Тема 3. Основные подходы к управлению рисками в логистике

Управление рисками - процесс воздействия субъектов управления на факторы риска с целью нейтрализации их опасности.

Для успешной нейтрализации опасных факторов риска следует придерживаться основных принципов управления рисками:

1. Нельзя рисковать больше, чем позволяет собственный капитал.

2. Нельзя рисковать многим ради малого.

3. Необходимо думать о последствиях риска.

4. Необходимо осуществлять на максимальном уровне анализ факторов риска.

5. Субъект хозяйствования должен минимизировать, во-первых, перечень опасных факторов риска, во-вторых, возможные потери от наступления неблагоприятных событий, в-третьих, вероятности наступления этих событий.

6. Необходимо адекватно реагировать на возникающие угрозы.

Реализация первого принципа означает, что прежде чем принять решение в условиях риска, предприниматель должен:

- определить максимально возможный объем потерь в случае наступления неблагоприятного события;

- сравнить его с объемом вкладываемого капитала и собственных финансовых ресурсов, чтобы определить, не приведут ли эти убытки к банкротству организации.

Реализация второго принципа требует, чтобы предприниматель, зная максимально возможный размер потерь, определил к чему это может привести, какова вероятность наступления неблагоприятного события, чтобы на основе этой информации принять грамотное решение.

Реализация третьего принципа предполагает, что необходимо сравнивать ожидаемый результат с ожидаемыми потерями, которые понесет предприниматель в случае принятия определенного решения. Только в приемлемом для предпринимателя соотношении соответствующих отдачи и потерь следует принимать решение о реализации рискового решения.

Реализация четвертого принципа требует от субъекта управления собрать максимум информации и осуществить ее анализ.

Реализация пятого принципа предполагает применение комплекса мер, которые минимизируют уровень экономического риска.

Реализация шестого принципа требует своевременно реагировать на угрозы, которые возникают, для недопущения наступления неблагоприятного события.

Сущность процесса управления риском заключается не только в анализе факторов риска и нейтрализации их опасности. Важно также уметь выбирать оптимальную альтернативу при условии воздействия опасных факторов риска. Критериями выбора альтернатив в условиях риска являются:

1. Максимальное значение ожидаемой прибыли (дохода), или минимальное значение ожидаемых потерь.

2. Оптимальные значения вероятностей получения результатов.

3. Минимальное значение коэффициента вариации.

4. Оптимальное соотношение выигрыша и затрат.

Сокращение уровня риска предусматривает снижение или размеров возможных потерь или вероятностей наступления неблагоприятных событий.

Передача риска - передача ответственности за него третьим лицам (чаще всего за вознаграждение) с сохранением существующего уровня риска. Это означает, что предприниматель передает ответственность за риск кому-то, например, страховой компании. В этом случае передача риска осуществляется путем страхования риска.

Процесс управления риском состоит из следующих этапов:

Первый этап - определение цели рисковой деятельности. Цель рисковой деятельности - это результат, который необходимо получить в условиях возможности получения потерь. Таким результатом может быть выигрыш, прибыль, доход и т.п.

Результатом рисковой деятельности должна быть максимизация прибыли.

Второй этап - получение информации об окружающей среде, необходимой для принятия решения. Предпринимателю важно знать уровень риска, который соответствует действительности, для принятия решений. На основе такой информации можно правильно определить вероятность наступления неблагоприятного события, определить возможные потери во время ее наступления и оценить уровень экономического риска и его стоимость.

В качестве стоимости риска следует понимать фактические убытки предпринимателя, затраты на снижение величины этих убытков или затраты по возмещению таких убытков и их последствий.

Третий этап на основе имеющейся информации об окружающей среде, вероятности наступления событий и уровня риска разрабатываются годовые варианта осуществления деятельности и оценка ее оптимальности путем сопоставления ожидаемой прибыли и уровня экономического риска.

Четвертый этап - действия, которые позволяют правильно выбирать стратегию и приемы управления риском, а также способы сокращения уровня риска. На данном этапе главная роль принадлежит риск-менеджеру, его психологическим качествам, склонности к риску. Риск-менеджер, занимающийся вопросами риска, должен иметь право принятия решения и отвечать за этот выбор.

