Практическое занятие № 3

Тема занятия: Составление расчёта прогноза кассовых оборотов. Составление календаря выдачи наличных денег

Содержание занятия: Составление расчёта прогноза кассовых оборотов. Составление календаря выдачи наличных денег

Цели занятия:

- научить рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

- составлять календарь выдачи наличных денег;

Задачи:

• формирование и развитие общих и профессиональных компетенций специалиста банковского дела;

• закрепление умений делового общения на базе специальной банковской и профессиональной терминологии;

• формирование умения заполнять образцы банковских документов;

• развитие профессиональной эрудиции;

• развитие у студентов умения самостоятельно приобретать знания, повышение уровня учебной автономии, способности к самообразованию.

Вырабатываемые компетенции

Код	Наименование результата обучения
ПК 1.1	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
OKI	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес
ОК2	Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество
ОКЗ	Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях
ОК4	Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития
ОК9	Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности

Условие практической ситуации

1. Экономистом банка Зайцевой Людмилой Петровной произведен расчет прогноза кассовых оборотов на октябрь месяц текущего года.

Согласно отчету о кассовых оборотах за сентябрь месяц и заявок организаций на октябрь месяц определено:

Поступления в кассу банка должны составить: в тысячах рублей

Поступления от продажи товаров -145000

Поступление квартирной платы и коммунальных платежей - 19300

Поступления от реализации платных услуг (выполненных работ) -34650

Поступления налогов, сборов - 23156

Поступления займов и в погашение кредитов - 45600

Поступления на счета по вкладам (депозитам) физических лиц - 567900

Поступления от продажи физическим лицам наличной иностранной

валюты - 56800

Прочие поступления -1300

Выдачи из кассы банка:

Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера – 453890,

в том числе:

ПАО «Тополь» счет № 40702810600000000023 - 95800

ПАО «Сибирь» счет № 40702810500000000 148 - 238400

ПАО « Кленовый лист» счет № 40702810100000000453 -69690

ПАО «Медицина» счет № 40702810900000000318 -50000

Прочие выдачи - 47900

Выдачи со счетов по вкладам физических лиц - 124690

Выдачи при покупке у физических лиц наличной иностранной

валюты - 65000

Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей - 98000

2. На октябрь месяц поступили от клиентов заявки на выдачу средств на заработную плату: в тысячах рублей ( смотри пункт Выдачи на заработную плату)

Вам необходимо:

1. Руководствуясь Указанием Банка России № 2332-У Отчет 0409202, составить прогноз кассовых оборотов на октябрь месяц, представив данные в таблице:

Назначение поступления ( выдачи)	Символ отчета	сумма
Приход
…..
Итого по приходу
Расход
…..
Итого по расходу

Руководитель банка

Экономист

2. Составить календарь выдачи наличных денег из кассы банка, представив данные в таблице:

Календарь

выдачи наличных денег на заработную плату и, выплаты социального характера и стипендии

на ________________ число, год

Наименование банка

№ п.п	Наименование предприятия ( номер счета)	сумма

Руководитель банка

Экономист