- •1. Автоматические устройства для работы с наличными бумажными деньгами.
- •2. Архитектура сети swift.
- •3. Ассоциации банковских карточек.
- •4. Банкомат как элемент электронной системы платежей.
- •5. Безопасность swift.
- •6. Ведение банковских операций на дому и в офисе.
- •7. Виды и приемы обеспечения безопасности банковских электронных систем.
- •8. Возможные мошенничества при использовании банковских карт.
- •1. Мошен-во со стороны клиента:
- •2. Мошен-во торговых точек:
- •9. Главная цель создания системы swift и этапы ее развития.
- •10. Интерфейсы swift.
- •11. Информационное обеспечение банковских электронных систем.
- •12. Классификация пластиковых карточек.
- •13. Классификация угроз безопасности.
- •14. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях.
- •15. Надежность автоматизированных банковских систем.
- •16. Недостатки компьютерных банковских систем.
- •17. Новые виды услуг, оказываемые с использованием эвм.
- •18. Общие правила работы с кредитной карточкой.
- •19. Основные типы смарт-карт.
- •20. Основные участники системы карточных расчетов, их права и обязанности.
- •21. Особенности российского рынка технологий для банковских карт.
- •22. Оценка прибыльности операций с кредитными картами.
- •23. Персональный идентификатор. Его назначение и способы проверки.
- •24. Поколения банковских автоматизированных систем.
- •25. Понятие и виды электронных денег.
- •26. Права и обязанности держателя кредитной карты.
- •27. Преимущества «безбумажной» технологии обработки информации.
- •28. Преимущества и недостатки банковских электронных услуг с позиции банка и клиента.
- •29. Преимущества и недостатки кредитных карт.
- •30. Преимущества и недостатки системы swift.
- •31. Программное обеспечение банковских электронных систем.
- •32. Прохождение платежей при использовании магнитных карт.
- •33. Прохождение платежей при использовании смарт-карт.
- •34. Развитие Интернет-банкинга в России и за рубежом.
- •35. Режимы обслуживания пользователя вычислительных систем.
- •36. Риски, возникающие при обработке платежей с использованием смарт-карт.
- •37. Риски, возникающие при обработки платежей по магнитным картам.
- •38. «Розничные» банковские электронные услуги.
- •39. Смарт-карты.
- •40. Сообщения swift.
- •42. Структура доходов и расходов банка-эмитента и банка-эквайрера
- •43. Техническое обеспечение банковских электронных систем.
- •44. Требования, предъявляемые к архитектуре банковских электронных систем.
- •45. Требования, предъявляемые к смарт-картам, используемым для безналичных расчетов.
- •46. Условия развития банковских электронных услуг в России.
- •47. Услуги глобальной сети. Способы передачи данных в сети.
- •48. Факторы, определяющие архитектуру компьютерных систем.
- •49. Характеристика наиболее распространенных угроз безопасности.
- •50. Цели автоматизации банка.
3. Ассоциации банковских карточек.
Роль ассоциаций в организации и функционировании карточных расчетов: разраб. общие правила, обязат. для всех участников системы, анализируют операции, координируют деят-сть системы, аккумулируют ресурсы для применения новейших технологий и создания коммуникаций для быстрого и надежного обмена фин. инф-ей.
Функции: выдача лицензий на выпуск карт с логотипом, охрана патентов и прав, разработка стандартов и правил ведения операций, обеспечение функционирования нац. и меж/нар. систем расчетов, обмен фин. инф-ей, перевод комиссионных выплат м/у участниками системы, реклама и продвижение продукта на рынок.
Крупнейшие платежные системы на российском рынке банковских карт: Visa International, MasterCard International, отечественные «Золотая корона», STB-card, Union Card.
Для российского рынка не выполн. условия свободного доступа на рынок, возмож-ти защиты интересов участников рынка. Вход на рынок, форму участия на нем регламентируют американские орг-ции на основании собственных критериев. Правила проведения операций, тарифы, стратегия развития опред-ся меж/нар платежными системами: учет интересов российских участников минимален.
Одной из главных задач России является формирование Национальной платежной системы (НПС) обладающей потенциалом развития в будущем. Создание общероссийской национальной платежной системы с использованием банковских пластиковых карт, единая технологическая политика позволят кредитным организациям экономить до 75% затрат на организацию и внедрение новых банковских продуктов и услуг. Пользователи данной платежной системы будут иметь возможность получения большего пакета услуг, что позволит повысить функциональность банковских карт.
Однако складывающаяся тенденция на рынке кредитных карт дает основание надеяться на рост количества и объема операций, совершаемых с использованием кредитных карт.
4. Банкомат как элемент электронной системы платежей.
Банкомат (automated teller machine, ATM) – многофункц-ый автомат, ср-во самообслуж. Требования: простота управления, надежность и безотказность системы, низкая стоимость эксплуатации, безопасность и защищенность.
Обычно представляет собой стойку или шкаф, в которых размещаются: устройство приема и считывания карточек; устройство выдачи наличных денег с кассетами для банкнот; центральный процессор; винчестер для хранения программного обеспечения и базы данных; коммуникационное оборудование; элементы управления; блок питания.
Функции: выдача и внесение нал. денег, печать по запросу клиента баланса счета, квитанции, подтв. проведение транзакции, перевод ср-тв со счета на счет, вып. периодических платежей, предостав. инф.-справ. услуг и др.
ВИДЫ:
1. Универсальные (полнофункциональные), специализированные (только работа с наличными деньгами, но с высокой скоростью), «информационные киоски» (предост. инф.-справ. услуги).
2. В зависимости от способа внесения наличных денег: использующие «конвертную» технологию (клиент запечатывает деньги в конверт и отправляет его в устройство), с функцией cash in (нал. деньги вносятся по одной купюре, сумма заносится на счет в реальном времени).
3. По степени автономности действия: простые оконечные устройства (принимают заявки и оформ. результаты БО, проводимых центральной ЭВМ), аппараты с высокой степенью автоматизации и функциональной самостоятельности (получ. от центральной ЭВМ лишь санкцию на автоматическое выполнение БО).
Обмен инф-ей с центром (проверка остатка на счете, соответствие PIN-кода и номером карточки и др.) осущ. в режиме: on-line (банкомат пост. подкл. к процессинговому центру, обмен инф-ей непрерывен), off-line (обмен инф-ей осущ. с продолжительными интервалами, проверки инф-ции произв. с испол. базы данных банкомата), квази-on-line (связь с центром осущ. по некоторому расписанию).
Разработано новое поколение банкоматов. Особенности: простота технического обслуживания (построены на базе архитектуры USB, т.е. внутренние устройства подключаются через USB-порты), возросшая функциональность (многие банкоматы явл. мультикарточными – обслуж. карты различных платежных систем), надежность (возможность большей загрузки расходных материалов, модули банкомата оснащены функцией заблаговременного предупреждения о необходимости обслуживания), усовершенств. способы защиты и др.