентами, нах-ся за рубежом по договорам перевозки пассажиров и багажа

3. , наличную иностранную валюту можно подарить государству, супругу или близкому родственнику,
		4. тут как то все мутно...ответ- ничего или обратиться в другой банк, так как замена ин банкноты производится по желанию банка
		Если же необходимо поменять испорченную валюту другого государства, то здесь все немного сложнее. В этом случае все зависит от самой валюты и желания банка. К примеру, банкноты иностранного государства банк может принять на инкассо, произвести их замену на новые денежные знаки, купить валюту за наличные рубли и т.п. Но бесплатную услугу здесь рассчитывать не приходится. Подобная операция не только платная, но еще и придется подождать около трех месяцев. Кроме этого, производить замену имеют право только уполномоченные ЦБ финансовые учреждения. При этом необходимо быть готовым, что банк вам откажет. Объяснить он это может нежеланием принимать валюту при условии равнозначного обмена. Это его право, ведь принимать к обмену иностранную валюту он не обязан

5 Состав информации, которая должна быть размещена «в доступном для обозрения месте, на стенде или в ином оформленном виде, в том числе на электронных носителях информации», установлен п. 2.1 Инструкции № 136-И, и это, пожалуй, единственный фрагмент инструкции, измененный действительно в сторону упрощения и смягчения требований (хотя, строго говоря, к «нелегкому труду бухгалтеров» оформление стенда вряд ли можно отнести). По сравнению с прежним вариантом в этом перечне произошли следующие изменения.

Уточнена формулировка в отношении реквизитов банка (филиала): вместо «наименования, местонахождения (почтового адреса) и телефона» уполномоченного банка или его филиала следует указывать «полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) или полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), их местонахождение (адрес) и номера телефонной или иной связи».

Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации, кросс-курсы иностранных валют должны быть указаны наибольшим из шрифтов, используемых при указании иной информации, размещаемой на стенде. Можно не указывать на стенде информацию об установленных курсах иностранных валют, если в перечень операций включены только операции, при проведении которых курсы иностранных валют не используются (раньше можно было не размещать только кросс-курсы, если обменный пункт не осуществлял операции с наличной валютой и чеками с использованием кросс-курсов).

Информация о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого банком за осуществление операций с наличной иностранной валютой и чеками, теперь может быть оформлена на усмотрение банка (раньше требовалось оформление в виде выписки из тарифов, заверенной подписью руководителя и скрепленной оттиском круглой печати банка (филиала)).

В пункты, где речь идет о правилах приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (п. 2.1.5 Инструкции № 136-И) и чеков (п. 2.1.6), добавлено уточнение «в том числе для направления на инкассо».

Правила приема чеков могут быть изложены в форме, выбранной банком самостоятельно (раньше форма устанавливалась Приложением 3 к Инструкции № 113-И).

Информация о порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (п. 2.1.7 Инструкции № 136-И) может быть размещена на стенде без заверения подписью руководителя и без оттиска круглой печати, как того ранее требовал п. 3.5 Инструкции № 113-И. Не нашлось места в новом документе и п. 3.6 Инструкции № 113-И, описывавшему некоторые аспекты осуществления переводов без открытия счета из Российской Федерации (в результате такие переводы остались, можно сказать, бесхозными, ведь Положение ЦБ РФ от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» регулирует только расчеты в рублях и на территории РФ, а законодательство о валютном регулировании устанавливает лишь общие принципы и некоторые ограничения для таких операций).

6.

Вы можете перевести иностранную валюту из России в течение одного операционного дня в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США.

На лечение, на учебу, оказание финансовой помощи, на текущие расходы.

8 Да

9 Закон запрещает проведение валютных операций между резидентами (ст. 9 Закона).

Одновременно в нем содержится перечень валютных операций, осуществление которых между резидентами разрешается в порядке исключения.

