- •Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен
- •Тема 1. Концептуальні засади кредитного менеджменту в банку
- •Тема 2. Управління процесом банківського кредитування
- •Тема 3. Оцінка банками кредитоспроможності позичальників
- •Баланс на 31 грудня 2016 р.
- •Звіт про фінансові результати за 2016 рік і. Фінансові результати
- •Методика кредитного скорингу фізичної особи банку «Бета»
- •Тема 4. Особливості організації кредитного процесу за кредитами окремим галузям економіки
- •Тема 5. Особливості організації кредитного процесу за кредитами фізичним особам
- •Тема 6. Моніторинг кредитного ризику як складова кредитного моніторингу
- •Тема 7. Моніторинг кредитного портфеля банку
- •Тема 8. Формування та використання банками резерву за кредитами
- •Тема 9. Управління проблемними кредитами банку
- •Тема 10. Стратегічне управління кредитним портфелем банку
Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен
Тема 1. Концептуальні засади кредитного менеджменту в банку
Ситуація № 1
15 квітня до Укрсоцбанку від інсайдера юридичної особи - середнього підприємства (галузь – виробництво харчових продуктів) надійшла заявка на кредит. За даними, що наведені в таблиці, оцінити розмір ризику за такою кредитною операцією, обґрунтувати можливість його надання банком та розмір.
1. Сума потрібного кредиту |
120 |
2. Сума оборотного капіталу підприємства |
50 |
3. Кошти, що надійдуть від використання кредиту (грошовий потік) |
170 |
4. Рентабельність підприємства, % |
30 |
5. Сукупна заборгованість за позабалансовими зобов’язаннями |
12 |
6. Внутрішній банківський рейтинг підприємства |
клас 2 |
7. Мета кредиту |
На придбання акцій банку |
8. Застава |
130 |
9. Затримка повернення кредиту в минулому |
— |
10. Прострочені кредити |
— |
11. Пролонгація отриманих раніше кредитів |
— |
12. Номінальна вартість акцій банку, що знаходяться в інсайдера |
130 |
13. Статутний капітал банку |
4500 |
14. Регулятивний капітал банку |
5400 |
15. Процентна ставка за короткостроковими кредитами, % |
25 |
Ситуація № 2
На основі інформації кредитної заявки, що надійшла до банку «Форум» від позичальника «Ера» та даними самого банку, вирішити питання про можливість надання кредиту з урахуванням допустимого ризику та його розмір. Дайте обґрунтування свого рішення.
1. Сума потрібного кредиту |
1700 |
2. Сума оборотного капіталу підприємства |
400 |
3. Кошти, що надійдуть від використання кредиту (грошовий потік) |
1900 |
4. Рентабельність підприємства, % |
32 |
5. Сукупна заборгованість за позабалансовими Зобов’язаннями |
140 |
6. Внутрішній банківський рейтинг підприємства |
клас 3 |
7. Мета кредиту |
На придбання сировини |
8. Застава |
1800 |
9. Затримка повернення в минулому |
1 раз |
10. Прострочені кредити |
— |
11. Пролонгація отриманих раніше кредитів |
— |
12. Номінальна вартість акцій банку, що знаходяться в інсайдера |
— |
13. Статутний капітал банку |
2600 |
14. Регулятивний капітал банку |
4500 |
15. Процентна ставка за короткостроковими кредитами, % |
20 |
Ситуація № 3
Від інсайдера банку «Ажіо» надійшла кредитна заявка. На основі інформації цієї заявки та даних самого банку визначити доцільність надання кредиту з урахуванням допустимого ризику та його розмір. Дайте обґрунтування свого рішення.
1. Сума потрібного кредиту |
400 |
2. Сума оборотного капіталу підприємства |
30 |
3. Кошти, що надійдуть від використання кредиту (грошовий потік) |
630 |
4. Рентабельність підприємства, % |
40 |
5. Сукупна заборгованість за позабалансовими зобов’язаннями |
20 |
6. Внутрішній банківський рейтинг підприємства |
клас 2 |
7. Мета кредиту |
Невідкладні потреби |
8. Застава |
— |
9. Затримка повернення в минулому |
— |
10. Прострочені кредити |
— |
11. Пролонгація отриманих раніше кредитів |
— |
12. Номінальна вартість акцій банку, що знаходяться в інсайдера |
160 |
13. Статутний капітал банку |
4500 |
14. Регулятивний капітал банку |
6200 |
15. Процентна ставка за короткостроковими кредитами, % |
20 |