3. Центральный банк

В данном разделе студенты знакомятся с основными категориями, используемыми в денежно-кредитной статистике Центрального банка Российской Федерации и Федеральной службы государственной статистики РФ, методикой расчета ее ключевых показателей, собирают, систематизируют и анализируют данные показатели по Российской Федерации.

На основе данных официального сайта Банка России (Статистика: Инструменты денежно-кредитной политики Банка России и показатели ликвидности банковского сектора) проанализировать за последние три отчетных года (последний отчетный год анализируется поквартально) следующие показатели денежно-кредитной статистики:

1. Ставка рефинансирования

2. Обязательные резервы

3. Операции на валютном рынке

4. Операции РЕПО

5. Операции по предоставлению кредитов без обеспечения

Ломбардные кредиты и ломбардные кредитные аукционы на срок тридцать календарных дней*

дата	Ставка, % годовых
28.04.2014	8,5

7. Кредиты "overnight"

8. Внутридневные кредиты Банка России

9. Другие кредиты Банка России

10. Валютный своп

11. Депозитные операции

12. Операции с облигациями Банка России

13. Показатели ликвидности банковского сектора

Основные источники информации:

www.cbr.ru – официальный сайт Центрального банка Российской Федерации.

Нормативно-правовые акты:

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

Закон Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

4. Коммерческие банки

В данном разделе студенты знакомятся с основными категориями, используемыми в банковской статистике Центрального банка Российской Федерации и Федеральной службы государственной статистики РФ, методикой расчета ее ключевых показателей, собирают, систематизируют и анализируют данные показатели по Российской Федерации за последние три отчетных года (последний отчетный год анализируется поквартально). Кроме того, рассматриваются и систематизируются материалы федеральных законов и нормативных актов, регламентирующих банковскую деятельность в РФ, изучается порядок создания кредитной организации в РФ. Также изучаются материалы учредительных документов конкретного коммерческого банка, рассматриваются общие принципы организации управления банком, структура аппарата управления. Выбор студентом коммерческого банка осуществляется самостоятельно из списка банковских учреждений, предложенного руководителем учебной практики из рейтинга 100 крупнейших банков России.

Студенты должны освоить следующие теоретические вопросы:

1. Коммерческие банки в банковской системе России

2. Система современного банковского законодательства РФ

3. Содержание учредительных документов коммерческого банка; организационно-правовая форма коммерческого банка

4. Структура аппарата управления банка

На основе данных официального сайта Банка России (Статистика: Банковский сектор) проанализировать за последние три отчетных года (последний отчетный год анализируется поквартально) следующие показатели кредитной статистики:

1. Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций

2. Сведения о количестве действующих кредитных организаций и их филиалов в территориальном разрезе

3. Группировка действующих кредитных организаций по величине зарегистрированного уставного капитала

4. Группировка действующих кредитных организаций по величине зарегистрированного уставного капитала в территориальном разрезе

5. Количество внутренних структурных подразделений действующих кредитных организаций (филиалов) в территориальном разрезе

6. Отдельные показатели деятельности кредитных организаций (по группам кредитных организаций, ранжированных по величине активов)

7. Данные об объемах привлеченных банковских вкладов (депозитов)

8. Данные об объемах привлеченных кредитными организациями вкладов (депозитов) физических лиц

9. Данные об объемах привлеченных кредитными организациями средств организаций

10. Объем выпущенных кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов и облигаций, производные финансовые инструменты

11. Данные о суммах средств юридических и физических лиц, привлеченных путем выпуска кредитными организациями векселей

12. Данные об объемах кредитов, депозитов и прочих размещенных средств, предоставленных организациям, физическим лицам и кредитным организациям

13. Вложения кредитных организаций в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

14. Данные о суммах учтенных кредитными организациями векселей

15. Данные об объемах обязательств и требований кредитных организаций по срочным сделкам

16. Информация о величине активов и собственных средств (капитала) кредитных организаций

Основные источники информации:

www.cbr.ru – официальный сайт Центрального банка Российской Федерации.

Нормативно-правовые акты:

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

Закон Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

Инструкция Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензии на осуществление банковских операций» от 14 января 2004 г. № 109-И (ред. от 14.08.2009, с изм. от 12.11.2009);

Положение Банка России от 19 марта 2003 года № 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций»;

Указание Банка России от 15.12.2006 N 1764-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового Положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций«;

Положение ЦБ РФ от 19.06.2009 № 338-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц — учредителей (участников) кредитной организации»

Положение «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями» от 23 апреля 1997 г. № 437 (с изменениями на 17 мая 2012 года);

Положение «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» (утв. Банком России 10.02.2003 N 215-П) (ред. от 25.10.2013);

Положение ЦБ РФ от 14 декабря 2004 г. N 265-П «Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций»;

Указание Банка России «О порядке оплаты уставного капитала кредитных организаций иностранной валютой и отражения соответствующих операций по счетам бухгалтерского учета» от 19 марта 1999 г. № 513-У (ред. от 18.12.2000);

Указание Банка России от 19 июня 2003 года № 1292-У «О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка» (ред. от 03.12.2010).