Пятый этап - разработка программы для сокращения уровня риска. На этом этапе необходимо учитывать, что принятие решений в условиях риска - это психологический процесс. Поэтому наряду с математическим обоснованием решений следует учитывать психологические особенности человека: агрессивность, нерешительность, сомнения, самостоятельность.

Шестой этап - организация мероприятий по выполнению намеченной программы действий.

Седьмой этап - контроль за выполнением намеченной программы, анализ и оценка результатов выполнения выбранного варианта рискового решения.

В настоящее время отсутствуют реальные механизмы финансовой поддержки организаций в кризисных ситуациях. В связи с этим возникает острая необходимость скорейшего освоения и внедрения методов управления рисками.

Организации могут использовать трехэтапный подход к минимизации уровня риска.

Первый этап - определение типов рисков, которые влияют на организацию. Прежде всего, риск-менеджер должен идентифицировать тип потенциальных рисков в отношении своей организации.

Второй этап - измерение уровня идентифицированных рисков. Некоторые риски имеют настолько низкий уровень, что они практически неощутимы, в то же время другие имеют угрожающий уровень для организации.

Третий этап - решение вопроса минимизации уровня каждого релевантного риска.

В большинстве ситуаций уровень выявленного риска минимизируют, используя один или несколько методов снижения соответствующего уровня. Схематично процесс управления рисками представлен на рисунке 2.

Рисунок 2 – Схема процесса управления рисками

В более детализированном виде во время управления риском можно придерживаться следующего алгоритма действий:

1. Определение перечня факторов риска, которые могут привести к наступлению неблагоприятного события.

2. Осуществление качественного анализа факторов риска. На этом этапе из перечня исключаются наименее угрожающие факторы на основе качественного анализа.

3. Определение причинно-следственных связей, которые могут привести к наступлению неблагоприятных событий.

4. Нахождение значений вероятностей наступления неблагоприятных событий.

5. Определение возможных потерь в результате наступления неблагоприятных событий.

6. Определение ожидаемых потерь по каждому фактору риска.

7. Определение наиболее опасных факторов риска на основе количественного анализа (по максимальным значениям ожидаемых потерь).

8. Определение границ зон экономического риска.

9. Определение уровня экономического риска, исходя из результатов сравнения ожидаемых потерь с зонами экономического риска.

10. Анализ средств сокращения уровня экономического риска (снижение вероятности наступления неблагоприятных событий и возможных потерь).

11. Разработка гибкого плана реализации мероприятий по снижению уровня экономического риска.

12. Разработка гибкого плана действий на случай наступления неблагоприятных событий.

13. Сбор и систематизация информации о факторах риска с целью корректировки планов нейтрализации риска.

14. Контроль текущей деятельности, чтобы в случае возникновения условий наступления неблагоприятных событий, отреагировать согласно ранее разработанному плану.

Стратегия управления риском - это искусство управления деятельностью организации и риском в неопределенной хозяйственной ситуации, в условиях дефицита необходимой информации, основанное на прогнозировании риска и приемах снижения риска. Кроме того, это долгосрочный план нейтрализации факторов риска.

Стоит также отметить, что управление рисками - это специфическая область менеджмента, требующая знаний об экономической деятельности организации, страховое дело, анализ хозяйственной деятельности организации, математические методы оптимизации экономических задач, теории вероятности.

Одной из подверженных риску сфер деятельности является логистика. Особая важность анализа риска в этой области объясняется тем, что во время проведения логистических операций происходит сложный процесс движения значительной массы денежных средств и материальных ресурсов.

Наличие риска при осуществлении логистических операций объясняется следующими факторами: нестабильность нормативно-правовой базы и динамики цен на товары; наличие своеобразных объективных и субъективных нюансов, связанных со складированием, производством и реализацией товаров, а также инфляционными процессами. Почти все логистические операции критически подвержены воздействию большого количества факторов риска. Поэтому определение теоретико-методических основ управления экономическим риском является необходимым в деятельности менеджера-логиста для осуществления управления ресурсами организации [3].

Контрольные вопросы темы 3

1. Перечислите и охарактеризуйте основные принципы управления рисками?

2. Назовите основные этапы процесса управления риском?

3. Охарактеризуйте понятие стратегия управления риском?