4.4. Требования к техническому обеспечению

Объединение информационных пространств различных региональных рынков ценных бумаг на современной технической базе по сути своей создает телекоммуникационную и информационную основу национальных и международного рынков ценных бумаг. При этом одной из многочисленных технически сложных проблем является проблема согласования и взаимоувязки разнородных по своим телекоммуникационным и прочим характеристикам информационных потоков высокой интенсивности, формируемых в различных компьютерных системах разных региональных рынков, техническое и программное обеспечения, степень и характер автоматизации которых могут также существенно различаться. Без решения такой проблемы невозможно своевременно получать достоверную информацию о текущих состояниях других региональных рынков даже в тех случаях, когда известно, что такая информация существует, но оперативный технический прием ее затруднен или невозможен.

Это ведет к появлению организаций, специализирующихся на координации и систематизации разнородных потоков информации. Например, на рынке ценных бумаг США такой организацией является Корпорация по автоматизации индустрии ценных бумаг, в задачи которой входит обслуживание и развитие соответствующих систем главных фондовых бирж страны, Национальной расчетно-клиринговой корпорации и Системы стандартизированного сбора и распространения информации о сделках.

Вопросы стандартизации форматов сообщений с заявками на куплю-продажу ценных бумаг, посылаемых из пунктов, удаленных от биржевых и внебиржевых рыночных центров, нередко решаются на международном уровне (это особенно важно при обмене сообщениями через разные национальные и региональные компьютерные сети, хотя глобальные межнациональные сети последнего десятилетия снимают прежнюю остроту этой проблемы). Так, например, существуют принятые Международной организацией по стандартизации (ISO) стандарты, которые определяют форматы сообщений о получении и отправке ценных бумаг и распоряжений на их куплю-продажу, порядок кодирования ценных бумаг и нумерации сертификатов.

На практике компьютеризация большинства биржевых и всех внебиржевых фондовых рынков начиналась с деятельности, непосредственно связанной с информационным обслуживанием (информация о котировках) и проведением торгов. Одним из главных требований к компьютерным системам поддержки торгов (помимо очевидных для них требований высокой надежности и большой производительности работы в режиме реального времени) является правильность восприятия, максимальная сохранность и правильность воспроизведения любой введенной в них информации по сделкам купли-продажи.

Поэтому в таких системах часто практикуется обратная связь с брокером после наиболее важных процедур, входящих в состав технологического процесса заключения сделки. Так, например, подсистема доставки заявок (или аналогичная ей по назначению), входящая в состав системы поддержки торгов, после приема заявки посылает ее автору (брокеру, дилеру) подтверждение, которое распечатывается на терминале отправки или сохраняется на жестком диске персонального компьютера. Однако в последние годы для большей оперативности работы на некоторых фондовых биржах ввод приказа на сделку с терминала стал одновременно считаться и согласием на отказ от сверки как специальной процедуры при заключении сделки. В любом случае на международном уровне всем национальным фондовым рынкам рекомендуется заканчивать сверку, в какой бы форме она ни выполнялась, не позднее дня, следующего за днем заключения сделки.

Специфика современного рынка ценных бумаг требует, чтобы его основные компьютерные системы могли оперативно и безотказно перерабатывать и с максимально возможной скоростью распространять в мировом информационном пространстве большие объемы почти непрерывно меняющихся данных. Один отказ или сбой в работе компьютерной сети, приведший к потере или существенному искажению ценной информации, может привести к потере прибыли или даже к банкротству целой группы участников рынка.

Даже в периоды пиковых нагрузок на рынке все его системы должны быстро и правильно обрабатывать и распространять информацию обо всех без исключения изменениях котировок всех ценных бумаг своего рынка. Это требует работы компьютерных систем в режиме реального масштаба времени, обеспечивающего завершение обработки и отправки информации об очередной заключенной сделке до появления на входе системы заявки на обработку информации о новой сделке. Поэтому, например, на головных фондовых биржах мира нормы времени на отражение новой сделки купли-продажи в формируемом биржей информационном потоке исчисляются несколькими минутами, после чего уже примерно через минуту эти данные становятся доступными для чтения на мониторе любой удаленной рабочей станции. При этом собственно задержка реакции компьютерных систем на запрос пользователя исчисляется не более чем несколькими секундами.

