414
.pdfникто не может быть лишен права на рассмотрение его дела в том суде и тем судьей, к подсудности которых оно отнесено законом.
По общему правилу, установленному статьей 28 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по месту нахождения организации.
Местом нахождения банка является г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5, стр.
1.
Согласно статье 32 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству, за исключением подсудности, установленной статьями 26, 27 и 30 этого кодекса.
Пунктом 11.1 агентского договора от 21 сентября 2012 г. предусмотрено, что все споры, возникающие между сторонами из договора или в связи с ним, подлежат рассмотрению в Басманном районном суде г. Москвы.
Не принимая во внимание доводы Банка о неподсудности дела Ленинскому районному суду г. Самары, суд первой инстанции исходил из того, что на правоотношения, возникшие между истцом и ответчиком, распространяется действие Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей", предоставляющего истцу право обратиться в суд с иском по месту своего жительства.
Суд апелляционной инстанции правомерно не согласился с этим выводом суда первой инстанции, однако указал на то, что поскольку на территории Ленинского района г. Самары находится филиал ответчика - представительство Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в Приволжском федеральном округе, постольку истец имеет право обратиться к любому из ответчиков.
Между тем судебная коллегия не привела доводов относительно того, в силу каких положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации нормы статьи 29 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации о подсудности по выбору истца имеют приоритет над нормами статьи 32 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации о договорной подсудности.
Допущенные нарушения норм материального и процессуального права являются существенными, они повлияли на исход дела, и без их устранения невозможны восстановление и защита нарушенных прав ПАО Банк "ТРАСТ".
С учетом изложенного Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации находит апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 11 августа 2016 г. подлежащим отмене с направлением дела на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.
Руководствуясь статьями 387, 388, 390 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации
41
определила:
апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 11 августа 2016 г. отменить, направить дело на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.
Тема 5. Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг
Профессиональные участники РЦБ выступают в качестве посредников между эмитентами и инвесторами.
К профессиональным участникам РЦБ относятся: брокер, депозитарий,
управляющий ценными бумагами, дилер, держатель реестра (регистратор).
Профессиональные участники РЦБ осуществляют виды деятельности,
указанные в гл. 2 Закона о РЦБ.
Брокерская деятельность – это деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении)
на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании). В качестве такого договора может выступать договор поручения или договор комиссии.
Профессиональный участник РЦБ, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Дилерская деятельность - это деятельность, осуществляемая посредством совершения сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам (ст.4 Закона о РЦБ).
Профессиональный участник РЦБ, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией.
42
Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:
договоров, которые являются производными финансовыми инструментами,
обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения и двух и более договоров,
предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-
дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-
дилеру обеспечения.
Указанные договоры могут заключаться только в отношении валюты,
которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером.
Деятельность по управлению ценными бумагами - это деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами,
предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или)
заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (ст.5 Закона о РЦБ).
43
Профессиональный участник РЦБ, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.
Депозитарная деятельность – это оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарий, осуществляющий расчеты по результатам сделок, совершенных на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг таких сделок, именуется расчетным депозитарием (ст. 7 Закона о РЦБ). Депозитарием может быть только юридическое лицо.
Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом.
Отношения между депозитарием и депонентом регулируются заключенным ими депозитарным договором (договором о счете депо).
Если иное не предусмотрено федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, депонент может передать полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии, другому лицу - попечителю счета. В качестве попечителей счетов депонента, открытых у депозитария, могут выступать лица, имеющие лицензию профессионального участника РЦБ.
В соответствии с Указом Президента РФ от 16 сентября 1997 г. №1034 «Об обеспечении прав инвесторов и акционеров на рынке ценных бумаг Российской Федерации» создана национальная депозитарная система. Национальная депозитарная система включает в себя Центральный фонд хранения и обработки информации фондового рынка (Центральный расчетный депозитарий), а также организации, имеющие лицензии профессиональных участников РЦБ на осуществление депозитарной деятельности, выданные федеральным органом
44
исполнительной власти по рынку ценных бумаг и работающие про стандартам национальной депозитарной системы.
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг - это сбор,
фиксация, обработка, хранение данных, составляющих реестр владельцев ценных бумаг, и предоставление информации из реестра владельцев ценных бумаг (ст.8 Закона о РЦБ).
Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг имеют право заниматься только юридические лица.
Лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра, именуется
держателем реестра. Держателем реестра по поручению эмитента или лица,
обязанного по ценным бумагам, может быть профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра (далее - регистратор), либо в случаях, предусмотренных федеральными законами, иной профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Система ведения реестра ценных бумаг представляет собой совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и (или) с использованием электронной базы данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в данной системе владельцев ценных бумаг и номинальных держателей и учет их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя, позволяющая получать и направлять информацию указанным лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг.
Под номинальным держателем ценных бумаг понимается лицо,
зарегистрированное в системе ведения реестра, в том числе являющееся депонентом депозитария, и не являющееся владельцем в отношении этих ценных бумаг.
