Зміст розгляду питань навчально-ознайомчої практики

1. Кримінологічні загрози в банку

Перехід України до ринкової економіки характеризується не тільки формуванням нових виробничих можливостей, а й зміною відносин в інших сферах життя. Насамперед переходу до ринкових відносин стали притаманні різного роду кризи в т.ч. політичного, економічного, суспільного характеру. Кризи, як правило, супроводжується різноманітними негативними явищами в економіці:

• Поширенням недобросовісної конкуренції;

• Зростанням злочинності;

• Появою корупції;

• Збільшенням частки тіньового сектору економіки.

За таких обставин підприємництво все більше стає об’єктом різного роду протиправних і злочинних дій. Не обминули ці негативні явища і банківську діяльність. Тому об’єктивно сформувалася необхідність вживання заходів захисту бізнесу з боку самих банків, спрямованих на створення протидії скоєнню таких правопорушень і злочинів.

Під поняттям загрози розуміють потенційно можливі або реальні дії зловмисників чи конкурентів, здатні нанести банку матеріальної або моральної шкоди. Загрози банків за походженням поділяються на внутрішні та зовнішні.

У свою чергу за направленістю і характером впливу на банки вони можуть бути економічними, фізичними та інтелектуальними.

Економічні загрози можуть реалізуватись у формі корупції, шахрайства, недобросовісної конкуренції використання банками неефективних технологій банківського виробництва. Реалізація таких загроз завдає збитків банкам або веде до втрати ними вигод.

Фізичні загрози реалізуються у формі крадіжок, пограбувань майна та коштів банків, поломок, виведення із ладу обладнання банків, неефективної його експлуатації.

Інтелектуальні загрози – проявляються як розголошення або неправомірне використання банківської інформації, дискредитація банку на ринку банківських послуг, а також можуть бути реалізовані у формі різного роду соціальних конфліктів навколо банківських установ або в них самих.

Основними об’єктами загроз банку є:

1. Персонал банку.

2. Фінанси.

3. Матеріальні цінності.

4. Інформація банку.

Реалізація загроз щодо персоналу може призвести до моральних або фізичних страждань окремих осіб, втрати ними своєї власності, нанесення економічної шкоди.

Фінанси – може реалізуватися через крадіжки фінансових ресурсів банку, шахрайство з коштами банку, фальсифікація фінансових документів та підроблення банками банкнот тощо.

Матеріальним цінностям банку можуть загрожувати пошкодження будівель, приміщень та іншої нерухомості виведення з ладу засобів зв’язку і систем комунального обслуговування, крадіжки техніки, транспортних засобів.

Інформаційні загрози – реалізується через несанкціоноване ознайомлення сторонніх осіб з відомостями банку, що мають обмежений доступ модифікацію банківської інформації, її знищення або розголошення.

Дайте відповідь на питання:

1. Що входить до структуру системи безпеки банку?

2. Чи зобов’язані зберігати працівники банку в таємниці відомості конфіденційного характеру?

3. Що є об’єктами загроз банку?

4. Які дії підприємства, фірми, банку відносяться до недобросовісної конкуренції?

5. Основні вимоги щодо охорони банку.

6. Що складає економічну безпеку банку?

7. Принципи, на яких грунтується безпека банківської діяльності.

8. Чи може директор підприємства надавати у заставу власні іменні акції під час отримання підприємством кредиту?

9. Заходи, які складають інформаційний моніторинг.

10. Назвіть алгоритм дій працівника банку при виникненні екстремальної ситуації.

11. Правила придбання і використання спеціальних засобів самооборони.