Все это требует от компьютерных систем и линий телекоммуникаций, используемых современными центрами биржевой и внебиржевой фондовой торговли, очень большой производительности и исключительно высокой надежности. Эти качества обеспечиваются применением новейших технических средств из числа лучших в мире. Кроме того, для повышения производительности используются алгоритмы параллельной обработки массивов данных и пр., а для надежности — специальные защиты от сбоев технического и программного обеспечений систем и обязательно дублирование ответственных узлов аппаратуры и архивирование массивов данных для обеспечения высокой отказоустойчивости комплекса в целом (конфигурации с резервированием).

Например, для повышения отказоустойчивости программно-аппаратных комплексов, работающих с наиболее важными массивами информации, в числе многих других используется метод зеркального отражения жестких дисков компьютеров, при котором одинаковые массивы данных хранятся на двух одинаковых дисках, подсоединенных к одному сетевому файл-серверу; в условиях одновременного обновления обоих массивов сбой на одном из дисководов никак не отражается на оперативности и сохранности информации комплекса в целом. С этой же целью применяется дуплексирование жесткого диска: один пакет жесткого диска поддерживается двумя контроллерами и поэтому отказ одного из них не отражается на считывании и записи информации. Для повышения отказоустойчивости сетевой операционной системы в нее закладывается способность переключаться на резервный элемент сети при отказе первичного.

Обязательно используется многоуровневое, с различной периодичностью (ежесуточное, еженедельное и т. п.) архивирование данных: полное и выборочное, в автоматическом режиме и по запросу администратора соответствующей базы данных.

В больших компьютерных системах крупных рыночных центров в качестве компьютеров, дублирующих центральные ЭВМ, могут использоваться аналогичные ЭВМ, но работающие в фоновом режиме, т. е. занятые решением второстепенных по срочности задач, но готовые почти немедленно от них освободиться и подхватить задачи центральной ЭВМ в случае ее отказа. Применяются скоростные (часто лазерные), высоконадежные и высокоточные печатающие устройства. Ведется круглосуточный контроль за работой технического и программного (в первую очередь сетевого) обеспечений, собирается и тщательно анализируется вся диагностическая информация.

Очень большое значение придается быстроте восстановления работоспособности аппаратуры при возникновении нештатных ситуаций (оптимизированный повторный запуск). Широко, в том числе и на рабочих местах участников рынка, используются бесперебойные источники питания, обеспечивающие нормальную работу компьютера при колебаниях параметров электрического тока в сети, а при отключении основного электропитания дающие компьютеру возможность некоторое время (от нескольких минут до нескольких десятков минут) продолжать работу и упорядоченно ее прервать, не допустив искажения или потери обрабатываемой информации из-за снятия электропитания.

Для эффективной работы на фондовом рынке его территориально распределенных участников требуется не только высокопроизводительная и надежная работа компьютерных систем в помещениях рыночных центров и рабочих станций в офисах участников, но и всех связывающих их линий телекоммуникации. Поэтому, например, в США большинство компьютерных сетей почти полностью базируются на цифровых волоконно-оптических линиях; почти все магистральные сети используют цифровые коммуникации, аналоговые линии передачи становятся редкостью.

Проблема обеспечения надежной работы компьютерных систем и линий телекоммуникации тесно связана с проблемой исключения несанкционированного доступа к обрабатываемой и передаваемой коммерческой и служебной информации и обеспечения ее сохранности от случайного или целенаправленного изменения или уничтожения.

Для повышения степени защиты служебной и коммерческой информации от преднамеренного или случайного несанкционированного доступа используются разнообразные программные и аппаратные средства защиты. Наиболее часто используются: система разграничений полномочий доступа к информации в сочетании с системой паролей на право доступа, шифрование информации, в том числе с использованием плавающих алгоритмов, плавающая конфигурация терминального оборудования с его настройкой и идентификацией в сеансе прямой связи.

В настоящее время для обеспечения целостности передаваемой по компьютерным сетям информации и подтверждения получателю ее неизменности при передаче широко используется метод электронной подписи — метод шифрования передаваемых данных, позволяющий адресату убедиться как в том, что полученная информация не была изменена в процессе прохождения по сети, так и в том, что отправлена она именно тем лицом, которое ее подписало.