Реестр владельцев ценных бумаг (далее также - реестр) - формируемая на определенный момент времени система записей о лицах, которым открыты лицевые счета (далее - зарегистрированные лица), записей о ценных бумагах,
учитываемых на указанных счетах, записей об обременении ценных бумаг и иных записей в соответствии с законодательством Российской Федерации.
45
Договор на ведение реестра заключается только с одним юридическим лицом. Регистратор может вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа эмитентов. Регистратор не вправе совершать сделки с ценными бумагами эмитента, реестр владельцев которых он ведет.
Следует отметить, что в Законе о РЦБ ст. 8.1 говорится о некоторых иных профессиональных участниках РЦБ. Например, о трансфер-агенте и андеррайтере.
Трансфер-агент - это регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев эмиссионных ценных бумаг, вправе привлекать для выполнения части своих функций иных регистраторов, депозитариев и брокеров.
Различные виды профессиональной деятельности на РЦБ тесно связаны между собой, что допускает их совмещение (например, совмещение брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности)4.
Тем не менее, каждый вид профессиональной деятельности на РЦБ имеет собственные цели и задачи, поэтому законодатель установил некоторые ограничения на их совмещение. Например, осуществление деятельности по ведению реестра не допускает ее совмещения с другими видами профессиональной деятельности на РЦБ.
Если деятельность по управлению ценными бумагами совмещается с деятельностью по доверительному управлению имуществом паевых инвестиционных фондов, управлению активами негосударственных пенсионных фондов и (или) деятельностью по управлению инвестиционными фондами, она не может одновременно совмещаться с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью.
Занятие профессиональными участниками РЦБ иными видами предпринимательской деятельности, кроме тех, которые предусмотрены действующим законодательством и нормативными актами, регулирующими отношения на РЦБ, не допускается.
4 Предпринимательское право Российской Федерации / Отв. ред. Е.П. Губин, П.Г. Лахно. Указ. соч. С.617-618. 46
Все виды профессиональной деятельности на РЦБ, указанные в главе 2
Закона РЦБ, осуществляются на основании специального разрешения – лицензии.
Не требуется получения лицензии на осуществление деятельности про управлению ценными бумагами, если доверительное управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам.
Контрольные вопросы:
1.Что является дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования?
2.Какими двумя видами лицензий лицензируется деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг?
3.В каких случаях лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть аннулирована Банком России?
4.В каких случаях лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг должна быть аннулирована Банком России?
Определите, является ли деятельность, осуществляемая:
А) Сидоровым, который периодически размещает часть денежных средств во вклады в банках и получает доход в виде процентов с них;
Б) Васильевым, который оказывает нотариальные услуги на основании лицензии на право осуществления нотариальной деятельности;
В) Воронцовой, которая занимается перепродажей продуктов питания на рынке, но не имеет свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
Г) пенсионеркой Шараповой, которая продает излишки овощей, выращенных на собственном приусадебном участке;
Д) Александровым, который приобрел акции промышленного предприятия, и трижды получив по ним ежеквартальные дивиденды, перепродал их по более высокой цене и купил новые, эмитированные другим акционерным обществом.
Задача 2
ООО «Депозитарий Н», будучи номинальным держателем 0,4% обыкновенных акций и 0,3% привилегированных акций ОАО «Компас» и являясь представителем другого акционера – ООО «Омега», обладающего 0,7% обыкновенных акций ОАО «Компас», обратилось к ООО «Регистратор М» - реестродержателю ОАО «Компас».
47
В соответствии с п. 4 ст. 51 Закона «Об акционерных обществах» и п. 3 ст. 8 Закона «О рынке ценных бумаг» ООО «Депозитарий Н» потребовало предоставить копию реестра акционеров или, в крайнем случае, списка лиц, имеющих право на участие в предстоящем внеочередном общем собрании акционеров с повесткой дня о реорганизации ОАО «Компас». ООО «Регистратор М» отказало в предоставлении запрашиваемой информации.
Правомерны ли действия ООО «Регистратор М»? Обоснуйте свой ответ, учитывая следующие существенные условия – статус заявителя (номинальный держатель); категории акций, которыми он обладает; вопрос повестки дня общего собрания акционеров.
Задача 3
ОАО «Весна» по итогам года в соответствии с бухгалтерским балансом получило прибыль в размере 100000 рублей. Часть прибыли в размере 50000 рублей общество решило направить на дальнейшее развитие производства, остальную прибыль решили выплатить акционерам в виде дивидендов. Общество находится на упрощенной системе налогообложения, объектом налогообложения являются доходы. Общее число акционеров общества 10 человек, у каждого из которых по 10% акций общества.
Рассчитайте: сколько прибыли получит каждый акционер.
