Организация наличного денежного обращения

Центральный Банк является эмиссионным центром РФ. Только Центральный Банк имеет право выпускать монеты и купюры и т.д.

Официальной денежной единицей в РФ является рубль, состоящий из 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц, а также денежных суррогатов запрещается. Денежные суррогаты активно появились в районе 1987-1996 года.

Официальное соотношение между рублем, золотом и иными драгоценными металлами не устанавливается. Банкноты и монеты ЦБ не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного платежа), если не будет установлен достаточно продолжительный срок для их обмена на банкноты и монеты нового образца.

Не допускается какие-либо ограничения по количеству сумм и субъектом обмена. При обмене банкнот старого образца на новый срок изъятия не может быть менее 1 года, но и не должен превышать 5 лет (это связано с Павловской реформой; еще один обмен в 1961 году – меняли банкноты и крупные монеты).

В целях организаций на территории РФ наличного денежного обращения на ЦБ возлагаются следующие функции:

1. Прогнозирование и организация производства; перевозка и хранение банкнот и создание их резервных фондов

2. Установление правил хранения, перевозки и инкассация наличных денежных знаков для кредитных организаций

3. Определение порядка ведения кассовых операций

4. Установление признаков платежеспособности банкнот и монет, порядка уничтожения банкнот и монет, а также порядок замены поврежденных банкнот и момент

На ЦБ возлагается осуществление денежно – кредитной политики. Основные инструменты:

1. Установление процентных ставок по операциям банка. Банк может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить политику без фиксации процентных ставок

2. Может устанавливать нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Они устанавливаются Советом директоров. Нормативы обязательных резервов не могут превышать более 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированы для различных КО. При нарушении этого норматива ЦБ может списать недостающую сумму со счета КО и в судебном порядке взыскать с КО штраф.

3. Операции на открытом рынке – купля – продажа ЦБ казначейских векселей, гос облигаций и иных ценных бумаг и облигаций Банка России

4. Рефинансирование КО – кредитование Банком России кредитных организаций

5. Валютные интервенции – купля – продажа ЦБ иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля

6. Установление ориентиров роста денежной массы

7. Установление прямых количественных ограничений – установление лимитов на рефинансирование КО и на проведение КО отдельных банковских операций

8. Эмиссия облигаций от своего имени и размещение их среди КО

Банковские операции и сделки цб

Банк России имеет право осуществлять операции и сделки только с кредитными организациями! Следующие банковские операции с российскими и иностранными банками, с Правительством РФ:

1. Предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами

Центральный Банк не имеет право осуществлять какие-либо операции с юридическими лицами.

2. Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке

3. Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России

4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями

5. Покупать, хранить и продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей

6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги

7. Выдавать поручительство и банковские гарантии

8. Выставлять чеки и векселя в любой валюте и другие операции

Обеспечение кредитов Банка России могут выступать:

1. Золото и другие драгоценные металлы в стандартных мерных слитках

2. Иностранная валюта

3. Векселя в российской и иностранной валюте

4. Государственные ценные бумаги

Список векселей и ценных бумаг, пригодных для обеспечения, устанавливается советом директоров. В случаях, установленных советом директоров, обеспечение могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.

Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти, органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих и служащих Банка России, а также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями в регионах, где кредитные организации отсутствуют (это можно назвать Чеченскую Республику, отдаленные регионы Якутии и Чукотки).

Банк России не имеет права:

1. Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими банковской лицензии, кроме случаев, названных в предыдущем абзаце

2. Приобретать акции и доли кредитных и иных организаций, кроме случаев, когда организации оказывают вспомогательные функции Банку России

3. Осуществляют операцию с недвижимостью, кроме случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России

4. Заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ

5. Пролонгировать предоставленные кредиты

Исключение может быть сделано по решению совета директоров

Банк России несет ответственность в порядке, предусмотренном законодательством РФ. В суде и арбитражном суде Банк России могут представлять руководители его территориальных подразделений и другие должностные лица на основании соответствующей доверенности.

До 1 января 2013 года ЦБ будет выплачивать 70% прибыли; потом продлили вопрос и теперь он будет выплачивать 75% до 1 января 2015 года. В законодательстве содержится норма, что он должен выплачивать 50%. 75% - это временная норма