- •1.Порядок государственной регистрации банка.
- •Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •3. Прекращение деятельности банков, их реорганизация и ликвидация
- •4. Содержание баланса банка, его виды, принципы построения
- •5.Содержание и методика составления годовой финансовой отчетности банка
- •6. Виды банковской отчетности, их характеристика
- •7.Сущность, значение и виды пассивных операций банков.
- •8. Операции по формированию и пополнению собств. Источников (капитала) банка
- •9. Привлеченные ресурсы (обязательства) банка, сущность и экономическая характеристика.
- •10. Депозитные операции, их сущность и экономическая характеристика депозитов.
- •11. Привлечение ресурсов путем эмиссии долговых ценных бумаг
- •13. Привлечение ресурсов путем эмиссии долговых ценных бумаг (цб).
- •Состав и структура активов банка, методика расчета.
- •Критерии оценки качества активов банка.
- •Понятие и система нормативов ограничения концентрации кредитного риска.
- •19. Способы оценки и возмещения кредитных рисков.
- •21. Кредитная политика банка, ее сущность и значение.
- •22. Кредитные активные операции банка, их классификация и характеристика.
- •23.Кредитный портфель банка, его виды, управление и методика расчета.
- •Клиентский кредитный портфель, его виды и методика расчета.
- •25. Основные этапы процесса кредитования и их характеристика.
- •26.Понятие кредитоспособности кредитополучателя – юридического лица, ее содержание и значение
- •28. Количе-е (фин) показатели кредитоспос-ти юр лица, методика их определения.
- •1. Коэфф. Текущ.Ликвидности (к1)
- •29. Рейтинговая методика определения кредитоспособности кредитополучателя – юридического лица.
- •30. Понятие и необходимость использования различных способов обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •31.Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •2. Переводом на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права.
- •3. Страхование кредитодателем риска невозврата (непогашения)
- •32. Залог и залоговое право как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •1. Предмет залога остается у кредитополучателя.
- •2. Предмет залога передается в распоряжение (владение) залогодержателю (банку) – заклад.
- •33.Гарантии и поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •34.Разновидности способов предоставления и погашения кредита.
- •35. Кредитование юл при единовременной выдаче и путем открытия кредитных линий
- •36. Характеристика возобновляемой кредитной линии.
- •37. Характеристика невозобновляемой кредитной линии.
- •38. Овердрафтное кредитование (ОвКр) юридических лиц.
- •39. Факторинговые операции, порядок их проведения банком.
- •Виды факторинга и их характеристика.
- •42 Виды корсчетов и критерии рисков при их открытии.
- •43.Межбанковские расчеты в системе biss.
- •45. Сущность нормативного капитала банка и методика расчета.
- •46. Методика расчета активов, условных обязательств и срочных сделок, взвешенных на уровень кредитного риска для расчета показателей достаточности нормативного капитала банка.
- •47. Методика расчета рыночного и операционного рисков, принимаемых в расчет при расчете показателей достаточности нормативного капитала банка.
- •48. Экономическая сущность показателей достаточности нормативного капитала, методика их расчета.
- •49. Понятие ликвидности баланса банка, банка и банковской системы
- •50. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета.
- •51. Сущность и методика расчета мгновенной ликвидности банка
- •52. Сущность и методика расчета текущей ликвидности банка
- •Сущность и методика расчета краткосрочной ликвидности банка.
- •54.Управление ликвидностью банка.
Клиентский кредитный портфель, его виды и методика расчета.
Остаток задолженности на определенную дату по всем видам активных кредитных операций банка с физ и юр лицами с клиентами наз-ся клиентский кредитный портфель.
Виды:
1-Валовой кредит-й п-ль клиентам – определяется путем суммирования, срочной, пролонгированной, просроченной задолженности по всем активным кредитным операциям. Его размер рассчит-ся путем вычитания из итога второго класса «кредиты и иные активные операции с клиентами» начисленных и просроченных процентных доходов.
2-Деловой клиентский кредит-й п-ль. Классиф-ся: по типам контрагентов – на небанк-е фин-е организации, коммерческие и некоммерческие организации, ИП, органы гос управления; по видам кредитных операций – займы, кредиты, факторинг, лизинг, операции с исп-м векселей, средства, предоставленные по операциям РЕПО, средства, перечисл-е в качестве обеспечения исполнения обязательств; по видам валют – в национальной и иностранной; по отраслевой принадлежности клиента – кредиты промышленности, сельскому хозяйству, торговле, транспорту, связи; по способу юридического оформления отношений между банком и клиентом: кредитный договор, договор факторинга, лизинга, комбинаций двух противоположных сделок купли-продажи (РЕПО); по времени возникновения: потенциальный и реальный; по способу обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору: обеспеченные тем или иным видом залога, гарантий, поручительств и не имеющие обеспечения (доверительные, бланковые).
3-Розничный – совокупность требований банка, удовлетворяющих условиям: контрагенты – физ лица и ИП, требования банка включают кредиты на потребительские нужды физ лиц и кредитную задолженность ИП. Совок-я вел-на требований к одному контрагенту не должна превышать по первоначальному договору сумму, эквив-ю 50 тыс. евро И не должна превышать 0,5 процента общей величины розничного портфеля, рассчитанной по сумме всех договоров.
4-Портфель срочной, пролонгированной и просроченной задолженности.
1. К срочной относится задолженность с ненаступившими сроками погашения.
2. Пролонгированная задолженность - это задолженность, по которой банк при наличии уважительных причин продлевает время пользования кредитом.
3. При недостаточности средств у кредитополучателя для полного выполнения обязательств перед банком весь непогашенный кредит относится на счет просроченной задолженности.
5-Чистый кред-й п-ль. Рассчитывается путем вычитания из валового суммы резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, подверженным кредитному риску, отражаемой на пассивных счетах второго класса ежедневного баланса. Представляет собой ту сумму кредитных операций, которая реально может быть возвращена банку на анализируемую дату.
6-П-ль, взвешенный на риск. Для начисления резерва на покрытие возможных убытков валовой клиентский кредитный портфель классифицируется на пять групп риска. Сумма полученных результатов по всем группам кредитного риска представляет собой клиентский кредитный портфель, взвешенный на риск.