- •1. Автоматические устройства для работы с наличными бумажными деньгами.
- •2. Архитектура сети swift.
- •3. Ассоциации банковских карточек.
- •4. Банкомат как элемент электронной системы платежей.
- •5. Безопасность swift.
- •6. Ведение банковских операций на дому и в офисе.
- •7. Виды и приемы обеспечения безопасности банковских электронных систем.
- •8. Возможные мошенничества при использовании банковских карт.
- •1. Мошен-во со стороны клиента:
- •2. Мошен-во торговых точек:
- •9. Главная цель создания системы swift и этапы ее развития.
- •10. Интерфейсы swift.
- •11. Информационное обеспечение банковских электронных систем.
- •12. Классификация пластиковых карточек.
- •13. Классификация угроз безопасности.
- •14. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях.
- •15. Надежность автоматизированных банковских систем.
- •16. Недостатки компьютерных банковских систем.
- •17. Новые виды услуг, оказываемые с использованием эвм.
- •18. Общие правила работы с кредитной карточкой.
- •19. Основные типы смарт-карт.
- •20. Основные участники системы карточных расчетов, их права и обязанности.
- •21. Особенности российского рынка технологий для банковских карт.
- •22. Оценка прибыльности операций с кредитными картами.
- •23. Персональный идентификатор. Его назначение и способы проверки.
- •24. Поколения банковских автоматизированных систем.
- •25. Понятие и виды электронных денег.
- •26. Права и обязанности держателя кредитной карты.
- •27. Преимущества «безбумажной» технологии обработки информации.
- •28. Преимущества и недостатки банковских электронных услуг с позиции банка и клиента.
- •29. Преимущества и недостатки кредитных карт.
- •30. Преимущества и недостатки системы swift.
- •31. Программное обеспечение банковских электронных систем.
- •32. Прохождение платежей при использовании магнитных карт.
- •33. Прохождение платежей при использовании смарт-карт.
- •34. Развитие Интернет-банкинга в России и за рубежом.
- •35. Режимы обслуживания пользователя вычислительных систем.
- •36. Риски, возникающие при обработке платежей с использованием смарт-карт.
- •37. Риски, возникающие при обработки платежей по магнитным картам.
- •38. «Розничные» банковские электронные услуги.
- •39. Смарт-карты.
- •40. Сообщения swift.
- •42. Структура доходов и расходов банка-эмитента и банка-эквайрера
- •43. Техническое обеспечение банковских электронных систем.
- •44. Требования, предъявляемые к архитектуре банковских электронных систем.
- •45. Требования, предъявляемые к смарт-картам, используемым для безналичных расчетов.
- •46. Условия развития банковских электронных услуг в России.
- •47. Услуги глобальной сети. Способы передачи данных в сети.
- •48. Факторы, определяющие архитектуру компьютерных систем.
- •49. Характеристика наиболее распространенных угроз безопасности.
- •50. Цели автоматизации банка.
1. Автоматические устройства для работы с наличными бумажными деньгами.
Банкомат (automated teller machine, ATM) – многофункц-ый автомат, ср-во самообслуж. Требования: простота управления, надежность и безотказность системы, низкая стоимость эксплуатации, безопасность и защищенность. Функции: выдача и внесение нал. денег, печать по запросу клиента баланса счета, квитанции, подтв. проведение транзакции, перевод ср-тв со счета на счет, вып. периодических платежей, предостав. инф.-справ. услуг и др.
Teller Cash Dispenser (TCD) – кассовые устройства типа «электронный кассир». Назначение: хранение и выдача по команде операциониста заданной суммы нал. денег, прием, подсчет, сортировка по номиналам и отбраковка поступающих банкнот. Преимущества: сокращение потребности в персонале, времени обслуживания, повышение контроля над операциями и безопасности работы. Это метал. сейфовый ящик, снабженный кассетами для купюр различного номинала, приема наличных и отбракованных купюр. Работает под управлением автоматизированной банковской системы.
Автомат обмена валюты – дает возможность частному лицу без предъявления паспорта обменять валюту по курсу, загруженному в память (до 20 типов валют, обмен на нацвалюту и м/у инвалютами, курсы при режиме on-line меняются). Преимущества: защита от грабежа, сигнализация. Для хранения купюр исп. «интеллектуальные» (можно вскрыть только спецоборудованием) кассеты. Могут быть снабжены монетными ящиками.
Многофункциональные устройства самообслуживания: вып. самостоятельные платежи с испол. магнитных, смарт-карт и нал. денег, обмен валюты, получение нал.денег со счета, выдача справочной инф-ции.
Для «зарядки» купюрами банкоматов, автоматов обмена валюты используют специализ. устройства: сортируют, пересчитывают нал. деньги, отделяют изношенные и фальшивые, раскладывают по достоинству, номиналу (напр., устройство Innomat).
2. Архитектура сети swift.
Технич-я инфраструктура SWIFT создавалась в 1970-е гг. и содержала комп центры по всему миру, соединенные высокоскор-ми линиями передачи данных.
Причины перехода от SWIFT-1 к SWIFT-2: рост числа польз-ей, трафика по сети, моральное старение оборуд-я. Переход начался в конце 1989 г. и к 1995 г. был полностью завершен.
В SWIFT-2 использ. 2 равноправных связанных м/у собой операционных центра (США и Нидерланды), их системы продублированы. Для дублирования самих систем в состоянии готовности поддерж. 2 операционных центра в головных центрах компании. SWIFT-2 базируется на 4-уровневой архитектуре:
1) терминал пользователя, позволяющий ему подключиться к сети;
2) региональные процессоры, назначение: получение сообщений от пользователей с ограниченной территории, их проверка для первичной обработки на групповом процессоре. Осущ. контроль всех входящих сообщений на соответствие стандартам, верификацию их контрольных сумм, генерируют пользователям сообщения об успешности прохождения их фин. сообщений. Размещены в операционных центрах и сдублированы в целях безопасности;
3) групповые процессоры (слайс-процессоры). Осущ. основную маршрутизацию сообщений и обработку системных сообщений, архивирование сообщений, генерируют системные отчеты и данные для расчетов с пользователями, обраб. возвращенные сообщения и др.
4) процессоры управления системой, предназначен только для управления системой: мониторинг аппаратно-программного обеспечения, сбор инф-ции о сбоях, управ. операциями по выходу из сбойных ситуаций, контроль санкционированности доступа к сети, работа с базой данных.
Пользовательские терминалы соединяются со SWIFT с помощью местных линий, которые подведены к точкам доступа SWIFT. Сегодня у российских банков имеются две возможности доступа к сети: с использованием выделенных линий связи через московский пункт доступа (находится в помещении Внешэкономбанка) и с использованием удаленных точек доступа и публичных сетей передачи данных.