Тема 12. Управление банком в процессе его санации

1. Перечислите причины и факторы возникновения кризисных явлений в банковской сфере.

2. Какие меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) банков Вы можете назвать?

3. Охарактеризуйте основные мероприятий по выведению банка из кризиса.

4. Охарактеризуйте основные методы восстановления финансовой устойчивости коммерческого банка.

5. Что такое «рекапитализации банка»? Назовите внутренние и внешние источники пополнения капитала банка, их особенность и границы использования.

6. Что такое реструктуризации активов и обязательств кредитной организации? В каких целях используется реструктуризация активов проблемного банка?

7. Укажите цель, перечислите экономические и психологические факторы реструктуризации обязательств проблемного банка.

8. Охарактеризуйте основные меры реорганизация системы управления проблемного банка.

9. Перечислите и охарактеризуйте правовые основы и основные направления реструктуризации в целом проблемных банков (слияние, присоединение, выделение и др.).

10. Укажите цели и принципы программы реструктуризации проблемных банков. Охарактеризуйте основные этапы программы реструктуризации и практические аспекты реализации программы реструктуризации проблемных банков.

Задания для самостоятельной работы Задание 1.

Дайте определение следующим понятиям:

1. Текущее планирование

2. Стратегическое планирование

3. Бюджетирование

4. Информационно-аналитическое поле

5. Целевой рынок

6. Сегментирование рынка банковских продуктов

7. Активный банковский маркетинг

8. Пассивный банковский маркетинг

9. Достаточность капитала

Ликвидность банка

Дюрация

10. Процентная маржа

11. Центры прибыльности и затрат

12. Трансфертные цены

13. Себестоимость продукта

14. Прибыльность клиента

15. Внутренний контроль

16. Комплаенс-контроль

17. Мониторинг

18. Операционные риски

19. Риски управления

20. Внешние риски

21. Риски поставки

22. Хеджирование

23. Финансирование риска

24. Value-at-Risk (VAR)

25. Порог чувствительности

26. Кадровая политика

27. Мотивация труда

28. Организация планирования персонала

29. Критерии оценки качества труда

30. Система аттестации персонала

Задание 2.

Составьте матрицу рынка банковских услуг для корпоративных и розничных клиентов коммерческого банка.

Предоставляемые услуги	Потребительские сегменты
	1	2	3	4	5	6	…	n
1.
2.
3.
…
n.

Задание 3.

Составьте перечень действующих нормативно-правовых актов, определяющих порядок организации и функционирования внутреннего контроля в кредитных организациях.

Задание 4.

Определите рентабельность банковских операции, а также степень принимаемого банком риска, если рыночные процентные ставки имеют тенденцию к повышению.

Операционная среда банка

Потенциальные доходы
Краткосрочные ценные бумаги	5%
Долгосрочные ценные бумаги	7%
Ссуды высокого качества с плавающей процентной ставкой	7%
Ссуды среднего качества с плавающей процентной ставкой	9%
Ссуды высокого качества с фиксированной процентной ставкой	8%
Потенциальные расходы
Трансакционные расходы	3%
Краткосрочные депозиты	4%
Долгосрочные депозиты	5%
МБК	4%
Прочие расходы	2 млн руб.
Норматив отчислений в обязательные резервы	10%
Ставка налогообложения	24%

Банковский баланс, тыс. руб.

Активы
Кассовая наличность и счета в других банках	6 900
Краткосрочные ценные бумаги	15 000
Долгосрочные ценные бумаги	15 000
Ссуды высокого качества с плавающей процентной ставкой	20 000
Ссуды среднего качества с плавающей процентной ставкой	20 000
Ссуды высокого качества с фиксированной процентной ставкой	20 000
Недвижимость и прочие активы	3 100
Итого	100 000
Пассивы
Транзакционные расходы	30 000
Краткосрочные депозиты	30 000
Долгосрочные депозиты	30 000
МБК	3 000
Капитал	7 000
Итого	100 000

Задание 5.

Заполните следующую таблицу.

Вид риска	Транзакционные способы оценки риска	Ведущий способ оценки риска	Способы минимизации и финансирования риска	Подразделения банка, на которые возложены функции управления рисками