Резиденты могут без ограничений рассчитываться валютой с уполномоченными банками по кредитам и займам, банковским вкладам и гарантиям, оплате банковской комиссии, купле-продаже чеков, наличной и безналичной иностранной валюты, с внесением и получением денег со своих счетов и т.д.

Также без ограничений резиденты могут приобретать у уполномоченных банков векселя, выписанные этими или другими уполномоченными банками; предъявлять их к оплате и получать платеж, в том числе в порядке регресса; взыскивать по ним штрафные санкции; отчуждать указанные векселя уполномоченным банкам в порядке, установленном Федеральным законом от 11.03.97 г. N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе".

Разрешены валютные расчеты между комиссионерами, агентами, поверенными, с одной стороны, и комитентами, принципалами, доверителями, с другой стороны, по договорам между ними на оказание услуг, связанных с заключением и исполнением внешнеторговых контрактов с нерезидентами.

Можно будет расплачиваться валютой по договорам транспортной экспедиции, перевозки и фрахтования при оказании экспедитором, перевозчиком, фрахтовщиком услуг, связанных с вывозом грузов из Российской Федерации, их ввозом в Российскую Федерацию, с транзитом грузов по территории Российской Федерации, а также операции по договорам страхования вывозимых, ввозимых и транзитных грузов.

Разрешены валютные расчеты в магазинах беспошлинной торговли и при реализации товаров и оказании услуг пассажирам при международных перевозках.

Кроме того, в иностранной валюте могут производиться операции, связанные с обязательными платежами налогов, сборов и др. в федеральный бюджет, бюджеты субъектов Российской Федерации, местные бюджеты в соответствии с законодательством РФ.

Разрешены некоторые валютные операции с внешними ценными бумагами. К ним относятся: операции с внешними ценными бумагами, выпущенными от имени Российской Федерации, если они осуществляются через организаторов торговли на рынке ценных бумаг Российской Федерации и права на такие ценные бумаги учитываются в депозитариях, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также данные операции в случае, если расчеты осуществляются в рублях.

Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами - физическими лицами и уполномоченными банками, связанные с куплей-продажей наличной и безналичной иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, за рубли и иностранную валюту, а также операции, связанные с обменом, заменой денежных знаков иностранного государства; с приемом для направления на инкассо в зарубежные банки наличной иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте, но не для целей осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности.

10, Да

11. Можно

12. Дорожный чек – это сертификат на определенную сумму в иностранной валюте (наиболее популярны евро и доллары США), который позволяет его владельцу получить указанную сумму или приобрести что-либо, просто расписавшись на дорожном чеке в момент его использования. Срок их действия (в отличие от пластиковых карт) не ограничен. По сути, дорожный чек очень похож на обычную денежную банкноту, но, помимо основных степеней защиты, присущих денежным знакам, у него есть главное и неоспоримое преимущество – если чек украдут, то его стоимость будет возмещена в полном объеме, а самим чеком вор не сможет воспользоваться.

13) да ввоз

Декларируются физическими лицами в письменной форме ввозимая в Российскую Федерацию наличная иностранная валюта, валюта Российской Федерации, дорожные чеки, внешние и внутренние ценные бумаги в документарной форме, если их общая сумма в эквиваленте превышает 10000 долларов США. При этом количественных ограничений на ввоз этих ценностей физическими лицами нет.

Вывоз:

Установлено требование о декларировании наличных средств путем подачи письменной таможенной декларации при вывозе их в сумме, превышающей в эквиваленте 3000 долларов США. Вывозимые наличные денежные средства (иностранная валюта и рубли), не превышающие в общей сумме 3000 долларов США, обязательному письменному декларированию физическими лицами не подлежат.

Декларируются ценные бумаги (акции, облигации, векселя, чеки) в документарной форме, за исключением случаев вывоза из РФ ранее ввезенных или переведенных в РФ при представлении таможенной декларации или иного документа, подтверждающего их ввоз или перевод в РФ.

14) при фиксированном валютном курсе банк может устанавливать разные курсы для различных сумм сделок. Для различных номиналов и для наличных и безналичных конверсионных операций нельзя