18 Гос. Регистрация и лицензирование ком банка

Для гос регистр вновь созданного банка его учредителям, в качестве которых могут выступать физ и юр лица, в том числе гос. органы, необх:

- сформировать уставной фонд в установленном размере;

- создать технич возможности для осущ банковской деятельности;

- обеспеч подбор кадров треб квалификации и деловой репутации;

- разраб бизнес-план и подгот др необх для регистрации док-ты.

Прежде чем представить док-ты для гос регистрации банка, необх согласовать его название. Согласование произв на основании заявления, кот один из учредителей передает в НБ.

Учредителям создаваемого банка необх подать в НБ документы:

- заявление о гос регистрации с перечислением банковских операций;

- устав банка с указанием размера неденежной части уставного фонда;

- выписку из общего собрания учредителей об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителя и главного бухгалтера банка;

- документы, подтверж формир уставного фонда банка в полном объеме;

- копии учредит док-тов и свидетельств о гос регистрации учредителей – юридических лиц, документы подтверждающие достоверность их фин отчетности и исполнения обязательств перед бюджетом;

- сведения об учредителях;

- справку налогового органа на суммы, подлежащие декларированию;

- документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его нахождения, указанному в учредительных документах;

- анкеты кандидатов на должности руководителя и гл бухгалтера банка;

- документы, подтверждающие внесение вкладов в уставной фонд банка, по определяемому НБ перечню;

- бизнес-план, порядок составления и критерии оценки которого устанавливаются НБ;

- документы, подтверждающие наличие технич возможностей для осуществления соответствующих банковских операций;

- платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию банка;

- эскизы печатей.

Решение о гос регистрации банка или об отказе в его регистрации принимается НБ в срок, не превыш 2 месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.

НБ в случае принятия решения о гос регистрации банка уведомляет об этом в письменной форме в пятидневный срок его учредителей.

НБ на основ решения о гос регистр банка в теч 10 раб дней выдает:

- свидетельство о государственной регистрации банка;

- разрешение на право изготовления печатей;

- документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах, органах гос статистики, органах Фонда соц защиты населения Мин труда и соц защиты РБ.

НБ на основании решения о гос регистрации банка в десятидневный срок представляет в Мин юстиции сведения о банке для включения их в Единый гос регистр юр лиц и ИП.

Банковская лицензия – спец раз­решение центр банка на осущ банков дея­т-ти, удостоверяющее право банка проводить указанные в ней банковские опер. В РБ лиценз-ние банковских опера­ций осущ НБ.

Порядок получения лицензий регулируется Банковским кодексом РБ и нормативными правовыми актами Национального банка.

Лицензию на осущ банков деятельности с перечисленными банковскими операциями, которые банк име­ет право выполнять, НБ выдает ему одновре­менно со свидетельством о государственной регистрации. За выдачу лицензии с банка взимается лицензион сбор.

Лицензионные полномочия вновь создан банков имеют установленные ограничения, кот касаются возможн открытия и ведения счетов физ лиц, не явл ИП, провед 48 опер по привлечению их средств во вклады, а также опера­ций с драг ме и камнями.

Право на выполн указанных операций могут получить только банки, с момента гос регистрации кот прошло не менее 2 лет, при соблюдении условий: поддержание устойчивого фин положения; наличие нормат капитала в установл размере.

Расширение или сужение лицензионных полномочий банка оформл в виде изменений или дополнений, вносим в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осу­щ банковской деятельности.

Отказ в выдаче лицензии допускается по причинам, предусмотренным законодательством и норма­тивн документами НБ.

Приостановление действия лицензии в части выполнения отдельных банковских операций по решению НБ возможно, если банк:

- не выполняет предписаний НБ или нор­мативов безопасного функционирования банка;

- нарушает требования, касающиеся представления отчет­ности;

- имеет неудовлетворительное фин положение;

- не передает требуемую фин и эк ин­формацию, либо передает неполную или недостоверную инфор­мацию и др.

Для восстановления полномочий банку сле­дует представить ходатайство с информацией об устранении допущенных нарушений и о его готовности к проведению данных видов операций. Если же за установленный срок нарушения не были устра­нены, НБ имеет право приостановить дей­ствие лицензии на новый срок или отозвать ее.

Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельно­сти Национальный банк может произвести в случаях, если:

- установлено, что сведения, на основании которых была выдана лицензия являются недостоверными;

- банк не проводил операции, указанные в лицензии, в те­чение одного года со дня ее выдачи;

- банк неоднократно нарушал требования, касающиеся по­рядка и сроков представления отчетности;

- хотя бы один раз банк осуществил банковскую операцию, не указанную в лицензии, выданной Национальным банком;

- принято решение о ликвидации банка и др.