1. Засоби і методи грошо-кредитної політики політики нбу

Національний банк України для забезпечення виконання покладених на нього функцій здійснює ряд операцій. Грошово-кредитні операції ми вважаємо за доцільне вибрати із засобів грошово-кредитної політики. Відповідно до Закону України «Про Національний банк України» основними економічними засобами і методами грошово-кредитної політики є регулювання обсягу грошової маси через:

1) визначення та регулювання норм обов'язкових резервів для

комерційних банків;

2) процентну політику;

3) рефінансування комерційних банків;

4) управління золотовалютними резервами;

5) операції з цінними паперами (крім цінних паперів, що

підтверджують корпоративні права), у тому числі з казначейськими

зобов'язаннями, на відкритому ринку;

6) регулювання імпорту та експорту капіталу;

7) емісію власних боргових зобов'язань та операції з ними.

2.Грошово-кредитні операції нбу, їх сутність

Отже виходячи із вище наведеног переліку засобів і методи грошо-кредитної політики політики НБУ, ми можемо вибрати наступні грошово-кредитні операції НБУ:

1) НБУ надає кредити банкам для підтримки ліквідності за ставкою не нижче ставки рефінансування НБУ та в порядку, визначеному ним.

Одним із основних економічних засобів і методів грошово-кредитної політики є регулювання обсягу грошової маси, зокрема, через рефінансування комерційних банків. Під рефінансуванням розуміють забезпечення центральним банком комерційних банків додатковими резервами на кредитній основі, тобто запозиченими резервами. Ініціаторами рефінансування виступають комерційні банки. Вони звертаються до центрального банку у разі вичерпання можливостей поповнити свої резерви з інших джерел. Рефінансування можна розглядати як процес відновлення ресурсів комерційних банків, які були вкладені в позички, боргові цінні папери та інші активи. Операції рефінансування НБУ здійснює через надання банкам кредитів овернайт на терміни до 14 днів і до 365 днів, а також через проведення прямого репо. НБУ здійснює рефінансування лише за умови дотримання комерційними банками наступних умов:

а) має ліцензію на здійснення відповідних операцій;

б) термін діяльності не менше 1 року;

в) має активи, які можуть бути прийняті в заставу;

г) виконує зобов’язання щодо нормативів Н1, Н3, Н7;

д) виконує зобов’язання перед НБУ з приводу раніше отриманих кредитів;

е) сформував резерви за кредитними операціями у повному обсязі;

ж) є членом інформаційної системи міжбанківського кредитного ринку.

2) НБУ проводить операції з цінними паперами на вторинному ринку.

Операції на відкритому ринку – це один з елементів здійснення грошово-кредитної політики держави, що полягає в тому, що центральний банк купує і продає цінні папери на відкритому ринку, впливаючи тим самим на їх курс і отримуючи прибуток. При цьому збільшується або зменшується обсяг грошової маси в обігу. При проведенні операцій на відкритому ринку використовуються різні види інструментів: прямі операції, операції репо, валютні свопи, випуск боргових сертифікатів, залучення коштів на депозити з фіксованим терміном і ін. Вибір механізму операції залежить від об’єктів і цілей їх проведення, якими можуть бути управління ліквідністю, згладжування сезонних коливань процентних ставок.

Також НБУ виконує операції щодо обслуговування державного боргу, пов'язані із розміщенням державних цінних паперів, їх погашенням і виплатою доходу за ними.

3) Розміщує золотовалютні резерви самостійно або через банки, уповноважені ним на ведення валютних операцій, виконує операції з золотовалютними резервами України з банками, рейтинг яких за класифікацією міжнародних рейтингових агентств відповідає вимогам до першокласних банків не нижче категорії А.

ЛЕКЦІЯ 9. Організаційно-економічний механізм діяльності банків другого рівня

Мета лекції – вивчити процедуру створення та функціонування банківських установ, а також визначити основні види їх діяльності

1. Правова основа діяльності банків.

2. Порядок реєстрації.

3. Ліцензування банківської діяльності.