Инспектирование кредитных организаций
При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.
Виды проверок
Комплексные
тематические
Если в результате надзорной деятельности Банк России выявил нарушение коммерческим банком банковского законодательства или отдельных нормативов, он имеет право:
Требовать устранения нарушений
взыскать штраф
Ограничить проведение отдельных операций на срок до 6 мес.
назначить временную администрацию для управления проблемным банком;
отозвать лицензию на право осуществления банковской деятельности.
4. Лицензирование и регистрация КО
Основные направления
лицензионной деятельности Банка России
Государственная регистрация КО и выдача лицензий;
Открытие(закрытие) подразделений КО на территории РФ;
Реорганизация КО
Государственная регистрация изменений в учредительных документах
Документы для государственной регистрации КО и выдачи лицензии
Заявление
Учредительный договор
Устав
Бизнес-план
Документы об уплате госпошлины
Список учредителей КО
Копии учредительных документов учредителей юр.лиц, аудиторское заключение
Справка с налоговой
Анкеты на должности руководителей исполнительных органов, главбуха, и заместителей главбуха
Особенности регистрации КО с иностранными инвестициями
Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе осуществлять банковскую деятельность на территории России в двух формах:
1.в форме участия в уставном капитале кредитных организаций-резидентов
2. в форме открытия в России своих представительств.
решение о его участии в создании кредитной организации на территории России или об открытии филиала банка;
- документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;
- письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории России или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания
Подтверждение платежеспособности
Динамика доли нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банковской системы (%)
