К вопросу: Оценка рисков реализации бизнес-плана

На практике для анализа и оценки рисков рекомендуют использовать следующую процедуру:

1. Определить перечень рисков, которым в большей мере может быть подвержен проект

2. Оценить вероятность возникновения каждого риска из представленного перечня. С этой целью все риски делят по степени значимости (по стадиям проекта, по источникам возникновения, по содержанию рисков). Затем эксперты предлагают оценить риски с использованием ранжирования или бальной оценки.

3. Использование метода количественной оценки риска:

   1. статистический метод – изучение статистики доходов и потерь в данном или аналогичном бизнесе, установлении величины и частоты получения того или иного уровня дохода или потерь, построении кривой риска, расчета дисперсии как меры разброса возможных значений доходности, стандартного отклонения и составлении наиболее вероятного прогноза. Точность прогноза зависит от исходной статистической информации.

   2. Экспертный метод построен на обработке мнении экспертов, оценивающих вероятность проявления и степень последствий исследуемых рисков. На качество метода влияет качество подготовки опросного листа и количество выделенных факторов риска.

В качестве одного из способов экспертной оценки рисков может быть предложена методика разбиения рисков по стадиям проекта: начальной, подготовительной и функционирования.

Подготовительная стадия (раздатка)

Вид риска	Отрицательное влияние
Удалённость от транспортных узлов	Дополнительные затраты на создание подъездных путей, повышенные эксплуатационные расходы
Удалённость от инженерных сетей	Дополнительные капитальные вложения на подводку электроэнергии, тепла, воды
Отношения местных властей	Возможность введения ими дополнительных ограничений, осложняющих реализацию проекта
Доступность подрядчиков на месте	Опасность завышения стоимости работ из-за монопольного положения подрядчика
Наличие альтернативных источников сырья и товаров	Опасность завышения цен при монопольном положении поставщика

Начальная стадия

Простые риски	Отрицательное влияние
Платежеспособность заказчика	Увеличение объёма заёмных средств и снижение чистой прибыли из-за выплат процентов
Непредвиденные затраты, в том числе из-за инфляции	Увеличение объёма заёмных средств
Недостатки проектно-изыскательских работ	Рост стоимости строительства, задержки с вводом мощностей
Несвоевременная поставка материалов, оборудования	Увеличение сроков строительства, выплата штрафов подрядчику
Несвоевременная подготовка ИТР и рабочих	Увеличение срока выхода на проектный режим
Недобросовестность подрядчика	Увеличение сроков строительства

Стадия функционирования:

А) финансово-экономические риски

Простые риски	Отрицательное влияние
Неустойчивость спроса	Падение спроса с ростом цен
Появление альтернативного продукта и товара	Снижение спроса
Снижение цен конкурентами	Снижение цены
Увеличение производства и продаж у конкурентов	Падение продаж или снижение цены
Рост налогов	Уменьшение чистой прибыли
Неплатёжеспособность потребителей	Падение продаж
Рост цен за сырьё, услуги, перевозки	Снижение прибыли из-за роста цен
Зависимость от поставщиков, отсутствие альтернатив	Снижение прибыли из-за роста цен
Недостаток оборотных средств	Увеличение кредитов

Б) социальные риски

Простые риски	Отрицательное влияние
Трудности с набором квалифицированной рабочей силы	Увеличение затрат на комплектование
Отношение местных властей	Дополнительные затраты на выполнение их требований
Недостаточный уровень зарплаты	Текучесть кадров, снижение производительности
Квалификация кадров	Снижение ритмичности, рост брака, увеличение аварий
Социальная инфраструктура	Рост непроизводственных затрат

В) технические риски

Простые риски	Отрицательное влияние
Изношенность оборудования	Увеличение простоев и затрат на ремонт
Нестабильность качества сырья	Уменьшение объёмов производства из-за переналадки оборудования, снижение качества продукта
Новизна технологии	Увеличение затрат на освоение, снижение объёмов производства и продаж
Недостаточная надёжность технологии	Увеличение сбоев в производстве, падение продаж
Отсутствие резерва мощности	Невозможность покрытия пикового спроса

Г) экологические риски

Простые риски	Отрицательное влияние
Выбросы в атмосферу и сбросы в воду	Затраты на очистное оборудование
Близость населённого пункта	Увеличение затрат на очистные сооружения и экологическую экспертизу проекта
Вредность производства	Рост эксплуатационных затрат
Складирование отходов	Удорожание себестоимости

3. Аналитический метод основан на использовании результатов анализа чувствительности, методов математической статистики и имитационного моделирования.

4. Метод аналогий основан на использовании базы данных о риске аналогичных проектов. Например, в бизнес-плане инвестиционного проекта рисковость определяют как отклонение потока денежных средств для данного проекта от ожидаемого. Чем больше отклонение, тем более рисковый проект.

1. Разработать программу мер по предотвращению рисков и минимизации возможных потерь.

В этом разделе необходимо спрогнозировать все типы рисков, с которыми Вы можете столкнуться, моменты их возникновения и разработать меры профилактики. Результаты оценки различных видов рисков можно свести в следующую таблицу:

Тип риска	Ожидаемые негативные последствия	Меры профилактики

К вопросу: «Презентация бизнес-плана, технология подготовки и проведения»

Профессиональные инвесторы имеют свои представления о требованиях, которым должны удовлетворять успешные бизнес-планы. Они стремятся максимально ограничить риск потери (неэффективного использования) финансовых ресурсов.

Реальное значение для инвестора имеет содержание бизнес-плана и профессиональное представление бизнес-идеи.

Перспективная бизнес-идея имеет следующие характеристики:

1. Удовлетворяет потребности клиента (решает его проблему)

2. Является инновационной

3. Является уникальной

4. Является четко сфокусированной

5. Предполагает рентабельность в долгосрочной перспективе

Поэтому для разработчика важными задачами, требующими решения при разработке и представлении бизнес- плана:

1.Ясность и краткость изложения. Не стоит ожидать, что инвестора интересует технология производства и реализации вашего продукта (товара), специальная терминология и специфика организации.

2. Осмысленное представление содержания бизнес-идеи.

Характеристика бизнес-идеи отражает следующие аспекты:

- кто ваш потребитель

- какую потребность удовлетворяет ваш товар, продукт

- в чем инновационность вашей бизнес-идеи

- почему ваш продукт, товар лучше, чем сопоставимые на рынке альтернативы

- каковы конкурентные преимущества новой организации, почему конкурент не в силах их скопировать

- защищенность бизнес-идеи патентом

- может ли реализация продукта, услуги обеспечить прибыль

- каковы затраты на реализацию и производство и какую цену можно установить

Презентацию можно рассматривать как процесс целенаправленного представления бизнес-идеи, обоснования жизнеспособности вашего бизнес-плана и убеждения потенциального пользователя в профессионализме вашей команды.

Большинство презентаций охватывают 7 ключевых областей:

1.организация, ее продукция и услуги

2. рынок: ваши клиенты и конкуренты

3. маркетинговая стратегия, которой намерены следовать

4. первоочередные финансовые задачи

5. команда, которая будет осуществлять данный проект

6. необходимые размеры кредита или долевого участия и цели, на которые эти деньги будут направлены

7. условия и сроки оплаты или реализации инвестиций

Успешная презентация определяется рядом условий (которые выработала зарубежная практика и апробирует отечественная):

1. Четкое понимание целей проводимой презентации;

2. Знание и свободное владение материалом;

Убедительное выступление, подкрепленное демонстрацией основных положений бизнес- плана, образцами продукции и товаров, а логическими построенными ответами на вопросы