Тестовые задания
Дилерской признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами:
1)от имени и за счет клиента
2)от имени клиента и за свой счет
3)от своего имени и за счет клиента
4)от своего имени и за свой счет
При доверительном управлении ценными бумагами не осуществляется управление в отношении:
1)ценных бумаг
2)денежных средств, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги
3)объектов интеллектуальной собственности, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги
4)денежных средств, получаемых в процессе управления ценными бумагами
Деятельность по определению взаимных обязательств и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним:
1)клиринговая деятельность
2)депозитарная деятельность
3)деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
4)деятельность по управлению ценными бумагами
48
Акции открытых акционерных обществ могут продаваться через организатора торговли на рынке ценных бумаг:
1)товарную биржу
2)торговую розничную сеть
3)фондовую биржу
4)валютную биржу
Фондовая биржа может осуществлять свою деятельность в форме:
1)полного товарищества
2)некоммерческого партнерства
3)общества с ограниченной ответственностью
4)унитарного предприятия
Задания по комментированию норм права и судебной практики:
1.Прокомментируйте гл. 11 Федерального закона о рынке ценных бумаг.
2.Проанализируйте судебную практику, связанную с защитой прав инвесторов на рынке ценных бумаг.
3.Прокомментируйте судебную практику, касающуюся споров, связанных
сотзывом лицензии у профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Дополнительный материал для обсуждения
ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОПРЕДЕЛЕНИЕ от 27 июня 2017 г. № 18-КГ17-70
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации в составе
председательствующего Гетман Е.С., судей Романовского С.В. и Киселева А.П.
рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Ольмезова В.В. к ОАО "Национальный банк "ТРАСТ", ЗАО "Управляющая компания "ТРАСТ" о признании сделок недействительными, взыскании денежных средств, штрафа и компенсации морального вреда,
по кассационной жалобе представителя ПАО Банк "ТРАСТ" - Кондрашовой И.В. на решение Хостинского районного суда. г. Сочи от 30 марта 2016 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 30 июня 2016 г.
Заслушав доклад судьи Верховного Суда Российской Федерации Киселева А.П., объяснения представителей ПАО "Национальный банк "ТРАСТ" - Кондрашовой И.В., Рябчиковой М.В., поддержавших доводы кассационной жалобы, Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации
49
установила:
Ольмезов В.В. обратился по месту своего жительства в Хостинский районный суд г. Сочи с иском к ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" (далее - Банк), ЗАО "Управляющая компания "ТРАСТ" (далее - УК "ТРАСТ") о признании недействительными договора брокерского обслуживания от 27 ноября 2011 г. и договора об оказании услуг по продаже кредитных нот от 10 января 2014 г., взыскании денежных средств в сумме 9 785 494 руб., компенсации морального вреда в размере 300 000 руб., штрафа в размере 50% от присужденной суммы за неудовлетворение в добровольном порядке требования потребителя.
Вобоснование иска Ольмезов В.В. указал, что с 2011 года хранил денежные сбережения во вкладах Банка. 27 декабря 2011 г. заключил с Банком договор брокерского обслуживания, в дополнение к которому 10 января 2014 г. заключил договор об оказании Банком услуг по продаже принадлежащих истцу кредитных нот, полагая, что это высокодоходные ценные бумаги, риски по которым ниже, чем по депозитам. В тот же день Ольмезов В.В. внес на свой брокерский счет 9 785 494 руб., на которые Банком согласно поручению истца приобретены кредитные ноты. В апреле 2015 года истцом получено уведомление о том, что принадлежащие ему кредитные ноты аннулированы и сняты с обслуживания, а 26 сентября 2015 г. истец был уведомлен о расторжении Банком в одностороннем порядке договора брокерского обслуживания.
1 октября 2015 г. истец сообщил ответчику о своем несогласии с расторжением договора брокерского обслуживания в одностороннем порядке, поскольку Банком не исполнены обязательства по договору об оказании услуг по продаже кредитных нот, который фактически является приложением к договору от 27 декабря 2011 г.
Несмотря на соответствующее требование истца, денежные средства, вложенные им в кредитные ноты, Банком не возвращены.
Истец полагал, что договор брокерского обслуживания и договор об оказании услуг по продаже кредитных нот являются недействительными сделками, не соответствующими требованиям закона и существенно ухудшающими его положение как потребителя, и просил взыскать с Банка денежные средства, вложенные им в кредитные ноты.
Решением Хостинского районного суда г. Сочи от 30 марта 2016 г. иск удовлетворен частично. Признаны недействительными договор брокерского обслуживания и договор об оказании услуг по продаже кредитных нот, в пользу Ольмезова В.В. с Банка взысканы денежные средства в размере 9 785 494 руб., а также компенсация морального вреда в размере 1 000 руб. и штраф в размере 4 899 247 руб. за неудовлетворение в добровольном порядке требования потребителя.
Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 30 июня 2016 г. решение суда первой инстанции оставлено без изменения.
Вкассационной жалобе представителя ПАО Банк "ТРАСТ" - Кондрашовой И.В. ставится вопрос об отмене решения Хостинского районного суда г. Сочи от
50