При электронной подписи подготовленной к отправке информации каждый блок данных либо шифруется, либо к нему добавляется сгенерированная компьютером криптографическая контрольная сумма; при выполнении этих действий компьютер в качестве закрытого ключа использует конфиденциальную (секретную) информацию, вводимую в него подписывающим лицом. Компьютер получателя информации выполняет процесс ее верификации, пользуясь хранящимися в его памяти открытыми процедурами и информацией, предназначенной для проверки, действительно ли полученное подписано с использованием конфиденциальной информации отправителя.

Для уменьшения числа конфликтных ситуаций с электронными подписями ведется контрольный архив документов, закодированных ключами, которые уникальны для каждого клиента.

Электронная подпись обычно выполняется с помощью особой дискеты, защищенной от дублирования, но при этом не снимается проблема надежного хранения дискеты и невозможно полностью исключить вероятность копирования (аналогично проблеме хранения и защиты от подделки обычной печати фирмы). Поэтому существуют и другие — аппаратные — методы авторизации пользователя, например, микропроцессорные устройства типа “Touch memory” («память касания») или устройства биометрической идентификации типа «HandКеу» («рука-ключ»). Первое из них представляет собой миниатюрный, защищенный от дублирования, микропроцессорный персональный идентификатор, который при авторизации прикладывается к специальному гнезду на панели терминала. Устройство второго типа с помощью сенсорных датчиков и светодиодов идентифицирует человека по его ладони, вложенной в устройство.

Помимо общетехнических требований по производительности и надежности к компьютерным информационным системам, обслуживающим фондовый рынок, предъявляются и специфические пользовательские требования его участников. К ним, в частности, относятся:

— высокая пропускная способность, измеряемая количеством пользовательских единиц информации, обрабатываемых и передаваемых за единицу времени (например, максимальное количество сделок, информацию о которых система может обработать и передать за один час); — интервал времени между моментом наступления события, интересного для участника рынка, и моментом, когда он может получить информацию о нем из системы (интервал между наступлением события и предложением информации о нем);

— полнота и достоверность информации в зависимости от ее характера (например, полнота и достоверность всех сведений об информативно значимых для инвесторов событиях, происходящих у эмитентов);

— стоимость использования системы (стоимость технических средств, нужных абоненту для включения в систему, разовая стоимость подключения к системе и помесячная или погодовая оплата работы с системой);

— режимы доступа к информации (режим электронной доски объявлений, режим запроса с терминала абонента и др.) и возможность их варьирования абонентом;

— типы и удобство технических форм конечного представления информации (экраны мониторов, электронные табло, в том числе «бегущая строка», речевые синтезаторы);

— удобство пользовательского интерфейса, предлагаемого системой (многооконные экраны, развитая система обучения и подсказок, речевые сообщения и пр.);

— простота работы с системой (обучение работе не должно требовать слишком много времени и должно соответствовать квалификации и образовательному уровню большинства ее потенциальных пользователей, а сама работа не должна быть напряженной и утомительной);

• разнообразие коммуникационных форм представления информации (текст, таблицы, одно-, двух- и трехмерные графики и диаграммы, сообщения голосом);

— возможность абоненту перекачивать нужную ему выборочную информацию на свое рабочее место, пополняя собственные базы данных, электронные таблицы и пр., и обрабатывать эту информацию доступными ему программными средствами;

— перспективность системы и защита капиталовложений в работу с ней (в ближайшей перспективе участник фондового рынка не должен переучиваться работе с этой системой или приобретать новое оконечное оборудование для работы с ней, для чего при создании системы в ее техническом и программном обеспечениях должны быть учтены перспективы и тенденции развития информационных технологий фондового рынка);

— открытость и гибкость системы (предоставление пользователю возможности работать с системой, постепенно наращивая свои знания, умения и навыки, и постепенно расширять свое аппаратно-программное обеспечение, перестраивая его конфигурацию с минимальными финансовыми и временными затратами при изменении пользовательских требований, например, изменении специализации работы на фондовом рынке или расширении сферы деятельности);

— совместимость с другими компьютерными системами, в услугах которых нуждается пользователь (например, возможность использовать прежнее техническое, системное и основное прикладное программное обеспечения при работе с разными информационными системами рынка);

• соответствие требованиям национальных и международных стандартов (позволяет сразу начать работу на соответствующем уровне требований и избежать необходимости замены технического и программного обеспечений и переучивания при переходе впоследствии на более высокий уровень коммуникации).